人民币外汇货币掉期是什么意思

㈠ 外汇掉期和货币掉期的区别

对公外汇掉期期权指公司借入外币贷款，为了避免利率波动带来损失，又希望能够得到利率波动带来的好处，公司在支付一定期权费的前提下，有权在未来某一日期(欧式期权)或未来一段时间之内(美式期权)，决定货币掉期或利率掉期交易是否生效。
对公货币掉期又称“货币互换”，是指为降低借款成本或避免远期汇率风险，将一种货币的债务转换成另一种货币的债务的交易。如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566咨询。
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㈡ 工行人民币外汇货币掉期是什么

工行人民币外汇货币掉期，是一种金融交易方式。在交易日，工商银行与客户进行约定，双方在近端交割日按预先设定的汇率交换人民币与外币的本金。随后，在远端交割日，双方则以同样的汇率、相同的金额，执行本金的反向交换。在这一过程中，双方还需定期向对方支付所换入货币的利息。

本金的交换形式多样，除了按某一汇率在协议生效日交换人民币与外币本金，到期日再以相同汇率、相同金额进行反向交换，还有其他被国家外汇管理局认可的形式。这一业务的实质，是利用汇率波动进行资金互换，以期获得潜在的收益。

工行人民币外汇货币掉期的开展，为金融机构和企业提供了一种灵活的资产管理工具。通过这一业务，客户可以利用汇率变动的不确定性，实现资金的优化配置，降低风险或获取收益。

在操作上，客户需与工商银行事先约定汇率、交割日等关键信息。交割日的设定，根据客户的具体需求，可以灵活安排。同时，双方还需根据实际资金情况，定期结算并支付利息。这一过程，需遵守国家外汇管理局的相关规定，确保交易的合规性。

总的来说，工行人民币外汇货币掉期是一种旨在利用汇率波动，实现资金优化配置的金融工具。通过与工商银行的密切合作，客户可以灵活管理资金，降低风险，实现收益。

㈢ 怎么看懂人民币外汇远期/掉期报价

人民币外汇掉期指的是在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，与此同时定期交换两种货币利息的交易协议。其中，本金交换形式包括两种，一是在协议生效日双方按照约定的汇率交换人民币与外币的本金，在协议到期后双方再以相同汇率、相同金额进行一次本金的反向交换。二是国家外汇管理局与中国人民银行规定的其他形式。而利息交换指的是双方定期向对方支付以换入货币计算的利息，可选择固定利率计算利息，或者还可以浮动利率计算利息。
人民币外汇掉期是国际上常用的一种债务风险管理工具，可达到规避利率、汇率风险的作用，进而降低融资成本，另外，货币掉期还可以用于将企业一种货币资产转换为另一种货币，以期获得更高的收益。
外汇掉期是国际外汇市场上常用的一种规避汇率风险的手段。外汇掉期交易中包括即期交易与远期交易两部分。外汇掉期中的远期汇率是基于市场中的远期汇率报价，这必然强调了远期交易得以有效运用的要求——价格稳定，远期外汇业务即预约购买与预约出卖的外汇业务，规定买卖外汇的币种、数额、汇率和将来交割的时间，买方付款的外汇业务。
远期报价一般来讲，国际市场上，日本和瑞士是采用直接标出远期的实际汇率（如日本银行标出三个月期美元对日元的远期汇率为USDI=JPYll3.OS/25)，其他国家的银行一般是用升水、贴水和平价来标出远期汇率和即期汇率的差额。即银行在报出远期交易价格时，只报出升水和贴水的“点数”。运用升水和贴水来报出远期交易价格，其原因主要是远期汇率是以即期汇率为基础而制定的。在正常情况下，一种货币兑换另一种货币的即期汇率发生变动，则其远期汇率也会随之发生变动，但即期汇率与远期汇率之间的差额是相对稳定的。由此，银行在远期交易中以即期汇率与远期汇率的差额来报价，就比较方便，客户也比较容易接受。