中盈盛达融资担保股票市值

Ⅰ 中山中盈盛达科技融资担保投资有限公司怎么样

简介：中山中盈盛达科技融资担保投资有限公司于2014年07月08日在中山市工商行政管理局登记成立。法定代表人吴列进，公司经营范围包括融资性担保机构；财务信息咨询；投资商业、工业等。
法定代表人：吴列进
成立时间：2014-07-08
注册资本：20000万人民币
工商注册号：442000001024211
企业类型：其他有限责任公司
公司地址：中山市火炬开发区会展东路12号投资大厦8楼806-809房

Ⅱ 金恪集团实力怎么样大家的评价如何

今年校招我们班就有同学进入了金恪集团，还是北京的总部，当时我也对他做了一些了解，金恪集团还是非常有实力的，算是国内实实在在说投资的大集团，社会上口碑很好，评价也很高。金恪集团做的是实业投资，主要的核心产业是农业、医疗养生和文旅产业，在很多个省市地区都有金恪大大小小的产业项目，这些产业也正是我国“十四五”期间主导的产业方向，因此发展潜力巨大。

Ⅲ 中盈盛达贷款让自己先在自己卡上存3000,靠谱么

小心骗局，既然是贷款，凭什么让贷款人在账户中存款啊？感觉就是一陷阱。

Ⅳ 广东中盈盛达融资担保投资有限公司是不是正规的公司。

【网络反诈骗联盟团队】特别提醒：

请警惕网络上发布的各种虚假贷款和办理大额信用卡信息的骗局！网上各种小额贷款公司和担保类公司发布的所有只凭身份证就可以贷款或者办理信 用卡的信息基本都是低级骗局，无论公司是否注册备案，都不要相信，骗子先骗你签订传真合同，并按捺手印，然后会一步步骗取你交纳保险费、支付首月利息、缴纳履约费、保证金、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金、开卡费等等，还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户，甚至要求你到指定银行办理银行卡并存入一定的现金，然后绑定骗子的手机号码等低级诈骗手段，殊不知这种手段会骗光你账户上所有的钱，如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要把你拉入黑名单、并威胁起诉你违约、赔偿巨额违约金等等，这实为低级的诈骗手段和典型诈骗！

请永远记住，凡是对方以任何理由要求你先支付任何费用的，都是绝对的诈骗，无论在任何情况下，都不要先给其他人汇款、转账以及缴纳任何费用，以免被骗！更不要相信骗子的任何威胁，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说，骗子威胁到法院起诉赔偿违约金的低级诈骗手段更是纯属无稽之谈，无需任何担心。

所以，特此提醒广大网友，小额贷款公司是不能跨区放贷的，办理信用卡请到正规银行，不要相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷公司发布的此类贷款或者办卡信息，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的这类公司基本都是骗子公司！如果被骗，无论金额大小，都请选择报警！如此猖狂诈骗，还请各地公安机关大力打击和整顿！

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Ⅳ 求2010年12月证券从业资格考试证券基础知识和证券交易重点!!!!!!!! 急急急！ 务必要重点，本人非常想过！

第一部分．题型解析
证券市场基础知识串讲
串讲分为两大部分：
1.题型解析
2.各章的重点
第一部分．题型解析
根据考试大纲，目前的考题类型全部为客观题，包括单项选择、不定项选择、判断
题三种基本类型。
1.全国统考，闭卷，计算机上机考试
2.160道题，满分100分，60分通过
其中：单项选择题60题(每题0.5分，答对得分，不答或答错不得分)
不定项选择题40题(每题1分，答对得分，不答或答错不得分)
判断题60题(两个选项：正确、错误;每题0.5分，答对得0.5分)
一、根据重大法律、法规、政策出题
一、根据重大法律、法规、政策出题
现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。证券法规既是证券从业资格考试统编教材的重点内容，也是证券从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守则。进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规则”。证券市场的“游戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。
应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、《证券投资基金法》等等。学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的办法。
根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当多的。出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。
1.《公司法》规定，董事会会议由（a）以上无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。
a.1/2
b.2/3
c.3/4
d.4/5
2.中国证监会派出机构对发行上市辅导机构报送的资料过期不予反馈的，应视为（ c ）。
a.不予受理
b.同意受理
c.无异议
d.有异议
3.《公司法》关于设立股份有限公司的条件有（abcd）。
a.发起人符合法定人数
b.发起人认缴和社会公开募集的股本达到法定资本最低限额
c.发起人制定公司章程
d.有固定的生产经营场所
4.下列属于证券登记结算公司依据《证券法》履行职能的是（abcd ）
a.证券账户、结算账户的设立和管理
b.证券的存管和过户
c.证券持有人名册登记及权益登记
d.受发行人委托派发证券权益
5.为了规范证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，中国证监会根据审慎监管的原则，制定了（d）和相应的业务指引
a.公司法
b.证券法
c.《证券发行与承销管理办法》
d.《证券公司融资融券业务试点管理办法》
二、根据市场限制条件出题
二、根据市场限制条件出题
证券市场是高度法制化、规范化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商;公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题最常见，其他题型也可以出。
这种题型往往包含“……应具备的条件是……”、“……应该……”、“……必须……”等语言形式。
1.下面选项中，属于证券公司申请融资融券业务试点的条件的是（bcd ）
a.经营证券经纪业务已满2年的创新试点类证券公司
b.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
c.公司及其董事、监事、高级管理人员最近两年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间
d.对交易、清算、客户账户和风险监控集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控
2.参加证券业从业人员资格考试人员的条件（acd）
a.凡年满18周岁
b.具有初中以上文化程度
c.具有高中以上文化程度
d.完全民事行为能力的人员
3.属于公司申请公司债券上市交易的条件有（abc）
a.公司债券的期限为1年以上
b.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;
c公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
d.公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
4.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件有（abcd）
a.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
b.有100万元人民币以上的注册资本;有公司章程
c.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施;有健全的内部管理制度
d.具备中国证监会要求的其他条件
三、根据概念出题
三、根据概念出题
证券知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。
这种题型相当于非标准化考试的名词解释。可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。
1.可转换公司债券是指（ c ）。
a.可转换为一般公司债务的股份
b.可转换为一般公司债务的债券
c.可转换为公司股份的债券
d.可转换为公司债券的股票
2.（ c）被称作酸性测试比率。来
a.杠杆比率
b.流动比率
c.速动比率
d.资产负债比率
3.股份的含义有（bcd）。
a.它代表了股份有限公司的市场价值
b.它代表了股份有限公司股东的权利和义务
c.它可以通过股票价格的形式表现自己的价值
d.它是股份有限公司资本的构成成分
4.可转换公司债券是指（c ）。
a.可转换为一般公司债务的股份
b.可转换为一般公司债务的债券
c.可转换为公司股份的债券
d.可转换为公司债券的股票
5.所谓虚拟资本，是指以（b ）形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。
a.商品证券
b.有价证券
c.金融证券
d.商业票据
6.（a ）是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。
a.企业年金
b.退休金
c.商业保险
d.社保

四、根据时间要求出题

证券市场也是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。时间限制短的如“集合竞价是在每个交易日上午9：25，证券交易所电脑主机对9：15至9：25接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。
这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。
1.（ b ）中国银监会和国家外汇管理局发布《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》。
a.2007年12月
b.2007年3月
c.2007年7月来源：
d.2006年7月
2.为了积极推进资本市场改革开放和稳定发展，国务院于（c ）发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。
a.2004年7月b 2004年12月
c.2004年1月
d.2005年1月
3.中国证监会于（ d）颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》以及《关于实施〈合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法〉有关问题的通知》
a.2007年8月20日
b.2007年7月20日
c.2006年1月20日
d.2007年6月20日
4.在我国，中央政府于（b ）恢复发行国债。
a.1980年
b.1981年
c.1982年
d.1983年
5.在我国，（ a）发行了人民胜利折实公债
a.1950年
b.1981年
c.1951年
d.1994年
6.新中国成立之后的金融债券发行始于（c）年
a.1950年
b.1951年
c.1982年
d.1984年
7.中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在（c）
a.1个月～1年
b.1个月～6个月
c.3个月～3年
d.1年～3年
五、根据数量要求出题
五、根据数量要求出题
证券知识里涉及数量要求的内容非常多。数量限制包括额度、规模、比率等等。如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等，这些数量要求，选择题、判断题都可以出题。
这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示。
1.为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了（d）特别国债。
a.2300亿元
b.2500亿元
c.3100亿元
d.2700亿元
2.目前，在上海和深圳证券交易所交易的etf共有（d）只。
a.3
b.5
c.7
d.10
3.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（c）元人民币。
a.1000万
b.2000万
c.5000万
d.1亿
4.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有（a）以上的资产投资于股票，债券基金应有（d ）以上的资产投资于债券
a.60%
b.50%
c.70%
d.80%
5.按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ d ）。
a.60%
b.70%
c.80%
d.90%
6.平衡型基金一般将（c）的资产投资于债券及优先股
a.5%～10%
b.10%～25%
c.20%～50%
d.25%～50%
7.包销方式下，股票承销费用的收费区间为承销金额的（d）。
a.0.5%-1.5%
b.0.5%2.5%
c.1.5%-2.5%
d.1.5%-3%

六、反向出题
就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法很常见。其他题型都可以出题。
如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，而可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。
反向出题常见的方式是如“……以下错误的是……”、“……以下不正确的是……”、“……不符合……”。
1.下列说法错误的是（d）
a.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利
b.看涨期权也称认购权，看跌期权也称认沽权
c.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
d.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同
2.对证券发行市场理解错误的是（a ）
a.证券发行市场是一个有形的市场
b.为资金需求者提供筹措资金的渠道
c.为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化
d.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化
七、正向出题
七、正向出题
正向出题的方法是就证券知识当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员。
在判断题中，很多时候就是把教材中的原话拿出来出题，让学员判断对错。
在选择题中，考题常常保含“以下说法正确的是（）。”、“……是正确的……”等表达方式。
如：
1.下列关于股票发行方式的论述，说法正确的是（abd ）
a.我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。
b.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
c.战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行人股票的机构投资者。战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于9个月
d.符合中国证监会规定条件的特定机构投资者(询价对象)及其管理的证券投资产品(股票配售对象)可以参与网下配售
2.关于证券业协会说法正确的是（abcd）
a.证券业协会是证券业的自律性组织
b.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会
c.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务，制定规则，组织培训和开展业务交流，调解纠纷，就证券业的发展开展研究
d.监督、检查会员行为及证券监督管理机构赋予的其他职责

八、根据容易使学员混淆的内容出题
很多课程内容很容易让学员混淆模糊，如b股的计价和交易都是用美圆和港币，而其面值却是人民币;沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近，但并非同一时间。
这种题型题量大、考查面广、考点多、题型变化灵活，学员在学习和应试的时候一定要仔细。
1.下列各项不是证券投资基金与股票、债券的区别是（a）
a.反映的经济关系不同
b.所筹集资金的投向不同
c.风险水平不同
d.收益不同
2.备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本（a）
a.正确
b.错误
3.股票持有人并不是股份公司的股东，无权出席股东大会（b）
a.正确
b.错误
九、根据重大事件出题
九、根据重大事件出题
重大事件的时间、地点、人物、内容都可以出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，
可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所的成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道.琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。
1.世界上第一个股票交易所于1602年在（a）成立
a.荷兰的阿姆斯特丹
b.美国的纽约
c.美国的华盛顿
d.英国的伦敦
2.1790年成立的美国第一个证券交易所位于（d）
a.纽约
b.华盛顿
c.芝加哥
d.费城
3.1982年，（b）在中国设立代表处,成为在我国境内设立的第一家在海外证券公司。
a.美国美林证券
b.日本野村证券
c.嘉信理财
d.美国摩根士丹利国际公司

十、根据概念的分类出题
概念有分类，业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类。
根据概念和业务的分类出题，多种题型都可以应用这种方法。
这种题型往往有“……可以分为……”、“属于……的有……”等字眼。
1.有价证券具有（ a ）的特征。
a产权性、收益性、流动性、风险性
b期限性、收益性、风险性、非返还性
c期限性、收益性、流动性、风险性
d产权性、期限性、收益性、风险性
2.股票最基本的特征（abd）
a.收益性
b.风险性
c.永久性
d.参与性
3.债券票面的基本要素有（abcd）
a.债券的票面价值
b.债券的到期期限
c.债券的票面利率
d.债券发行者名称
十一、根据工作程序出题
十一、根据工作程序出题
证券业务工作有严格的程序。作业流程、报批程序、操作步骤、工作顺序等等都可能成为考点。
这种题型常常包含“……的顺序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“t+1日……t+2日……t+3日……”等语言。
1.在向二级市场投资者配售新股的方式下，在t日（bc）。
a.交易所确认有效申购
b.投资者预先缴款
c.投资者申购
d.投资者无需缴款
2.股份有限公司破产财产按以下顺序清偿：
第一、公司所欠税款：
第二、公司债务：
第三、清算费用、公司所欠职工工资和劳动保险费用。
3.收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，它与一般债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。（a）
a.正确
b.错误

十二、根据主体的行为方式出题
证券市场是法制化、规范化、专业化的市场，对市场主体的行为有明确的限定和要求。就主体的行为方式出题，题量大、内容多、考点多、题型变化灵活。
1.上市公司的年度预算方案和决算方案可由股东大会以（b）通过。
a.临时决议
b.普通决议
c.特别决议
d.一般决议
2.当上市公司董事自身的利益与公司和股东的利益相冲突时，应当（d ）。
a.兼顾股东利益和公司利益
b.兼顾自身及公司和股东利益
c.兼顾自身利益与股东利益
d.以公司和股东利益最大化为行为准则
3.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（a）。
a.基金投资人共同承担
b.基金管理人负责承担
c.基金托管人负责承担
d.基金发起人共同承担
4.目前，我国开放式基金由（a）设立。
a.基金管理人
b.基金代销人
c.基金托管人
d.基金持有人大会
5.可转换公司债券发行人应在募集说明书摘要的显要位置声明（acd ）。
a.发行人董事会已批准本募集说明书及其摘要
b.发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责
c.募集说明书全文同时刊载于×××
d.投资人在作出认购决定之前，应仔细阅读募集说明书全文

十三、根据行为主体出题
证券市场的主体是明确界定的。各种市场行为都有相应的行为主体。主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权利义务等等都可能成为考试的对象。
这种题型内容多，选择题和判断题都可以出题。
1.股票发行采取溢价发行的，其发行价格应报（c）核准。
a.国务院证券委员会
b.证券交易所
c.中国证监会
d.中国证监会派出机构
2.股票承销前的尽职调查主要由（d）承担。
a.会计师事务所
b.证券监督机构
c.证券交易所
d.主承销商
3.（a）配合中国证监会对其会员的股票承销业务进行监管。
a.证券交易所
b.中国证监会派出机构
c.中国证券登记结算有限责任公司
d.财政部
4.上市公司申请新股发行时，由（a）决定聘请主承销商事宜。
a.董事会
b.董事长
c.股东大会
d.总经理
5.上市公司董事报酬的数额和方式由（c）提出方案，报请（）决定。
a.独立董事，董事会
b.独立董事，股东大会
c.董事会，股东大会
d.监事会，股东大会

十四、根据行为范围、定义外延等出题
例如：
1.公司的净资产包括（abcd）。
a.股东对公司投入的资本
b.未分配利润
c.盈余公积金
d.资本公积金
2.目前在我国内地，股票发行的定价方式有（abcd）。
a.发行人和主承销商向机构投资者询价，然后确定最终发行价格
b.发行人和主承销商协商确定单一的固定价格
c.上网竞价方式
d.中国证监会规定发行定价的计算方法
3.一次性支付国际债券利息的方式包括（ abcd ）。
a.按年付息
b.以单利计付利息
c.以复利计付利息
d.以贴现方式计付利息
4.招股说明书应披露董事（ abcd ）。
a.曾经担任的重要职务
b.在发行人的现任职务
c.在其他单位的兼职
d.主要业务简历
十五、根据主体的权利与义务出题
十五、根据主体的权利与义务出题
证券市场实质上是权益市场，是交融市场的一部分，区别于实物商品市场。可以说，整个证券市场的核心是权利和义务。证券市场主体的权利义务是明确的，而且是非常严格的。
这种题型出题主要有两种方式。一种方式是如“……的权利有……”、“……的义务有……”、“……的权利和义务有……”等等。另一种方式是如“……的职责/职权是……”、“……应该/必须……”、“……可以/允许……”。
1：广义的有价证券包括（ abc ）。
a.商品证券
b.货币证券
c.资本证券
d.公司证券
2：公司的净资产包括（abcd）。
a.股东对公司投入的资本
b.未分配利润
c.盈余公积金
d.资本公积金
3：目前在我国内地，股票发行的定价方式有（ abcd ）。
a.发行人和主承销商向机构投资者询价，然后确定最终发行价格
b.发行人和主承销商协商确定单一的固定价格
c.上网竞价方式
d.中国证监会规定发行定价的计算方法

十六、根据各种原则出题
在理论和法规及实际工作中，有各种各样的原则，往往是考试的内容。
1.按照《企业会计准则》和中国证监会相关规定，估值的基本原则有（ abc ）
a.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
b.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
c.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
d.对已存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
2.证券交易通常都必须遵循（ac ）
a.价格优先原则
b.资金实力优先原则
c.时间优先原则
d.大客户优先原则
3.《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》包括（abcd）的原则
a.审慎推进
b.统分结合
c.从严监管
d.统筹兼顾

十七、根据禁止性行为规则出题
1.上市公司控股股东不得（ab）。
a.向上市公司下达有关经营计划和指令
b.直接任免上市公司的高级管理人员
c.从事与上市公司相同或相似的业务
d.对上市公司董事会人事聘任决议履行审批手续
2：证券公司经营证券资产管理业务的，必须符合下列规定：（ b ）。
a.按定向资产管理业务管理本金的3%计算风险准备
b.按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备
c.按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备
d.按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备

十八、根据事物之间的关系出题
1.通常经济周期变动与股价变动的关系是：复苏阶段——股价回升;高涨阶段——股价上涨;危机阶段——股价下跌;萧条阶段——股价低迷。（ a ）
a.正确
b.错误
2.证券市场的稳定与否同市场的（a）密切相关。
a.投资者结构
b.投资者年龄
c.投资数额
d.投资者所处国家
十九、根据事物的特征、特点、性质、功能、作用、目标
十九、根据事物的特征、特点、性质、功能、作用、目标、目的、趋势等出题
1.赋予股东优先认股权的有主要目的（ ab ）
a.确保公司股份能足够认购
b.增加公司的募集资金
c.保护原普通股票股东的利益和持股价值
d.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
2.银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有（ abcd ）
a.筹资用于某种特殊用途
b.改变本身的资产负债结构
c.对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债
d.存款的主动性在存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债，而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性

二十、根据事物的影响因素出题
1.企业内部的风险因素主要有（ abc ）
a.项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马
b.不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下
c.不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益
2.影响股票发行价格的因素有（abcd）。
a.发展潜力
b.股市动态
c.经营业绩
d.净资产

二十一、根据国际证券市场知识出题
1.在以下各种债券中，属于欧洲债券的有（ac）。
a.德国某公司在法国市场上发行的以英镑为面值的债券
b.法国某公司在日本市场上发行的以日元为面值的债券
c.意大利某企业在新加坡发行的以美元为面值的债券
d.英国某公司在美国市场上发行的以美元为面值的债券
2.以价格为标的的美国式招标，以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格。（错误）
出题方法，没有一定之规，学员自己还可以总结、发现其他的出题方法，根据出题特点、出题方法进行学习并应试，学习和应试的效果都非常明显。

第二部分 各章重点解析
第二部分 各章重点

Ⅵ 广东中盈盛达融资担保投资有限公是骗子吗

【网络反诈骗联盟团队】特别提醒：

请警惕网上虚假贷款信息的骗局。根据国家相关法规规定：各地的小额贷款公司和担保类公司是不能异地跨区放贷的，所以，网上发布的只凭身份证就可以贷款的信息全是骗局。特别是打着北京名义的各种担保公司，上海、广州、深圳、杭州、成都、天津等等地的各种小额贷款公司基本都是骗子假冒的，还有一些QQ、微信上声称为各贷款公司或银行的客服，实为假冒的骗子。无论公司是否注册备案，都不要相信，骗子先骗你签订传真合同然后会一步步骗取你交纳保险费、支付首月利息、缴纳履约费、保证金、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金等等，还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户，甚至要求你到指定银行办理银行卡并存入一定的现金，然后绑定骗子的手机号码等低级诈骗手段，如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要把你拉入黑名单、并威胁起诉你违约、赔偿巨额违约金等等，这实为低级的诈骗手段和典型诈骗！

请谨记，凡是对方以任何理由要求你先支付任何前期费用的，都是绝对的诈骗，无论在任何情况下，都不要先给其他人汇款、转账以及缴纳任何费用，以免被骗！更不要相信骗子的任何威胁，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说，骗子威胁到法院起诉赔偿违约金的低级诈骗手段更是纯属无稽之谈，无需任何担心。如果被骗，无论金额大小，都请选择报警！近几年网上贷款诈骗案例肆虐，被骗案例暴增，还请各地公安机关大力打击和整顿！

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Ⅶ 南海公司破产的原因有哪些拜托各位大神

南海公司事件是世界经济史和会计审计史上的一个重大历史事件。其产生的原因，经济学界多归结于狂热与泡沫，会计审计学界则归结于会计舞弊。本文研究表明，南海公司事件的产生有其深刻的经济原因和复杂的社会背景。它是在当时的时代背景下，由不公平的产权制度、不合时情的制度设计、不完善的公司治理、不对称的会计信息和不适应的会计技术等多项因素综合作用而造成的。 【关键词】 南海公司事件 审计史 案例研究 在欧洲工业革命前的经济发展中先后出现了三起重大的破产事件，其中两起都与资本市场有关，一起是法国印度公司事件，另一起是英国南海公司事件。与工业革命前的其他任何经济事件相比，南海公司事件无论在世界经济史、资本市场发展史，还是在会计审计史上，都是一个极为重要的标志性事件。南海公司事件是世界早期资本市场多种因素综合影响的产物，它折射出早期资本市场诸多方面的问题，深入研究南海公司事件对现今资本市场的建设和会计审计工作的开展仍有一定的启迪意义。 一、南海公司与南海公司事件 南海公司是一家成立于1711年的特许贸易公司，它的初始股本由承担政府约1000万英镑的短期国债组成。由于拥有与南美的贸易垄断权，且其特许权中包括从非洲向南美贩卖奴隶的内容，该公司的前景因此被描绘得十分辉煌。然而该公司自成立以来所期望的贸易潜力从未变成现实，向拉美渗透也因西班牙殖民地官员的不合作而未果，该公司管理层急切希望抓住一切商机，并多次进行商业策划，但收效甚微。1719年该公司又拟定了一项野心勃勃的计划:以增发股票来帮助政府实现债务转移，即兑换政府高达3100万英镑的三大类长期债券，来获得政府的支持和高额利息，同时赚取巨额股价盈余。由于南海公司对其好处大作宣传，股价迅速上升。1720年1月3日南海公司股价为128英镑/股，5月2日升至335英镑/股，6月24日上升至1050英镑/股，该公司因此获利得到巨额盈余。当人们发现南海公司并无真实资本，便纷纷抛售该公司的股票，南海公司面临破产境地。许多陶醉在发财梦景之中的投资者和债权人损失惨重。1720年8月25日至9月28日的一个月时间里，该公司股票从每股900英镑跌至每股190英镑，最后被迫宣告破产。 在强大的舆论压力下，国会任命了一个由13人组成的特别委员会。秘密查证的结果是:南海公司的会计记录严重失实，明显存在蓄意篡改经营数据的舞弊行为。于是委员会便聘请了精通会计实务的查尔斯?司奈尔先生对南海公司的分公司“索布里奇商社”(Sawbridge Company)的会计帐簿进行了检查。这便视为民间审计的发端。经审计，司奈尔发现了该公司管理当局存在着会计欺诈行为(Ed-wards，1988)。 二、南海公司的方案与股价 经济学界多将南海公司事件归结于狂热与泡沫，会计学界则将之归结于会计舞弊，本文研究表明，南海公司事件产生的深层原因是不公平的产权制度、不合时情的制度设计、不完善的公司治理、不对称的会计信息和不适应的会计技术等多项因素综合作用而造成的。要洞悉事件的真正原因，有必要了解当时英国政府的负债情况。 (一)英国政府的负债情况及其嫁接方案 17世纪后期至18世纪初，英国政府在与法国政府长期持续的竞争中形成了巨大的债务，这些债务严重影响了政府信誉和偿债承受能力。英国政府虽然想尽各种办法解决这一问题，但收效甚微。截止到1720年初，英国国债面值高达约5000万英镑，其主要债券品种，结构及利率如下表: 1720年英国债券市场的利率水平为4-5%，而这些国债利率大大高于市场水平，使英国政府不堪重负。为了摆脱困境，英国政府仿效法国政府采用了一种“嫁接办法”(Engraftment)来清理负担沉重的短期国债市场，具体做法是:同大的垄断公司合作，用公众持有的国债来换取这些公司的股票，作为交换条件，政府为参与国债换股票的公司提供融资渠道和授予这些公司能够盈利的特权。通俗地讲，就是政府为了减少债务，将民众对政府拥有的债权转换为企业的股权。 1720年3月1日，在与英格兰银行竞标的过程中，由于南海公司用股票向议员和国王亲信行贿，南海公司偿还债务的第一议案获得英国议会通过。南海公司中标的条件是，如果它获得3100万英镑的国债，它就同意给予政府750万英镑，而南海公司承揽的国债由政府按年支付5%的利息，且这一收益水平维持到1727年，之后的利率减少到年息4%。 (二)南海公司的股价 从1720年1月，南海公司股价从120英镑/股(面值为100英镑)开始，当嫁接方案还在协商之中时，股价就一路上扬。3月21日方案通过后，股价从200英镑/股跳升到300英镑/股，4月14日南海公司第一次增发新股时为300英镑/股，4月29日第二次申购时就为400英镑/股，6月17日第三次申购时，股价已从745英镑/股上涨到950英镑/股，8月24日第四次发行新股时上涨达1000英镑/股。具体发行方式，发行价格和发行数量如下表: 南海公司的股价直线上升，不到8个月股价上涨900%，这不仅在资本市场发展的早期是一个天价，就是在整个资本市场的发展史中也不多见。突然暴富，连公司管理层都有些难以置信。1720年8月，南海公司的董事及高级管理人员因分赃不均，发生内讧，一位董事认识到目前的股价与公司实际前景完全脱离，加之受法国资本市场崩溃影响，便毅然抛出了所有股票，接着，其他高管纷纷撤出，导致众多股民一片恐慌，股价急剧下挫。暴跌前，南海公司股价曾摸高1050英镑/股，9月11日跌为775英镑/股，两周后为500点，10月14日跌至170英镑/股，12月跌为124英镑/股。 (三)南海公司的破产及其后果 南海公司的破产引发了工业革命前西方资本市场的最为严重的一次经济危机，它标志着世界早期资本市场的崩溃。1720年8月31日，南海公司股票市值为1640万英镑，此后不到一个月市值就被蒸发掉1030万英镑，同年10月，伦敦的股票指数平均跌去一半。资本市场危机使刚刚建立的金融制度摇摇欲坠。硬币从流通中消失，在伦敦，每月需支付5%的利息才能借到硬币，在爱尔兰，甚至回到了物物交换的阶段，阿姆斯特丹的股份公司个个垮台，股东纷纷破产(高德步等，2001)。由于股价暴跌，南海公司遭到参与债务和货币认购的股东的敌意攻击，议会也迅速掉转矛头针对南海公司，就此成立了一个13人组成的特别委员会，调查南海公司破产事件。 南海公司事件后，本来是南海公司采取各种手段影响国会通过的旨在减少与南海公司争夺资本资源竞争对手数量的《泡沫公司取缔法》(The BubbleAct)真正成了股份公司的克星。此后的一百零五年，民间合股被视为非法。南海公司事件还影响了英国的立法，自此，对破坏金融市场均衡与构成潜在威胁的行为进行整治和禁止已成为英国当时立法的特定惯例。1734年，在约克郡房屋互助协会(theYork Building Society )财务危机后，期权交易即遭到禁止即是例证，虽然法律的漏洞允许边际销售继续进行(Paskin，1997)。 三、南海公司破产的原因 直接导致南海公司破产的原因首先是受约翰?劳(John Law)的计划在法国成败的影响。英国政府与南海公司的合作是借鉴法国金融大臣约翰?劳为法国政府解决债务危机的方法。劳的使法兰西公共债务合理化的计划于1719年秋启动，最终因种种原因而失败。1720年春，劳的计划失败后，许多投机商将自己的资产转移到正处于牛市的伦敦，致使伦敦股市大涨。1720年6月，英国《泡沫公司取缔法》通过后，投机商的资金即刻向海外转移，加之此间巴黎盛传劳的计划已经实现了振兴法国目的，流入伦敦的现金复归巴黎，增大了伦敦市场指数下调的压力。 其次是适得其反的《泡沫公司取缔法》。《泡沫公司取缔法》本意是南海公司为了减少伦敦资本市场的竞争对手，利用公司在政界的盟友支持和推动而通过的一部法案。从法案于1720年6月11日获得通过这一时间安排上也可证明南海公司管理层的精心策划。该法案不仅否认了所有未得到国王或议会赋予法人资格的公司，而且也成为约束新的股份公司成立的手段。令南海公司管理层始料不及的是，该法案的实施导致了英国的投资商将大量的资金转移海外，特别是流向对新设股份公司限制不甚严格的国家和地区，巨额资本外逃引起了伦敦市场股价下挫。 再者是开户银行倒闭。在股价下跌时，为避免发生清偿危机，南海公司与英格兰银行约定，英格兰银行以每股400英镑的标准来支持它的股票，并持有它的有担保债务发行的一大部分。不过，当南海公司的资金存储机构斯沃德布莱德银行(the SwordBlade Bank)倒闭时，英格兰银行便即刻毁约，这一保护线也旋即遭到突破。这时，南海公司的股票已跌至每股190英镑(Paskin，1997)。 此外是高级管理人员舞弊与套利。据国会组织的13人特别委员会调查显示，该公司会计记录严重失实。委员会聘请的审计师查尔斯?司奈尔(Charles Snell)对南海公司的分公司索布里奇商社(Sawbrige Company)会计帐目的审计更清楚地表明该公司确实存在舞弊行为。同时，该公司管理当局还涉嫌操纵股市，并通过多种手段调节股市，以期靠信息欺诈来维持股价。例如当1720年8月股价开始波动时，该公司承诺在以后的12年间，公司每年将支付50%的红利(Paskin，1997)。特别是在股价涨至1020英镑左右时，公司管理当局又提出了一系列迷人而又荒唐的发展计划(威廉斯，1989)。根据审计结论，国会没收了全部董事的个人财产，并将一位负直接责任的经理逮捕入狱。 本来，股价有涨有跌，有跌有涨。涨涨跌跌，跌跌涨涨乃是资本市场平常之事，也是一条不变规律。但南海公司的股价被大多数研究文献称之为“非理性的繁荣和市场的疯狂(加伯，2003)。本文认为，南海公司事件不单纯是一家上市公司的破产案，它的股价的涨跌也非简单的市场涨跌，它的暴涨暴跌和破产有其深刻的经济原因和社会背景。 (一)不公平的产权交易 可以说，南海公司的股东是政府转嫁债务的牺牲品。前面论及，股东名义上拥有的南海公司的股权，实际上是应由政府支付的债权，而政府通过被视为创新的手段将民众持有的以政府信誉担保的国债转化为风险自担的企业股票。当拥有的对政府债权被转化为对股份公司的股权后，由于南海公司并无真实资本，投资者对该公司的剩余索偿权就只剩下特许经营权。一旦特许经营权无法产生效益，股东的产权便成了废纸。政府高官和议员们在很大程度上是了解南海公司经营状况的，但为了转嫁负担，同时也因他们中的相当部分人接受了南海公司的贿赂，他们只有牺牲民众的利益。他们所能做的就是希望南海公司的股价高涨，以便更快的减少债务。虽然他们的本意并不是想让南海公司破产，但因为一场不公平的产权交易使他们难以对南海公司管理层进行有效的管理。 (二)不健全的公司治理结构 以企业代理理论分析，在所有权和经营权相分离后，所有者与经营者之间、经营者与下属管理人员之间、管理人员和一般职员之间都存在着代理关系。代理人作为经济人既有履行受托责任的义务，又有满足自身利益的要求，而保证代理关系的核心内容就是建立严格的激励机制、监督机制和约束机制。大量的事实证明，南海公司的管理层是缺乏有效监督和约束的。南海公司的董事是代表股东来经营企业并监督雇员的，但董事并没有受到股东的监督，而国家对证券经纪商的监督也仅限于书面誓约，对董事的监督就更加缺乏操作性了。实际上，由于交通不便，信息不畅，股东也根本无法对董事进行监督。缺乏监督和约束的董事是难以保证他能切实代表股东利益的。 (三)不对称的财务信息 公开证券市场的产生在一定程度上隔阻了投资者与上市公司的经常性联系。二级市场博取差价的盈利模式也使得人们常常忽略财务信息。在信息得之不易的年代，一般投资者在二级市场上买卖常常依据的信息有两类。一类是上市公司的宣传和市场传言。上市公司的宣传对投资者有很大的鼓动性，南海公司在报刊杂志和印刷品中对公司未来的盈利能力就作了夸张性的报道，如前面提及的南海公司在股价开始波动时作出了在以后的12年间每年将支付50%的红利的承诺。市场的传言也对股价崩溃波动起到推波助澜的作用。另一类信息是股价信息。如约翰?霍顿主办的《管理与贸易良法之集锦》和约翰?卡斯塔因主办的《交换过程及其他》所刊登的证券行情表(高德步，2001)。而对于维系资本市场发展的最根本的信息———上市公司财务信息，投资者却难以取得。缺乏可靠的财务信息，加大了投资风险。即使财务信息受到重视，也由于管理层和一般投资者在地位、职务上的差异而造成信息获取的时间和准确性的差异。 (四)不适应的会计技术方法 客观而论，当时的会计技术和信息披露方法并不适应当时的资本市场的发展。虽然，在1605-1608年，荷兰的斯蒂文提出了“资本状况表”和“损益计算书”，但直到南海公司事件16年后，约翰?梅尔的《簿记法》才强调定期决算的重要性和必要性。公司日常应用的会计技术方法更为落后。这显然难以适应资本市场发展的需要。从当时的状况看，会计实务至少存在两大问题。一是会计报表体系尚不完善。损益表、资产负债表尚未来有统一的格式和要求，由于当时上市公司多为贸易公司，每个经营期并不固定，因此，决算的时间也不固定。二是披露没有明确有制度要求。本来，相比固定利率的债券，股票的定价就十分困难，公开市场的出现割断了中小股东与公司的直接联系，在这样的情况下，如果没有及时的会计信息，股票市场就成为了投机、冒险与游戏之地。 四、南海公司事件的反思 如前所述，虽然南海公司事件并不是一个简单的会计信息问题，将之归咎于会计显然有失公平，且不符合实事，它实际上是早期资本市场产权制度设计欠缺、产权监督制度不完善等因素综合影响的产物，但南海公司事件仍然留下了一些思考。 (一)会计目标的反思。一般认为，会计对产权的维护是由会计的目标决定的，是与生俱来的。但是应该明白的是，会计并不始终是产权的尽职守护神。会计基本目标是向产权的托付者提供产权受托者的经营责任报告，而两种情况会直接影响会计目标的实现。一是会计技术方法。在所有者数量不多，股东与公司联系密切时，会计是基本能够履行其受托责任的。但是当公开证券市场出现，特别是原始股份制向近代股份制开始转化、股本永久化、股权转让不通过公司而直接通过公开市场、一般股东与股份公司联系日渐减少后，要实现会计目标就需要不断适应新的变化，改进受托责任报告的方式方法。其二是为谁服务的问题。当产权高度分散，所有者往往会成为一个抽象的概念，公司高级管理人员就常常会被一般人误认作所有者的代表，而真正产权人的利益就会被忽略。更有甚者，由于现实利益驱使，作为产权主体利益维护者的会计虽然明白所有者的真正含义，但也会因产权主体之间所掌控资源、信息的差别而区别对待，而不是向全体所有者公正地报告经营者受托责任。而这两点不仅在南海公司事件中均有发生，而且在现代依然存在。因此，要实现会计的目标不仅要不断提高会计技术水平，改进会计方法，也要提高会计人员的素养。 (二)关于政府对信息披露监管的反思。当公开证券市场出现后，信息披露问题十分关键。信息披露是否需要政府进行管理、如何进行监管、如何处理政府监管与民间自我管理的关系尤为重要。英国政府在南海公司事件的教训是，发生前对信息披露监管的放任自流，发生后对资本市场明令禁止。南海公司事件之前，英国政府一直存在这样的误区，即会计信息披露是产权所有者与产权受托者之间的事情，政府不必干预。在民间自我监管机制尚不成熟的情况下，英国政府并没有重视对信息披露的管理，也没有出台关于信息披露方面的法规，对证券经纪商的管理也仅仅停留在书面誓约上，使得会计不仅未能成为保护普通投资者的工具，反而为受托者利用监管缺位侵害产权所有者的利益提供了便利。可以说，南海公司事件的产生在一定程度上是英国政府对资本市场缺乏管理的结果。但南海公司事件发生后，英国政府又矫枉过正，严禁民间合股类公司的发展，使资本市场沉寂了100多年。当今，在资本市场已经高度发展的现代，虽然资本市场的功用已得到公认，民间自我管理和政府监管都受到重视，但是如何处理好二者的关系，达到安全与效率兼顾的效果仍然是一个难题。 主要参考文献: 高德步、王珏，2001，《世界经济史》，中国人民大学出版社。 [美]彼得?加伯，2003，《泡沫的秘密》，华夏出版社。 T.G.威廉斯，1989，《世界商业通史》，中国商业出版社。 James Don Edwards.1988.History of Public Accounting in the United States.Carland Publishing Inc.New York & Lon-don。 Jonathon Barron Paskin.and Paul J Miranti，Jr.1997.A His-tory of Corporate Finance.Cambridge University Press。 推荐理由： 1721年英国的“南海公司事件”是促使注册会计师审计产生的“催化剂”，英国议会聘请会计师查尔斯?斯内尔对南海公司进行审计，于是查尔斯?斯内尔成了世界上第一位注册会计师。学审计的没有人不知道“南海公司事件”，但并不是每个人都对这个事件有深刻的认识和理解。200多年过去了，作者“为这个旧瓶装入了新酒”。 首先，我们通过这篇文章可以对南海公司事件产生的原因有更深的理解。经济学界多归结于狂热与泡沫，会计审计学界则归结于会计舞弊。而作者经过研究认为，南海公司事件的产生有其深刻的经济原因和复杂的社会背景。它是在当时的时代背景下，由不公平的产权制度、不合时情的制度设计、不完善的公司治理、不对称的会计信息和不适应的会计技术等多项因素综合作用而造成的。 其次，这种“旧瓶装新酒”的研究方法，可以为我们提供更广阔的研究思路。作者对南海公司事件不仅仅停留在表面的分析，而是从理论上进行了更为深刻的、全面的探讨，这就是这篇文章的独特之处。 最后，作者也为我们提供了案例式论文写作的模式和方法。作者的研究结果告诉我们，任何大案的发生都有它深刻的经济原因和复杂的社会背景，我们在讨论和研究这些案例时，不仅要分析公司本身的问题和原因，还要看到经济大环境和社会背景的影响，找到事件表象下的深层次的东西，为以后的研究和实践提供参考