风险偏好型股票投资组合

㈠ 三种股票投资组合风险计算

整个投资组合的方差 =0.3*0.3*100+0.3*0.3*144+0.4*0.4*169+2*0.3*0.3*120+2*0.3*0.4*130+2*0.3*0.4*156 = 139.24

三个股票的投资组合方差=w1*w1*股票1的方差+w2*w2*股票2的方差+w3*w3*股票3的方差+ 2*w1*w2*股票1和2的协方差+2*w1*w3*股票1和3的协方差+2*w2*w3*股票2和3的协方差

㈡ 风险投资的风险偏好是什么能否详细解释一下

序言：俗话说得好，投资有风险，所以对投资的风险偏好分为了几大类型，那么风险投资的风险偏好，具体指的是什么呢？又有哪几种类型呢？下面和小编一起来看看吧！

保守型的投资者及风险系数最低，并且大都选择固定收益类的投资产品，这类投资者购买的投资产品多倾向于保值值，而对增值的期望不是很高。而稳健型的投资者具有一定的风险承受能力，所以他们更加偏好于投资风险，始终和收益适中的资产品。而平衡型的投资者虽然相对理性，但会追求更高收益的投资产品。例如股票基金等都是平衡型投资者的选择。收益较高，且具有一定的风险。而对于积极型和激进型的投资者来说，他们所需要承担的风险也就越高，相应的，他们所选择的投资产品，所带来的收益也将会越高。所以股票基金和PE等都是积极型和激进型风险爱好者所经常购买的投资产品。

㈢ 有哪几种投资风险偏好类型面对众多的投资工具，能有多少种投资组合，各占的比例是多少举例一下

我来简单说一个，有一家公司世博投资了70亿，为了回报广大老客户，特推出首年近18%的高息产品，以后每年有9%，能领多久领多久，即投即领，复利累计生息，三复生息，又有养老功效，你说这款产品好不好？

㈣ 风险偏好较高的投资者应该如何做大类资产配置

建议风险偏好较高的投资者，偏股型基金、债券型基金、货币市场基金和QDII基金（包括主要投资港股的基金）的资金分配可依照5：2：1：2的比例为中枢进行配置；风险偏好中等的投资者，则可按照4：3：2：1的比例为中枢进行配置；风险偏好较低的投资者，则可按照2：4：3：1的比例为中枢进行配置。
偏股型基金：
选择行业配置均衡绩优基金
目前A股仍处在2019年1月以来的上行周期之中，市场将会逐渐演绎“从流动性驱动到基本面驱动”的逻辑。上市公司中报陆续披露，A股公司上半年整体盈利状况出现较大幅度修复，部分中小创公司利润增速已经反弹至正增长。二季度绝大多数行业业绩出现好转，业绩向好且景气度向上的行业主要集中在汽车、机械、电气设备等中游制造行业，以及疫情下消费增多的医药和食品饮料。展望下半年，保险银行等金融板块，建材、化工等周期板块，轻工家电等地产后周期消费板块，以及航空、酒店、机场、影视等出行消费板块也有望恢复。
在投资标的选择上，建议投资者在进行配置时优先选择长期业绩表现稳健、行业配置均衡的绩优基金，谨慎规避重点布局科技、医药等前期涨幅较大、估值偏高板块的行业主题基金；关注金融、周期、地产后周期消费等低估值板块的投资机会，酌情搭配相关主题基金以把握板块估值修复所带来的投资机会。
债券型基金：
注重基金信评团队实力
站在当前时点来看，被疫情打断的经济周期将迎来复苏中继，下半年经济名义增速将保持上行。总的来说，在名义增速上行和信用二次扩张休止的作用下，本轮利率上行过程可能还未结束。
建议投资者关注中短债基金的投资价值，可考虑将其作为底仓进行配置，以获取稳健收益、平滑组合波动。在进行具体投资标的选择时，考虑资金流动性需求的同时，关注基金公司的信评团队实力，规避信用风险。
QDII基金：
关注黄金ETF等避险资产配置价值
从各方面数据来看，今年4月是全球经济的底部，5月至今全球经济持续改善。这种持续的改善趋势由两个因素决定，一是单一国家的复苏和改善持续，二是不同国家的改善因疫情发展而存在时间上的差异，两者叠加决定了海外经济基本面的改善具有一定持续性。海外复苏可能使得海内外股票市场风格形成共振，继续推动由成长向价值的风格切换和价值股的修复。值得注意的是，基本面变化使得海外货币政策宽松预期面临潜在变化，享受“流动性盛宴”的阶段或已经过去。美联储已缺乏再加码宽松的动力，或对股债市场产生长远影响。
按照风险分散原则，建议风险偏好较高的投资者配置一定仓位的海外资产，重点关注黄金ETF等避险资产的配置价值。在基金选择方面，建议投资者选择具有丰富海外管理经验、投资团队实力较强的基金公司旗下产品。
建议低风险偏好的投资者，可以多看一下银行理财类产品。而且建议在投资之前到辨险识财查看一下风险评估报告，这样可以比较全面的了解该款银行理财产品的风险点，有效保证资金安全。

㈤ 股票投资组合怎么做到风险对冲

先找几只不同风格的股票基金，如蓝筹，医药型什么的，然后走势最为相反的几组，分析其股票构成，找出利益相冲突的相关投资标的，做到同时降低风险和利润。

㈥ 证券投资学 为什么投资时,风险偏好的人选择股票,风险厌恶的人选择债券

风险偏好不同对应着风险属性不同的金融产品。
股票涨跌浮动较大，且比较随机，风险较高，适合于风险偏好的投资者。
反之，债权类产品因为是债权属性，风险较低，对应的收益稳定，适合厌恶风险的投资者。

㈦ 无论风险偏好怎样，投资者的风险资产组合都应是一样的.这是为什么

根据分离定理，投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是无关的。

分离定理是指在投资组合中可以以无风险利率自由借贷的情况下投资人选择投资组合时都会选择无风险资产和风险投资组合的得最优组合点，因为这一点相对于其他的投资组合在风险上或是报酬上都具有优势。所以谁投资都会选择这一点。投资人对风险的态度，只会影响投入的资金数量，而不会影响最优组合点。

㈧ 什么是保守型投资组合、投机型投资组合

保守型投资组合是投资者以选择较高股息的投资股作为主要投资对象的投资组合的技巧。这种投资的技巧的主要依据是，由于将资金投向具有较高股息的股票，在经济稳定成长的时间，能够获取较好的投资回报，即令行情下跌，他仍能够领取较为可观的股息红利。
保守型投资组合的资金分布是将80％左右的资金用于购买股息较高的投资股，以领取股息与红利，而只将20％左右的资金偶作投机操作。

投机型投资组合是投资者以选择价格起落较大的股票，作为主要投资对象的股票组合的技巧。
投机型投资组合的资金分布是将80％左右的资金用于购买价格波动频繁且涨跌幅度很大的股票，而将20％左右的资金用作买进其它比较稳定的投资股，或为准备再做追价与摊平用。由于这种组合方式的投机比重很大。故称作投机型投资组合。

参考：http://www.china-insurance.com/xing/financing/newslist.asp?id=1307
http://www.china-insurance.com/xing/financing/newslist.asp?id=1306