理性股票投资过程
❶ 股票投资与债券投资相比的特点
股票投资的风险会高于债券投资的风险。
下面是对股票投资和债券投资的介绍：
股票投资。是指企业或个人用积累起来的货币购买股票，借以获得收益的行为。股票投资的收益是由“收入收益”和“资本利得”两部分构成的。收入收益是指股票投资者以股东身份，按照持股的份额，在公司盈利分配中得到的股息和红利的收益。资本利得是指投资者在股票价格的变化中所得到的收益，即将股票低价买进，高价卖出所得到的差价收益。
债券投资。可以获取固定的利息收入，也可以在市场买卖中赚差价。随着利率的升降，投资者如果能适时地买进卖出，就可获取较大收益。
❷ 谈谈你对证券投资的认识
证券投资的认识
证券投资是指：投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。理性的证券投资过程通常包括以下几个基本步骤：
一. 确定证券投资政策
确定证券投资政策作为投资过程的第一步，涉及到决定投资目标和可投资资金的数量。由于证券投资属于风险投资，而且风险和收益之间呈现出一种正相关关系，所以，投资者如果把只能赚钱不能赔钱定为证券投资的目标，是不合适和不客观的。客观和合适的投资目标应该是在赚钱的同时，也承认可能发生的亏损。因此，投资目标的确定应包括风险和收益两项内容。投资过程的第一步是确定在投资者最终可能的投资组合中所包含的金融资产的类型特征，这一特征是以投资者的投资目标、可投资资产的数量和投资者的税收地位为基础的。
二. 进行证券投资分析
证券投资分析作为投资的第二步，涉及到对投资过程第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析。这种考察分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制，考察分析的另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。进行证券投资分析的方法很多，这些方法大致可分为两类：第一类称为技术分析，第二类称为基础分析。
三. 组建证券投资组合
组建证券投资组合是投资过程的第三步，它涉及到确定具体的投资资产和投资者的资金对各种资产的投资比例。在这里，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化这三个问题。个别证券选择，主要是预测个别证券的价格走势及波动情况；投资时机选择，涉及到预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况(例如，预测普通股相对于公司债券之类的固定收益证券的价格波动)；多元化则是指依据一定的现实条件，组建一个在一定收益条件下风险最小的资产组合。
四. 投资组合的修正
投资组合的修正作为投资过程的第四步，实际上就是定期重温前三步，即随着时间的推移，或是投资者会改变投资目标，或是投资对象发生变化，从而出现当前持有的证券投资组合不再成为最优组合的状况，为此需要卖掉现有组合中的一些证券和购买一些新的证券以形成新的组合。这一决策主要取决于交易的成本和修定组合后投资业绩前景改善幅度的大小。
五. 投资组合业绩评估
投资过程的第五步——投资组合的业绩评估，主要是定期评价投资的表现，其依据不仅是投资的回报率，还有投资者所承受的风险，因此，需要有衡量收益和风险的相对标准（或称基准）。
❸ 假设有4万块钱，怎么才能理性炒股
买股票还是买基金？
12月5日，上证综指重新站上了5000点，不少此前离场的投资者又跃跃欲试，准备杀回股市。在重新回到证券市场的时候，买股票还是买基金这个老话题又重新摆在人们的面前。
买股票还是买基金？每个市场参与者都有自己的理解，这一理解不仅与投资者自身的知识背景、投资经历、风险偏好有关，还涉及到每个人对市场、对自身认识的深度和广度。相较于投资者直接买股票，买基金相当于买一个股票组合，不仅可以分散单一股票、单一行业的风险，还可以运用机构的专业优势、理性操作，实现资产的稳健增值。
其实2006年的市场就很直观地体现出了股票、基金投资的区别。据不完全统计，2006年74.85%的基金年回报在100%以上，而在股票投资中获利超过100%的股民仅占5%，是选择5%还是选择74.85%，是值得投资者思考的问题。
从今年前11个月市场的震荡和博弈中，也可以看出一点端倪。今年1-11月，上证综合指数从1月4日的2715.72点涨到11月30日收盘的4871.77点，上涨了78.57%。根据晨星的统计数据，今年1-11月份，除掉今年成立的33只新基金，其余全部172只开放式股票型基金平均收益率为104.66%，其中华夏大盘同期回报率为183.67%，排名第一，博时主题同期回报率为166.70%，排名第二。反观众多投资股票的股民，他们的收益如何呢？据有关调查统计，70%的股民今年以来的收益低于50%，这一数据的可信度姑且不论，事实就可以提供佐证，在今年几波大的调整行情中，从“2.27”到“5.30”，再到10月底以来的调整，许多股民损失惨重。
2008年的脚步渐行渐近，奥运带给我们的除了伟大民族振兴的激动与豪情外，也可能伴随着股市的风云诡谲，你，到底买股票还是买基金？
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❹ 如何做到理性投资
1、投资的资金均在自己可承受的亏损范围。首先在我们开始进入一项投资之前，或者是在平时开通信用卡的时候都会让我们做一份问卷调查。常常会被问及平时的收入情况以及对亏损的承受能力。这是衡量投资者是否可以承受多大的风险以及可以承受多少资金的一个测试依据。在进行投资之前，我们都会强调说，一定要用自己闲余的资金，即使造成亏损，也不会影响原本的生活进度。这是非常重要的一个标准。投资切勿赌徒心理，把自己身家压在一个混沌市场上面，祈祷胜利。理性投资的第一步就是在拿出的资金里面思考，倘若这些钱全部亏损不见，是否可以接受？如果不可，那你需要仔细衡量是否减少投资的资金量。
2、进入市场之前对市场有一定的了解。有的人做投资，属于人云亦云型的。今天同事聊天说这只股票明天大涨，明天朋友聚会说这只股票后市一定爆发。你什么都不懂，就傻傻的回家，把所有的钱都投进去。有的人是对个股消息分析不明白，有的人甚至对整个股市都是存在疑问的。这类型的投资者就非常盲目跟风。如此造成的结果十有八九都是非常惨的。保持理智投资，一定要有自己独特的看法，保持自己的意见是非常重要的一步。对于不了解不明白的投资标的，一定要去分析研究，切勿随意投入。
3、发生亏损不盲目追加资金。很多时候，在操作的过程中，发现自己前期的预判有误，但又常常不甘心，这时候很多的股民就会另外追加资金，企图挽回损失。但很多时候市场给到的教训就是捡了芝麻，丢了西瓜。但资金的投入越来越大，心理的承受能力也越来越差，发生亏损造成的损失也更为惨重。就像一个无底洞，怎样都填不满。往往造成的损失都是无法估量的。所以在行情不乐观的时候，要学会及时止损。切勿不甘心而投入更多资本。严记按照第一条标准执行。
4、不盲目乐观或是盲目悲观。有的投资分析目前的市场状况的时候，发现当下的经济情况一片向好，就非常高兴。有多少资金统统拿出来投资这个市场。每天信心满满乐呵呵的，见谁都说牛市来了。这种对市场盲目的乐观往往会造成亏损的最大化。有的投资者则是破罐子破摔，在股票下跌之后觉得市场没希望了，钱也不管了，爱怎样怎样。这种心态也是不可取的。古人语，不以物喜，不以己悲。这也是投资的最高境界了。
❺ 股票投资前期攻略
股票投资具有高风险、高预期年化预期收益的特点。理性的股票投资过程，离不开前期的策略分析和方法分析，这两者的考虑周全是成功进行股票投资的重要基础。
策略分析
1、投资原则
股票投资是一种高风险的投资，例如道富投资指出“风险越大，预期年化预期收益越大。”换一个角度说，也就是需要承受的压力越大。投资者在涉足股票投资的时候，必须结合个人的实际状况，订出可行的投资政策。这实质上是确定个人资产的投资组合的问题，投资者应掌握好以下两个原则。
1)风险分散原则
投资者在支配个人财产时，要牢记：“不要把鸡蛋放在一个篮子里。”与房产，珠宝首饰，古董字画相比，股票流动性好，变现能力强；与银行储蓄，债券相比，股票价格波幅大。各种投资渠道都有自己的优缺点，尽可能的回避风险和实现预期年化预期收益最大化，成为个人理财的两大目标。
2)量力而行原则
股票价格变动较大，投资者不能只想盈利，还要有赔钱的心理准备和实际承受能力。《证券法》明文禁止透支，挪用公款炒股，正是体现了这种风险控制的思想。投资者必须结合个人的财力和心理承受能力，拟定合理的投资政策。
2、投资组合
在进行股票投资时，投资者一方面希望预期年化预期收益最大化，另一方面又要求风险最小，两者的平衡点，亦即在可接受的风险水平之内，实现预期年化预期收益量大化的投资方案，构成最佳的投资组合。
根据个人财务状况，心理状况和承受能力，投资者分别具有低风险倾向或高风险倾向。低风险倾向者宜组建稳健型投资组合，投资于常年预期年化预期收益稳定，低市盈率，派息率较高的股票，如公用事业股。高风险倾向者可组建激进型投资组合，着眼于上市公司的成长性，多选择一些涉足高科技领域或有资产重组题材的“黑马”型上市公司。
3、评估业绩
定期评估投资业债，测算投资预期年化预期收益率，检讨决策中的成败得失，在股票投资中有承上启下的作用。
4、修正策略
随着时间推移，市场，政策等各种因素发生变化，投资者对股票的评价，对预期年化预期收益的预期也相应发生变化。在评估前一段业债的基础上，重新修正投资策略非常必要。如此又重复进行确定投资政策→股票投资分析→确立投资组合→评估业债的过程，股票投资的五大步骤相辅相成，以保证投资者预期目标的实现。
分析方法
股票投资的分析方法主要有如下三种：基本分析法，技术分析法、演化分析法，其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。
(1)基本分析：基本分析法是以传统经济学理论为基础，以企业价值作为主要研究对象，通过对决定企业内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业发展前景、企业经营状况等进行详尽分析，以大概测算上市公司的长期投资价值和安全边际，并与当前的股票价格进行比较，形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动不可能被准确预测，而只能在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有。
(2)技术分析：技术分析法是以传统证券学理论为基础，以股票价格作为主要研究对象，以预测股价波动趋势为主要目的，从股价变化的历史图表入手，对股票市场波动规律进行分析的方法总和。技术分析认为市场行为包容消化一切，股价波动可以定量分析和预测，如道氏理论、波浪理论、江恩理论等。
(3)演化分析：演化分析法是以演化证券学理论为基础，将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象，从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手，对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究，为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。演化分析认为股价波动无法准确预测，因此它属于模糊分析范畴，并不试图为股价波动轨迹提供定量描述和预测，而是着重为投资人建立一种科学观察和理解股市波动逻辑的全新的分析框架。