如何合理利用股权融资

1. 股权如何策划

设计合理的股权结构. 要做好以下几点:

1、初始股权结构的设计。


创业之初,如果只有一个股东,即可成立一人有限责任公司,那么这个人100%拥有股权。如果是两个或两个以上股东一起成立有限责任公司，两人持股比例要尽量避免50% : 50%, 3人要尽量避免33% : 33% : 34%。


两名以上股东的公司,要对公司具有绝对的控制权,那么持股比例需要超过2/3 。

2、融资过程中的股权结构设计。

如果迫不及待地想了解融资过程中股权结构设计, 那你是否正准备融资, 或者正接受融资呢? 不论是第几轮融资, 相对其他因素来说融资期间的股权结构变化是对公司控制权影响最大的,。

因为融资协议规定的事项, 不但涉及本轮融资之后权利的变化, 还渉及下一轮融资投资人、 创始人退出的权利安排。 需要注意的是: 如果你的公司在成立之初,股权比例就有问题.那需要创始人之间调整好股权结构之后再谈融资计划。


股权设计中需注意以下几个数据：

1、绝对控股型: 67%。创始人掌握67%的股份。不至于出现思路的分散而导致公司的内耗。 67%是生死线, 一般70%比较好。

我们要不断招人才. 人才没有股份是不会来的。 这时候创始人说了算。

2、相对控股型: 51%。建议创始人掌握55%,保持相对控股权。因为稍微变动就会从绝对控股变成参股。 股权设计过程中,不留余地会导致没有新的人才进来。

3、不控股型：34%。要给自己留有余地，所以要设置在40%左右，有新人进来稀释后，创始人也不会失去否决权。

三个不同股权占比的意义在于: 67%, 一切创始人说了算; 5l%, 一半需要投票同意,创始人说了算; 34%代表创始人拥有一票否决权。

合理的股权结构是: 创始人在初期占有60%~70%的比重, 员工拥有10%~20%的期权池, 联合创始人占有20%~30%的比重。上可攻下可守,做到相对开放。

守住这三条线要留有余量, 巧妙地利用股权结构的设计, 可以达到相对制衡的效果。

"商业计划书、项目可行性报告、项目计划书等等，目的只有一个：激发投资人了解你项目的兴趣。投资人可能每天要接几十个项目，如果你的商业计划书能够让他们眼前一亮，这样目的就达到了。

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2. 如何进行股票融资

如何进行股票融资?股票融资是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门，资金供给者作为所有者（股东）享有对企业控制权的融资方式，它的目的是为了满足广大投资者增加融资渠道，它的优点是筹资风险小。个人向证券公司进行融资主有两种方式：第一、通过融资业务。这个业务需要个人有足够的抵押。这个的抵押物大多是股票或者是理财产品，当然现金资产也是可以的。第二、如果是上市公司的股东的话，除了上述方式，还可以通过股权质押回购的方式来进行融资，并且股东通过这种方式融得的资金不仅可以用于股票的投资，可以从股票帐户中转出用于正常的企业经营。

3. 股权性融资的主要方式

法律分析：1、股权质押融资

股权质押融资，是指出质人以其所拥有的股权这一无形资产作为质押标的物，为自己或他人的债务提供担保的行为。把股权质押作为向企业提供信贷服务的保证条件，增加了中小企业的融资机会。 对于中小企业来说，以往债权融资的主要渠道是通过不动产抵押获取银行贷款。由于大多数中小企业没有过多的实物资产进行抵押，各地政府为帮助这些中小企业获得资金，提出利用企业股权质押进行融资。

2、股权交易增值融资

企业的发展演变，主要分为家族式企业、家族控股式企业、现代企业制度和私募股权投资四个阶段，每一个发展阶段都围绕着资本的流动与增值。企业经营者可以通过溢价出让部分股权来吸纳资本、吸引人才，推动企业进一步扩张发展。

3、股权增资扩股融资

增资扩股也称股权增量融资，是权益性融资的一种形式，是股份公司和有限责任公司上市前常用的融资方式。按照资金来源划分，企业的增资扩股可以分为外-源增资扩股和内源增资扩股。外-源增资扩股是以私募方式进行，通过引入国内外战略投资者和财务投资者，增强公司资本实力，实现公司的发展战略和行业资源的整合。

4、私募股权融资

私募股权融资(PE)，是相对于股票公开发行而言，以股权转让、增资扩股等方式通过定向引入累计不超过200人的特定投资者，使公司增加新的股东获得新的资金的行为。近年来，随着全球的私募基金蜂拥进入中国，私募融资已成。

法律依据：《金融资产投资公司管理办法(试行)》

第五条 银行、金融资产投资公司应当与债转股对象企业、企业股东等相关方按照公允原则确定股权数量和价格，依法建立合理的损失分担机制，真实降低企业杠杆率，切实化解金融风险。

鼓励通过债转股、原股东资本减记、引进新股东等方式优化企业股权结构。支持金融资产投资公司推动企业改组改制，切实行使股东权利，履行股东义务，提高企业公司治理水平。

4. 利用股权实现融资

在企业融资的多种手段姿巧好中，股票抵押融资、股票交易增值融资、股票增资扩大融资和股票私募融资逐渐成为中小企业利用股票实现融资的有效方法.随着市场体系和监管制度的完善，产权市场为投资者构建的交易平台越来越成熟，越来越多的中小企业转向产权市场，通过股权融资缓解企业资金饥渴，解决融资问题.

一、所有权担保融资

所有权当铺融资是指当铺将所有权这一无形资产作为当铺的目标，向自己或他人的债务提供担保的行为.将所有权担保作为向企业提供信用服务的担保条件，宽袭增加了中小企业的融资机迹铅会.

对于中小企业来说，以往债权融资的主要渠道是通过房地产抵押获得银行贷款.由于大部分中小企业没有过多的实物资产抵押，各地政府为了帮助这些中小企业获得资金，建议利用企业所有权抵押融资.

二、股票交易增值融资

5. 公司股权怎么融资

公司股权怎么融资，有三种方法可以做到：1、吸收风险投资风险投资是指风险投资公司将募集到的资金投入到他们认为可以赚钱的行业和行业的投资行为；2、私募股权融资。私募融资是指融资人通过谈判、招标等非公开方式向特定投资者出售股权的融资；3、上市融资中小板和创业板现在也为中小企业融资带来了新的希望。但企业上市是一个庞大的系统工程，要求企业提前一到两年为每个项目做好准备。

6. 股票融资如何操作

1、私募发售

私募发售在当前的环境下，是所有融资方式中，民营企业比国有企业占优势的融资方式。产权关系简单，无需进行国有资产评估，没有国有资产管理部门和上级主管部门的监管，大大降低了民营企业通过私募进行股权融资的交易成本和效率。

对于企业，私募融资不仅仅意味着获取资金，同时，新股东的进入也意味着新合作伙伴的进入。新股东能否成为一个理想的合作伙伴，对企业来说，无论是当前还是未来，其影响都是积极而深远的。

在私募领域，不同类型的投资者对企业的影响是不同的，在我国有以下几类的投资者：个人投资者、风险投资机构、产业投资机构和上市公司。

个人投资者，虽然投资的金额不大，一般在几万元到几十万元之间，但在大多数民营企业的初创阶段起了至关重要的资金支持作用，这类投资人很复杂，有的人直接参与企业的日常经营管理，也有的人只是作为股东关注企业的重大经营决策。

这类投资者往往与企业的创始人有密切的私人关系，随着企业的发展，在获得相应的回报后，一般会淡出对企业的影响。

上市公司，作为私募融资的重要参与者，在我国有其特别的行为方式。特别是主营业务发展出现问题的上市公司，由于上市时募集了大量资金，参与私募大多是是利用资金优势为企业注入新概念或购买利润，伺机抬高股价，以达到维持上市资格或再次圈钱的目的。

当然，也不乏一些有长远战略眼光的上市企业，因为看到了被投资企业广阔的市场前景和巨大发展空间，投资是为了其产业结构调整的需要。

但不管是哪类上市企业，他们都会要求控股，以达到合并财务报表的需要。对这样的投资者，民营企业必须十分谨慎，一旦出让控股权，又无法与控股股东达成一致的观念，企业的发展就会面临巨大的危机。

以上各种投资者，民营企业可以根据自身业务特点或经营方向进行选择。

2、公开市场发售

通过公开市场发售的方式来进行融资是大多数民营企业梦寐以求的融资方式，企业上市一方面会为企业募集到巨额的资金，另一方面，资本市场将给企业一个市场化的定价，使民营企业的价值为市场所认可，为民营企业的股东带来巨额财富。

与其他融资方式相比，企业通过上市来募集资金有突出的优点：

(1)募集资金的数量巨大。

(2)原股东的股权和控制权稀释得较少。

(3)有利于提高企业的知名度。

(4)有利于利用资本市场进行后续的融资。

但由于公开市场发售要求的门槛较高，只有发展到一定阶段，有了较大规模和较好赢利的民营企业才有可能考虑这种方式。

与银行贷款类似，民营企业上市在国内的资本市场上也面临不公正的对待，虽然在相关的法律和法规中找不到限制民营企业上市的规定。

但在实际审批中，上市的机会绝大多数都给了国有企业，很多民营企业只能通过借壳上市或买壳上市的方式的办法绕过直接上市的限制进入资本市场，期待通过未来的配股或增发来融资。

(6)如何合理利用股权融资扩展阅读：

股权融资的特点及优缺点

一、股权融资的特点

1、股权是企业的初始产权，是企业承担民事责任和自主经营、自负盈亏的基础，也是投资者对企业进行控制和取得利润分配的基础。

2、股权融资是决定一个企业向外举债的基础。

3、股权融资形成的所有权资金的分布特点，及股本额的大小和股东分散程度，决定一个企业控制权、监督权和剩余价值索取权的分配结构，反映的是一种产权关系。

二、股权融资的优点

1、股权融资需要建立较为完善的公司法人治理结构。公司的法人治理结构一般由股东大会、董事会、监事会、高级经理组成，相互之间形成多重风险约束和权利制衡机制，降低了企业的经营风险。

2、在金融交易中，人们更重视的是信息的公开性与可得性，证券市场在信息公开性和资金价格的竞争性两方面来讲优于贷款市场。

3、如果借贷者在企业股权结构中占有较大份额，那么他运用企业借款从事高风险投资和产生道德风险的可能性就将大为减小，借款者按照贷款者的希望和意愿行事的动力就越大，银行债务拖欠和损失的可能性就越小。

三、股权融资的缺点

1、当企业在利用股权融资对外筹集资金时，企业的经营管理者就可能产生进行各种非生产性的消费，采取有利于自己而不利于股东的投资政策等道德风险行为，导致经营者和股东的利益冲突。

2、代理人利用委托人的授权为增加自己的收益而损害和侵占委托人的利益时，就会产生严重的道德风险和逆向选择。

3、当企业利用负债融资时，如果企业经营不善，经营状况恶化、债权人有权对企业进行破产清算，这时，企业经营管理者将承担因企业破产而带来的企业控制权的丧失。

7. 创业融资的策略有哪些

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