基金赎回时采用什么净值

A. 基金赎回价格确定按哪一天的净值计算

如果你在3月6日15：00前办理赎回，应该按3月6日收盘后计算出的当日净值1.184计算赎回金额。
基金赎回遵循“未知价”原则，交易日15：00前提交赎回申请，

以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。

这个未知价格法适用于普通开放式基金，有些比较特殊的基金（如指数型场外申购，或全球配置基金）会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别，但基本还是按未知价原则的15：00时限进行确认。

(1)基金赎回时采用什么净值扩展阅读：

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

公告

开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。

基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。

净值估值

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反数碰映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日悄链的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

目的

无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

估值确定

综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。启毕孙不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

估值暂停

基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。

B. 基金赎回按哪个净值计算

基金赎回按赎回当天收盘时的净值计算猛哪，基金虽然是实时波动的，但基金买入卖出都只按收盘时的净值计算，也就是基金银颤每个交易日只有一个成交价。

基金实行T+1交易，当天买入卖出的，第二个交易日确认份额，按交易日当天收盘时的净值计算，非交锋知败易日运行委托的顺延至节后第一个交易日。

C. 基金赎回按何种净值定价基金赎回期间涉及哪些费用

D. 赎回基金是按当天基金净值计算吗

基金赎回是按照赎回申请当天的净值算的。基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15点。因此当天下午15：00赎回则算当日净值。如果是当日下午15：00之后赎回，则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值每个交易日也会发生变化。
每天收市之后，交易所，中登公司，结算公司等将成交的数据反馈给基金公司，基金公司收到数据之后进行筛选核算，然后再将核算的数据发给托管银行复核，复核无误之后，再由基金公司报送给监管机构备案，然后才会在晚上18：00-21：00陆续公布。
【拓展资料】
基金赎回（Redemption）又称买回，它是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整对申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T+1已报，T+2已成。
若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。
当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。基金管理人将以不低于单位总份额10%的份额按比例分配投资者的申请赎回数；投资者为能赎回部分，投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或取消赎回的明示。注册登记中心默认的方式为投资者取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金单位净值为基础计算赎回金额。

E. 基金赎回时是按单位净值还是按累计净值

基金赎回是按照单位净值。基金所有的交易都是用单位净值成交，不会用累计净值，很多基金累计净值和单位净值相等。那是因为该基汪知金还没有过分红或拆分。

温馨提示：以上内容仅歼陵春供参考，不作为任何建议，投资有风险，入市需谨慎。

应答时间：氏耐2021-11-15，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

F. 基金赎回时按照什么日期净值计算

按照成交时间点确定基金购买价格。若是在成交时间15:00前买的基金价格为成交时间当天基金收毕态宏盘价格。若是在成交时间15:00后买入基金，你买的基金价格是下一个工作日的基金收盘价格。与购买价格一样，基金的销售价格也是根据的交易的时间点来确定的。

交易成功日15:00前，进行基闭前金赎回时，按基金管理公司当天盘后公示的今日基金净值计算出来。如果没有，今天的产品净值将在一个工作日盘后计算出来。

开放式基金的交易采用未知价格原则。今天基金的每日净值（即基金的交易价格）是在当天股市收盘后计算的，因此您不知道认购或赎回基金时的交易价格。假如你在当天正常的成交时间内达成交易(一手册般是星期一到星期五，每天9:30至11:30；午后1:00至3:00)，按当天产品净值计算出来。假如你在非成交时间的交易，我们将按照接下来一个交易日产品净值计算出来。货币基金和短期债和短期债券基金基金一般在两个工作日内收到，其他基金一般在五个工作日内收到。

基金金融专家建议，当投资者遇到大规模基金认购和进行基金赎回时，最好决定是否认购和进行基金赎回，以估计基金的单位净值。

G. 基金赎回按哪一天净值计算

周一到周五15时之前申请赎回基金，净值确认以当天收市后的净值为准；15时之后赎回的基金，净值确认是以下一个交易日收市的净值为准。也就是说当日15时后赎回的基金净值和次日15时前赎回基金的净值是一样的。 周六周日和法定节假日不是交易日，如果是周末及法定节假日赎回的，基金是会按照节假日后的第一个交易日计算。
基金赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值。要注意的是，股票型基金、指数基金投资风险比较高，如果你承担风险能力较弱，不建议购买这类产品，毕竟在市场行情较差的时候，有可能会亏损20%，甚至是30%。基金净值的计算方式是“未知价法”，因此具体需要看基金的规定，计算方式也是会有所不同的，之后赎回之后，系统收盘，才能计算出净值的价格。
基金在赎回时所依据的就是赎回基金是当天的净值，根据当天的单位净值来计算赎回的金额，基金赎回之后一般两个工作日内即可进入到自己的账户。但因基金类型的不同，赎回到账的时间也是不一样的，比如说QDII赎回到账的时间可能会在十日左右。
基金赎回净值的计算是在每天的收盘之后，因此在赎回基金的时候，一定要选择收盘之前赎回，否则将会在第二个工作期来计算。
拓展资料：
基金不能全部赎回有三种情况：
1、封闭式基金不能进行一次性赎回；
2、开放式基金的大额赎回可能会被限制，需要分次数赎回；
3、基金在暂停申购和赎回期间，不能全部赎回基金。 需要注意的是，基金赎回资金是根据基金持有份额和赎回当日基金净值来计算的，但基金赎回是按照未知价原则成交的，即赎回基金时赎回当日基金净值还未公布，自然也就无法计算基金赎回资金。

H. 基金赎回时是按单位净值还是按累计净值

基金赎回时是按单位净值计算份额和净值收益的。
投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有基金交易的基础，也是申购赎回的依据。
2、累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。

I. 基金赎回的净值按哪天的计算

每天十五点之前申请赎回的基金是按照当天的净值计算的，而在十五点之后申请赎回就会按照第二个交易日的净值计算。

由于基金赎回采取的是未知价原则，因此当天的基金净值要在收盘之后才能计价得出。所以每天的十四点到十五点比较适合投资者作出是否赎回的决定，因为此时的基金价值会和收盘后的基金净值比较贴近。

(9)基金赎回时采用什么净值扩展阅读：

注意事项：

1、投资者实际得到的赎回金额包括赎回总额再减去赎回费用，赎回的费率不超过百分之三。国内也有开放式基金的赎回费率为0.5%。持有时间超过两年则免费。

2、直销网点首次最低申购金额一般有固定的限额（单位为人民币），追加申购的最低金额一般也有限额，并且不设级差限制。（但已在任一销售网点认购过该基金单位的投资者不受首次最低申购金额的限制）。

3、赎回的最低份额一般有固定的限额（单位为人民币），并且不设级差限制，基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回，但某笔赎回导致在一个网点的基金单位余额少于一定份额时，余额部分基金单位必须一同赎回。

J. 基金赎回是按的什么价格进行计算的

1. 是按提出赎回申请的那天算，那天要在15：00点之前，如果在15：00之后，按下一个工作日的净值算。所以如果在15：00之前按11号的净值，15：00之后按12号的净值。\x0d\x0a\x0d\x0a2. 收到客户赎回指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，赎回时间也会有所不同。一般来讲，货币基金的赎回到账时间是“T+1”，股票基金一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出兄野的赎回申请。赎回到账的时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，到账时间会延迟。\x0d\x0a你可以注意以下两个小技巧：一是巧用基金转换。很多基金公司规定，其旗下的货币基金和股票型基金的转换实行T+0或T+1，灵活利用好这一规定巧打时间差，便可以缩短赎回时间。比如，你需要赎回一只股票型基金，如果该基金公司的基金转换实行T+1，则可以先将股票型基金转换为货币基金，这样态腔，你的基金次日便可转换成了货币基金，货币基金的赎回一般实行T+1，这样，基金赎回的在途时间等于节省了几天。\x0d\x0a二是尽量避免在节假日前赎回。比如你在黄金周前羡闭喊的最后一个交易日赎回货币基金，资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账，无形中成了T+8。