基金组合如何调整平衡

『壹』 新手如何均衡配置基金新手配置基金的技巧

基金的均衡配置对于基金投资来说有多么重要是不言而喻的了。做好基金的均衡配置，优化我们的基金投资组合，可以帮助我们在符合自己风险承受能力的前提下具有更好的投资体验感。
在牛市中，具有一定的进攻性，有机会大幅度跑赢大盘，获取市场超额收益。
在熊市中，具有一定的防守性，能够有效抵御市场风险，保证资产的安全性。

基金的均衡配置说简单也简单，说难也难，如果是对于新手投资者来说，可以把握哪些简单的方式进行基金的均衡配置呢？
方式一：从市值的角度入手，进行市值大小的平衡
股票市场根据市值的不同可以分为大盘股、小盘股、中盘股，我们要做的就是尽可能在不同的市值中进行搭配。
国内股市具有的一个典型特征就是大小盘轮动，也就是市场中经常会出现一轮大盘的牛市，一轮小盘的牛市，通过均衡配置大小市值，可以更好的把握住行情，也不容易错过牛市行情。
在基金市场中，可以通过不同的投资风格去配置不同的市值的股票，比如说价值投资风格的基金一般投资大盘蓝筹股，成长投资风格的基金一般投资中小盘的成长股。
你也可以通过不同的宽基指数基金去配置，比如跟踪上证50指数的基金就是投资大市值的蓝筹股，中证500指数就是偏向于中小盘的个股。
方式二：周期性行业的均衡配置
不同的行业都会有自己的周期性，有的周期性比较强，有的周期性比较弱。
有的行业受经济周期影响很强，不能一直稳定地赚钱，盈利和股价都会呈现周期性变化，我们称之为强周期行业，比如地产、钢铁、化工等。
有的行业的盈利基本不受经济周期影响，比较稳定，我们称之为弱周期行业，比如医药，消费等行业。
周期性比较强的行业在市场的时候业绩表现会非常不错，也很容易获取市场超额收益。再配置一部分周期性比较弱的行业，保障在经济不景气的时候平衡市场波动的风险。
比如说我们可以选择医药主题+金融地产主题+债券基金+货币基金这样的配置组合。
这一类均衡配置更适合对市场环境、行业特征、政策支撑有一定分析能力的进阶级新手投资者进行操作。

『贰』 基金是如何调仓的基金什么时候会调仓

一个基金组合构建完成之后，并不代表可以一劳永逸，什么都不管了，市场是实时变化的，是不可以预知的，随时可能出现黑天鹅事件，所以，基金组合构建完成之后，仍然需要保持跟进，根据市场的情况进行基金的调仓。
基金的调仓，主要是由组合的投顾团队负责。基金公司投顾团队一般是由拥有丰富的资产配置实战经验的资深基金经理担任。比如中欧基金的投顾团队由中欧财富投顾业务总监焦杨来带领，焦杨历任星展唯高达证券研究员、国海富兰克林基金研究员、投资经理以及蚂蚁金服资产策略分析师等。

基金组合调仓的周期并不一定是固定的，投顾团队会根据基金的投资策略来决定，有的组合注重长期持股，强调稳定性，分享未来长期稳定的收益，有的组合比较基金，倾向于挖掘市场的投资机会，分享红利，调仓的频率也会比较高。
一般来说，基金发生调仓，原因主要是以下3种：
第一，投资策略的再平衡
基金组合运作了一段时间之后，由于市场的波动，各类资产的涨跌幅不同，或者是成长方向发生偏移，所以，各类资产的比例也会偏离预设的中枢比例，此时结合投顾团队对当下市场的判断，如果认为这种偏离不利于组合未来稳健的运作时，就会进行调仓，把比例调回到相对均衡的水平。
第二，短期战术性调整
市场是变幻莫测的，如果投顾团队判断当前的短期市场出现了比较显著的机会或者风险时间，需要相应调整组合结构来捕捉机会或者是规避风险。
比如说今年疫情的发生，当时在出现疫情后，很多投顾团队判断短期内对经济冲击较大，而另一方面医药行业的成长确定性以及避险对冲属性增强，因此相应调高医药行业、调低顺周期的价值风格。
第三，长期战略性调整
一般是基于长期视角对某些资产的观点产生了较大的变化，也会相应对组合进行结构性调整。
如果市场存在较大下跌风险时，投顾团队会在组合内部对风格、行业等进行调整，力争使组合在面对市场下跌时相对于大盘有较稳健的表现。
投顾是经授权的一项投资服务，选择投顾会省去你挑选基金、考虑买入、卖出等不少投资上的事儿。
此外，团队会密切跟踪市场和基金运作的情况，结合研究、判断进行调仓；还会提供定期报告、市场异动点评、账户操作说明等“顾问式”服务。
以上就是基金投顾的相关内容，希望对你有所帮助。

『叁』 基金组合怎么买才能实现合理配置

基金组合怎么买比较合理，我认为要分为4个部分：1.要花的钱：灵活存取的流动钱；2.求稳的钱：保本增值的钱；3.生钱的钱：为日后生活积攒的成长钱；4.兜底的钱：用来应对紧急情况的救命钱。对应的产品分别是：货币基金、债券基金、偏股基金、保险产品。这部分内容是我在理财通的“一起投”上面看到的，里面有很多不错的理财建议值得你参考。

『肆』 你一定要知道的基金交易技巧之基金最常用的八个策略

基金投资中，有很多投资者属于技术流派，希望通过运用交易技巧，提高基金投资的收益，今天，就带大家来了解下基金投资中最常见的八种投资策略，根据对投资者交易经验以及专业度的不同，我们把这八种策略分成三个体系，相信你总可以找到一种投资策略与你心心相印。
适合新手投资者的三类策略
持续持有策略

这是最简单的基金交易策略，从字面我们就可以了解这类策略，选择合适的基金之后买入，并坚持持有就这这个策略的核心
持续持有策略利用的理论依据就是时间创造的价值。只要选择到一支好的基金标的，锁着时间推移，基金内在价值逐步提升，反映为基金净值的增长，最终的表现就是投资者获利。
要运用好这种策略就要克服频繁交易的心态。设定好收益目标，坚持持有，知道获利了结。
基金定投策略
这应该是我们听到次数最多的策略了，基金定投就是选定基金之后，设置定投计划，包括设定固定的扣款时间，扣款周期还有扣款金额，同样，在开始定投之前要先设定好预期收益目标。
基金定投省事省力，现在绝大部分可以进行基金交易的渠道都是可以设置定投计划的，操作简单。
基金定投最大的优点在于分散投资，省时省力。
核心卫星策略
该策略也是一个基金组合策略，组合中以收益稳健的基金作为核心资产，比如债券基金，然后以行业主题基金等作为卫星构成一个平衡的基金组合。核心和卫星的部分可以根据自己风险承受能力进行一定的调整。
这类策略可以很好的做到风险的平衡，攻守兼备，但是也需要投资者对各类基金有比较清晰深入的了解，需要对基金有一定的研判能力。
适合有一定投资经验的基民的策略
再平衡策略
再平衡策略是基金组合构建好，运行一段时间之后的，将组合中权益类资产和非权益类资产的比值恢复到初始状态的策略。
首先基民要确定初始的股债投资比例，然后设定好再平衡的调整值，再严格遵守投资纪律并执行。
再平衡策略意味着投资者需要坚持投资同样的投资策略，可能会错过市场极端高估与低估时候的收益。同时需要经过较长时间的验证。
美林时钟策略
美林时钟策略其实就是大类资产配置策略，根据市场周期的轮动，在不同的市场配置不同类的资产。
通过判断经济周期和通胀水平，选择代表不同资产的优质基金投资。
这种策略要求投资者对市场变化比较敏感，运用的好，能够通过市场周期的变化，把握住股票债券等市场的投资机会。
逆向投资策略
逆向投资策略通过挖掘市场的错误认知或关注盲点，以较低的价格逆向买入资产，耐心等待相关资产重新受到市场关注或者被市场正确定价。
逆向投资策略是比较逆人性的操作，主要考验基民的投资心理，首先要找到被找到被市场错误定价的公司、行业或因子，筛选出基本面变化不大，但不受市场关注的标的，在价格极低或关注度极低时逆向买入并耐心持有。
最后是适合经验比较丰富的想要获取更高收益的基民的策略
风险平价策略
具体操作方法为：在掌握主要主要A股指数与国债收益率的波动区间的前提下，计算股债资产潜在回撤和收益，再给出股债投资比例。
这类策略适合基民或者机构进行大资金的投资配置。
全天候策略
全天候策略是基于资产配置类别的风险平价策略。
首先，选择能代表相关大类资产的优质基金，然后计算每一类资产的波动率贡献，最后，完成资产配置并定期再平衡
相比于前面提到的策略，这两类更加的专业化，也更难掌握，但是，如果运用的好，效果也是非常显著的。
希望以上内容对你有所帮助。

『伍』 基金配置组合策略有哪些基金最佳配置组合

在买基金的时候，要注意千万不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里面，因为风险太过于集中了，所以投资是需要分散风险的，合理的配置组合是很重要的，那么基金配置组合策略有哪些？为大家准备了相关内容，以供参考。

策略一：不同类型的基金搭配组合
基金的类型不一样，其风险和收益都是会有区别的，所以在投资基金的时候，合理配置组合基金是很重要的，一般来说风险最小的是货币基金和纯债基金，风险较大的有股票型基金、指数型基金、混合型基金等等。
在配置的时候，可以采用低风险配置高风险来进行搭配，比如说：货币基金+股票基金、纯债基金+指数基金、货币基金+指数基金、纯债基金+股票基金等等组合都是可以的。
策略二：同类型基金不要多买
同类型的基金，同涨同跌的可能性是比较大的，在投资基金的时候，可以看基金重仓股票，如果是重仓股票是差不多的情况，那么选一只就够了，没必要选择都差不多的，那样也分散不了风险。
策略三：基金组合数量配置
如果全部都买一只基金，那风险太过于集中了，在选择基金的时候，不要选择太多只，因为分散资金和自身的尽量了，也别就选一只，太过于集中风险了，最好是3~5只比较合适的组合数量配置。
以上就是关于“基金配置组合策略有哪些”的知识。

『陆』 如何构建属于自己的基金组合构建基金组合的四个步骤

近来，基金组合投资越来越受到投资者的青睐，大家都意识到了通过组合投资进行资产配置的重要性，通过基金组合投资可以有效的分散风险，构建一个属于自己的基金组合是非常有必要的。

基金组合不是说买几支基金凑在一起就是基金组合，而是在总的投资策略的指导下构建一个完整的，有投资倾向的基金组合，组合中的每一只基金都担任各自的角色，相互平衡。
构建一个完整的基金组合起码要经历4个步骤
第一步：投资策略的制定
制定投资策略就像是给基金组合制定一个基本的框架和指导总则，选择的基金都是要符合框架内的，关于投资策略，我们大概有几个方向，1、买入持有策略，这个投资策略的目标是达到基金未来长期稳定的收益，操作也比较简单，坚持持有是关键。2、再平衡策略，在基金的运行过程中，各类资产的持仓占比会发生变动，我们要做的就是在发现持仓发生变化后及时通过组合进行调整，使整个组合的各类资产配比维持在一定的范围。3、实现稳定收益策略，这个策略以投资收益目标为导向，将组合的最大回撤控制在2%，当然，也还有一些其他的策略，投资者根据自己的需求选择配置。
第二步：挑选组合成员
已经建立好投资策略之后就是挑选基金了，挑选各类指数基金构建一个组合是最简单稳健的方式，但是如果你希望通过主动管理区获取超越市场平均的收益，也可以配置各类主动型基金，选定一只基金的前提是你对这支基金已经有了充分的了解，包括它的投资策略，历史业绩表现、基金经理、基金公司等等。筛选出系列基金作为备选项。
第三步：构建组合
在完成基金的基础筛选之后就是构建一个基金组合了，作为个人投资者来讲，我们要做到对一个基金组合的有效管理就要控制好组合内基金的数量，一般来说一个组合4到7只基金是比较合适的，构建组合的目的就是在控制风险的前提下提高收益，想要控制好风险就要尽量减少基金之间的相关性，比如说持仓股票的重复率，投资策略、基金类型，基金公司等等。
第四步：风险管理
构建好基金组合并不代表可以一劳永逸了，还要对组合进行检测，如果组合里面有那支基金严重拖了后腿，我们要考虑把它替换掉，保持组合的一致性，调整组合并不代表着我们要去预测市场，而是当组合出了问题的时候我们去解决问题。频繁预测市场是不可取的。
天道酬勤，坚持正确的投资，市场终会给你回报。