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基金如何发展好

发布时间: 2023-05-09 13:11:22

Ⅰ 基金定投发展前景

答:定投基金行业个性需求定制
国内证券市场是1990年开始发展的,基金行业是从1998年正式拉开大幕的。基金定投有懒人理财之称,基金定投具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险。以下是定投基金市场规模分析。
基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
由于近几年收益不佳,基金定投遭遇到大面积“断供”。但从今年开始定投基金的定投客户数、定投金额一直保持稳定,今年上半年,定投客户增长17万户,定投基金市场规模为近23亿元。
一般来说,定投首选指数型基金,因为它较少受到人为因素干扰,只是跟踪指数,在市场低迷情况下,指数型基金一般收益不如主动型基金,而在中国长期增长的情况下,长期定投获利可能性较大,是长期投资首选品种之一。主动型基金则受基金经理影响较大,中国的主动型基金更是波动较大,更换基金经理等外部因素也会造成一定影响,长期持有的话风险也较大。国外经验表明,从长期来看,指数基金的表现强于大多数主动型股票基金,是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计,1978年以来,指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。另外,成长性好的股票型基金定投较受欢迎。刚工作的年轻人,想要给宝宝准备教育金的年轻家长,统计显示,2012年全年,596只可定投的偏股型基金中,有584只实现了盈利,如果投资者在2012年全年坚持进行基金定投,盈利概率高达98%,而这些偏股基金的平均收益也达到了8.99%,远高于定期存款和银行理财产品的收益。

Ⅱ 如何买基金才能赚钱

第一步明白什么是基金
说白了,基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱,你才有钱赚。
从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回,但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上,而形成了基金。
第二步关于盈利和亏损如何计算
就是说,基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
第三步其他费用
购买的时候会收取一定的手续费,一般是0.012每股,赎回的时候手续费是0.005,打个比方,如果你购买当天的单位净值是1元,你买了10000股(一共是一万元),你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买,会有相应的折价,大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。
第四步基金时期
一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。
第五步基金风险
风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。[什么是基金风险]
第六步具体例子讲解
打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。
第七步教你怎样买基金
一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。
第八步投资基金其他问题
基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。
第九步分红问题
价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。
第十步结论
基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险,但是比股票来说要少的多,所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

Ⅲ 如何发展我国的公募基金业

公募基金行业现状

公募基金是受政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。公募基金受《基金法》约束,政策框架清晰,法律监管严格。公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配等方面均有严格的行业规范。

1998年3月27日,南方基金向社会公开募集设立了我国第一只证券投资基金―基金开元,该基金是封闭式股票基金,规模20亿元。历经14年的发展,我国公募基金规模不断壮大,类型逐步丰富。我国公募基金类型可划分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金、指数型基金和QDII(合格境内机构投资者)基金六种。截至2012年7月底,我国已有公募基金公司72家,各类基金总数1362支,资产净值约为2.4万亿元人民币。现有基金公司呈现出“大中小”三级梯队结构。第一梯队为排名前十的十大基金公司,管理资产总规模在800亿元以上,如华夏基金、易方达基金、嘉实基金等。第一梯队管理资产总规模占公募基金总体资产一半以上。第二梯队以长盛基金、中邮创业基金为代表,管理资产总规模为约200~800亿元,规模和收益较第一梯队均有差距。第三梯队管理资产总规模在200亿元以下,以天弘基金、东吴基金为代表,成立时间较短,资产规模较小。

公募基金行业当前面临的问题

一是银行销售渠道尾随佣金过高。公募基金的销售渠道有银行、券商、基金公司直销(包含网络直销)以及第三方销售。其中银行占据绝对领导地位,银行渠道销售的比例超过90%。公募基金公司通常会对客户收取1.5%管理费,基金公司会将其中一部分作为“尾随佣金”支付给销售机构以示奖励。2008年之前基金公司尾随佣金比例普遍不高,最高占管理费收入的25%。自2008年下半年起,基金公司支付给销售渠道的尾随佣金比例大幅提高。64家基金公司旗下809只基金的客户维护费占管理费的比例为17.29%,同比增长1.18个百分点。其中22只基金的客户维护费超过50%。其中于网点较多的工行建行等大型银行新发基金的客户维护费比例已经提高到60%~70%,部分老基金客户维护费比例也提高至30%以上。

尾随佣金侵吞了大部分公募基金公司的利润。这主要是因为整体经济形势不佳,股市低迷,基金营销难度增大。银行占据的强势地位导致基金公司几乎没有议价能力。虽然,监管部门在2010年实施了《开放式证券投资基金销售费用管理规定》,要求基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。但现实的情况是该项《规定》出台后催生了大量变相的渠道销售奖励,在恶性竞争下尾随佣金的实际水平不断上升。

二是公募基金经理离职频繁。基金行业作为一个轻资产、高智力行业,人才是其发展基石,各个公募基金当前都面临着不同程度的人才流失危机。截至2012年8月5日,已有39家基金公司的基金经理离职,离职人数共计66人,且只有1位基金经理留在公募行业。过去十年,基金经理总人数611人,任期在3年以内的423人,且有232名现已不再担任基金经理。即近7成基金经理的公募职业生涯不超过三年。频繁的基金经理离职及高管变动凸现的是业界精英的流失。2012年第一季度统计显示业界在职的383名基金经理中115人岗位从业经历不足1年,这些经验尚不丰富的经理人管理着数十亿、数百亿的基金资产。事实证明,基金经理队伍不稳负面影响巨大,直接导致公募基金业绩大幅波动甚至出现明显下滑。截至2011年底,在纳入统计范围的971只基金中,有814只出现亏损,亏损面达到了83.83%,合计亏损额高达5004.26亿元。而时任基金经理在职时间超过3年的32只股票基金,业绩较同类基金平均业绩高出约20%。说明基金经理资质与经验是影响基金业绩的重要因素。

人才流失情况严重的原因主要有以下两方面:一方面公募基金经理激励机制缺失。公募基金经理工资收入仅来自于管理费,相对固定。在激励机制缺失,私募基金蓬勃发展,人才争夺日趋激烈的客观环境下,大量基金经理选择跳槽或退出。另一方面公募基金经理的投资行为要受来自基金契约、监管部门等的严格限制。公募基金在作投资决策时要面临复杂的审批制度,这种层层审批的制度使其效率远低于私募,投资相对保守,复杂的制度性措施使基金经理们感到束缚,也促成其离职。

三是私募基金带来的巨大挑战。自基金行业在我国发展以来,基金公司数量增加,基金规模不断扩大,但各类基金产品总体而言大同小异。基金产品的分类方法众多,发行过程中叫法不一,但是事实上各基金产品操作方式区别微小,其中又以股票型基金占主流,以大盘基金占多数。由于投资领域有限方向、雷同,基金品种出现了同质化现象,且长期以来该问题都没有得到解决。

2011年2月,《证券投资基金法》(征求意见稿)出台,《征求意见稿》给予私募证券投资基金合法地位,并将私募证券投资基金纳入监管范围,通过拓展“证券”内涵,扩大了未来投资范围并且丰富了基金的法律组织形式。这些变化将给予私募基金更宽松的发展环境,促进私募基金规模的增长。如果公募继续品种单一的趋势,法律正式修订后私募基金会对公募基金造成更大市场竞争压力。

公募基金行业问题对策

第一,借鉴境外成熟市场经验发展独立第三方销售机构。从世界基金业发展历史看,销售渠道费用侵蚀基金公司盈利能力的问题比较普遍。拓展多元化的基金销售渠道是长远解决这一问题的关键。我国银行渠道的强势地位是基金公司缺乏自身渠道的恶果。美国重点发展财务顾问销售渠道,财务顾问与市场资金相连接,替代了银行的传统基金销售渠道。此外,美国通过发展基金超市和养老金公司拓展销售渠道。我国基金销售发展第三方独立的销售机构可缓解销售渠道单一的问题。但我国第三方销售机构当前还存在合格从业人员过少,不具有资金清算资格,自身盈利能力、盈利模式不明确,以及法律制度环境不明确等问题。

第二,推广持股激励与持基激励。公募基金行业人才流失问题的最主要原因在于激励机制不当。探索基金业股权激励政策成为当务之急。现行的法规不允许公募基金公司进行股权激励,但坚冰已开始融化。2012年6月,《证券投资基金管理公司管理办法》及其配套规则《关于实施〈证券投资基金管理公司管理办法〉若干问题的通知》修订草案向社会各界公开征求意见。其中包括:取消对持股5%以下股东的审核,便利民间资本进入基金行业,健全资本约束、推进股权多元化,为今后专业人士持股以及基金公司上市预留法律空间,充分发挥资产管理行业人力资本的积极作用。除了等待中的持股激励外,在我国证监会及行业协会的积极引导下,基金公司已开始积极实行“持基激励”。由基金经理等相关人员主动认购、申购所管理的基金,努力实现个人利益与持有者利益的统一。“持基激励”在国外基金行业较为常见,国内基金公司也有意施行此类激励措施,华宝兴业、诺安、中欧等多家基金公司已经或准备实行“持基激励”计划。

第三,加快自身的人才队伍建设和培养。基金公司想要留住人才,降低跳槽比率,另一重要的做法应为加快基金人才的培养,以提供培训进修等方式提升企业软实力。后备力量的补充和实战经验的增加可以有效提升资历中等或较新的基金管理人员的工作能力,弥补之前经验丰富的经理人的淡出。同时,制定合理的考评制度鼓励长期内业绩骄人的明星经理,而非盲目追求“短平快”的高收益和每年、每月甚至每天的基金排名。简言之,高速发展的基金行业必须有高素质的人才队伍与之相匹配。

第四,把握时机发展多品种小基金。我国居民目前持有资产,通货和存款占金融资产的比例为约70%左右,而美国仅有20%。因此我国资产管理业务明显具有巨大的成长空间,并有可能因此催生出大量新的金融理财产品。参照国外发达国家经验可知,成熟市场的基金市场品种非常丰富,基金总额巨大,但是单一基金品种的规模较小。国外投资者倾向于小型化、差异化的基金品种,多元化的投资需求与多元化的品种供应相对接。我国基金业发展受制于制度环境,能够创新的空间相对较小。由于金融稳定涉及经济稳定,监管层对金融创新环境的控制非常严格。我国现有的小型基金品种并没有发挥其应对市场波动时灵活多变的优势。但是,基金公司应该看到,随着市场经济体制改革的逐步深化,金融创新环境必将变得越来越宽松,基金公司竞争将由过去的“监管部门沟通能力”主导转变为“市场创新能力”主导。因此,基金公司应该考虑在未来更为宽松的产品创新环境下,如何把握市场的需求方向,提升自身的产品设计与创新能力,以适应未来中小型基金快速成长的趋势。

(作者分别为对外经济贸易大学国际商学院副教授,对外经济贸易大学EMBA、长信基金管理公司北京分公司经理;本文系对外经济贸易大学教师学术创新团队资助项目和北京企业国际化经营研究基地资助项目的研究成果)

Ⅳ 基金怎么投资比较好

虽然说,作为大学生 ,现在还没有足够的资金去支持我们进行理财,但是我们应该了解一些理财知识,就比如基金投资。

我们也知道,基金有很多类型,也可以根据不同的分类,产生不同种类型的基金,例如:封闭式基金、开放式基金、混合型基金以及公募基金、特殊类型基金、QDII等。


以上投资内容及建议均为个人意见,仅供参考,也恭祝各位小主投资理财能够取得自己想要的收益。

Ⅳ 基金买方投顾行业如何更好发展

自2019年10月24日中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,证监会为全面深化资本市场改革,促进行业更好服务居民财富管理需求,批准通过了近60家机构投顾试点资格并逐步开始展业。

据证监会2021年7月16日新闻发布会披露的数据,首批共有18家机构获得试点资格。试点业务运行平稳,目前合计服务资产已逾500亿元,服务投资者约250万户,试点效果初步显现。

2021年9月以后,随着第二批试点的券商逐步展业,基金买方投顾业务规模快速发展。与此同时,行业发展过程中存在的相关问题也逐渐暴露。

买方投资顾问的出现主要应对有些中小投资者对市场风险的判断能力以及辨别能力较低,面对大量基金“无从下手”境况。《全国公募基金市场投资者状况调查报告2020》的调查数据显示,大约45.6%的投资者在基金选择方面有困难,需要专业的投资者顾问帮助。基金投顾业务的主旨便是解决上述核心痛点。

相关行业人员表示,基金买方投顾业务,“投”指投资研究的支持,“顾”包括投前对客户需求、资产状况及风险承受情况的了解,投中策略的推荐、持仓的调整,以及投后的客户教育、波动的应对等。

盈米且慢基金指出,基金买方投顾业务之所以发展迅速,主要是因为多年以来国内公募基金财富效应显著,但“基金赚钱,基民不赚钱”的问题依旧严峻,专业知识、时间精力有限等构成了制约个人投资者提高收益的痛点。同时,由于“追涨杀跌”等非理性行为,投资者平均持有期较短,无法真正享受公募基金的收益。且慢基金投顾业务自首批试点以来,通过发挥买方机构的专业能力,从客户利益角度出发,引导投资者合理预期、长期投资和分散配置,能有效提高投资者收益。网络回答谢邀

Ⅵ 基金是如何操作和运行的基金运作的详细过程

近两年,越来越多的新手投资者的投资第一步就是购买基金,买基金已经成为一种潮流。那你们对基金的运作过程都了解吗?一只基金从“出生”到“死亡”的整个过程是怎么样的呢?
今天就来给大家说一说一只基金的一生大概包括几个阶段:
1、产品设计
第一个阶段基金公司需要根据市场需求、发展规划等去决定养一只什么基。比如,如果觉得接下来债券市场的行情应该不错,那基金公司可能就会想养一只“债券基”,觉得科技板块行情不错也许会养一只“科技基”。
2、证监会审批
基金公司决定好后需要跟证监会进行申请,通过证券的审核之后才可以。
3、确认发行
证监会审批通过后,基金公司就可以准备发行计划了,包括什么时候卖、在哪里卖等等。
4、募集资金
正式发行后,就会进入募集资金,也就是筹钱的阶段。在募集期去购买就是认购,在认购的时候收取的手续费就是认购费。
5、封闭建仓
资金募集成功后就进入了封闭期,在这里需要注意一下,封闭期内基金不接受投资者申购或者赎回基金份额的请求。
6、开放运作期
封闭期结束后就进入正常运作阶段了,这个时候基金就可以正常接受申购和赎回了。
7、清盘
清盘就是一只基金的“死亡”,是指基金资产全部变现,将所得资金分给持有人。想清盘也要经过证监会的同意才行。
我们一起来看看
清盘的2个条件:1连续60天资金规模小于5000万;2连续60天持有人数小于200人;以上的2个条件任意达成一个都会被强制清盘。
综上所述,一只基金的一生就包括以上的7个阶段。

Ⅶ 如何推动混合型基金发展

首先就要加强监管,杜绝基金经理的违法和不道德行为,比如某基金经理在自己基金净值低位时买芹差入,并大张旗鼓的宣传。等到净值达到高位之后悄悄赎回,并在自己卖完了再处理基金仓位。自己的利益高于居民的利益,并不惜牺牲居民的利益。
其次,国家要丰富可投资标的,扩大可投资范围,尽量发挥混合型基金的优势,比如房地产信托投资基金向公募基嫌和皮金放开。当然,可选择标投资棚睁标的多了,面临的潜在风险也会多一点,收益和风险并存。

Ⅷ 基金未来的发展趋势

趋势一:零售资金将是公募业务未来最重要的新增资金来源。预计到2025年零售业务将为公募基金创造约16万亿元人民币的增量资金规模。同时,“基金赚钱、基民亏钱”局面将逐步被打破。
趋势二:竞争与合作并存,以银行和保险为主的金融客户仍将是公募基金重要的机构客户。麦肯锡预计,至2025年,包含金融机构和养老金在内的全量机构客户将会为中国公募基金市场带来约12万亿元的增量资金。其中,蕴含大量存款和保险浮存金的银行和保险客户是除一、二支柱养老金外重要的机构客群,它们未来将在互补类的投资能力、理财替代和资产配置等解决方案能力方面与公募基金加强战略合作。
趋势三:养老金体系结构化改革将带来一二支柱委外和养老金三支柱机遇。在一支柱省级统筹和二支柱覆盖度扩大的趋势下,一二支柱养老金可投资资产将保持稳定的两位数增长。在顶层政策的推动下,三支柱有望在未来5年迎来潜在的爆发式增长机遇。
趋势四:权益产品和“固收+”产品将引领市场增长,资管机构将持续推进产品策略多元化资本市场改革和资管新规下理财替代趋势将驱动权益和固收+产品加速增长。同时以被动、量化、跨境为代表的策略增速将快于整体增速。
趋势五:中国公募基金全球化投资将进一步加速。2016年到2020年第三季度,我国公募基金港股投资市值年化增速达62%,QDII基金规模年化增速约14%。麦肯锡预计未来5年,随着跨境投资通路和额度的逐步放开,公募基金的全球投资规模将进一步扩大。
趋势六:行业局部马太效应将加剧。行业的头部集中效应正在逐步显现,在权益和宽基指数等细分市场尤为明显,截至2020年底,当年新发规模排名前20的主动权益类基金贡献了71%的新发市场份额;截至2020年第三季度,规模排名前5的沪深300ETF基金贡献了83%的市场份额,规模排名前5的上证50ETF基金贡献了超过99%的市场份额。
拓展资料
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
分类:
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。

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