基金资产净值如何计算

1. 中行单位基金资产净值是如何计算出来的

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

2. 基金资产净值如何计算

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。推荐阅读·基金遭遇危局 接近破产公司逐渐增加 ·私募访谈股基一年业绩尽墨 调查：2012年您还养基吗百亿社保基金进场慎言抄底 创新封基数量翻番 份额突破800亿 2011年基金业财经风云榜颁奖典礼庞大萨博收购战落败最牛私募搁浅 外资主导中国私募股权投资市场 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为： 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如 股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： (1) 上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算； (2) 未上市的股票以其成本价计算； (3) 未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算； (4) 如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。 选自本报新编《股民学校初级教程》 包头铝业能否变成中国铝业 小张老师: 最近中国铝业回归A股市场，启动了兰州铝业和山东铝业的股改，我想知道，包头铝业是否也可以通过这种方式变成中国铝业？换股价是多少？丁先生 丁先生： 近期，中国铝业通过换股和整合方式启动了兰州铝业和山东铝业的股改，包头铝业也公告第一大股东变更为中国铝业，但是包头铝业是否整合以及是否以换股方式进行，目前并没有任何正式公告，请投资者进一步关注上市公司相关公告。

3. 基金的单位资产净值如何计算

您好，基金的单位资产净值=（基金资产总值－各种费用）/基金单位数量。

4. 基金净值是什么意思净值是怎么算的

其实基金的净值就是指了一份基金当天的价值，而基金净值每天都是不一样的。想要知道基金净值如何计算，其实也是非常简单，我们可以用基金的资产总值直接减去这个基金的负债，剩余的这个数字除以基金的总份额，这样我们就可以算出基金的单位净值了。

另外我们要搞清楚基金的交易规则，或者说要搞清楚基金的交易时间。正常的节假日基金是休市的，包括礼拜六礼拜天也是休市的，在正常交易日的下午3点之前，如果我们购买基金或者是出售基金的话，都是按照当天的最终收盘价来进行计算。但如果超过这个时间的话，则是要按照第2天基金的最终收盘价来进行计算，这一点对于那些想要投资基金的人来说，其实是非常重要的。

5. 基金净值是怎样核算的

基金净值：

基金单位净值单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。

单位净值计算公式为：单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

(5)基金资产净值如何计算扩展阅读：

净值估值：

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。

由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

目的：无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。

为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。