如何为客户选择和推荐基金

⑴ 对客户介绍基金定投方法有哪些

1、首先告诉他基金定投不是万能的是有风险的2、告诉他根据自己风险承受能力，给他选择基金3、鼓励他定投一定要长期坚持，这样才会有较好的收益，举些案例给他； 4、假如客人想长期定投不妨建议他投资指数基金 定投基金
这样可以平摊风险，积少成多
建议投资指数基金
指数基金长期持有收益高于70%的股票基金
巴菲特说过：近30年 来指数基金是最能赚钱的工具之一
况且指数基金费用较低长期投资收益不错啊
如：沪深300/易基50最近大盘蓝筹股比较强劲
所以易基50表现相当特出沪深300也是不错的
所以投资指数基金，避免了只赚指数不赚钱的状况
定投建议做少持有3-5年这样可以避开一个轮回（牛熊交替期）才会发现有较好的收收益的
假如你投资的基金：年收益在15%的话，你将会在4.8年后得到本金一倍的回报

⑵ 请问该如何说服客人购买我们的基金

资源，资源有了以后要了解客户是否对这类产品有需求，如果有了以后把产品详细的优缺点介绍给客户，让客户来决定，毕竟不是小数目，需要给客户点时间的

⑶ 请问如何挑选基金

V信工号“跟伟哥聊投资”作者总结的“八招带你选出最好的基金”，很具有实用性，值得推荐。

1、根据个人风险偏好选择基金类型

1.1基金分类介绍

基金按投资对象的类型主要分股票型基金，混合型基金，债券型基金，货币基金等。股票基金：绝大部分资金都投在股票上面的基金，股票投资比例占基金资产的80%以上。混合型基金：将部分资金投在股票上面而另一部分资金投在债券上的基金(投资比例可以变化调整)。债券基金：绝大部分资金都投在债券上面的基金，债券投资比例为总资金的80%以上。货币基金：全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。短期货币工具包括国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、同业存款等。

按风险程度又分为高风险，中高风险，中低风险，低风险；股票基金属于高风险基金，混合基金属于中高风险，货币基金属于低风险。

稍微复杂点的基金类型，QDII、ETF、分级基金、LOF基金伟哥以后可以再做详细介绍，大家有兴也可以自己网络。伟哥认为常见类型基金已经够咱们投资了。

1.2 根据自己风险偏好选择相应基金

高风险对应着高收益（的可能性），要承受较大的盈亏波动，而且还有可能本金亏损。低风险对应着确定性。所以大家熟悉不同基金特点后，按着自己的风险承受能力和资金可供投资时间来分配。随时要用的资金可以买货币基让资金保值，而预计一两年不会用的资金可以买股票或者混合基金。

2、选择基金投资风格或者行业

每个基金经理都有自己的研究或者擅长领域，比如伟哥主要研究A股市场上的高端白酒和医药龙头股以及其他超级品牌企业。目前公募基金可以投资主题可以按行业分，比如传统的消费行业，医药行业，房地产行业，食品饮料行业等，也有大健康，美丽中国，人工智能，智能制造，基因研究等新兴领域。当然也有按大小盘偏好的，分大盘基金，中小盘基金等。当然更多的基金并没有按行业或者大小盘分类，而是根据自己的判断灵活配置。

如果有自己特别看好或者擅长熟悉的领域可选择相应主题的基金，比如科技控的你看好人工智能，那么可以购买以人工智能为主题的基金。如果没有，直接进入第三步吧。

3、利用工具筛选基金

伟哥通常使用东方财富旗下的天天基金网（中国最大的基金销售平台）的基金排行来筛选出近半年、一年、两年、三年 排名前100的基金，或者也可以使用基金评级来筛选，找到五星评级的基金。初步选出投资业绩亮眼的基金，加入备选名单。也可以使用晨星基金网来筛选。

8、看基金规模

基金规模太小抗风险能力差，遇到市场大跌或者其他情况引起的巨额赎回时，基金经理不得不割肉卖出股票以应对客户的赎回，这极大的拖累基金业绩，限制了基金经理的发挥。这也是有些基金经理喜欢管理封闭式基金的原因，最起码市场大跌不会想着应对客户赎回呀，那样可以花更多心思，积极补仓。

然后，基金规模太大也是有问题的，资金规模大了难以管理，资金越多想获取高收益的难度越大，基金经理往往会投入大盘股股票，小盘股难以容下大规模资金，而且资金大量进入小盘股，会对股价造成剧烈波动。因此，伟哥一般选择基金规模在10亿到50亿之间，特别优秀的基金可以放宽到100亿。

本文是伟哥站在巨人的肩膀上又总结自己的理解，整理出的选基金大法，本人认为具有很强的实用性。伟哥将自己的所学倾囊相授，希望能对各位朋友带来帮助。最后也希望朋友们多多关注和转发伟哥的文章，更多精彩内容期待下期更新。

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⑷ 基金销售做什么

基金销售的主要工作是推广和销售基金产品。

以下是详细解释：

基金销售涉及基金产品的市场推广和销售工作。销售人员在基金公司或银行、证券公司等销售渠道，负责向客户介绍基金产品的特点和优势，协助客户选择合适的基金产品。

1.基金产品的宣传与推广。销售人员在市场推广的过程中，通过各种渠道，如媒体广告、网络宣传、营销活动等方式，宣传基金产品的投资策略、业绩表现等信息，吸引潜在投资者的关注。同时，他们还会组织各类活动，如理财讲座、投资者沙龙等，来普及基金知识，提高投资者对基金产品的认知度。

2.客户沟通与关系维护。销售人员需要与客户建立联系，了解客户需求和风险承受能力，并根据客户的需求推荐合适的基金产品。在销售过程中，他们还会为客户提供专业的投资建议和咨询服务，帮助客户实现资产配置的目标。同时，他们还会定期与客户沟通，了解客户的反馈和意见，以改进服务质量。

3.销售交易服务。当客户决定购买基金产品时，销售人员会协助客户完成购买流程，包括开户、认购、申购、赎回等交易服务。此外，销售人员还会为客户提供售后服务，如提供对账单、解答疑问等。

总之，基金销售的主要工作是通过宣传和推广基金产品，与客户建立联系并维护良好关系，为客户提供专业的投资建议和交易服务，以促进基金产品的销售。在这一过程中，销售人员需要充分了解基金产品的特点和风险，以确保为客户提供准确的信息和建议。