基金日常估值怎么做

A. 基金估值是什么意思

一、基金估值是什么意思?
基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金估值说得简单点就是当前交易日的基金净值的估算值，估算值仅供参考，方便基民进行基金的选择和交易。
基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。

二、基金估值的流程如下：
1、基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。
2、基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。
而基金销售平台上的基金估值一般是根据当前披露的基金持仓情况进行的估算，仅供参考。最终的基金净值和基金估值可能相差较大。

三、三个估值的主要指标
对于股票的估值，其实没有一个绝对的标准。当然，也有常用的指标可以供参考。
1、市盈率：市盈率是股票的每股价格与每股收益的比例，即股价和每股所含净利润的比值，市盈率越低，估值就越低，价值就越高;市盈率越高，估值就越高，价值就越低。可以简单的用市盈率的高低来作为估值的参考。
2、市净率：市净率是股价与每股净资产的比值，市净率越低，说明股价和每股净资产越接近，泡沫越小。市盈率越高，说明股价与每股净资产偏离越大，泡沫也就越大。
3、PEG：用股票的市盈率除以增长率，数值越高则越高估，数值越低则越低估。一般情况以1作为一个合理的分界点，即市盈率与增长率一致，增速匹配。

B. 基金中的各类资产怎么估值

1.基金资产的估值目的是客观、准确的反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值，并为基金份额提供计价依据。
2.基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日。
3.基金依法拥有的各类有价证券，以及应收应付款等项目。
4、估值方法
（1）股票估值方法：
1）上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，以最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。
2）未上市股票的估值：
① 首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值；
② 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的市价进行估值；
③ 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的市价进行估值；
④ 非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第1）－2）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第1）－2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

C. 实用的基金估值方法

实用的基金估值方法
一、PE、PB历史百分位
看点位说估值高低，西西认为是刻舟求剑，因为经济不断向前发展，公司也是不断在发展的。所以我们要看市盈率(PE)、市净率(PB)，这些可以提供比较好的估值依据。起码你得会看市盈率和基金走势图。
例如，我们拿沪深300距离滚动市盈率(PE-TTM)是13.45倍，历史百分位是44.66%，这表明沪深300目前的估值大致处于正常水平。数据从2005年到2019年，处于一个中位数，因此可以视为正常估值。
再来看市净率，它比市盈率有更大的参考价值。因为利润造假比净资产造假要简单得多，所以很多人更喜欢用市净率这个指标。目前沪深300的市净率是1.54倍，历史百分位是31.77%，由此我们可以得出结论，沪深300估值应属中等偏低。
二、股息率和ROE
股息也可以为我们提供一个很好的估值依据，还有代表一元钱净留存能为我们创造多少价值的ROE(净资产收益率)。从ROE指标来看，增速在回暖，已是触底回升，经济有好转趋势。从股息率角度来看，目前的股息率是2.34%，与历史的平均水平2.22%非常接近。
三、综合估值
综合市盈率和市净率的估值来看，目前沪深300介于中等估值和中等偏低估值之间。从股息率来看是中等估值，从ROE来看依然平稳在增长。因此，我们给出的沪深300估值是正常估值。
沪深300属于宽基类指数基金，我们可以简单采用这种估值方法。然而，对于有些属于周期类的基金，这种方法不一定适用。不同的行业、不同的基金有不同的估值方法。
基金估值计算方法
对基金的净资产值按照一定的价格进行估算就是我们所说的基金估值。在基金的运作过程中，基金资产值和期待年回报率的变化会导致基金单位价格的变化，不能以发行时的价格出现。
为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上基金的每一单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以净资产值公布。
如何计算基金估值
我们计算基金净资产值的方法是指某一时点上某一基金每一单位实际代表的价值，表示的是基金单位价格的内在价值。基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算都是基金资产净值需要计算的。
基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
基金估值计算公式：基金单位资产净值=基金资产净值总额/基金单位总数。
上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；以最近交易日的收盘价估值的前提是估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似出借品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
基金估值高好还是低好？
基金估值并不是一个固定的数值，因此投资者会比较纠结基金估值的高和低。从正常的角度来分析，基金估值最低的确保标准是自己目前所持有的基金必须比收盘净值低，这样才能够降低投资者的投资风险。因此，基金估值高，也并不代表着投资者可以获得很高的投资收益。
在很多情况下，我们必须要考虑风险的问题，不能只单看基金的净值。基金最大的优势就是能够分散投资，不把鸡蛋放在同一个篮子里，不把风险集聚在一起，能够把风险合理的分散，把风险控制在合理的范围之内，保障投资者的投资收益。这也是很多投资者选择投资基金产品最大的原因。
所以，投资者在购买基金的时候，不要只纠结于基金估值高，还是基金估值低。应该将关注点着重放在产品风格的稳定性，以及产品的质量和产品的规模上，当然也要考虑基金公司的实力。这些才是投资者要着重关注的问题。选择一家正规合法的基金公司合作，对自己所要投资的理财产品也要非常熟悉和了解，把握产品质量，做到心中有数。