基金投顾怎么管理各个账户

Ⅰ 基金投顾是干什么的

很多基金公司或者券商都有了基金投顾业务，就连支付宝内的理财都有帮你投这一栏目，但是对于一些投资者来说，基金投顾是一个比较陌生的内容，那么究竟什么是基金投顾，这主要是做什么的呢？

基金投顾是干什么的？

基金投顾就是基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

目前很多国内各类试点机构推出了智能投顾品牌并上线相关业务，已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。

基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议，可以替客户进行账户管理，调仓时可以帮助客户自动调仓，无需客户手动操作，解决了客户无法及时跟投的问题。

这在一定程度上是期望解决基金赚钱，基民不赚钱的问题。因为与传统基于卖方代理的基金销售模式相比，基金投顾将转变为买方代理模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。

Ⅱ 基金投顾“三分投七分顾”是什么

“三分投七分顾”是盈米基金的投顾服务，2020年首次提出如今已成为行业共识， 致力于帮助客户在各种市场情况下都能做出理性的判断和选择，帮助客户克服人性的弱点和心中的焦虑。

盈米基金成立之初确立了以客户利益为核心的“买方代理”模式，并推出面向零售客户的且慢平台，立志于客户碧渗陪伴，破解“基金赚钱，基民不赚钱”困局。盈米一直倡导“三分投、七分顾”，为客户提供基金投资解决方案。

“且慢”的“三分投、七分顾”是以客户的利益、认知、情绪、账户为中心的。通过及时精准的内容持续陪伴客户，不断提升客户的心智与认知，并帮助赚取认知以内的收益。 “三分投、七分顾”，用长期的、不同形式、不同核碧特点的投顾服务来改变客户基金投资的不理性行为，帮助克服“追涨杀跌”的习惯，从而在基金投资中获得收益。
“三分投，七分顾”，对于基金投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲，改慧举“顾”的能力才是投顾业务的关键点。
七分顾，其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

盈米把对客户的陪伴分成投前、投中、投后三个环节，每个环节分别由AI小顾、内容团队、服务团队陪伴参与投资的客户。在客户初期开始投资的时候，会由AI小顾进行智能问答，了解客户投资的目的以及所处的认知水平，根据客户不同的风险承受能力以及投资预期和投资时间，进行不同的投资方案配置，在完成方案配置之后，会进入到投后的陪伴。投后的持续陪伴是整个服务体系的核心。在客户开始投资后，盈米的内容团队会根据市场变化情况和组合运营情况，每周持续以投资理念引导、市场波动分析、组合周报、投资问答等形式，持续提升客户对正确投资方法的认知，同时加深对组合的认识、认同和认可，更重要的是在市场波动时，帮助客户对抗情绪上的弱点，避免因为市场波动引起非必要的操作，导致客户亏钱。

基金投顾之所以产生，就是要解决“基金赚钱，基民不赚钱”的问题。基金产品数量快速上升，投资者选择困难。且我国不断推出另类投资基金、公募FOF等普通投资者缺乏了解的产品。
另一方面，个人投资者普遍具有不良投资习惯。大部分投资者具有定投放弃、追涨杀跌、频繁买卖和持仓时间短等投资习惯。
在这样的背景下，基金投顾应运而生。投顾为客户带来的价值增量里，超过一半来自于投资行为指导。可见，提供投资建议和引导投资行为的“顾”，才是基金投顾解决“基金赚钱，基民不赚钱”痛点问题的核心，也就是所谓“三分投，七分顾”。 有不明白的可以继续追问或者网络搜索。

Ⅲ 基金买方投顾有什么作用，能解决哪些问题

很多基金公司或者券商都有了基金投顾业务,但是对于一些投资者来说,基金投顾是一个比较陌生的内容,那么究竟什么是基金投顾,有什么作用呢？下面我来回答题主的问题。

要想做好“买方投顾”，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位。

个人体验过投顾服务，觉得有如下几个作用：

一是更加注重客户的收益和体验。行业内所倡导的“以产品为中心”向“以客户为中心”转型，不只是一句口号而是行动，基于这一共识，目前大大家正在探索的是如何在投顾和销售领域更多的去关注客户账户的收益，解决行业中“基金赚钱、基民不赚钱”的痛点。

二是更加重视提供解决方案。普通投资者需要的不是具体的单个产品，而是投资解决方案，所以整个财富管理行业在销售端需要向提供解决方案、向买方投顾去转型。

以盈米基金为例，盈米且慢的四笔钱买方投顾服务，会将客户的钱分为四笔，分别是随存随取的活钱、投资期限三个月以上的稳钱，投资期限三年以上的长期资金以及用于保险保障的钱，统称为四笔钱。

三是更加注重低成本和效率服务。数字化为整个财富管理行业带来了新的发展机遇，在全面数字化转型的过程中，销售机构未来重要的一个方向是，探索如何向线上化、智能化转型，并以此重构整个业务流程。

Ⅳ 基金投顾是什么意思

你好，所谓的基金投顾就是基金投资顾问，是投资理财的代理人，接受客户委托，帮助个人投资者获得收益，收取咨询服务费。
1、基金投资顾问是基金的投资顾问业务，主要是指具有相关资质的投资顾问机构，接受客户的委托，为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易时间。 客户在客户授权范围内根据协议，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。 目前，国内多家试点机构纷纷推出智能投顾品牌并开展相关业务。 基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方先后取得基金投资顾问试点资格。
2、投资者在进行基金交易时，一般会对签约的投资咨询产品收取赎回费、申购费、销售服务费、托管费、管理费和投资咨询费。其中，基金投资顾问类似于股票中的投资顾问，是指具有相关资质的投资顾问机构接受客户的委托，为客户制定投资基金的具体品种、数量和交易时间。
3、根据协议在客户授权范围内，代表客户申请基金产品的申购、赎回和转换。同时，收取一定的投资顾问服务费。不同的机构、不同的投资顾问产品有不同的投资顾问服务费。例如，形式偏好的短期理财的可能利率相对来说较低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能较高的，这个都是说不准的，基金这东西得买自己合适的，不要去跟风买。
拓展资料：
1、基金投资顾问的出现源于基金投资市场的需求。 中国基金业协会数据显示，截至2019年底，股票型基金和债券型基金近18年平均年化收益率分别为15%和7.1%，显着高于2019年的无风险收益率。
2、在我国的基金市场里，根据基金行业协会2019年的调查数据，只有36.5%的投资者自投资该基金以来盈利，即近三分之二的投资者亏损。 即使在基金整体涨幅较高的年份，大部分基金也出现亏损，这个时候基金投资顾问这个业务就出现了，其目的就是要解决这个问题。