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如何考察一支基金

发布时间: 2023-08-21 20:54:37

『壹』 如何判断一只基金的好坏

1、基金评级:5星为最佳。晨星评级、银河评级、海通评级、济安金信评级、招商评级。每家都有自己星级的算法,共同点就是都以基金过去的表现为基础计算的,不能预示未来。2. 历史业绩:刚刚已经讲过了,不多言了。因为要参考历史业绩,所以我才一直建议大家买老基金,不是说老基金都好,又老又烂的基金可能还不如新基金。

2、另外,看历史业绩时也要注意一下基金有没有更换基金经理,如果换过基金经理,记住只能看各自任职那段时间的基金历史业绩。

3、基金经理:看基金经理管理过的所有基金的大致业绩和排名,优秀的基金经理管理的基金大都不错。

4、风险数据:夏普比率、标准差。多的我就不解释了,大家记住“夏普比率越大越好,标准差越小越好”。

拓展资料:

1、在评价一只基金的时候,你先问自己两个问题,你投资基金的期限与风险承受能力。

投资期限意味着你的投资风格是激进的,还是稳健的;风险承受能力,影响着你对波动的预期,尤其是短期波动。

2、对于投资者来说,合适永远是最重要的。在投资之前,明确自己的投资目标,以及风险承受能力,而不是盯着高收益,收益往往伴随着风险。

网络-基金

『贰』 如何全面分析一支基金分析一支基金要看哪些方面

想要对一支基金进行全面分析,我们主要从三个角度入手,分别是基金公司,基金经理,基金产品本身。对这三个角度的不同方面分别从横向和纵向进行分析。
首先是基金公司方面,主要考虑基金公司的管理规模,投研团队,产品特色等。
管理规模一定程度上能体现出基金公司的管理实力,一般来说,我们可以以管理规模达到千亿级别为量化标准。也可以参考不断更新的基金公司排名。
投研团队看整体的从年年限和从业经历,从业经验丰富且稳定的投资团队更对应对各种市场的变化。
产品特色主要看产品线和突出的产品类型,如果产品线丰富齐全也能体现公司的实力,同时如果某类产品常年表现突出的话也可以考虑相关的基金。
然后是基金经理方面,主要考虑从业经验,能力圈,历史业绩等。
从业经验越丰富的基金经理应对市场的能力一般也越强,我们也更偏向于从业年限和管理年限较长的基金经理。
能力圈决定了基金经理擅长的方面,每个基金经理都是有自己的能力圈的,尽量选择在基金经理能力圈范围内的产品。
历史业绩虽然不能代表未来的收益,但是是基金经理管理能力的充分体现。
接下来是产品本身,主要考虑产品的历史业绩,风控能力等。
产品的历史业绩非常好的参考标准,需要结合一两个月的短期业绩和三五年的长期业绩来看,也需要跟同类基金进行比较,有种选优。
风控能力是非常关键的,可以参考基金的最大回撤、波动率等指标,尽量选择最大回撤在我们可承受范围内的基金。

『叁』 如何选择一只基金

目前市场上的基金是股票数量的两倍,选基金可能比选股票还难,基金和股票的选择方法也不一样,下面跟大家分享一下我自己选择基金的方法。

3、基金本身的投资方向和规模。规模过大的基金运作难度较大,因为仓位难以及时进行调整,导致灵活性比较差。规模过小,抗风险能力就差。30亿左右是一支基金比较理想的管理规模,大家在选择时也可以注意。


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『肆』 如何去挑选一只好的基金

基金定投:
1.每月坚持不低于每月收入的10%~20%用于定投。
2.建议定投指数基金或股票基金,不要定投债券基金和货币基金。推荐嘉实300、南方深证成份指数ETF(后端收费).....
3.挑选名牌大公司的三年以上业绩稳定的老基金。老十家基金公司有:华夏、博时、嘉实、南方、国泰、广发、富国、易方达、大成.....
4.定投最好不要低于一个市场周期,即不低于一个牛熊市的完整过程。最好是从熊市到牛市,不要从牛市到熊市。
其实定投最最好就是连续定投十年以上,每月坚持,不中断,最好是终身定投。
5.不要太散,最好选一只到两只好的基金一直投下去,不要换来换去,也不要太分散。
6.熊市不要害怕而终止定投,相反要加大定投力度,因为可以多多买入筹码。
牛市可以少定投,但不必终止,绝不要在牛市里多定投,因为逢高买入的越多,将来被套的几率就越大。建议在牛市采用隔月定投,即每隔一个月往卡里汇钱,让其定投交易,另外没投的月份的钱积累在一边,待到熊市低价位的时候,再一次性或分批买入,可以多吃进份额,熊市定投照样进行啊。
7.不要连续三个月停扣款,会自动终止定投协议的,以后还得在开通。
8.长期定投建议选择:红利再投资+后端收费。
9.摆正心态,不要动摇,每个月铁打坚持定投,不要受外界小道消息影响而终止定投。每月只是几百元,举手之劳就可以为将来构建美好财务基础。

『伍』 如何挑选一支好基金挑选基金有哪些指标

有的新手购买基金以后,因为没有选择到一个好的基金,基金总是跌的多,涨的少,长期持有就会亏损到本金,但有的人选到一只好的基金,就会赚钱,那么如何挑选一支好基金?挑选基金有哪些指标?为大家准备了相关内容,以供参考。

1、挑选好的基金公司
首先是查看基金公司排名和评级,然后就是看基金公司的投资风格,可以从查看基金公司旗下的产品进行收益分析,如果投资风格是属于激进型,以追求收益为主,这时候就要考虑到自身能承受风险的能力。
2、挑选好的基金经理
首先是看基金经理的历史业绩,看基金经理是否长期在一家基金公司任职,并且业绩是否是属于稳定增长,投资能力怎么样,从业回报率怎么样,最大回撤是多少等等。
其次就是基金经理的投资理念,有的基金经理投资理念是属于偏追求收益的,那么基金的起伏有可能会比较大,投资者就要考虑到自身的承受能力。
3、考虑基金规模
一般来说,基金选择适中的规模就可以了,如果基金规模太小,基金当行情不好的时候,基金持续性的下跌,跌到一定的数值就会进行破产清算掉,就会有被清算掉的风险。
但基金规模太大也不好,因为基金经理不好调仓、不好管理,所以大家在选择基金规模的时候要多方面的考虑到。

『陆』 如何深入了解一只基金

一、基金概况

成立时间:新基金还是旧基金?新发行基金一般有3个月以下的封闭期,即建设期,不推荐牛市购买,错过市场行情.

基金类型:不同类型的基金风险收益特征不同,必须选择适合自己的.股票基金预期风险和收益最高,混合基金次之,债券基金,货币基金最低.

基金规模:规模是业绩的天敌.除了货币基金和指数基金,基金的规模不能太大.最好不要超过100亿美元.

 ;投资目标、投资范围、投资战略:基金报告规定的,直接决定了基金的投资风格.然而,市场上有许多基金挂羊头卖狗肉.实际操作与报告中规定的不一致.这取决于基金的头寸.

业绩比较基准:指数或指数组合.基金业绩标准是预期业绩,与基金类型有关.基金以业绩超标为目标,投资者在判断基金业绩时,应与其业绩标准进行对比.

以上信息可以在购买基金的网络和基金的定期报告中看到.

二、投资风格

1、股票投资风格箱

即九宫格,横向是股票风格(价值型、平衡型、成长型),代表股票衫世银评价、未来成长潜力的纵向是股票规模(根据市场价格,分为大盘、中盘、小盘).一般来说,越偏向小盘股、成长型,投资风格越激进,越偏向大盘股、价值型,投资风格越稳定.

2.《蜘蛛网》

.

可以通过购买原创的蜘蛛网来判断基金的投资风格.包括五种风格.其中,行业、股票精选风格相当于长期布局,不需要选择的情况下,像价值投资一样的股票交易、行业轮流风格频繁抓住热点,适应中短期市场的喜好,需要非常敏感的选择的情况下,像风口投资一样的趋势跟踪风格,在确定大趋势后,跟随趋势,预测市场向上时增加仓库,向下时减少仓库,适合单边市场.

三、资产配置

资产配置反映了基金投资的股票、或宴债券、基金、银行存款等占有率.通过每季度的资产配置,可以看到基金仓库的变动情况.

四、行业布局和重仓股

行业配置和重仓股在一定程度上反映了基金经理的投资风格和对未来市场的看法.持股集中度(前十大重仓股占有率)和行业集中度(一般为前三大行业占有率)是重要指标.

五、风险和收益

1.风险:标准差,夏普比例.

2.收益:与业绩基准、同类基金进行比较的四位排名与历史业绩的比较

六、持有人结构

很多投资者知道基金主返态要看历史业绩,上位的是好基金,上位落后的是坏基金.其实,基金有很多维度,需要从多方面考察,深刻理解基金,明确其背后涨价的原因,不是把一切都归结在运气上,而是最后选择适合自己的.

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