主动管理基金如何止盈

❶ 基金如何止盈

1、目标收益率止盈

目标收益率止盈，一般是指投资者在购买基金之后，预期一个收益率，比如10％，当基金净值上涨，使其收益率达到10％时，投资者立马卖出。

2、压力位止盈

投资者结合基金的走势，找出其最近的高位，把它当做一个压力位，当基金净值上涨到压力位置附近，出现拐头向下运行时，投资者立马卖出手中的基金。

3、市盈率止盈，

投资者当参考基金相关指数的市盈率进行止盈，当指数处于历史高位时，投资者就卖出基金，见好就收。

4、控制最大回撤止盈

控制最大回撤止盈，即在目标收益率的基础上，设定最大回撤阈值，达到止盈信号线先不止盈，而是每日观测，只有当最大回撤跌破阈值时，再止盈卖出。

❷ 基金怎样止盈

1、目标止盈法

通常设置一个固定止盈点，在达到目标收益时就卖出。

2、最大回撤法 止盈

最大回撤，是指某一周期内基金收益率下降幅度的最大值，是一个风险指标。

回撤率，指的就是一段时间内，价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度。

控制最大回撤止盈，就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值，当达到目标收益率的时候先不止盈赎回，而是继续持有。

3、估值止盈法

基金定投最常说的就是指数基金，而指数基金当前点位是否值得投资，主要是看估值，估值低的时候多买，估值高的时候少买。低估时坚持买入和持有，高估时逐步退出、落袋为安。

总结起来就是：低估定投，估值正常停止定投继续持有，估值偏高分批收割利润，高估分批清仓。

4、动态止盈法

很多人在止盈后，可能还会有一定涨势，大家担心止盈可能会错过后面的增长。而动态止盈法就是止盈点根据市场行情的变化而变化。

比如，我们设置20%的止盈点，到达后再提高止盈点到30%，到达再提高止盈点……，不过中途如果出现回撤达5%，就立刻止盈。

我的建议是不妨以一只基的历史净值为依据，观察其大致的运行轨迹，稳健者可在净值一路飙升出现较大涨幅的成熟期选择止盈，而激进者则可在其走势出现明显向下的趋势时也就是进入衰退期再进行止盈操作。

5、恒定市值法止盈

适合成熟市场的基金，比如投资美股指数、QDII指数等。

因对外围市场的不了解，所以在投资的时候，会建议把市值控制为恒定的金额。

比如目标收益率达10%后止盈，把市值控制为初始本金，多余的部分相当于收割利润。

优势：每一轮的利润收割相当于逐渐回本，等收割回本金后的就是纯收入。

缺点：比较被动，没法争取更高的收益，而账户始终保留本金，风险高只合适成熟的慢牛市场。

6、股债平衡法止盈

每半年将自己的基金持仓进行平衡，也就是将债券型基金和股票型基金按照1：1的比例重新平衡。半年后如果股基涨的快，债基涨的慢，比例变成了60：40，那就卖掉部分股基，买入债基。表面上看，你是卖掉一个上涨快的优良资产，买入下跌或收益不佳的不良资产，实际上，这是高抛低吸的过程，通过纪律性投资实现卖高买低的调整过程。

7、均线偏离法止盈

也就是根据均线调整定投的数额，进而决定卖出的时机。一般选择长期均线作为参考，指数高于均线，少买，指数低于均线，多买，指数高于均线40%，考虑止盈。比如支付宝中的智能定投就在这种原理。

8、无风险收益率法止盈

巴菲特的老师格雷厄姆，有一个简单的投资标准：要求高风险资产的年收益率＞2倍无风险收益率。

币基金年化3%-4%，按照2倍的话，就要求每年6%-8%的基金收益率。目标收益率达8%后止盈。

9、卖出利润法止盈

卖出利润法也叫利润收割法，收益率达到10%时，赎回本金的10%，收益率达到20%时，赎回本金的20%，以此类推。

假设投入10万，盈利40%，利润为4万，那么投资者卖出4万元利润就行。

如果是按照10%的利润率来进行收割，每次收割的次数就多点，反之少点。

10、分步清仓法止盈

分步清仓法适合已经严重高估的基金，类似现在的医药、白酒、标普500。

当指数基金进入高估区域之后，开始分段卖出，每次上涨10%，开始卖出一次，分步分次卖出直至清仓。

11、大盘点位法

不考虑基金本身的情况和收益，全跟着大盘走，大盘在3000点左右，定心的买，大盘在2000点以下，加倍的买，大盘达到4000点以上，减少定投数额并逐步卖出。

12、情绪判断法

市场萧条的时候就定心的买，在基金市场持续买入筹码，积累份额，也不看大盘，也不看收益，放任自己的基金账户，直到你身边的人都开始谈论股票了，证券开户数屡创新高了，全民炒股集体疯狂的时刻，打开账户果断卖出。

❸ 基金止损止盈怎么操作

通过以下方法操作：
首先可以设置一个固定的盈利点，定投的基金超过一定的盈利后开始关注止盈。超过盈利后往往基金还会继续上涨，记住最高的盈利能力，快要到达的时候就可以开始止盈了。如果行情不是持续疯长，这个时候会出现所谓的震荡下调，跌倒一定的止损点时就可以止盈了。
同理，投资者可以设置止损点，基金发生亏损后可以全部卖出，也可以换基金，基金下跌也不一定要进行止损，也可以进行加仓降低成本，成本降低后承担的风险减小，回本的概率较大。
总的来说，对于基金未来是否上涨不确定时，可以先止盈一半保证一部分收益。基金继续上涨再止盈一半，直到基金全部卖出，当基金到达预期收益后下跌，那么投资者可以全部止盈。目前基金的止盈止损点位是非常重要的，当基金盈利达到止盈点位就可以进行止盈，或者基金亏损达到止损点时就可以进行止损。
【拓展资料】
那么基金定投该如何进行止盈的方法：
1.目标止盈法。
通常设置一个静态止盈点，在达到目标收益时就卖出，不恋战。根据市场不同，要将牛熊市区别对待更加合理。
牛市止盈方案可以选择：三二一法则，即牛市里第一次止盈点在收益率30%，继续定投第二次止盈点收益率20%，第三次止盈点收益率10%。
2.最大回撤法。
最大回撤，是指某一周期内基金产品收益率下降幅度的最大值，是一个风险指标。
控制最大回撤止盈，就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值，当达到目标收益率的时候先不止盈赎回，而是继续持有。
3.估值止盈法。
基金定投最常说的就是指数基金，而指数基金当前点位是否值得投资，主要是看估值，估值低的时候多买，估值高的时候少买。其实卖基金的时候估值也是一个重要的参考标准，在估值高的时候卖出，而估值低的时候继续持有。
常用的估值指标主要是市盈率，我们可以通过比较同一行业不同指数的市盈率，或者将同一指数的历史水平进行比较，了解当前市场上整体水平，衡量指数是被高估还是低估。
除此之外，也可以观察一下百分位，这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%，则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。
4.动态止盈法。
很多人在止盈后，可能还会有一定涨势，大家担心止盈可能会错过后面的增长。而动态止盈法就是止盈点根据市场行情的变化而变化。

❹ 基金的五种止盈方法，苦守回撤不如落袋为安

俗话说，会买的是徒弟，会卖的是师傅。

我们看看沪深 300 的走势就能比较清晰了，如果只是一直持有，长期来看也不会亏，但是收益相对有限。如果能在牛市的高点及时止盈，那就能获得相当不错的收益。

晖哥给大家总结四种常用的基金止盈方法，建议多读几遍，选择适合自己的策略。

第一种止盈的方法最常用，也最适合小白。 设定一个收益率作为止盈点，当基金收益率达到就开始卖出止盈。

要注意，止盈点不能设置太低以免频繁赎回，因为基金的手续费通常比较高，频繁赎回是不划算的，也可能因此错过牛市真正的收益；止盈点也不能设置太高，这样可能会很难达到止盈点，并因此错过止盈的最好时机。

那么晖哥给到一个建议：大于30%收益止盈。 这个收益是比较合理的，投资既然承受风险，那么就要有一定收益，不要想着回本就卖。

当到达30%收益时，我们可以采用两种方法进行止盈。

01 一次性赎回

即到达30%止盈点后一次性全部赎回，如果当前不是大牛市（判断牛市可以看晖哥分析，或者观察身边的大妈是不是已经在跑步进场了），就继续开启新的定投， 定投板块可以选择混合基金、连续下跌的优质板块和低估值横盘的行业基金 。这个赎回操作会比较简单，长期坚持下来，年化收益率会达到15%左右。

02 分批止盈

当基金达到30%止盈点，当天卖出50% ，剩下的资金用于应对后期可能的继续上涨，把上涨的10%分成4份，每上涨2.5%卖出剩下14。如卖出50%后遇到下跌，当跌了5%时要当断则断，直接清仓，以免继续下跌导致浮盈降低。

大部分人都很难预测市场的最高点，因此分批卖出止盈是一种比较保险的策略 ，防止自己一次卖出后基金继续上涨带来的机会成本。

这是动态的收益率止盈方法 ，由于投资者很难判断牛市的高点，如果按照目标收益率止盈法，太容易错过一波牛市，就像2020年很多基金都翻倍了，如果在30%止盈，后面的肉就吃不到了。因此在好的市场行情下，只要基金持续上涨我们就不止盈，直到出现回撤。

比如设置回撤幅度为10%，如果行情持续上涨就一直持有，只要回撤幅度达到了10%，就触发止盈点，按照上述的方法一次性或分批卖出。

但最好设置一个基础止盈点，例如是40% 举例：如果目前收益20%，跌回10%不触发止盈。如果目前收益45%，跌回35%触发止盈。避免收益过低，回撤过大的时候就触发止盈了。

所谓根据估值来止盈，就是在熊市的时候入场，在牛市的时候止盈，这样才能获取最大化的收益。 比如遇到 2007 年或 2015 年这样的大牛市，如果用上面的方法止盈，很可能就会错过后面继续不断上涨的收益。

估值止盈需要对行情有一定的判断能力，这样才能更准确地把握市场的变动。另一方面，估值止盈的投资期可能比上面的两种方法更长，因为按30%收益率止盈，通常 1-2 年就有机会遇到。

而估值法等待牛市可能要更长的时间，特别是中国股市，按 历史 数据来看牛短熊长，平均七年才有一次完整的牛熊转换（08年和15年是大牛市，2020年是小牛市），而且牛市一般只存在几个月时间。 但目前我国的方向是：要长牛不要疯牛，年轻人的投资教育在不断完善，会从散户化转型机构化，房住不炒的资金也会源源不断的流入，所以长持是没任何问题的。

估值止盈比较适合行业指数基金，可以在估值表中参考一个行业的估值高低。混合基可以看沪深300的整体估值，高估值选择卖出。

晖哥的公号：晖哥说投资，会定期更新当前的行业估值。晖哥也会经常分析每个板块当前的投资价值，采用估值法会得到最高的收益，同时也要坚持学习。

俗话说，「不要把鸡蛋放在同一个篮子里」，做任何投资都应该进行一定程度的组合与风险分散。 基金投资也可以通过组合进行风险分散与有效止盈，最简单的方法是资产价值的再平衡。

一个简单又常用的策略是股票基金与债券基金各 50%去配置自己的投资资金 ， 一旦因为收益率的变动导致资产价值变动不再是 50:50 了，就进行定期的调整。 如果你是年轻人具备稳定的工资和较高的风险承受能力，可以提高股票基金比例，7：3开，前期本金少，亏损的也少，能学习到更多的经验。

举个例子，每月以 4000 元投资股票基金和债券基金各 2000 元，假如一个月后，股票基金下跌至1800，而债券基金上涨至 2200 元， 那么为了维持 50:50 的平衡，就需要在定投过程中进行资产的再平衡 ，比如下一次的定投就设成股票基金 2200、债券基金 1800，这样总市值就是继续保持平衡的。（债券基金要选择90%持仓债券的纯债基金，纯债基金风险较小，年化在4%-6%）

也可以采用每年或季度调整一次的方式（季度需要买C类基金，赎回时手续费低），比如每月还是按 4000 元分别投资股票基金与债券基金，年底根据市值情况进行调整，假如股票基金涨的比较多，就赎回一部分到债券基金。

为了方便观察股票基金和债券基金的配比，可以选择在支付宝和天天基金两个平台分别买入。

这个方法是晖哥在用的，我在19年3月把资金从股票逐渐转移到基金就给自己定了个 止盈点：大盘4000点。

为什么晖哥会定这个点位？

①大盘4000点时，沪深300大概率进入中高估值范围。

②我本金较大，目前是450万，不敢单独梭哈一个板块。

③我是分散持仓，医药、消费和 科技 （新能源、半导体和各领域的 科技 龙头），优质板块下跌就继续抄底，心里没负担，设置止盈点如果过低，害怕错过大涨趋势。

大盘4000点后，这些板块一定都是一个新高的状态，此时根据我个人分析选择减仓25-50%，减仓金额转移到债券基金，做资产再平衡，后续再涨就继续减仓。

这种方法适用于本金大于100万和持有多板块的基友，4000点前不做减仓操作，只加仓，但加仓过程中要控制仓位，因为达到4000点需要较长时间，需要使用长期资金并具有耐心。

这篇文章详细的讲解了市面上所有的止盈策略，没有最好的，只有最适合你的，多读几遍，相信你有新的启发。

❺ 基金止损止盈技巧，很多人都这样做！

对于投资基金的投资者来说，基金的预期收益和止损是最根本的目的，而基金止损是基金预期收益的前提和基石，那么在这个风涌的投资市场，怎么样止损和止盈，通过什么方法止损止盈，都是重要的问题，接下来我们一起看看吧。

1、不同基金类别止盈、止损不同
货币基金：主要投资于短期的货币市场工具，资金高流动性，浮动预期收益等特点，一般不需要止损和止盈。
债券基金：可以考虑货币政策变化，利率上升，将导致债券价格下跌，可以考虑止损，不需考虑止盈。
股票基金：受基金周期和市场价格变化影响，在经济高涨期止损，会起到避险的作用，注意区分经济高涨期和经济复苏期，经济复苏期需要止损，止盈则是可以通过对投资股票设立重要支撑线，设立止盈点，到预期预期收益处自动止盈。
基金、LOF基金及分级基金：止损看市场资金供求关系，还有价格和净值之间的关系。
2、通过基金投资组合
一方面，通过观察不断变化的市场，如大家的抗风险能力变化，或者市场改变，来调整基金组合风险投资偏好；另一方面，合理配置，设置适合的投资比例。建立风控体系，做好基金止损管理。运用定投等分散投资基金产品成本的方式，来降低购买基金产品风险作用。
3、通过买卖操作
主要是通过对表现优秀的基金产品补仓，一定程度上可降低产品成本，降低风险。或者通过优化基金产品组合结构，避免集中投资基金产品的风险，从而及时止损，设立一个符合市场，并略高的止盈点，达到止盈点进行赎回即可。
以上关于基金止损止盈技巧的内容就说这么多，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

❻ 持有基金时，如何止盈如何确定合理的盈利率

如何能够在跌前做好止盈止损的准备？止盈的方法，是任何投资基金的人需要掌握的。在上一期基金定投实盘中，我说了三种止盈办法，先来复习一下。

（ii）市场开户热度。在07年、15年的牛市中，股市涨幅就与开户热度有一定的关联，在牛市最鼎盛时期，开户每天都维持一个高增长态势，然而在开户数量逐步下降时，也正是牛市即将结束的时候。因此，市场的开户热度具有很重要的参考价值。前些天，上证指数涨幅5.71%时，“股票开户”相关内容搜索热度环比上涨41%。股票知识、术语和基础操作方法等信息和知识是新股民的刚需，网络搜索大数据显示，“股票入门基础知识”相关内容搜索同比暴增395%。这表明当下开户热度逐步上升，这类数据可以用于辅助判断当前市场热度以及估值。

❼ 基金定投应该怎么止盈基金定投止盈的五大方法

基金定投无需择时，在任何时间点开始定投都是可以的，最重要的坚持定投和掌握基金定投止盈的方法，才能真正享受到基金定投带来的收益。
这里有关于基金定投的五个方法，每个投资者可以根据自己的喜好进行选择。

第一个方法：目标止盈法
目标止盈法是根据投资者自己设定的盈利预期设置止盈点，如20%、30%、40%等，达到止盈目标卖出即可。
这种方式是最简单的止盈方式，有一些平台有自动止盈的服务，可以在制定定投计划的时候设置止盈点位，不需要投资者盯盘，达到了目标点位之后自动止盈。简单方便。
但是这样的方法也有一定的缺点，就是过于机械式。
市场景气的时候，能较快达到定投止盈目标，赚取不到后面市场上涨的。如果市场表现较差，可能需要较长的时间才能达到目标。
止盈目标的设置也是比较关键的。
第二个方法：动态止盈法
这个方法是根据基金涨势动态调整止盈点。
比如行情很不错，基金涨势喜人，投资者可先设置一个止盈点，达到后再适当提高止盈点，以此类推。如果收益率下降到一定值，立即止盈卖出。
这种方式相对比较灵活。但是对投资者对于市场的判断也有一定的要求，同时需要经常关注市场，也不太适合小白投资者。
第三个方法：最大回撤法
最大回撤法本质上来讲属于动态止盈法，也需要灵活调整。
具体的操作方式为：达到目标止盈点后，设定最大回撤值，达到止盈目标后不会马上止盈，而是继续持有。当市场出现回调，跌破当初设定的最大回撤值时，再止盈赎回。这种方法单边上涨的牛市行情，通过这种办法，能获得比预期更高的收益。
第四个方法：估值止盈法
这种方法最重要的地方在于参考基金的估值，比较适合指数基金，收益效果也比较明显。
参考基金的历史估值，在估值低时多买，估值高时少买。
使用这种方法止盈的时候需要注意的是：高估值不等于不会上涨，所以，我们可以考虑梯度止盈，分批卖出。
第五个方法：大周期止盈法
这种方法对投资者的专业度要求是最高的，需要了解并掌握股市周期，进行长时间的定投，即使中间遇到波动也要坚持下去，等到牛市到来见顶前止盈。
普通投资者慎重选择。
希望以上内容对你有所帮助。

❽ 基金止损止盈设置技巧

一、一次性投入
一次性买入这种基金出借方式对于择时能力的要求是很强的，如果买入的时点不好，那么就算基金本身不错，出借者也可能大概率亏损。一次性投入假设的前提是没有后续资金补仓来拉低成本，因此需要出借者具有一定市场行情的把控能力，如果对行情的了解不足，可以经常关注盈亏情况，根据以下方法进行止盈止损：
1、止损线：如果买入之后持续震荡下跌，可根据自身风险偏好进行止损，风险偏好较低的，可以设置8%~10%的止损线，风险偏好较高的可以设置15%~20%的止损线。这需要在买入之前就想好，然后严格执行，切忌出现“破罐破摔”心理。
2、止盈线：理论上说，不存在统一的止盈线，而是在盈利的基础上，短期内连续下跌到一定区间时，应当赎回基金以保护盈利收益。
二、长期定投
基金定投最大的优势就是弱化了择时，就算你在较高的点位开始定投，也会被后续下跌过程买入的筹码拉低平均成本。如果按照定投的方式，再加上止盈止损的条件，分别按30%和50%止盈、10%和20%止损和不做止盈止损操作，则收益率情况会变成：30%止盈＞50%止盈＞不止盈止损＞20%止损＞10%止损。所以基金定投这种方式适当的止盈操作可以提高定投收益，而带止损的定投还不如什么都不做来得高。
拓展资料：
1.基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
2.基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市，其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费；而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用（如首次认购费、赎回费）则包含于基金价格之中。一般而言，买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。
3.基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资，且一般投资于变现能力。

❾ 买基金怎么止盈基金止盈的最佳方法

大部分的新手投资者在买入基金之后都不知道什么时候能卖出：一种情况是基金涨了拿不住，看着涨了10%就迫不及待的卖了，结果眼看着越涨越高又后悔莫及，然后忍不住追高的时候基金又跌了，最后被套在高位；还有一种情况就是跌了之后既不卖，但也没有越跌越买，等到一天跌到超出了他的承受范围了还是忍不住卖了。

其实，基金止盈是有方法的。今天就来告诉大家怎么在赚钱的时候止盈，也就是在合适的时候如何落袋为安。
1、基金止盈最好的办法就是设置止盈点，在做基金投资前设置止盈计划。
比如说当基金盈利到了20%时，这时候就可以止盈卖出手中的基金。投资者可以根据市场情况来调整止盈点，市场行情好的时候可以调高止盈点，市场行情低迷时可以降低止盈点。
2、购买指数基金可以使用估值止盈法。
投资者可以通过市盈率PE和市净率PB来评估指数的估值，当指数处于低估值时可以买入，当指数处于正常估值时停止买入正常持有，而当指数处于高估值时果断卖出基金。
3、参考风险指标采用最大回撤止盈法，我们可以设定最大回撤是10%。
最大回撤是指某一周期内基金收益率下降幅度的最大值，假如一只基金的走势非常好，持续上涨甚至已经远远超过了你的目标收益率，这个时候我们可以根据市场行情不赎回，但是一旦它开始下跌，从高点回撤超过10%的时候就需要卖出基金。
其实，基金止盈的方法还有很多，在实际交易中我们不要只选择单一的某一种方法，要学会搭配使用，这样才可以帮助我们获得最大收益。