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基金资产占多少为股票基金

发布时间: 2023-07-28 03:36:21

⑴ 股票型基金配置比例

股票型基金要求基金资产对于股票的配置比例为80%以上。

股票型基金又称股票基金,是指投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。我国除股票基金外,还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。
投资策略有价值型、成长型、平衡型。
随着2015年8月8日股票型基金仓位新规的生效,所谓股票型基金,是指股票型基金的股票仓位不能低于80%。(60%以上的基金资产投资于股票的基金规定已成为历史。)我国市面上除股票型基金外,还有债券基金与货币市场基金。债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金,在国内,投资对象主要是国债、金融债和企业债。货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。这三种基金的收益率从高到低依次为:股票型基金、债券基金、货币市场基金。但从风险系数看,股票型基金远高于其他两种基金。
2013年以来市场整体呈现结构性行情,成长股表现最为突出。受此影响,截至6月26日,以来主动股票方向基金平均获得了5.68%的收益率,跑赢大盘近20个百分点。其中,成长风格基金业绩突出,主要布局于新兴产业的基金领衔上半年业绩排行榜。基金业内人士认为,下半年成长风格将继续演绎,相对看好传媒娱乐、电子等行业。其中汇丰晋信低碳先锋基金、上投摩根新兴动力基金净值涨幅达30%。
按股票种类分,股票型基金可以按照股票种类的不同分为优先股基金和普通股基金。优先股基金是一种可以获得稳定收益、风险较小的股票型基金,其投资对象以各公司发行的优先股为主,收益主要来自于股利收入。而普通股基金以追求资本利得和长期资本增值为投资目标,风险要较优先股基金高。
按基金投资分散化程度,可将股票型基金分为一般普通股基金和专门化基金,前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上,后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上,风险较大,但可能具有较好的潜在收益。
按基金投资的目的,可将股票型基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长,以此带来资本增值,该类基金风险高、收益也高。
成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上,具有一定的风险。股票收入型基金投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票,追求稳定的股利分配和资本利得,这类基金风险小,收入也不高。

⑵ 基金风险大吗资产配置比例才是核心

我们都知道,基金有不同的类型,股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型金等,这当中,股票型基金的风险是最高的,长期收益也是最高的,也是最受市场关注的。然而,在我们国内的市场上,并没有完完全全纯血统的股票型基金,多多少少都会分配一定的比例去投资其他领域,在分类上,80%以上的资产投资于股票的就是股票型基金,但是80%资产投资股票的基金和95%投资股票的基金风险系数肯定不一样。

我们必须要了解基金的特性,才能做好基金,基金的特性有一个决定性的因素就是资产配置比例。并且资产配置比例很大程度上决定了这支基金的风险性。
我们可以从哪里看资产配置比例呢?可以从基金公开的基金招募说明书里面查看,真正会关注的人应该没几个,我们以广发基金公司的基金为例,做一个解释说明(我只是从广发众多基金当中随便选了几只作为例子,并不构成投资建议)
广发利鑫灵活配置混合:本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占资金资产的比例为0-95%,应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。,当前资产配置情况:股票债券现金其他广发资源优选股票:本基金为股票型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为80%-95%,其中投资于资源行业上市公司发行的股票占非现金基金资产的比例不低于80%,在一年以内的政府债券不低于基金自查净值的5%。当前资产配置情况:股票现金其他广发高端制造股票:本基金为股票型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的的比例为80%-95%,其中投资于高端制造行业上市公司发行的股票占非现金基金资产的比例不低于80%,应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。当前资产配置情况:股票现金其他广发稳健增长混合:本基金为混合型基金,投资的原则在股票、债券、现金之间进行资产配置,为降低投资风险,股票投资上限为65%,下限为30%。当前资产配置情况:股票债券现金其他现金和政府债券是为了确保正常基金持有人赎回而保留的,一般都不能低于5%,否则基金就得抛售股票换取现金,这样就大大影响了基金的投资收益。
同为混合型基金,广发利鑫灵活配置混合的股票投资上限是95%,也就是最多可以保留95%的比例投资股票,广发稳健增长混合最多只能保持65%,牛市的时候,基金经理会选择配置更多的股票份额来获取更高的收益,广发利鑫灵活配置混合更容易获得牛市上涨的好处。当然在熊市下跌的时候,如果没有及时判断行情调整比例,风险肯定会更高。
我们再来看看两只股票基金,他们投资的方向是不一样的,如果资源行业有利好的消息,广发资源优选股票会涨的更好,如果高端制造行业有更多利好的消息,广发高端制造股票自然涨的更好,利差消息带来的风险也是一样的。如果是抛开行业因素,我们看这两只基金现在的资产配置比例,广发资源优选股票当前资产配置情况中股票占比广发高端制造股票当前资产配置情况中股票占比很明显,前者的风险会更高。
不同配置的基金收益和风险是不一样的,我们不能单纯以收益或者基金类别去进行比较,资产配置情况才是决定一支基金风险大小的核心。

⑶ 股票型,指数型,混合型基金的区别

股票型,混合型,指数型的区别:

根据中国证监会对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
股票型基金是最重要的基金品种,它的优点是资本的成长潜力较大,投资者不仅可以获得资本利得,还可以通过股票型基金实现族困组合投资,投资于各类股票,从而实现在降低风险的同时保持较高收益的投资目标。

混合基金主要投资于股票、债券及货币市场工具,但股票投资比例、债券投资比例的下限不符合股票基金、债券基金的基本要求,股票投资和债券投资的资产配置比例可根据市场情况更加灵活地改变,实现进可攻退可守的投资策略。

当牛市时可提高股票投资比例,股市震荡或转熊时,会降低股票投资比例,加大债券等固定收益类金融工具的投资比例,从而降低风险。如华夏基金旗下的华夏红利基金、华夏平稳增长基金。

混合基金的风险和收益水平一般要低于股票基金。混合基金还可进一步细分为偏股型(主要投资股票)和偏债型(主要投资债券)。

指数基金是跟踪某一种拟合目标指数,分散投资于目标指数的成份股,以达到与该指数同样的收益水平的基金品种。如华夏基金旗下的上证50ETF就是跟踪上证50指数,中小板ETF就是跟踪中小板指数。

指数基金的管理费较低,交易费用更低。

由于指数基金的投资非常分散,可以完全消除投资组合裂销的非系统风险及基金管理人可能会有的道德风险。肆穗游指数基金可获得市场平均收益率,为股票投资者提供比较稳定的投资回报。

拓展资料:

股票型基金,指数型基金,债券型基金的不同:

股票型基金就是绝大部分资金都投在股票上面的基金,股票投资的比例占基金资产的60%以上。

债券型基金就是绝大部分资金都投在债券上面的基金,债券投资比例为总资金的80%以上。

混合型基金就是根据情况将部分资金投在股票上面而另一部分资金投在债券上的基金(当然这种投资比例是可以变化调整的)。

货币市场基金就是全部资产都投资在各类短期货币市场上的基金。

指数型基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。

指数基金是成熟的证券市场上不可缺少的一种基金,在西方发达国家,股票指数期货、指数期权、指数权证、指数存款和指数票据等其他指数产品一样,日益受到包括交易所、证券公司、信托公司、保险公司和养老基金等各类机构的青睐。

这些基金的投资风险由高到低的顺序依次为:指数型基金---股票型基金--混合型基金--债券基金--货币型基金

⑷ 混合型基金投资股票百分百占多少

混合基金投资股票的比例是不能超过百分之60的股票。

⑸ 小白购买的基金百分之八十都投资股票,可以申购和赎回,但不能在证券交易所进行,这是什么类型的基础

属于股票型基金,是场外基金可以申购赎回,场内基金才能在交易所进行交易的

⑹ 股票型基金的占比

基金中的股票占比是股票占基金总资产的比值。股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金。

股票型基金是指投资于股票市场的基金,又称股票基金。 股票型基金具有多样性,拥有分散风险、费用较低、经营稳定、收益可观、流动性强、变现性高等特点。基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资,以获得投资收益和资本增值。

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