天天基金智慧投如何分批止盈

A. 基金的五种止盈方法，苦守回撤不如落袋为安

俗话说，会买的是徒弟，会卖的是师傅。

我们看看沪深 300 的走势就能比较清晰了，如果只是一直持有，长期来看也不会亏，但是收益相对有限。如果能在牛市的高点及时止盈，那就能获得相当不错的收益。

晖哥给大家总结四种常用的基金止盈方法，建议多读几遍，选择适合自己的策略。

第一种止盈的方法最常用，也最适合小白。 设定一个收益率作为止盈点，当基金收益率达到就开始卖出止盈。

要注意，止盈点不能设置太低以免频繁赎回，因为基金的手续费通常比较高，频繁赎回是不划算的，也可能因此错过牛市真正的收益；止盈点也不能设置太高，这样可能会很难达到止盈点，并因此错过止盈的最好时机。

那么晖哥给到一个建议：大于30%收益止盈。 这个收益是比较合理的，投资既然承受风险，那么就要有一定收益，不要想着回本就卖。

当到达30%收益时，我们可以采用两种方法进行止盈。

01 一次性赎回

即到达30%止盈点后一次性全部赎回，如果当前不是大牛市（判断牛市可以看晖哥分析，或者观察身边的大妈是不是已经在跑步进场了），就继续开启新的定投， 定投板块可以选择混合基金、连续下跌的优质板块和低估值横盘的行业基金 。这个赎回操作会比较简单，长期坚持下来，年化收益率会达到15%左右。

02 分批止盈

当基金达到30%止盈点，当天卖出50% ，剩下的资金用于应对后期可能的继续上涨，把上涨的10%分成4份，每上涨2.5%卖出剩下14。如卖出50%后遇到下跌，当跌了5%时要当断则断，直接清仓，以免继续下跌导致浮盈降低。

大部分人都很难预测市场的最高点，因此分批卖出止盈是一种比较保险的策略 ，防止自己一次卖出后基金继续上涨带来的机会成本。

这是动态的收益率止盈方法 ，由于投资者很难判断牛市的高点，如果按照目标收益率止盈法，太容易错过一波牛市，就像2020年很多基金都翻倍了，如果在30%止盈，后面的肉就吃不到了。因此在好的市场行情下，只要基金持续上涨我们就不止盈，直到出现回撤。

比如设置回撤幅度为10%，如果行情持续上涨就一直持有，只要回撤幅度达到了10%，就触发止盈点，按照上述的方法一次性或分批卖出。

但最好设置一个基础止盈点，例如是40% 举例：如果目前收益20%，跌回10%不触发止盈。如果目前收益45%，跌回35%触发止盈。避免收益过低，回撤过大的时候就触发止盈了。

所谓根据估值来止盈，就是在熊市的时候入场，在牛市的时候止盈，这样才能获取最大化的收益。 比如遇到 2007 年或 2015 年这样的大牛市，如果用上面的方法止盈，很可能就会错过后面继续不断上涨的收益。

估值止盈需要对行情有一定的判断能力，这样才能更准确地把握市场的变动。另一方面，估值止盈的投资期可能比上面的两种方法更长，因为按30%收益率止盈，通常 1-2 年就有机会遇到。

而估值法等待牛市可能要更长的时间，特别是中国股市，按 历史 数据来看牛短熊长，平均七年才有一次完整的牛熊转换（08年和15年是大牛市，2020年是小牛市），而且牛市一般只存在几个月时间。 但目前我国的方向是：要长牛不要疯牛，年轻人的投资教育在不断完善，会从散户化转型机构化，房住不炒的资金也会源源不断的流入，所以长持是没任何问题的。

估值止盈比较适合行业指数基金，可以在估值表中参考一个行业的估值高低。混合基可以看沪深300的整体估值，高估值选择卖出。

晖哥的公号：晖哥说投资，会定期更新当前的行业估值。晖哥也会经常分析每个板块当前的投资价值，采用估值法会得到最高的收益，同时也要坚持学习。

俗话说，「不要把鸡蛋放在同一个篮子里」，做任何投资都应该进行一定程度的组合与风险分散。 基金投资也可以通过组合进行风险分散与有效止盈，最简单的方法是资产价值的再平衡。

一个简单又常用的策略是股票基金与债券基金各 50%去配置自己的投资资金 ， 一旦因为收益率的变动导致资产价值变动不再是 50:50 了，就进行定期的调整。 如果你是年轻人具备稳定的工资和较高的风险承受能力，可以提高股票基金比例，7：3开，前期本金少，亏损的也少，能学习到更多的经验。

举个例子，每月以 4000 元投资股票基金和债券基金各 2000 元，假如一个月后，股票基金下跌至1800，而债券基金上涨至 2200 元， 那么为了维持 50:50 的平衡，就需要在定投过程中进行资产的再平衡 ，比如下一次的定投就设成股票基金 2200、债券基金 1800，这样总市值就是继续保持平衡的。（债券基金要选择90%持仓债券的纯债基金，纯债基金风险较小，年化在4%-6%）

也可以采用每年或季度调整一次的方式（季度需要买C类基金，赎回时手续费低），比如每月还是按 4000 元分别投资股票基金与债券基金，年底根据市值情况进行调整，假如股票基金涨的比较多，就赎回一部分到债券基金。

为了方便观察股票基金和债券基金的配比，可以选择在支付宝和天天基金两个平台分别买入。

这个方法是晖哥在用的，我在19年3月把资金从股票逐渐转移到基金就给自己定了个 止盈点：大盘4000点。

为什么晖哥会定这个点位？

①大盘4000点时，沪深300大概率进入中高估值范围。

②我本金较大，目前是450万，不敢单独梭哈一个板块。

③我是分散持仓，医药、消费和 科技 （新能源、半导体和各领域的 科技 龙头），优质板块下跌就继续抄底，心里没负担，设置止盈点如果过低，害怕错过大涨趋势。

大盘4000点后，这些板块一定都是一个新高的状态，此时根据我个人分析选择减仓25-50%，减仓金额转移到债券基金，做资产再平衡，后续再涨就继续减仓。

这种方法适用于本金大于100万和持有多板块的基友，4000点前不做减仓操作，只加仓，但加仓过程中要控制仓位，因为达到4000点需要较长时间，需要使用长期资金并具有耐心。

这篇文章详细的讲解了市面上所有的止盈策略，没有最好的，只有最适合你的，多读几遍，相信你有新的启发。

B. 持有基金时，如何止盈如何确定合理的盈利率

如何能够在跌前做好止盈止损的准备？止盈的方法，是任何投资基金的人需要掌握的。在上一期基金定投实盘中，我说了三种止盈办法，先来复习一下。

（ii）市场开户热度。在07年、15年的牛市中，股市涨幅就与开户热度有一定的关联，在牛市最鼎盛时期，开户每天都维持一个高增长态势，然而在开户数量逐步下降时，也正是牛市即将结束的时候。因此，市场的开户热度具有很重要的参考价值。前些天，上证指数涨幅5.71%时，“股票开户”相关内容搜索热度环比上涨41%。股票知识、术语和基础操作方法等信息和知识是新股民的刚需，网络搜索大数据显示，“股票入门基础知识”相关内容搜索同比暴增395%。这表明当下开户热度逐步上升，这类数据可以用于辅助判断当前市场热度以及估值。

C. 基金止盈的问题

最近几天，牛大带领大家购买的基金涨势凶猛，比如让大家买的证券行业基金一个星期上涨10%左右，地产行业基金涨幅也非常大。

很多朋友就问牛大，最近涨这么多，我们该如何止盈呢？

俗话说：会买的是徒弟，会卖的是师傅。

有的卖出之后继续疯狂上涨，导致踏空，少赚了很多；有的前期盈利很多，但没有选择卖出，后期持续下跌，反而产生了亏损。

首先，介绍几种市场上通用的止盈方法。

1. 目标止盈法

具体方法是：设置一个止盈点，比如盈利10％、20％等。如果投资的基金达到了目标值，那么就卖出。

但是，这个方法存在一个问题，如果止盈点设置过高，可能永远都卖不出去；如果止盈点设置的过低（比如5％），有可能错过后期的大行情。

于是，在此基础上又演化出了另外一种方法。

2. 最大回撤法

在达到我们设置的目标止盈率，比如20%，先不卖出。而是设置一个回撤值（比如10%），当未来下跌幅度超过10%时再止盈。

这个方法，在牛市的时候可以获得更高的收益，但是在熊市容易杀跌。

3. 估值止盈法

根据指数基金的市盈率、市净率、历史百分位，可以大致判断当前的估值状态。也就是咱们的主要投资策略：低估买入，高估卖出。

该方法适合我们定投的指数基金，不适合股票型基金。

下面是牛大每天给大家更新的指数基金估值表：

股票型基金的止盈是比较难的，因为成分股都是基金经理自己挑选的，很难找到参考点，有时可以通过沪深300指数或基金自身的走势大致判断。

可以看出，基金的卖出比买入要困难的多。

下面说说，牛大在实践中应用的基金止盈策略。（关于牛大的ABC三个定投计划，不清楚的朋友可以看牛大发布的其它文章。）

对于咱们长期定投的A计划，采取的是估值止盈法+最大回撤法。只有在很明显的大周期顶部才分批部分止盈，等回调再接回。到牛市时再采取最大回撤法，牛市末期才清仓。

对于咱们波段为主的定投B与C计划，采取的是技术指标+波段分批止盈，等回调再接入。

我们止盈的核心是分批操作。

基金止盈是一项艺术，是一种动态的平衡术。

需要综合各种因素来考虑，并没有完美的方法，有时还需要结合市场情绪作为辅助参考。

我们不追求极致的完美，不追求卖在最高点，买在最低点，当然这也是不现实的。

只有落袋为安的钱才是我们真正赚到的钱，别人疯狂时我们敢于减仓，控制风险永远是第一位的。

D. 基金止盈的最佳方法

基金止盈的最佳方法
【1】目标止盈法，就是买基金之后自己在心里设置一个止盈点，大部分是设置10%、20%或者是30%，毕竟基金涨幅也不是很大，比如你设置的止盈点是20%，那么你持有的基金涨幅达到20%时就及时的卖出。
【2】回撤止盈法，在一段时间内，价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度，可以把回撤定为5%，如果回撤幅度达到或超过这个比例的时候，就该落袋为安了，毕竟后续下跌的概率是很大的。
【3】分批止盈法，就是在持有基金的过程中，分批次赎回，比如你买的某基金近期大涨，明显能够感觉到后续涨幅会下降或者是有下跌的可能性，此时可以先赎回一部分，留有一部分继续观察，就算后期继续大涨，还有一部分产生收益，若是后续大跌也不是很亏，因为已经提前拿出一部分赚到了钱。
【4】绝对收益止盈法，固定时间内收益达到了目标就做止盈。看短期内有没有赚到一个5%，10%。15%赚到了就鸣金收兵。这个跟目标止盈法差不多，但是目标止盈一般设置的目标较高，叫做大目标，而绝对收益止盈法设置的是小目标。
【5】基金经理调仓止盈法，就是当你发现基金经理有即将调仓或者刚刚已经调仓了的行为，就赶紧止盈，因为基金经理调仓一般会引起基金净值的下跌，但是这个概率不是百分之百的，所以这个止盈法不是固定的，而是根据实际情况来判断的。
买基金的话一定要学会止盈，因为及时的止盈可以让投资者免于从赚钱模式进入亏钱模式，毕竟基金的风险还是很大的，大家最常用的就是目标止盈法，买了基金之后可以设置目标在30-50%，绝对收益率目标可以设置在5-10%。

E. 基金怎样止盈

1、目标止盈法

通常设置一个固定止盈点，在达到目标收益时就卖出。

2、最大回撤法 止盈

最大回撤，是指某一周期内基金收益率下降幅度的最大值，是一个风险指标。

回撤率，指的就是一段时间内，价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度。

控制最大回撤止盈，就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值，当达到目标收益率的时候先不止盈赎回，而是继续持有。

3、估值止盈法

基金定投最常说的就是指数基金，而指数基金当前点位是否值得投资，主要是看估值，估值低的时候多买，估值高的时候少买。低估时坚持买入和持有，高估时逐步退出、落袋为安。

总结起来就是：低估定投，估值正常停止定投继续持有，估值偏高分批收割利润，高估分批清仓。

4、动态止盈法

很多人在止盈后，可能还会有一定涨势，大家担心止盈可能会错过后面的增长。而动态止盈法就是止盈点根据市场行情的变化而变化。

比如，我们设置20%的止盈点，到达后再提高止盈点到30%，到达再提高止盈点……，不过中途如果出现回撤达5%，就立刻止盈。

我的建议是不妨以一只基的历史净值为依据，观察其大致的运行轨迹，稳健者可在净值一路飙升出现较大涨幅的成熟期选择止盈，而激进者则可在其走势出现明显向下的趋势时也就是进入衰退期再进行止盈操作。

5、恒定市值法止盈

适合成熟市场的基金，比如投资美股指数、QDII指数等。

因对外围市场的不了解，所以在投资的时候，会建议把市值控制为恒定的金额。

比如目标收益率达10%后止盈，把市值控制为初始本金，多余的部分相当于收割利润。

优势：每一轮的利润收割相当于逐渐回本，等收割回本金后的就是纯收入。

缺点：比较被动，没法争取更高的收益，而账户始终保留本金，风险高只合适成熟的慢牛市场。

6、股债平衡法止盈

每半年将自己的基金持仓进行平衡，也就是将债券型基金和股票型基金按照1：1的比例重新平衡。半年后如果股基涨的快，债基涨的慢，比例变成了60：40，那就卖掉部分股基，买入债基。表面上看，你是卖掉一个上涨快的优良资产，买入下跌或收益不佳的不良资产，实际上，这是高抛低吸的过程，通过纪律性投资实现卖高买低的调整过程。

7、均线偏离法止盈

也就是根据均线调整定投的数额，进而决定卖出的时机。一般选择长期均线作为参考，指数高于均线，少买，指数低于均线，多买，指数高于均线40%，考虑止盈。比如支付宝中的智能定投就在这种原理。

8、无风险收益率法止盈

巴菲特的老师格雷厄姆，有一个简单的投资标准：要求高风险资产的年收益率＞2倍无风险收益率。

币基金年化3%-4%，按照2倍的话，就要求每年6%-8%的基金收益率。目标收益率达8%后止盈。

9、卖出利润法止盈

卖出利润法也叫利润收割法，收益率达到10%时，赎回本金的10%，收益率达到20%时，赎回本金的20%，以此类推。

假设投入10万，盈利40%，利润为4万，那么投资者卖出4万元利润就行。

如果是按照10%的利润率来进行收割，每次收割的次数就多点，反之少点。

10、分步清仓法止盈

分步清仓法适合已经严重高估的基金，类似现在的医药、白酒、标普500。

当指数基金进入高估区域之后，开始分段卖出，每次上涨10%，开始卖出一次，分步分次卖出直至清仓。

11、大盘点位法

不考虑基金本身的情况和收益，全跟着大盘走，大盘在3000点左右，定心的买，大盘在2000点以下，加倍的买，大盘达到4000点以上，减少定投数额并逐步卖出。

12、情绪判断法

市场萧条的时候就定心的买，在基金市场持续买入筹码，积累份额，也不看大盘，也不看收益，放任自己的基金账户，直到你身边的人都开始谈论股票了，证券开户数屡创新高了，全民炒股集体疯狂的时刻，打开账户果断卖出。

F. 基金止盈有什么好的方法基金手动止盈策略

在做基金投资之前就得设置好止盈点，止盈得当才能真正赚钱。现在很多智能定投都带有止盈策略，但是很多投资者还是偏好手动止盈，手动止盈对个人执行能力要求很高，所以掌握方法很重要。
今天就给大家分享四个止盈方法，大家根据实际情况灵活应用，选择其中一种适合自己的止盈办法。
一、回撤止盈法
在获得了一定盈利的基础上，只要回撤超过某个百分比就进行止盈。比如， 收益率达到了60%，如果回撤率超过了20%就止盈。
二、目标止盈法
在做基金投资之前先设置一个目标收益率，达到目标后就止盈。这是最简单直接、容易操作的一种方法。通常目标收益率设为20%，之后每年目标收益率递增10%，比如第二年至第三年则为30%止盈。
三、分批止盈法
这是目标止盈法的升级版，每次盈利达到一定比例(一般设置在10%)，则卖出盈利的部分，从而保持本金不变，边涨边卖，持续盈利。
四、估值止盈法
这个方法适合指数基金，看一下指数的估值情况，如果仍然处于低估值区间，则可以继续定投此指数。如果该指数处于高估值状态，就可以卖出指数基金，然后换一个低估值的指数进行定投。一般估值百分位达到70%，就处于比较高的区间，考虑卖出一部分。百分位达到80%，就可以考虑全部卖出。
由于每个止盈方法都有各自的优缺点，所以并没有说哪个止盈方法就是最好的，重要的还是得根据的情况选择适合自己方法。不管如何，坚持基金定投，长时间来说收益肯定是不错的。

G. 之前在天天基金网上定投了一段时间基金,但没有设置止盈,请问现在要如何设置止盈

基金止盈点一般设置为盈利20%-30%比较合适，如果处于牛市，那么还可根据自己的风险承受能力适当提高，但是不能盲目追涨。另外，投资者还可以采取动态止盈方法，不断提高止盈点，一旦有跌幅，跌到一定的程度，如5%立刻止盈。

按照A股历史走势来看，新手定投一年收益率超10%就可以进行止盈，定投两年收益率设置为15%左右较为合适，若股市持续低迷，定投三年-五年时间，止盈点可以根据每年7%-8%依次增加，达到止盈点就可以进行一次性或者分批止盈操作。

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H. 基金定投如何止盈

基金定投止盈技巧：

1、定投有类似长期储蓄的特点，它能够自动逢低加码、逢高减码。每个月只要固定一天定额投资基金，再由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数即可。

2、它适合长期投资，而你要止盈的话，可以在定投一段时间之后再考虑止盈。毕竟定投前期投入的本金相对不多，即使收益率高，收益也是有限的。

3、可以根据指数的涨幅、点位、估值等来作为参考指标设置止盈点；也可以看指数的K线形态判断卖点；或者直接定一个目标收益率或目标金额，再在达到后进行止盈也行。比如你定投一只基金，目标是盈利30%，那么盈利30%的时候就可以进行止盈。

购买注意事项

1、办理定投后不论市场如何波动，都会每月以不同净值买入固定金额的基金，这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，使平均成本处于市场的中等水平。全年的波动幅度会较大，直接一次性投资的风险也会较大，但如果选择定期定额投资，并坚持下去，长期看能起到平滑投资成本的作用。

2、定投业务普遍的起点是100～300元，大大降低了投资门槛，给小额投资者提供了方便，所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。

3、定投可以随时暂停、终止或恢复扣款，解约也不会征收罚息，可以在市场风险中从容进退，这就保证了您可以根据自己对市场的判断，及时地对自己的投资进行调整，在波动较大的市场环境下，灵活的投资方式可能会使您增加投资的安全性。

I. 基金止损止盈怎么操作

通过以下方法操作：
首先可以设置一个固定的盈利点，定投的基金超过一定的盈利后开始关注止盈。超过盈利后往往基金还会继续上涨，记住最高的盈利能力，快要到达的时候就可以开始止盈了。如果行情不是持续疯长，这个时候会出现所谓的震荡下调，跌倒一定的止损点时就可以止盈了。
同理，投资者可以设置止损点，基金发生亏损后可以全部卖出，也可以换基金，基金下跌也不一定要进行止损，也可以进行加仓降低成本，成本降低后承担的风险减小，回本的概率较大。
总的来说，对于基金未来是否上涨不确定时，可以先止盈一半保证一部分收益。基金继续上涨再止盈一半，直到基金全部卖出，当基金到达预期收益后下跌，那么投资者可以全部止盈。目前基金的止盈止损点位是非常重要的，当基金盈利达到止盈点位就可以进行止盈，或者基金亏损达到止损点时就可以进行止损。
【拓展资料】
那么基金定投该如何进行止盈的方法：
1.目标止盈法。
通常设置一个静态止盈点，在达到目标收益时就卖出，不恋战。根据市场不同，要将牛熊市区别对待更加合理。
牛市止盈方案可以选择：三二一法则，即牛市里第一次止盈点在收益率30%，继续定投第二次止盈点收益率20%，第三次止盈点收益率10%。
2.最大回撤法。
最大回撤，是指某一周期内基金产品收益率下降幅度的最大值，是一个风险指标。
控制最大回撤止盈，就是在目标收益率的基础上设置最大回撤的阈值，当达到目标收益率的时候先不止盈赎回，而是继续持有。
3.估值止盈法。
基金定投最常说的就是指数基金，而指数基金当前点位是否值得投资，主要是看估值，估值低的时候多买，估值高的时候少买。其实卖基金的时候估值也是一个重要的参考标准，在估值高的时候卖出，而估值低的时候继续持有。
常用的估值指标主要是市盈率，我们可以通过比较同一行业不同指数的市盈率，或者将同一指数的历史水平进行比较，了解当前市场上整体水平，衡量指数是被高估还是低估。
除此之外，也可以观察一下百分位，这个指标主要是用来表示市盈率在历史区间所处的位置。比如80%，则表示当前市盈率比历史上80%的时候都高。
4.动态止盈法。
很多人在止盈后，可能还会有一定涨势，大家担心止盈可能会错过后面的增长。而动态止盈法就是止盈点根据市场行情的变化而变化。

J. 基金定投应该怎么止盈基金定投止盈的五大方法

基金定投无需择时，在任何时间点开始定投都是可以的，最重要的坚持定投和掌握基金定投止盈的方法，才能真正享受到基金定投带来的收益。
这里有关于基金定投的五个方法，每个投资者可以根据自己的喜好进行选择。

第一个方法：目标止盈法
目标止盈法是根据投资者自己设定的盈利预期设置止盈点，如20%、30%、40%等，达到止盈目标卖出即可。
这种方式是最简单的止盈方式，有一些平台有自动止盈的服务，可以在制定定投计划的时候设置止盈点位，不需要投资者盯盘，达到了目标点位之后自动止盈。简单方便。
但是这样的方法也有一定的缺点，就是过于机械式。
市场景气的时候，能较快达到定投止盈目标，赚取不到后面市场上涨的。如果市场表现较差，可能需要较长的时间才能达到目标。
止盈目标的设置也是比较关键的。
第二个方法：动态止盈法
这个方法是根据基金涨势动态调整止盈点。
比如行情很不错，基金涨势喜人，投资者可先设置一个止盈点，达到后再适当提高止盈点，以此类推。如果收益率下降到一定值，立即止盈卖出。
这种方式相对比较灵活。但是对投资者对于市场的判断也有一定的要求，同时需要经常关注市场，也不太适合小白投资者。
第三个方法：最大回撤法
最大回撤法本质上来讲属于动态止盈法，也需要灵活调整。
具体的操作方式为：达到目标止盈点后，设定最大回撤值，达到止盈目标后不会马上止盈，而是继续持有。当市场出现回调，跌破当初设定的最大回撤值时，再止盈赎回。这种方法单边上涨的牛市行情，通过这种办法，能获得比预期更高的收益。
第四个方法：估值止盈法
这种方法最重要的地方在于参考基金的估值，比较适合指数基金，收益效果也比较明显。
参考基金的历史估值，在估值低时多买，估值高时少买。
使用这种方法止盈的时候需要注意的是：高估值不等于不会上涨，所以，我们可以考虑梯度止盈，分批卖出。
第五个方法：大周期止盈法
这种方法对投资者的专业度要求是最高的，需要了解并掌握股市周期，进行长时间的定投，即使中间遇到波动也要坚持下去，等到牛市到来见顶前止盈。
普通投资者慎重选择。
希望以上内容对你有所帮助。