基金涨得好好的怎么份额越来越少
① 持有份额比本金要少是怎么回事两大原因!
净值型产品买入后会将投资本金折算为相应的产品份额,产品到期或主动赎回时,同样按产品份额计算赎回金额。不过有投资者向反馈购买产品后的持有份额比本金要少,这是怎么回事呢?一、持有份额比本金要少是怎么回事
1、产品净值高于1
以基金为例,开放式基金的初始单位净值一般为1,基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。
对于预期收益率较为稳定的基金产品而言,基金单位份额净值大概率是上涨的,所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。
基金持有份额是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。
例如某投资者购买了1万元某基金产品,申购费率为0,申购日的基金份额净值为那么申购份额=此时投资者持有份额就要低于投资本金。
2、基金有申购费率
基金交易费率包括申购费、赎回费、销售服务费等多个项目,根据收费标准的不同,同一基金产品又可分为A类和C类,其中A类是根据基金申购金额收取申购费的。
以某债券A基金为例,买入金额小于100万,按收取申购费(部分平台可按1折优惠至一般个人投资者的申购金额都在100万以下,所以大多需要支付一笔申购费。假设申购金额为1万元,那么申购费为10000*元。
申购费是直接从申购金额中扣除的,所以如果购买A类基金产品,也可能因为申购费而导致持有份额比本金要少。
以上关于持有份额比本金要少的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。
② 为什么我的基金买进去两天了净值是一直在涨的,可是总资产却少了
是这样。
净值上升,买同一只基金同样的钱,自然份额越来越少。
但每一份的价值升高了,其实成本还是一样的。
1元的基金和10元的基金,买入后份额自然会相差很多。
但10元的基金一份价值10元,单位份额价值高,虽然份额不同,但总资产相同。
③ 为什么我的持有份额比金额少
持有份额比金额少是正常现象。
这是一个份额减少,净值增加的过程。发生这种情况要先查看一下基金净值是否有大幅增长,同时查看该基金的公告是否有提示不定期份额折算。折算前后,持有的基金的总市值是不变的。
例如:如果下折前分级B的净值为0.20元,投资者持有10万庆旅春份分级B,那么资产净值就为2万元。下折之后,分级B的净值瞬间提高到1元,份额就减少为2万份。这样子才能保证下折前后资产净值保持不变。
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按照分级基金的发行文件,当分级基金母基的净值上涨至某个价格(比如1.5元),分级基金将进行上折,
上折是由于母基对应的指数大幅上涨造成的,此时B份额大涨之后杠杆降低,上折后A份额誉耐和B份额的净值均回归为初始净值1,超过1的部分将以母基的形式发放给A份额和B份额的持有人,因此,发生上折时,B份额和A份额的持有人都将获得母基份额。牛市中出现上折的情况比较多。
下折也是不定期折算的一镇槐种形式,与上折正好相反,下折是当B份额的净值下跌到某个价格时(比如0.25元),为了保护A份额持有人利益,基金公司按照合同约定对分级基金进行向下折算,折算完成后,A份额持有人将获得母基份额,B份额持有人的份额将按照一定比例缩减。
④ 基金涨了,我的总资产我份额都少了,钱都去哪儿了
基金涨的可能只是这一天,因为今年开头的一个月基金普遍下跌20%以上,所以自己的总资产份额就变少了。基金,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
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⑤ 为什么我买的基金份额突然变少了
分级基金,由于下折,所以份额少。封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,采用其他运作方式的基金,如果需要上市交易,授权国务院另作规定。
因此,本章所说的基金份额上市交易专指封闭式基金的基金份额的上市交易。基金份额的上市交易,是指经基金管理人申请,国务院证券监督管理机构核准,基金份额在证券交易所挂牌,采用公开集中竞价方式进行买卖。
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基金管理人向证券交易所提交上市交易申请书、上市公告书、基金募宽迹竖集申请核准文件、基金份额发售文件、基金合同、基金托管慎大协议、验资报告、基金管理人和基金托管人资格证明文件、基金财产托管证明文件等,向证券交易所申请基金份额上市交易。
证券交易所对基州颂金管理人提交的文件进行审查,对符合上市交易条件的,出具审查意见,拟订上市交易时间,并附相关文件,报国务院证券监督管理机构核准。
⑥ 我买的基金份额为什么会少
买的基金份额变少的原因是购买了分级基金,并且发生了上折。
分级基金上折和下折即分级基金为了调整杠杆或合理分配持有人利益,
对母基金旗下A、B份额净值定期或不定期进行净值折算的做法。
分级基金折算可分为定期折算和不定期折算。
1. 分级基金上折和下折之定期折算
不上市交易的基金只有定期折算。
定期折算指在某一个固定的时候进行折算。一般有两种情况:每年的第一个工作日或基金满1个运作周期之后的开放日。有的基金是对AB份额分别进行折算;有的基金是对母基金和A份额进行折算,对B份额不折算(仅限定期折算),在定期折算的时候,不管基金的净值是多少,都会进行折算。当不定期折算的时候,上折和下折的处理方法也是不一样的。分级基金何时进行折算,以及如何折算的问题会在基金招募说明书里进行说明。
2. 分级基金上折和下折之不定期折算
通常只有上市交易的分级基金才会进行不定期折算。
分级基金不定期需要有触发条件。分级基金不定期上折通常是当母基金的净值上涨到了一定程度(比如1.5),此时B份额可能已经突破2,那么此时上折的目的是为了恢复基金的高杠杆特性;而分级基金下折通常是B份额的净值跌至0.25,主要目的是为保护A份额持有人的利益。 简单来说,涨得太好或者是跌得太惨都会触发分级基金进行不定期折算。