基金与投顾怎么玩
❶ 基金买方投顾是什么样的投资策略
最开始进行投资时，就是买卖股票，平常用到的技术分析加上市场强度指标、趋势判断指标，都是在进行股票投资时，打下的基础。现在的股票主要在长期持有一些领域相关的公司和场内基金，真的是价值投资了。
另外一部分是在我持仓比例中非常大的基金。最开始系统的基金投资，就是从E大长赢计划开始的，在持续跟车的两年多的时间中，也同时在不断的研究长赢的投资策略，后来就自建了估值表数据，加上之前的技术分析和相关指标，形成了自己的基金投资体系，就与长赢计划完全脱钩了。这块品种比较多，仓位比较重，就一直在持有，不少从买入到现在都有四五年的时间了。
最后一部分就是基金买方投顾。可以说这块从几年前的长赢计划开始，就一直介入到了基金组合与基金投顾当中，所以我从自己的经历当中，非常认可基金买方投顾，一方面确实是可以为投资者带来收益，另外一方面基金投顾的『顾』可以帮助投资者建立正向的投资理念，能少走很多的弯路。
长期投资是留给未来的钱，这部分钱投资期限较长，主要投资于高风险产品，将投资期限拉长以降低整体风险，追求更高的收益。建议关注盈米且慢平台的“长赢指数投资计划”，可以让这笔钱通过较长的投资周期获得大概率丰厚的回报。网络题主谢邀
❷ 投顾是什么基金投顾能做什么
所谓投顾，顾名思义就是接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益，并会收取顾问服务费的企业机构或个人。简单来说就是你支付一笔服务费然后把钱交给专业人士来帮你“钱生钱”。
俗话说的好，知己知彼，百战不殆。对基金理财行业而言，亦是如此。现代科技经济不断发展，行业也瞬息万变，想要不被拍在沙滩上，好的行业和赛道便极为重要，一个好的投顾，可以分析影响行业发展的各种因素并对行业影响力进行判断，可以预测并引导行业的未来发展趋势，判断该行业的基金理财价值，投资风险，未来前景。这些可以为投资者提供决策依据或投资依据，可以在这个赛道上一路长虹。
投顾在某一领域的深入性决定了其在特定行业赛道中的专业性，对于新手小白或者对新兴行业不了解的人来说，投顾的出现可以规避很多未知的风险。而盈米且慢基金投顾就是利用其优势为投资者的利益争取最大化。
盈米且慢把客户陪伴分成了投前、投中和投后三个环节。每个环节均由AI小顾、内容团队、客服团队以及主理人共同参与，通过多途径多形式参与到客户的陪伴中去。在投前，通过四笔钱投资理念+投资方案的规划，引导和管理用户的投资预期；投中，通过系统进行投资提醒，根据主理人策略的调整、市场变化等多重因素，提醒用户及时进行投资调整；投后，通过多种投教途径持续陪伴用户，下跌为用户做心理按摩，上涨为用户管理预期，及时的市场分析为用户答疑解惑。网络回答谢邀
❸ 基金投顾是怎么回事呢
机构可通过中国证监会备案，获得基金投顾试点资格。
目前，已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。
基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。值得一提的是，除机构积极开展投顾业务外，销售渠道也在主动变革。中国证券投资基金业协会公布销售机构公募基金销售保有规模“百强”名单，引导销售机构从注重交易额向注重保有规模转变，关注客户投资体验，促进公募基金行业长远发展。基金投顾简单来说是把钱交给第三方机构，由第三方机构的服务商代替个人来打理这笔钱，其中还包括有赎回、调仓、申购等等。基金投顾是一种全自动的投资，自动的调用资金，是不用干预的；一般只有投资小白才会基金投顾，稍微有点投资经验的投资者都不会这样做，以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉，而且收益也可能达不到预。 想的那样。基金投顾这个机构是通过了国家证监会备案的，也是获得了试点资格的；
基金投顾的试点机构不是只是接受客户委托的也是可以从事基金的投资顾问的，是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的，并且从中直接或者间接地获得相应的经济利益，基金的投顾策略应该作为公募的基金产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。
❹ 基金投顾服务都有哪些策略基金投顾有稳健的策略吗
基金投顾服务是能够实现完全代客理财的服务产品，有助于基金市场的良性发展，对于普通投资者来说，也能一定程度上提高基金投资收益率。一般来说，基金投顾服务主要根据投资者风险偏好的不同和对流动性需求的不同设定了不同策略类型的投顾服务产品，大致上分为以下几种类型：
这类投顾服务主要是针对有短期理财需求的投资者，在保证基金组合高流动性的的前提下加大债券基金的配置，力争实现货币基金收益的增强。
这类投顾服务策略主要能实现资产的保值，并且投资时间也比较短，一般两个月左右以上都可以。
第二种类型：中短期理财
中短期理财基金投顾服务策略主要是投资债券基金，以债券基金为底仓，适当配置少量混合型基金和股票型基金，构建的基金组合相对稳健。
这类策略投资期限一般在一年左右以及以上，属于兼顾收益和流动性的投顾产品。主要的目的是能够实现控制在较小波动的前提下战胜GDP。
第三种类型：中期理财
这类投顾服务策略比较适合偏稳健，但是能够承受一定市场波动，来实现财富增长的投资者。
中期理财投顾服务的底层基金产品是平衡型债券和股票型基金的配置，其中股票型基金的仓位偏低，通过优化投资组合的回撤和波动，追求一定回撤下的较高收益。
相对来说，这类型的基金投顾策略应该是市场上最受欢迎的，因为投资时长不算很长，大概是1到2年以上，并且已经能够有较明显的收益体验了。
第四种类型：中长期理财
中长期理财的策略主要精选股票型基金和偏股型基金，在结合大类资产配置的理念构建基金组合，期望能够实现中长期高收益的投资目标。
中长期理财追求的是有一定收益的财富积累，一般投资年限相对长一些，在1到3年以上的样子。
第五种类型：长期理财
中长期理财的基金投顾产品是兼顾长期稳健收益和风险控制的一类策略，更倾向于凸显基金组合的投资价值，这类策略至少要持有一年以上才会有比较好的投资体验。适合于有长期理财规划的投资者。
第六种类型：中长期高收益理财
这类策略不仅仅是投资A股的基金，还会考虑配置H股的基金，期望获得A股市场超额收益回报并通过精选的港股标的增厚超额收益，追求中长期较高收益。
这类策略的投资市场一般也在1到3年以上。
以上几种类型就是最常见的基金投顾策略，只是不同的基金投顾基金产品的设计上会有不一样，总体来说，是能够覆盖绝大部分投资者的理财需求的。
希望以上内容对你有所帮助。
❺ 分散配置，基金买方投顾会怎么做
一般来说，在我们选择了基金买方投顾的帮助之后，基金买方投顾就会根据我们个人情况，为我们量身定制一套合适的投资方案，例如投顾会根据你所预计收益和风险目标，提出不同风险的投资策略，然后根据主题再延伸到不同行业领域，最终得出合适的投资方案。而在分散配置方面，投顾会主要以3种方式进行配置。
1.买方投顾会考虑在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资。由于不同的行业的经济周期有着明显的差异，所以它们的变化也是较大的，选择同类型资产则会降低这种变化的风险。例如，金融服务业在经济复苏初期通常表现得非常强势。银行类的基金股票在这个时候表现会比较好。而矿产等长期类的股票则会在经济复苏阶段末期出现较快的增长。
2.买方投顾会考虑在相同行业的不同公司之间进行分散投资。因为虽然同是一个行业，但大家做的却不完全一样，例如都是汽车行业，有人做芯片，有人做组装，双方同属一个行业，内容却天差地别。所以会出现有的公司发展快，有的公司发展慢的情况。
3.买方投顾会考虑通过采用不同的投资管理风格来进行分散投资。目前有两种相对的投资管理风格，一种是主动型，另一种则是被动型。主动型简单来说就是通过积极的投资选择和操作，寻求最大收益率的投资。而被动型就和它相反，是以长期收益和利于管理为目标，选取特定的指数成分股作为投资的对象，并不断进行重复的投资。通过二者结合的方式，进行资产的投资配置。
基金买方投顾是一项需要时间沉淀的长期事业。且慢作为盈米基金旗下的个人理财服务产品，始终坚持管好用户的每一笔钱，放下心中焦虑的品牌理念，致力于为客户提供简单、省心的理财方案，帮助客户实现资产增值。且慢通过评估为用户匹配个性化理财解决方案，并用简单易懂的方式解读理财方案，在投中阶段，还会根据有关于市场变化做出实时调整，持续陪伴用户渡过每一次市场波动。网络回答谢邀
❻ 基金买方投顾是如何帮助用户的
对于大多数普通用户来说，要想进行基金理财，基金买方投顾才是最好的选择，可以说基金投顾为投资者解决了投资资金的合理配置问题。
那么，今天我们就先聊一聊，基金买方投顾的含义以及基金投顾是如何帮助普通用户进行基金投资的？
基金买方投顾是什么？
所谓基金买方投顾，就是说如果用户想要进行投资，可以将投资资金交给第三方机构，由第三方机构比如我们常使用的且慢基金平台代替用户来打理这笔钱，其中赎回、调仓、申购等行为都会交给机构全权负责，用户只需支付一定的费用即可。
投顾是如何帮助用户进行基金投资的？
现如今，基金的分类日趋细化，同类型下的基金产品也是数量众多，且不同基金经理有着不同的管理风格和业绩表现。对于用户来说，由于会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，即使选到了业绩良好的单只基金，也并不等同于一定会获得好的实际收益。因此，用户在进行基金投资时，投资单只基金的不确定性相对比较大，在投资时就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解决这一问题。
以盈米基金为例，帮助投资者建立长期投资观念和理性投资行为将有利于资本市场的长期发展，为资本市场带来长期、理性的资金。在盈米且慢签约投顾资产中60%以上是投资于权益类基金产品的长线资金，随着投顾业务的逐渐壮大，将引导更多优质的长线资金参与到资本市场，并最终服务于实体经济。网络望采纳
❼ 基金投顾如何从基金赚钱到基民赚钱
在过去几年波澜壮阔的结构性行情中，权益类基金赚钱效应突出，但从“基金赚钱”到“基民赚钱”的传导仍困难重重。
我身边就有几个喜欢投资基金的朋友，可惜他们总是赔钱。因为他们喜欢购买某个赛道或者是明星基金经理的基金，他们感觉这样能赚得更多。很遗憾的是，本来涨势很好的基金，在他买入之后，基金就开始下跌。在实在忍受不了亏损的时候选择卖出，刚卖出不久，基金又开始止跌反弹。
这种情况像极了炒股，这也是基金亏钱的最常见操作方式。
那么问题来了，基民的收益率为什么会跟基金存在背离现象呢？
主要有两个原因：
第一、基金买入的时机不对。只要是股票型基金，存在波动性是很正常的，有时候振幅会很大，这就需要一定的择时能力。
可是择时往往是最难的，就算是“股神”巴菲特，他也不可能每次都买在最低点。更何况大多数投资者并不是专业的，只能在业余时间拿出闲钱进行投资。如何才能尽量避免择时错误带来的损失呢？
第二、迷信赛道和明星基金经理，无法做到分散风险。现在很多基金是专注于某个板块的，比如：医药、军工、光伏、新能源等。这些基金有个特点，上涨的时候非常犀利，下跌的时候也同样毫不留情，这种投资是做不到分散风险的。另外也会有人会按照明星基金经理选择，出现了基民扎堆的情况。
可是自己又不想错过明星基金经理可能带来的收益该怎么办呢？
可以选择一些投顾平台。即以投资顾问的模式来帮助投资者买基金，解决“怎么买、怎么卖、什么时候买、什么时候卖”的问题。
盈米基金在行业内最早提出了重要的“四笔钱”框架和“三分投七分顾”的投资理念。
“四笔钱”的框架诞生于2018年。在以往的基金销售中一直以“风险承受能力”问卷的方式来了解客户。盈米基金分析后认为这种方式过于笼统，忽视了千人、千面的复杂性。比如说人在不同的年龄阶段，对投资收益和投资目标的要求是不一样的，年轻的时候可能追求比较高的收益，而年纪大的时候可能就需要追求比较稳健的收益；另外，不同的收入情况承担的风险也不一样；甚至相同的一笔钱，如果是短期内用来买房，或者长期之后给孩子念书，不同的时间和用途，对投资风险的承担能力和风险承受能力也都是不同的。
在经过了深入分析和思考以后，盈米基金改变了视角，将对‘人’进行划分变成对‘钱’进行划分，来帮助不同的用户需求完成他们的资金规划。从投资期限的时间维度，将钱分为‘短、中、长三笔钱’，再结合客户的家庭情况、不同的年龄阶段等信息规划出‘第四笔保障的钱’，从而形成伴随了每个人一生的‘四笔钱’框架。
截至2021年12月31日，盈米基金投顾服务资产规模在行业内率先突破200亿元，投顾签约客户数超23万人。盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台“且慢”，其“四笔钱”策略中所有非长钱的投顾策略客户盈利占比为98.14%；对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略，且慢持有一年以上的客户盈利占比为84.4%。