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公募基金如何做资产配置

发布时间: 2023-06-27 15:26:47

1. 资产配置的黄金三原则

一个是要检视货币层面的资产规模,是否有缺位的配置。第二是要关注投资机会,丰富资产投资,使得资产配置更为多元化。第三是要加大另类资产的占比,比如私募股权、对冲资金的投资,达到整体希望的收益率

2. 基金资产配置中有哪些种类

从范围上看,可分为全球资产配置,股票、债券资产配置和行业风格资产配置等;从时间跨度和风格类别上看,可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等;从配置策略上可分为买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。

一般而言,全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间最短,一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。

资产配置需要考虑的因素

(一)影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素,包括投资者的年龄或投资周期,资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。

(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素,包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。

(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。

(四)投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时,需要考虑投资期限的安排问题。

(五)税收考虑。税收结果对投资决策意义重大,因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

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3. 资产配置的基本步骤有哪些

资产配置的基本步骤

1、明确投资目标和限制因素
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求,还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如,货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具,因为其流动性好,风险较低。

2、明确资本市场的期望值
这一步骤非常关键,包括利用历史数据和经济分析,要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。

3、明确资产组合中包括哪几类资产
一般来说,资产配置的几种主要资产类型有:货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属(黄金)等。

4、确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合,确定风险修正条件下投资的指导性目标。

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4. 基金资产配置是什么意思

基金资产配置是指将基金的资产在现金、各类有价证券之间进行分配的过程。简单说就是基金将资金在股票、债券、银行存款等投资工具之间进行比例分配。

资产配置是基金投资管理中至关重要的环节,其基本思路是对不同投资组合的预期回报率、标准差和组合之间的协方差进行预测,然后得出这些组合种类可能构成的新组合的预期回报率和标准差,最后在由这些新组合产生出有效群后,利用基金投资者的无差异曲线来确定应该选择什么样的资产配置组合。

资产配置的分类

1、按范围分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业风格资产配置;

2、按时间跨度和风格类别分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置;

3、按资产管理人的特征、投资者的性质,可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和战术性资产配置策略。

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5. 如何进行资产配置

资产配置简单说就是通过对不同风险、不同期限、不同区域的理财产品进行不同比例的配置,达到财富稳定长期增值的目的。有两个要素,一个是控制风险,一个是满足流动性也就是平常使用的需要。

家庭的资产配置可以参照的理财金字塔型的配置,把家庭资产分成四个账户,四个账户作用不同,投资的门类也不同:

第一个是要花的钱。保证平常衣食住行,不能因为理财而刻意降低生活质量,这就舍本逐末了。活期存款、货币基金这些都可以。

第二个是保命的钱。这个比例一般在家庭的20%,专门解决突发问题和意外情况。保险是很重要的,不单是分红险,要注重这部分的保障功能。

第三个是生钱的钱。这部分的钱是有风险的,但是往往长期来看也是收益最高的。包括股票、偏股基金、投资性房产等。有风险也带来了较高回报,特别需要做规划,做配置,从全局的角度来看,否则很可能要么高点了全仓进去了,要么机会来了反而不敢进了。

第四个是理财的钱。这部分是大头。这个承载的功能就是稳健增值。收益不要想太高,不过也是要求基本不会大亏损,配些大额存单、国债、纯债基金都可以。

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6. 如何进行合理的资产配置

很多理财专家通过观察和计算以后,发现,现在家庭合理资产配置的比例应该是4321,也就是说普通家庭每年40%的收入,用于供房或者其他方面的投资,然后30%的收入用于平时家庭正常生活的开支,家庭收入的20%可以用于银行定期存款,以备生活中的不时之需,余下的10%则应该用来购买针对疾病和养老的保险产品。

当然,理财专家推荐的家庭合理化资产配置4321,也不是一个铁的比率,每个家庭在进行自己的资产规划时,要结合自己的实际情况,特别是家庭的风险属性,也就是家庭以及个人对风险的承受能力去选择资产配置的具体比例。不过想让家庭合理资产配置达到一个较高的水平,只掌握合资产配置的比例还不够,还应该明确自己家庭理财的目标,并建立适合自己的投资理财方案。

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7. 如果做基金的资产配置,需要考虑哪些交易方式

在足球场上,阵型的排列要看球队是进攻型、还是防守反击型。如果是进攻型,那么先锋、中场的人数放的更多,如果是重防守,后卫的人数要更多。这都取决于整个球队的立场、需求、资源等。换句话说,球队的风格如何,因自身而定。

我们做资产配置也是一样的,具体搭配哪种类型的基金,要看你的投资风格,而这只有你知道。本期,我们就来聊聊怎么用基金做资产配置——“因人而异”。大体可以分成三步走。

一、充分了解自己,确定投资风格

首先,根据自己的年龄、性格、职业、财务状况等确定风险承受能力,即你能承受的最大亏损幅度是多少。其次,确定投资目标和投资期限,也就是你想在什么时候实现什么目的,需要多少钱。最后,根据自己预计投入的本金,大致推算出预期年化收益率。

预期年化收益率确定下来,就可以帮助我们大致判断自己的投资风格,是保守型、稳健型、平衡型、成长型还是进取型。

注:配置比例仅供参考以上仅以“平衡型”为例,每个人的投资风格不同,配置比例也不尽相同。

三、执行“战术性”资产配置

做完“战略性”资产配置,就到了下一步——“战术性资产配置”,也就是确定每个大类资产里具体产品的选择,同时对产品进行定期或不定期的检视,必要时进行调整。

关于具体产品的选择,就不多说了。在《基金买卖技巧》这门课里,针对不同类型基金的选择方法和技巧,我们都一一做了介绍,大家感兴趣的话可以自己去看。

这里重点说下对基金的检视。好基金是跟踪出来的。有很多投资者朋友,买完基金后就不管了,或者只盯着基金的净值涨跌,这都是不对的。基金需要定期或不定期地检视。如果基金业绩不及预期,发现是基金的基本面变坏了,就要果断剔除和纠错,重新挑选基金。

总结:

每个球队都有自己的排列阵型和打法,每个人也都有一个自己的资产配置阵型。

首先,充分了解自己,确定投资风格;其次,建立“战略性”资产配置,即确定每一类资产的配置比例;

最后,执行“战术性”资产配置,选择优秀的标的,并及时的调整。

8. 基金资产配置多大比例合适

由于基金在运作的过程中,存在应收应付项目或者回购融资等行为,会导致基金净值与基金总资产不一致。一般总资产会大于基金净值。所以会出现按照占净值比率计算资产的合计超出100%的情况。简单假设一个基金只允许买债券,无其他占用,基金如果融资20%,持有的债券占净值最高就可以达到120%。如果发现低于100%,可能是因为个别项目没有加进来。

投入基金的资金配置比例多少合适,要结合自身风险偏好情况来看。保守型的投资者,如果无法接受亏损,建议不要投基金了(这里指股票型基金),说不定哪天就出现了亏损,还是适合做点固定收益理财。稳健型的投资者,可能希望在承担一定风险时获得一定收益,基金投资的仓位建议控制在20%左右。积极型的投资者,可能希望在承担较大风险时获得较大收益,基金投资的占仓位建议控制在30%左右。

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