金融经济学中期望效用怎么求

① 想请教关于金融经济学的几个问题，谢谢。

对于第四个问题：
未来永远是未知的，如果你抱着这种想法的话，就没有办法研究问题。因此我们在研究问题的时候一般用期望值来研究。就是说，对于每一种消费计划，未来都可能存在N种结果，如果这样的考虑的话问题没有办法研究下去，因此我们用期望来衡量未来的结果，某种消费计划的期望效果好就意味着，综合来看，这种空粗消费计划未来带给我们的效用最理想。记住，这种隐梁最理想是综合来看的，就是说综合考虑未来可能出现的各种结果以及相灶亏运应的概率，得出的结论是这种消费计划效用最大。
不好意思，也不知道你能不能看明白，我的语言表达能力弱了点。

② 效用函数和期望效用函数之间的关系

关系：最可期待的效用，但不是真正实现的效用。明悉陆实现这个效用的可能性最大（概率最大）。

假定某消费者的效用函数为U=q^0.5+3M，其中q为消费者的消费量，M为收入，求该消费者陆没的需求函数。首先回忆一下一般效用函数：一般的效用函数为U=f（X1，X2），是关于两个商品，求解方法是根据消费者均衡：MU1/P1=MU2/P2。

存在问题

效用函数的存在性，用数学式表示了效用函数的2个特征：效用是随着单个商品数量递增而增长的，且单个商品的边际效用是递减的同时，得出了对于效用函数，商品组合X和商品组合Y产生的效用之和大于商品组合X+Y产生的效用。西方经济激顷学效用函数的存在性定理：假定消费者偏好具有完备性、自返性、传递性、连续性和强单调性，那么，存在着一个能代表该偏好的连续效用函数。

③ 微观经济学 期望效用

楼主是刚入大学吗？？ 这里的E是期望的意思。根据猛侍英文期望这个单词“expectation”简写来的。W是效用的意思。根据英文效用这个单词“utility”简写来的早渣。 这个公式的意思是：效用函数U[P;W1,W2]的期望等于效用函数（W1）与其发生的概率P的乘积加上效用函数(W2)与其发生概率(1-P)的乘积之和！！ 由于这个公式需要数学上的概率论，陆知悄高级微观经济学的相关知识才能真正说明白，就大概解释到这里吧！！

④ 请教,经济学里的效用收益是什么意思

效用理论是用来描述不确定条件下决策行为的一种理论，其核心内容是效用及效用函数。通常用效用函数来反映决策人对风孙谨启险的态度。
3.1 效用的含义
一般意义下的效用是指消费者在消费商品时所感受到的满足程度则如。在经济领域，是指决策人对特定风险事件的期望收益（或期望损失）产生的独特的兴趣、感觉或取舍反应。
3.2 期望收益、期望效用和期望收益的效用
3.2.1 期望收益
即收益的期望，设收益为Z，则期望收益为E(Z)。
3.2.2 期望效用和期望收益的效用
假定某决策人所面临的一种彩票具有两种可能的结果：这两种结果不会同时发生，第一种结果晌碰以概率p(0<p<1)发生，此时拥有的货币收益为x ；第二种结果以概率1－p发生，此时拥有的货币收益为x 。
(1)期望效用
假定决策人的效用函数为u(ω)。
则以上模型的期望效用为：E(u(x))=pu(x )+(1－p)u(x ).即期望效用就是各种可能的结果的效用的加权平均数。（注：若Z的分布函数为F(x)，则E(u(x))= ）
(2)期望收益的效用
彩票的期望收益的效用为：u(E(x))=u(p x +(1－p) x )
即期望收益的效用是决策人所拥有的货币收益量的加权平均数的效用。

⑤ 金融经济学上期望值是什么

“期望”是统计学的概念，一个随机变量的期望值是变量的输出值乘以其机率的总和，换句话说，期望值是该变量输出轿悔值的平均数。用通俗的话来说，你可以理解为你要统计的那些变量的“加闭梁正权平均数”就是“期望”。

例如，某种商品，在同一时点各个地方统计的价格依次为p1，p2，p3，…，pn，那么，该商品的价渣乎格期望就是这几个价格的算术平均值。