金融怎么找客户聊天

⑴ 如何找理财产品客户

第一，把理财的收益说清楚，让他有兴趣。搜尺第二，打消客户的顾虑，也就是安全性。客户最关心的就是资金安全问题。比如森汪，你们公司的此漏仔优势，如何保障资金安全，公司运作情况如何。第三，举一些其他客户投资的实例，其实，这些东西都是慢慢积累的，有空多跟老同事聊天取经。

⑵ 金融销售必须掌握的各个流程操作

金融销售的销售流程你知道吗?你是一个合格的金融销售吗?下面是我为大家整理的金融销售必须掌握的各个流程操作，希望能帮到大家!

金融销售的几大流程

寻找意向客户→锁定准客户→邀约客户→交件客户→申请客户→和迹过件客户→放款客户→贷后维护

1、接触客户

我们通过拨打电话去初次接触更多的客户，目的是为了获得客户的好感，并引起客户的注意;同时让客户了解我们的产品保留我们的联系电话，早棚并拨打电话前要做好3项工作：

1)调整好自己的心态，

2)理清说话的思路，

3)面带微笑。

电话接通后的30秒很关键，需要快速的引起客户的兴趣并引导客户听下去，所以，开场白很重要，语速、语音、语调都很重要，没有固定不变的开场白模式，只是针对不同的客户需要不同的开场白，如果你的挂电话率很高，我只能说你的开场白还有待提高......不论你声音是悦耳的还是沙哑的还是沧桑的，但请你用最真诚的声音，一定会赢得客户喜爱和赞美。

除了电话陌生拜访，我们还可以利用下班时间去人流集中的地方，进行派发宣传单页，去停车场进行插车卡等营销活动，还可以利用新媒体，微博、微信、QQ空间等多方位的宣传自己的产品，让更多的人知道你是做贷款的。

在进行外出拜访的时候要注意3件事情：

1)着装要专业，时刻记着我们是金融人士，需要良好的职业形象，当我们技巧不够，话术不专业的时候，请一定着装专业一点。

2)见到任何人必须有礼貌，无论那种方式销售，都是以打扰客户为前提的，因此，我们需要将“您好”“谢谢”“对不起”等礼貌用于挂在嘴边，遇到有兴趣了解的客户，我们耐心讲解，如果有人直接将你的宣传单页撕掉或者丢掉，那作为销售前辈告诉你，那很正常，你只需要报以微笑，不削于拒绝，当没发生过一样。

3)我们要无比的热情，我们要不停的重复“当天放款”、“手续简单”，这是我们现金业务最大的优势，我们要在很短的时间内让客户知道我们的优势，让他在脑海里有很深的印象。

当你每天至少接触300个陌生客户，坚持下去，你肯定会找到愿意跟你沟通的客户。

2、寻找意向客户

定义：愿意跟我们沟通且有贷款意愿的人。

贷款跟一般的产品销售还不一陆迹样，因为贷款需求是不定期的，换句话说你要做好长期的跟进打算，有的伙伴跟踪客户一年、两年、甚至三年或更久。接触之后，客户愿意与我们沟通，了解我们的产品，不要奢望客户会马上会过来申请。我们在专业的介绍完我们的产品后，就要做好持久战的准备。

我们必须详细而准确的了解客户的资质，(包括客户的身份、职业、房产、企业、车辆、信用、负债等情况)，客户也许不会一次沟通就会告诉我们所有的信息，这也是一个长期的跟踪过程。

在这个过程中，我们要非常主动，要不停的询问、引导客户不停的回答。这个过程就是相互了解的过程，但是我们必须先了解客户的情况然后再告诉客户我们的产品，否则，客户听完我们的产品，如果不满意就拜拜了，我们也了解不到客户的信息。所以，给客户介绍产品的时候，一定要先完全弄清楚客户的情况，再去匹配产品，先后顺序很重要。

3、锁定准客户

定义：了解我们的产品，同我们有沟通过，基本符合我们的贷款要求且短期有贷款需求的客户(短期是指一周内或者一个月内可以提交申请的客户)。

准客户跟踪一定要加强力度，维护客情关系，要站在客户的角度思考问题，寻找客户最关心的问题，主动帮客户化解疑虑。同时提高客户的积极性，提升客户申请贷款的欲望，抬高客户的期望值。

有些准客户在跟进过程中，因为某些原因，客户意向减弱或直至没有意向都是很正常的事情。不是说我们的销售人员没有搞定客户的能力，而是需要静下来思考，出现这种情况的原因在哪里。作为老员工我告诉你，一般有以下几种情况：

1)客户已经通过其他渠道拿到了资金。

2)贷款的用途为非必要的用途，例如，公司备用金、不太稳定的投资项目。

3)觉得利息或者费用接受不了，但又碍于情面不好说出来的。

4)家里人不支持，或者配偶不同意的。

一旦客户的意向减弱，我们不能马上把这个客户划出准客户之列，先要通过聊天去了解客户意向减弱的原因，如果客户自己不说，我们可以试探的发问，主动去问是否对利息和费用有点不能接受，总之，我们要快速的搞清楚客户在想些什么。

贷款准客户的意向强度转换是非常快的，客户是否需要资金，客户也不一定百分之百可以确定，所以，不管意向如何，任何时候都需要给客户留联系方式，任何时候客户都有可能需要资金周转。

如果搞清楚了客户的疑虑，需要迅速且专业的解决客户的疑虑，让客户积极准备申请所需要的资料，同时，必要的时候上门收齐资料或者协助客户准备资料。

4、邀约客户

客户准备好申请资料后，需要邀约客户进行面谈，邀约客户不可能一次就成功，有的客户需要重复多次邀约。正常邀约应使用2选1的提问方式，例如“您是明天上午10点还是下午2点过来了?”切记使用开放式的提问，例如“您明天能不能过来了?”，邀约客户时最少需要确认三次，客户来之前的前一天确认一次，当天早上8点半确认一次，约定时间前半小时确认一次。

确定客户可以来的，还要询问下客户几个问题：

1)从哪个区域过来的，确定方位和路线。

2)选择什么交通工具，特别是开车过来的客户，提前预留好堵车的时间。

3)提醒客户资料是否带齐。

接下来就是，提前安排好时间，做好接待客户的准备。

5、交件客户

定义：资料已经全部收齐在手，而且已经填写好所有申请资料并已经签字确认的客户。

在我们收齐所有的资料，复印整理好之后，交给团队经理复核后可以初步判断客户是否能批或者可批额度。此时，我们要稍微打击下客户的期望值，要让客户知道它是有缺陷的，因为公司的实际审批额度或者利息是很难达到客户要求的。在此时打击下，为接下来顺利签约做好铺垫。

资料递交前要再次确认客户申请表上客户的信息是否完整无误，特别是公司的座机电话和联系人电话，需要拨打确认是否能打通，(注意填写的电话号码不能是空号、关机、无法接通、与联系人不符、号码缺位等)

资料确认无误，递交前，要告知客户保持电话畅通，注意接听审批人员电话，同时注意电话中的语气和态度，有利于审批。

6、申请客户

定义：已经通过人行征信系统或者相关贷款机构的评分系统，正式进入后台审批的客户。

资料递交之后正式开始申请时，需要再次拨打客户公司及个人电话，告诉客户已经进入审批程序，要确保公司和个人电话的畅通，同时要积极配合公司和相关审批机构的审批问讯。

7、过件客户

定义：已经通过公司审批并有确定的额度和费率出来的客户。

额度和费率出来后我们大部分客户都是不满意的，因此非常有必要对客户预警。不能一下子就告诉客户批出来了，要稍微再打击下客户的期望值为顺利签约铺路。

建议话术“XX您好，您递交的贷款申请一直进行的不是很顺利，现在基本过了初审，但到底能不能批下来，我还要继续去跟踪，为您做进一步争取，我肯定会尽力帮您争取，到时候万一批不下来您不要怪我呀”。

假设性的询问客户，“假如款批下来了，您要支付我们公司多少费用，您还记得吗?到账后24小时内您要转过来”主动提手续费用，为放款后找客户收取费用做好铺垫。

8、放款客户

放款前要再次跟客户说明贷款能批下来真是不容易，告知额度、费率、手续费用，如果客户没有疑虑的情况下，告知客户开始放款了，注意查看到账信息，到帐后及时与你联系，并把公司的相关帐号发给客户，放款后，第一时间把公司的手续费用转过来。如果客户此时比较抗拒，或者有疑虑，就告诉他，贷款有可能放不下来了，如果不要的话退回去之后，短期之内肯定在其他地方也是贷不了的。

客户贷款到账之后，核对金额和手续费用，督促客户把手续费转过来，并且提醒注意还款时间，不要逾期，为下一次贷款做好信用维护。

9、贷后维护

放款成功的客户到了还款日，提前1-2天给客户打电话，提醒他还款，顺便问下身边的朋友最近还是否有需要贷款。节假日定期发送一些祝福短息，提醒客户不要把你忘记了，做好客情，为下一次贷款和转介绍做好铺垫。

⑶ 金融电话销售的开场白

金融电话销售开场白，客户经理只能靠“听觉”去“看到”准客户的所有反应并判断营销方向是否正确，同样地，准客户在电话中也无法看到客户经理的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他所听到的声音及其所传递的讯息来判断自己是否喜欢这个客户经理，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。下面我给大家分享金融电话销售的开场白，欢迎参阅。

金融电话销售的开场白

营销人员必须在极短的时间内引起准客户的兴趣

在电话拜访的过程中如果没有办法让准客户在20~30秒内感到有兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜欢浪费时间去听一些和自己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。

电话营销是一种你来我往的过程

最好的拜访过程是客户经理说1/3的时间，而让准客户说2/3的时间，如此做可以维持良好的双向沟通模式。

电话营销是感性而非全然理性的销售

金融电话销售开场白，电话营销是感性销售的行业，营销人员必须在“感性面”多下功夫，先打动客户的心，再辅以理性的资料以强化感性销售层面。

电话营销的目标设定

一位专业的客户经理在打电话给客户之前一定要预先订下希望达成的目标，如果没有事先订下目标，将会很容易偏离主题，完全失去方向，浪费许多宝贵的时间。

通常电话营销的目标可分成主要目标及次要目标：

主要目标通常是你最希望在这通电话达成的事情，而次要目标是如果当你没有办法在这通电话达成主要目标时，你最希望达成的事情。

许多客户经理员在打电话时，常常没有订下次要目标，因此在没有办法完成主要目标时，就草草结束电话，不但浪费了时间也在心理上造成负面的影响觉得自己老是吃闭门羹。

电话营销的目标设定

常见的主要目标有下列几种：

• 根据你商品的特性，确认准客户是否真正的潜在客户

• 订下约访时间

• 确定客户来开户时间

• 确认出准客户何时作最后决定

• 让准客户同意接受服务提案

常见的次要目标有下列几种：

• 取得准客户的相关资料

• 订下未来再和准客户联络的时间

• 引起准客户的兴趣，并让准客户同意先看适合的他的投资建议书

• 金融电话销售开场白得到转介绍

电话销售开头话术

一、能引起客户注意的电话销售开场白：

1、要引起客户的兴趣;

2、介绍自己的公司，表明自己的身份;

3、不要总是问客户是否有兴趣，要帮助客户决定，引导客户的思维;

4、面对客户的拒绝不要立刻退缩，放弃;

5、在电话里说话的声音要比平时大些，营造出很好的通话气氛;

6、简单明了，不要引起顾客的反感。

二、第一通电话需要做的事情：

1、我做什么的，打电话目的。

2、客户听电话的好处是什么?

3、客户的想法是什么?

第一通电话必须让客户在30秒内和你通话，并有维持下去的迹象，必须让他有兴趣。在电话拿起前，要有准备：电话时的语气、话速、心情、心态都要注意。另外要有被拒绝的准备以及应对客户问题的应变能力。跟客户的聊天过程中要偶尔赞扬一下客户，比如声音好听，有磁性，浑厚等等，另外要注意聆听对方的语气。跟客户交谈要礼貌，多用“您”等词，自己身份定位准确，不卑不亢。交谈过程中要多用：您觉得呢? 对吗? 您认为呢? 学会用反问代替肯定或者引发客户提问。请记住：嫌货的客户才是好客户。

模式1：李先生，您好，您给我20秒，(我给您20万) 我让您的资产一个月翻几倍甚至十几倍，这个钱你想赚么? (只要客户接到话题就可以继续聊下去)

模式2：王小姐，您好，借用您宝贵的30秒，我给您介绍一种在央视新闻中报道过的产品，保证您1个月左右资金翻十几倍，甚至几十倍。而且这个产品方兴未艾，刚进入的投资者都获利丰厚，我相信像您这类投资理念强的人士对这种产品也有所了解。

⑷ 10个可以聊很久的话题，七个恒久话题让你与客户聊的起劲

聊天是销售人员的基本功之一。对理财师来说，专业很重要，但是如果没有好的方式表达，你的想法未必能够传到过去。跟客户聊天的方法有很多：

比如在客户每次讲完一个观点后，停顿1秒钟，让他感觉你在思考他讲的，不要着急接着说；

比如经常“站在对方的立场发表意见”，例如两个基金都不错，你可以发表意见说A基金不错，然后话锋一转，说“如果我是你的话，我可能选B……”

说话因人而定，比如家长可以聊教学，少年可以聊明星，老总可以聊管理问题。

判断对方说话的目的，人家说个事情就想听到肯定的答案，如果不是原则性问题，认同就好。

还有幽默，比如和女友争执的时候，“为什握差么，为什么我到现在还不会和长得好看的人交流”。

另外也可以聊聊热点或者有意思的事情，比如聊聊华为，聊聊印度指数，聊聊水氢发动机。只要掌握了沟通的技巧，无论是话题是否有趣，都能聊起来。如果之前没有储备话题，那么我们介绍七个与客户聊得停不下来的话题。

首先要明白，如果营销效果好，本质还是从客户角度出发，用心寻找客户的诉求。 也就是我们平常说的“拓展客户要走心”，将心比心。

1.恒久话题：回忆

奥运会的女排酣畅淋漓的夺冠，决赛收视率70%，万人空巷的局面。一方面是为国争光的体育精神，另一方面，也就是中国女排触发一两代人的怀旧回忆。麦克阿瑟曾经说过一句话：“怀旧是奇美的，因为有微小的抚慰，也有泪水的滋润。”这个是容易打动人的。

在回忆的营销中，适合植入老品牌的营销。比如某银行发行皇马、尤文图斯的信用卡，有的基金宣传把超级玛丽作为主形象，都是借熟识的回忆拉进品牌的距离。如果再有新鲜的文案：

还记得大学毕业的最后一次宿舍魔兽之战吗？还记得《将爱情进行到底》的“等你……爱……我”的旋律吗？不要让友情活在记忆里，给你准备了……

2.恒久话题：亲情

亲情的话题永远不会过时，无论是对父母的感恩之情，还是子女的呵护之情，都是可以借势传导理念的。在零售金融产品中，保险、信托、基金定投等产品都是经常在亲情上做文章。

例如“爱——有时是一种静水深流的平淡，每日不经意的重复，经年累月，却能在不觉之中改变了我们的生活。定投也是如此”

3.恒久话题：健康

在社会的飞速发展中，影响到健康的东西会狠多，健康也是一个不断可以唤起同理心的话题。可能一般想到健康的时候会想到保险，绝不仅如此。低风险产品，能够让年长的安心，睡得踏实，这是健康的卖点；有了雾霾，投资环保基金，这也是可以联系健康的话题。

4.恒久话题：旅行

痛快的休闲是在职场工作很久之后的梦想，每当有“世界那么大，我想去看看”，或者某对小夫妻去一个世外桃源神雕侠侣生活的照片一出现，就容易得到职场人的共鸣。那么围绕旅游目标或者早退休目标的产品配置，完全可以带入这样的场景。比如有些产品是目标收益策略或者生命周期理念，都可以成为类似于“退休时环球旅行”的积累方式。

5.恒久话题：爱情

前几天销售有道转载了一篇《钻石就是营销出来的概念》的文章，核心就是说，作为地球键正上最不缺的碳元素，竟然能够和恒久远的爱情挂钩，真的是营销奇文。“爱是可以强大到这比所有障碍的”，对爱情不能功利的去做营销，但是一定可以去借势。七夕节、情人节，我们也策划过很多文章（P56《5.20是哪些产品的营销机会》销售有道精选集），也介绍过顺势营销的产品。这不是在消费爱情，而是情感需要能够寄托在一定的载体上。比如，一枚刻上名字的银章，一定比“多喝点水”，更有情谊。

6.恒久话题：读书

中国有句老话总结的精确“一命二运三风水，四积阴德五读书”。读书是对阅历的丰富，更是进步的阶梯。特别在我们这个快速阅读的阶段，能捧起一本书踏踏实实的读下去也实属不易。在客户活动的策划中，读书可以成为一种活动组织的形式。包括，馈赠的时候送一本Kindle，都是容易让客户接受的。

7.恒久话题：财富

这个话题是与我们最近的，也是客户与我们发生关系最追逐的目标。放到最后面说，一方面是因为其重要，另一方面也真的可以从交流的层面认真的想一想，怎么才能把正确的财富观推广出去。有时候我们为了客户对一个产品误解而备受挫折时，是否可以站在更高的层面上，审视一下财富的逻辑。

上述稿皮悔的七个话题：回忆、亲情、健康、旅行、爱情、读书、财富，其实不仅是最大公约数的话题，也构成了我们有血肉的生活。期望通过共同的话题，拉近与客户心的距离，与客户成为朋友。

⑸ 金融行业怎么跟踪客户

问题一：金融销售如何寻找客户？ 30分 找有钱人，你得知道哪儿有有钱人或者谁有这样的资源。银行的理财客户，一些基金信托等的理财客户。还有就是高端物业的业主，高档车车主，高档会所的，玩高尔夫的，企事业单位的等等找这样的话单或者去找这样的人。方法很多啦。

问题二：请问做为销售要怎么跟踪客户呢？ 10分 第一：学会做人，拉近与客户的距离
销售员每天都要与不同的客户打交道，销售员只有把与客户的关系处理好了，才有机会向客户推介你的产品，客户才有可能接受你的产品。作为业务新手，第一件事情就是学会做人，不断培养自己的情商，拉近与客户的距离。
首先业务新手要做一个自信的人。在自己的心目中没有什么不可能，决不怀疑自己的公司，决不怀疑公司的产品，决不怀疑自己的能力，相信自己一定能够征服客户，客户一定会对你另眼相看。当遭遇客户刚开始时的一两次冷眼或者不热情的态度时，业务新手心里要明白：这只是客户还没有或者不完全了解你之前的一种本能反应，没有什么大不了。千万不要客户一两次的冷眼或者不热情就怀疑自己能否在这里继续干。如果有这种想法，那结果肯定是在这个客户这里干不下去。
其次业务新手要做一个主动的人。天上不会掉馅饼，业务新手的命运掌握在自己的手中。客户不理采你，你可以主动去推销自己，关心他及他周边的人，用你的真诚行动去感染他及他的家人，如每次拜访为他或者他家人捎点小礼品等等；客户不告诉你的市场情况，你可以主动去问客户一些情况；市场的真实情况，你可以主动自己深入到客户市场一线，亲自去了解市场情况；客户没有告诉你他的基本情况，你可以主动地通过其他一些间接手段去了解。
再次业务新手要做一个能吃苦的人。很多客户不认可刚从学校毕业的新手，很大一部分原因是怀疑业务新手不能吃苦。业务新手如果没有吃苦的精神，是不可能获得客户的认可的。因为做销售，业务新手相对没有太多的经验，没有太多的关系隐亏网，没有太多的老本吃，唯独的方法是比别人拜访客户的时间更长，比别人拜访的客户更多，比别人拜访客户的频率更高，也就是说比别人吃更多的苦。只有这样，个人的业绩才能提高，个人的销售能力才能提升，才有可能得到客户的认可。
接着业务新手要做一个可信的人。业务新手除了自信、主动、吃苦还不够，还必须使自己成为一个值得客户信赖的人。业务新手应该严格遵守厂家的职业规范和作业制度，坚决不做任何有损客户与厂家利益的事情，公私分明。同时业务新手还要有诚信，不能做到的事情坚决不承诺，承诺的事情坚决做到。只有这样，才能使客户依赖你，才有可能获取客户最大的支持与配合。
最后业务新手还要做一个好学的人。一是业务新手要养成“多问”的习惯。业务新手既不要形成“自己什么都懂，而客户什么都不懂，客户不如自己”而不值得去问，也不要有“问多了，怕客户嘲笑自己愚笨”而怕去问。二是业务新手要养成“多听”的习惯。倾听，可以使你变得更聪明，更能受到对方的尊重。
第二：从简单做起，让客户不要小瞧你
很多刚从学校毕业的业务新手，一下市场，就想管理多大多大的区域，就想做多好多好的销售业绩。业务新手有这些想法固然是好事情。由于受社会经验、专业知识、销售技能等因素的制约，业务新手要马上单独运作和管理好一个县级或者市级市场甚至更大区域的市场，难度很大。业务新手刚刚接手业务时，只有从简单做起，从容易做起，做点成绩出来，不让客户小瞧你。
1、从最小的区域市场单元做起。业务新手开始管理的区域不应过大，每个行业、每个厂家都有自己最小的区域市场单元，如快速消费品的最小区域市场单元可能是一条街、一个社区，饲料产品的最小区域市场是一个村、一个庄，业务新手可以选择从厂家最小的区域市场单元做起。选择从最小的区域市场单元做起，对业务新手的成长及业绩的提升有好处。一则管理区域小，业务新燃携薯手市场拓展与市场管理的目标与思路比较明确，知道应该去做什么，应该怎么做；二则管理区域小，相对更容易操作，操作成功的机会要大些；三是便于业务新手......>>

问题三：外贸 怎么跟踪客户 给客户解释清楚当时货物出问题的原因，提出解决方案，打消客户关于产品质量的顾虑。有新产品上线，或皮者者价格下调，节假日的时候给客户发邮件，发SKYPE聊天，拉近客户的距离，标明你确实很重视他这个客户。

问题四：我是一名销售新手，应该怎样和陌生的客户交谈？沟通？跟踪？ 5分 销售是一个知识范围很广的范围，没有固定模式。首先要做到的是对自己产品知识的了如指掌。二是对竞争对手和产品的了解。这样你有了跟客户交流的根基。销售当中除了说到自己的产品外要多了解客户的喜好，谈更多的题外话，拉近客户的距离。取得客户的信任。跟踪客户就是讲究时间和内容了，不要一打电话就说，你考虑得怎么样了，对我产品感兴趣不。在节假日发信问候是必不可少的。。销售也要讲天分，但首先要自信。

问题五：金融行业都有哪些岗位，岗位职责又是什么 融资专员
1、寻找合适的银行，与银行商谈并提供最佳融资方案和融资条件，能与银行很好的沟通、协调、解决问题。
2、合理进行资金分析和调配，内部融资安排。
3、负责银行费用收支和审核工作。
投融资项目经理
1、参与项目谈判，组织项目(融资、并购、上市)的协调与执行;
2、积极寻求项目资源，负责项目进展情况的跟踪与联络，制定项目可行性报告;协助起草与项目相关的报送审批文件，并负责具体办理审批手续;
3、挖掘和引导客户需求，通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。
外汇交易员
外汇市场研究分析，外汇买卖及汇率、利率相关衍生产品交易业务
理财营销经历员
1.设计理财产品;
2.根据客户要求为其设计理财方案，办理理财业务;
3.开拓新客户
信用分析与审查员
对重点行业或特定主体的信用状况进行跟踪分析评估，撰写信用分析报告，提交投资池调整意见
债券交易员
债券投资、询价及交易业务
产品研发员
1、对小企业中心总经理负责;
2、调研中小企业业务市场状况、客户需求，探索、制定、合理调整中小企业产品研发方向;
3、提出产品开发要求，并牵头各相关部门进行中小企业产品与服务的开发、管理和后评价;
4、编制中小企业融资产品培训教材及相关培训工作，部署新产品的销售渠道及上市管理等。
保险业务员
1、规划全行保险代理业务发展方向和具体工作计划;
2、制定、完善全行保险代理业务管理制度并监督落实;
3、负责指导、审批和监控分行保险代理业务;
4、统计、分析全行保险代理业务数据，提出业务对策;
5、开展与其他保险公司合作的业务。
银行保险客户经理
1、银行保险销售培训、辅导和业务推动;
2、银行网点合作关系维护和销售支持;
3、银行保险客户的售后服务。
授信制度管理员
根据国家经济金融政策及我行业务发展与管理要求，负责起草公司授信管理办法并参与组织实施。
授信业务管理员
1.监控分析全行公司授信业务运作及管理状况，提出管理建议，为管理层提供决策支持;
2.监控检查各区域中心和分行的规章制度执行情况，参与授信条线专业人员任职资格和管理。
授信审查员
1.对分行超权限授信业务进行尽职审查，全面揭示授信业务的主要风险，独立提出审查意见;
2.根据内部分工，对有关行业进行跟踪分析并提出相应授信政策，对相关分行的授信业务运行和管理工作进行监控、分析和指导。
资金营运部助理交易员
1.从事人民币资金交易、债券交易和金融衍生产品交易及其它相关业务;
2.跟踪金融市场行情信息，分析金融市场发展变化趋势，提出阶段 *** 易业务操作建议;
3.维护客户关系，收集客户信息，提出对客户授信的建议。
业务数据分析员
主要负责相关金融数据的统计分析与数据库管理。
投资清算员
负责投资管理部资金管理、业务核算、交易清算
机构规划员
负责全系统机构筹建调研、可行性分析、机构筹建规划设计等。
风险控制员
负责投资管理部一切经营活动全过程的风险监督、管理和控制。
权益类投资经理
组织制定权益类投资计划、投资策略、投资计划和投资配置组合方案并负责落实实施。
债券投资经理
组织制定债券投资计划、债券投资策略、投资计划和投资配置组合方案并落实实施。
债券销售交易员
参与公司承销项目在一级市场的发行销售和二级市场的撮合交易、自营业务，负责银行间债券市场的询价、谈判、交易业务，以及交易所债券市场的交易业务，协调各种资源开发并维护客户。
股权融资业务客户经理
从事金融产品销售、机构投资者客户......>>

问题六：新人如何在展会后进行客户分类与跟踪 外贸业务追求的是低投入、高效率。展会中能直接做成生意的一般是1%-3%,能达到5%就已经很好了，当然特殊行业的空缺产品达到50%也是可能的。要充分运用展会中所掌握的信息为自己创造最大的收益是很重要的。所以这里主要将的是展会后如何操作。咱们闲话不多说，直接来技巧吧前提：展会中必须做的工作 1，会后要建立客人管理档案，把客人各信息详细记录。 2，详细记录展会中客人的表现，以方便后面跟进时有所侧重 3，及时跟踪一、展会后客人的分类方法 1，已签合同、已合作过的客户，这个需要展会现场跟进。督促订单、发现问题、解决问题、履行合同，敲定新订单等 2，有意向的客户了解背景、落实客人问题、落实样品、及时跟踪样品 3，对某个条款谈不下来的客户落实条件的具体问题，是否能做到；若做不到，能否用另外一个条件替代，以转移客人的利润空间；还要注意一些技巧性妥协价格的方法。争取吸引住客人。 4，对要求发资料的客户按他要求尽可能把详细资料发给他，但是要请示你的manager以免流失大客户或者大意把公司信息泄漏出去。 5，随便看看的客户参观他的网站，寻求合作机会，最好定期回访。二、各种客户的特点去展会的客人大约有如下几种： 1，百货公司：量小，item多。 2，连锁超市：量大，要求价格低，对工厂的要求比较高 3，品牌进口商：一般用cheap的东西作为参考价，要求品质高，价不是最高的，一般会进行认证，认证后就不容易丢失。如Gibson
4，批发商：关键是价格，品种不确定，买家不忠诚属于见利忘义的，呵呵。Price is the key
5，贸易商：属于炒货的人，成交量小，要求不高，产品最好是新、奇、特的。购买的产品会经常换，下货快。这一种要注意有些客户订单确认后反而会多出很多包装、检测之类的要求。 6，零售商：多通过网络询价，对包装有所要求，比较适合国内批发商 7，代理商：企业自己的品牌走到国外去的话，才会用到国外的代理商，这种也是未来的发展趋势，现在较少。 8，系统集成客户：要求技术实力比较强，对持续创新也是有很高要求的。若客人选定后，利润还是很丰厚的。如国外汽车厂等 9，运营商：国外的大型运营商，类似与国内的电信、银行、广播、电视等，会注重创新能力，有时甚至会包掉整个工厂。三、展会后客户的分级方法有大客户是很好的广告，因为大客户已经系统、正规的整理了你的所有东西，所以要不遗余力的推销自己有的大客户，以增加自己的信用。现在要说的是根据上面的信息划分自己的客户。 1， 重要紧急客户一般情况肯定是尽自己所能的及时答复客户。我要说的是一些要注意的情况。有些客户会说急等着要价格或者他只能接受某个价位，否则怎样怎样，此时一定要坚持，要相信市场是多样性的，你的价位一定有市场，供需肯定是平衡的。另外，还要注意80%的老产品做支持，20%的新样每年都能推出，让客户知道你的研发能力。 2， 重要不紧急客户这类客户因为时间充足，很容易导致低效能，如中东、印巴客户这些客户要定期回访。让客户相信你时刻准备为他服务。 3， 另外还有些不重要但紧急客户等等，大家都知道怎么处理，我不再废话了。四、展会后客户的筛选背景与评估。这个展会后最重要的，但是却很容易被忽视。使用经验甄别客户，制定不通的策略。要区分他是真买家，还是打听行情的，对待这类客户的策略是：不要怕比价格，不一定要把全部价格报给他，要针对他选中产品中的一款价格报个最低价格，其他产品可以报老板给你的外卖价格。最忌讳和客人假装亲密、尤其是中东客户，他们是希望被别人尊重的。五、邮件跟踪的技巧与方法 1，不能发给大老板，他是不回复的。要给具体负责的人， 2，......>>

问题七：怎么样去找客户 首先，作为一名业务人员，应当了解自己的特点。这包括自己公司主业，强项、特色，优势，价格等等。我称这个叫练内功。如果一名业务人员都不能很好的介绍自己企业的产品，介绍自己服务的特色，那么你很难立刻在客户那里建立良好的印象。练内功是我对每一位做贸易的同仁所做的建议，也就是所谓的“必先利其器”。
其次，通过相关的搜索你可以找到你的同类公司和服务对象。建议大家做一个小的数据库，包括客户名称，规格，价格，产品特色联系方式都做一个记录。当然，你通过yahoo等搜索引擎是可以达到的.有些人会说，客户不多呀。没关系，毕竟不是每家公司都有网站，每个业务都是上网的，现在就是在英国、美国不也是穷人一大片，业务人员自己尽可能的搜集自己相关的企业。曾经有一家德国公司要求业务每人每天打150个访问电话并进行记录、统计，目的是建立业务人员对市场的了解。
现在，你应当对自己所做的业务又有了进一步的认识，同时对你的销售市场也有了一点感性认识，知道了哪些人是同行，哪些人在走货或发出需求，中国的、外国的甚至也有几个公司和联系人了。这时，要做的工作是分析和比较。别人龚特点是什么，自己的特点是什么，价格有没有优势，劣势是什么，不足是什么，价格为什么比别人高，服务内容有什么变化和多元的地方。大家不要小看这个比较工作，这也是再次的认识自己的产品，认识自己的特点，建立自己的信心。你如何说服客户购买你的产品，那么就要靠你自己对自己产品的认识和把握。准确、快速、简捷地表达产品特色是业务人员必须做到和具备的能力。有些网友讲，总有别人比我价格低，老外老要求降价。其实不论中国外国，所有买家都希望买到物美价廉的产品，否则也没有一看打折，女士们就风冲过去的现象了。但是如果客人看到价低质次的话，他也不会购买，这也就是为什么一些德国产品比中国同类价格高十倍也大有用户的道理。大家还是愿意在购买时选择高质量的产品，尽管价格也高，但性价比更核算。所以，遇到这样的客户，业务人员就应该表明自己服务优势了。当然，如果你仍不了解自己的服务，你也说不出个一、二、三，那就成了茶壶里煮饺子，有嘴倒不出来了。
下一步的工作就是开始找客户了。首先建立一个自己的公司主页，把企业介绍做上去，最好中、英文的。
进一步的工作是主动出击。编写一个简短的介绍，包括企业特色，优势运价等加上联系方式，向先前统计过的潜在买家发一个电子邮件。并电话跟踪。和他们进行联系。通知你的存在，介绍你自己和企业，并明确表明你希望向他们销售你的产品。要求大胆和礼貌，大大方方。应该说这一步要走出去，不要自己呆在家里做熊猫睡懒觉。要感觉客户，了解客户，聆听客户，说服客户。和客户做朋友。
希望大家能够发挥自己的特点，多交流、多学习、早出成绩、多出成绩！

问题八：金融行业有哪些创业门道？ 金融账单同城速递公司从数字上来说，我国保险、证券、银行信用卡客户的总数量将近三亿人次，这些金融消费客户大多数集中于城市，理论上来说，如果金融企业对客户的消费、投资、转账等凭证需要全部及时书面通知的话，产生的账单量十分惊人。另外，由于金融账单在很多的时候涉及到客户个人的财务、资金、消费趋向等等私密性内容，所以，这些账单都必须密封并递送到本人手中。现实中，已经发生过帐单或者催促缴款通知书遗失而引起纠纷的案例。这就说明，安全、快捷并人性化地递送金融帐单是金融业服务内容细化的一个趋势，其中自然也就蕴含着商业发展机会。在某种层面上来看，金融账单类似于“有价单证”，所以，如果要开这样一家公司，专业资质一定需要得到金融企业的认可，诚信为本和规范管理则是速递公司能够持续经营的保证。随后要做的事情就是开拓市场了，在任意一家城市，都有为数众多的金融企业，创业者需要跟他们接触和磨合。同时，别忘记开办这样的速递公司，创业者还有一项秘密武器：在递送金融账单的同时，可以将金融企业的新产品信息和服务信息一并递送到客户那里，账单因此有了人性化――这一点，是任何一家金融企业都在孜孜以求的事情。专业金融培训公司从现在的证券、银行和保险业的发展态势来看，市场营销、服务流程、员工思维、业务技能等等都需要“洗心革面”，方法之一就是善用培训手段，引进培训课程和讲师队伍。保险业内一家著名保险公司，曾经花费300万美元购买美国的一个寿险教程，可见这样的需求有多强烈。开办一家专业的金融培训公司，业务范围有多大呢？金融财经知识不消说了，金融销售、领导艺术、时间管理和计划管理、有效沟通、团队建设、新思维、营销技巧、礼仪和形象等等课程，只要你专业，这些课程都是金融企业所需要的。这样的专业金融公司面对的市场究竟有多大？简单的数字可以说明问题：大大小小的银行100多家，机构网点数以十万计，员工总数数百万人；保险公司加上保险中介公司100多家，机构网点数万个，员工总数也是数百万人；证券公司100多家，机构网点2000多个，员工人数数万人；其他金融企业如期货、基金、信托等同样不在少数。更关键的是，在中国，如果你创立这样一个专门服务于金融企业的培训公司，你就是先行者，就最有可能创造出著名的“金融培训”专业品牌。金融企业形象包装公司长期以来，国内的金融企业对其专业形象的包装和推广工作显得比较初级。以证券行业来说，在一个城市，证券机构网点位于繁华的商业区，而另外一个城市，网点则位于菜市场后面，使用的标牌尺寸大小、颜色灯光等也是各有“风采”。这是一个讲究品牌竞争力的年代，如此包装显然已很不合时宜。据了解，目前国内金融企业对于自身的形象建设和推广日益重视，也在进行不断的创新和努力。例如某保险企业在国内推出的服务门店，其选址、装修、陈设、服务人员的站位和语言等等，无一不严格按照公司的统一要求来做。但是，毕竟更多的金融企业在“统一”方面做得不到位，这也就为专业的金融企业形象包装公司提供了商业机会。而目前在“吃”这些机会的，尚无专业的金融企业形象包装公司。视觉系统、理念系统、行为系统、产品系统……如果你去留意，并去发掘，就能够从中找到独特的市场机会。保险侦探社“私家侦探”一词，在很多时候被赋予了一点暧昧的色彩，似乎“私家侦探”干的都是一些跟踪盯梢以调查取证隐私的勾当。其实不然，在国外，侦探的业务范围非常广泛，通过合法的身份，专业侦探大展拳脚，保险侦探就是其中之一。保险侦探可以独立或者协助保险公司和保险客户开展工作，职能范围包括保险标的物的......>>

问题九：销售怎么跟进一个项目? 首先要与客户做好足够的沟通，把握好需求。
然后要对自己的产品，要足够的了解。
销售中，要打动客户。
销售后，要做好售后服务。

问题十：金融行业，我想入行，希望懂行的朋友帮帮我 20分 我觉得以你目前的情况，还是应先提升自己，毕竟金融行业对知识程度要求较高，所以，先别急着做啥，先从基础做起，然后发掘自己的长处，要对自己进行个合理规划才好。祝你成功！