金融客户经理应该如何接待客户

㈠ 证券公司客户经理应该怎么拉客户.我要去银行驻点，有

大部分证券公司经理先招揽客户有两个渠道：
1.银行渠道，通过银行柜台前发放传单，推介自己证券公司，当这些潜在客户有意向时，可能会找到你的名片，给你打电话。另外，必须与银行工作人员处理好关系。通常人们想炒股时都陵键会去银行咨询相关的问题。如果你跟银行的工作人员处理好关系，他们就颂伏会把客户介绍给你。另外，在自己已有客户尺樱巧中建立联系。通过转介绍的方式获得客户。物以类聚人以群分么，通常有相同爱好的人会在一起讨论大家一起感兴趣的东西。跟自己已有客户处理好关系，能获得不小收获。
2.社区街道等渠道。类似房地产中介形式的，这种渠道特点是：全面撒网，重点捕鱼！成功率较小。营销学来讲，这种营销渠道针对性不大！

㈡ 银行客户经理怎样才能有效的邀约客户

首先，我认为在约客户之前，先要了解客户的基本资料。客户是什么样的性格，家庭状况如何，是注重保障还是注重投资或者养老呢？这是关键。其次，在了解了客户的基本资料后，我们该如何去邀约客户呢？我认为可使用以下几种方式：电话邀约、上门邀约、请柬式邀约(让助理送去)等方法。通过分析不同客户的资料和信息，我们用不同的方式进行邀约。
在电话邀约时，我们可以使用一些话术。例如，某客户注重理财投资和保障的产品，我们可以告诉客户，我公司有一个投资、理财、保障一条龙的产品座谈会或者说联谊会。告诉客户，由于通过别人推荐，或者可以说公司把您列入了尊贵客户的名单，因此邀请您参加这次座谈会或联谊会。并告诉客户公司还配备了礼物送给他码槐野(她)，请他(她)一定要来参加(其中说明礼物是要本人签收的，增加说服力)。另外，语气要稍稍强势一些。
上门邀请时，可以对客户说：“恭喜您被列入公司尊贵客户，所以上门来给您送来请柬并邀请您参加这次联谊会。”并说明名额有限，切不可错过这个难得的机会。
请柬式邀约，可以通过文秘或者扮演执行者，向客户说明：“因为您是公司的尊贵客户，我公司让我给您送来请柬，邀请您参加公司举办的联谊会。”让客户一定要参加，说明公司对该客户的重视，并且让执行者反复强调一定去参加会议，以至说明执行者的工作到位。
客户来了以后如何让他(她)认可并签单。这个问题主要还是要依靠前期铺垫。前期客户一定要有保险理念，然后让客户了解公司，通过产品说明会，再进一步让客户对公司产生信任。可以用自己的专业知识和公司股票基金再一次说明公司实力。(注：在谈的时候，个人自信非常重要，因为自己的自信，才能说明公司的实力)
接下来，客户认可并做了意向性签单明此以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点：①应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形迟喊式回访客户，恭喜他(她)拥有了一份保障，并且让他(她)把保费存入银行，记住一定要强调“银行”，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的；②可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。
最后，在这里，我要告诉大家，我是带着8个字走过我在公司的4个辉煌的春秋的。这8个字分别是：目标、自信、欲望、目的。因为有了目标，我就知道今天应该做什么，明天要做什么。因为有了自信，我在客户那里才能显示出我的专业。因为有了欲望，我才会拼搏。带着目的去工作，我才会成功。

㈢ 浅谈客户经理如何有效与客户沟通

反之，沟通不善就会造唤茄销成客我关系破裂，我们的工作得不到支持。所以，我们客户经理在与客户进行沟通时一定要讲求最有效的方法进行沟通，只有这样我们才能进行我们下一步的工作。那么我们如何才能有效地与客户进行沟通呢？我认为我们应该从以下几方面进行： 一、以礼待人赢得客户印象，为客我沟通做好门面 很多时候我们在与客户进行接触的时候，由于我们没有注意自己的语气、言词、衣着等等方面使得客户对我们的第一印象产生了芥蒂，导致客户对我们以后的沟通无法进行或者沟通效果不显著；对我们客户经理的不够信任做事顾忌太多使得指导效果不显著因而让客户对我们的服务不再信任或者不配合。所以给客户留下一个好的印象就是我们客户经理以后沟通催化剂，也是我们客户经理工作顺利的开始点。这样我们就需要以礼待人来赢得客户的印象分，从而做好我们客户经理这个门面。 二、充分了解客户情况，为客我之间的沟通提供突破口 很多时候，我们客户经理由于没有充分了解到客户情况，而对如何才能寻求到与客户沟通的突破口感到迷茫。所以，我们客户经理在与客户沟通之前应该先对客户的资料进行充分掌握。比如：客户家庭情况、客户喜好、客户工作等等方面，这样就可以让我们与客户沟通时寻找到突破口。但是，我们如何才能有效取得客户资料呢？主要从以下几个途径：一是周边客户了解取得；二是与相关一线人员交流取得；三是系统资料中取得；四是电话问候取得。这就为充分取得客户资来做好准备，为我们取得有效的沟通突破口做好铺垫。 三、讲求沟通方法，提高沟通效率 我们在与客户沟通时，应该讲求沟通方法，这样我们才能取得有效的沟通效果。如果我们在与客户沟通时不讲求方法，可能就会出现与客户发生争执或者客户根本没有记住你说明的情况还会觉得你啰嗦。所以我们在与客户沟通时一定要讲求方法，这样我们一是不会让客户觉得我们很烦；二是客户可以明确记住我们沟通内容；三是我们增进了与客户之间的感情；四是我们会得到客户的认同和肯定。只有我们讲求了方法，我们客户经理才能取得沟通的效果。 四、注意沟通要领，促进沟通成果 我们客户经理在与客户沟通时一定要抓住沟通要领就是沟通有和游序性、沟通针对性、沟通回避性。所谓的有序性就是我们在与客户沟通时，一定不要东一件西一件地交谈，这样只会让客户越来越迷惑。所以我们要有条理地向客户沟通，让客户清楚明白。而所谓针对性就是我们在与客户沟通时一定要抓住重点，不要沟通到最后客户分不清哪个方面才是最重要的。还有纳肆就是回避性就是我们在与客户沟通时一定要回避一些客户忌讳的事情，避免我们与客户发生冲突。因此，我们客户经理在与客户进行沟通时一定要抓住沟通的特性，从而促进了沟通成果。 总之，只要我们客户经理用真心和有效的方法与客户进行沟通，就可以提高每一沟通的效果，同时也为客我关系增进情感。 【字号：大中小 | 颜色：浅深红| 打印】

㈣ 银行客户经理在与第一次接触的客户应该怎么交谈

现在银行客户经理分专业型和资源型以及复合型，复合型不说了，基本无敌。如果你不是一个资源型的客户经理自然需要开发新的客户。怎么说呢，我个人认为做银行的客户经理需要一定的天赋和悟性，有时候还需要运气。以下介绍下我的个人经验（纯属个人意见，因为我有过类似经历）

要想成为一个有经验的客户经理，陌生拜访时不可少的，这是我老师最早和我说过的一句话，陌生拜访的意义并不在于你能把握住客户，而是这种经历非常可贵，对刚出道的年轻人来说，更是值得珍惜。
我曾经打过很多很多电话，都是陌生的，说实话成功几率很低，讲话术语在电话里非常重要，电话的目的（唯一目的陪晌或）就是希望有机会能见面聊业务。打比方，如果你是商业银行的客户经理，那么区别于国有银行的就是信贷方面的政策，比如优惠的贷款利率，减免手续费等一些优惠政策，从这点看你要充分了解银行的业务及你所在银行的政策。你先要分析你的对象是否有融资需要，比如房地产需求就趋于明显，生产型企业有一定的生产周期，这就意味着在一定时间范围内也需要资金，你应该仔细分析你要拜访的对象是否有可能渴望资金。从这点上你也要了解这家企业的产业链。有了优惠的政策，对方也有资金需求，那么就可以见面了。见面前，通过网络了解芦伍企业主营业务，目前行业的竞争性及发展前景，以及上下游企业（原材料及销售渠道），充分了解企业性质。见面时就直接表明你来的目的，然后说说你对企业的了解程度，以及你分析的部分观点，可以多提问，这一问一答间你可以获得企业高管的需求，也使得你们更加熟悉。第一次不一定要有实质性成果，你肯定会带着企业很多疑问，（至少是你当面不能解答的疑问，通过笔记的方式一一记录，并承诺给企业相关答复），这样就有机会第二次见面，通过这样的形式，慢慢累积客户。

客户经理要求掌握的知识面要广，财务、法律、宏观经济、时政等等，这些都要了解，甚至掌握，在聊天时可以聊聊最近的新闻，如果有企业新闻是最好的。胆子要大点，陌生拜访真的很难，第一次就成功很难，经验需要靠你积累。

通过文字的表达并不一定能清楚的告诉你改怎呢做，实际上有些东西也无法靠文字来表达，这时候就需要你的悟性了，慢慢来吧，努力做功课。希望你能谨肆成功，

㈤ 银行客户经理的服务应怎样抓

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。客户经理有没有较强的业务能力和服务意识，是能不能真正担当客户经理的岗位职责的关键之所在。一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。 2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。 3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。 4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。 二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求 作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。 三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通启御手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。 四、基清客户搏旁前经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢” 思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。 针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。 我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。

㈥ 客户经理拜访客户技巧

客户经理拜访客户技巧

建立工作“人脉圈”

每个行业都有每个行业的圈子，这也是现在所谓的行业圈子，你对自己工作圈子越了解，你的言谈举止就越会被圈子里的人认同。其实可以理解为，如果你和你的客户如果聊一些不专业或者外行话，可能很快你就会被客户过滤掉。

首先要了解自己的工作圈子，就要先建立自己的工作人脉圈，更要恰到好处的融入到所在岗位，通过研究专业，与客户、同事聊些工作话题或生活话题，与业内人士、专业人士成为朋友，只要你带着目标去做这些事，就会很快建立人脉。打个比方，你和你的业内朋友或者同事有时交际圈子是相通的，你的信息和他的信息同时共享是可以碰撞出“火花”的，这样才能保证你的圈子是稳固发展的。

在建立好工作中的人脉圈后，就要找准目标客户群。先要开拓积累客户，还要给客户分级别，这种级别不是“按人下菜碟”有服务区别，而是让客户群定位更助于开拓客户工作，更有针对性的分析自己的客户应该属于哪个类型。在对潜在客户进行了解、与之联系之前尽量收集到对方比较全面的信息，通过各种渠道和途径，了解更多，且信息越详细越好。

比如客户单位简介、家里的决策人是谁、决策人的性格、家庭情况、客户单位的竞争对手、客户所从事职业在这个行业中处于怎样的地位、目前客户用的产品或服务是否是自己单位的竞争对手、他们之间是否合作愉快等等信息.....要知道对客户越了解，自己的成功几率就会越大。当然，了解不到那多也没关系，这也是一点点修改完善和积累的过程，有些问题你可以通过和这个客户聊天裂肢得到答案，有些时候也必须要正式场合的拜访才能成功。总之，建立自己各种的“人脉圈”和给客户做昌樱好分类将会成为自己非常宝贵的资源。

另外，在了解和建立人脉圈的同时，更要了解自己要售产品的优势和该采取哪些服务方式。

自己要很清楚自己产品的优势、能解决客户哪些问题和所需，更要了解自己竞争对手单位的同类型产品，了解对方的优势和软肋。比如，听其他同事的讲解，并注意结合客户的看法和意见，让客户认为你很专业。比如，金融和行业内的相关产品知识讲的头头是道，这也必定能赢得客户的信任。要尽量避免模棱两可的回答方式，这样会给人感觉是在蒙客户，我们在给客户讲解的时候尽量要摆出事实，摆出讲道理，而且单位的诚信问题和个人人品，也在这个过程中充分体现。

成功拜访客户的要诀

谈客户的过程中要想达成既定目标，要与顾客打招呼时注意热情和笑容。要想别人怎么对待你，那么你首先就要怎么对待别人。在我们和别人打招呼时如果我们是冷漠的，对方肯定是冷漠的，我们是热情的，对方的回应肯定也是热情的。我们的情绪会影响到客户的态度和反应。

在和对方打招呼时要尽量用眼睛注视对方的眼睛，这也是对客户的尊重。真诚的笑容会拉近你和客户之间的距离，也因为笑容是人和人之间最好的'沟通语言。无论是对陌生客户还是以前拜访的客户，介绍自己会加深客户对你的印象，强化顾客的记忆。

在介绍自己时要注意简单，清楚和自信。简单的介绍能让客户在最短的时间记住你，并为接下来的工作留下足够的时间和机会。让客户在最短的时间内对你产生最好的感觉，并加深印象。自信不但影响拜访的效果还能感染客户，让你控制拜访的节奏，这样客户才会记住你更多。

无论是新产品还是老产品对于客户来说，都是因为有需求才会对产品产生兴趣。因此，介绍产品是决定本次拜访能否顺有利进展的关键一步。在介绍产品时，要简洁肆迅世、对比其他产品说优劣势，比较同类型产品价格。

对于客户来讲，每天接触到的信息可能很多，只有我们用最简洁的语言才能给客户产生好印象，毕竟客户留给我们的时间是有限的，在介绍产品时，必须尽量让客户参与进来。

如今各行各业的竞争都非常激烈，客户的可选择性也非常大，我们只有把我们的产品和同类产品做比较，才能在最短的时间内让客户记住产品。而价格也不是成交的绝对关键因素，但客户对价格又往往是最敏感的，所以在介绍价格时要尽量力求清楚，并做简单的性价比评价。

如果说前面的三步进行的比较顺利，那可以说成交也只是时间问题，而成交与否也会直接显示出从业人员销售、拜访的质量和效率。这过程中，专业化的言辞和动作会增加自己的信心，同时也会增加客户选择购买的决心，让客户坚信自己的选择是正确的。对于顾客所顾虑的问题，要灵活迅速的予以解答。同时还要主动提出客户可能会有的疑虑和问题，并迅速的作出解释，更要重点陈述客户如果选择我们的产品会带来的好处。

㈦ 银行客户经理 如何首次约见客户

银行的客户经理其实很有优势的，毕竟现在大伙的钱都放银行，就算是炒股或买基金都得通过银行托管！如果是女性的客户经理优势更大！
一般而言要熟记你的业务，你拜访你的客户，如果你和他不是很熟悉的，第一次拜访记扰兆得别那么直接到达你谈哗的目标，那很不实际的，而且让人非常反感，如果是客户提出的那就长驱直进吧！要拿个本子记的客户的爱好兴趣，最好生日那些全都记得，你一个电话就能让他记得你的了！你要记得，你是为客户服务的，但你也得培养自己的性格，不要任务或活动都拉客户出来垫底，如果完全是免费大赠送那就除外，估计银行没那么好心的！你要让他觉得你不是为了他的钱而和他联系的，你要作为他的朋友！生意的东西谁不会做的，说不定人家还老辣过你呢，所以要从朋友的缓侍租角度去服务你的客户！

㈧ 客户经理拜访客户技巧及注意事项

做一名客户经理特别是面销必须要掌握一定的拜访技巧，没有一定的技巧客户都见不着怎么销售数启呢?所以我为您整理了关于客户经理拜访客户技巧的文章内容，希望大家能够喜欢。

客户经理拜访客户技巧
要认真做好拜访前的准备。首先，客户经理要设定拜访目标，对准备走访的客户进行分析，了解重点客户、一般客户，根据客户不同的经营情况、性格、习惯制定好不同物磨的拜访策略。其次要充分掌握了解公司近期的销售方针、新产品的特点及本次拟拜访客户的相关信息等，检查要带的拜访资料是否齐全。客户经理在拜访客户之前，还应检查一下自己的穿着，穿着是客户见到的第一目标，得体的穿着能让客户的心情放松。

要巧妙运用肢体语言。客户经理在与客户交谈之前，应巧妙运用一些肢体语言。走路：客户经理的走路方式会成为客户认可的重要指标，客户可以从客户经理走路中看出其自信心。微笑：微笑如同一剂良药，能感染与之接触的每一个人。没有一个客户会对一位终日愁眉苦脸、深锁眉头的客户经理产生好感。能以微笑见人，让客户也产生愉快情绪的客户经理，是最容易争取客户好感的。客户经理应该用微笑来增进客户对你的感情，密切彼此间的关系。握手：握手也能表达客户经理的信任、自信和能力。当然有的场所就不适合握手，也有些客户就不愿意握手，所以，为了避免和那些不愿意握手的客户出现尴尬的局面，客户经理可以保持右手臂微曲放在体侧，当对方伸手时，有所准备。

要营造轻松和谐的开场氛围。在客户开口之前，客户经理要以亲切的音调首先向客户问候。问候的方式决定于多方面，见面的环境也同样影响着客户经理的问候方式，如果记住了了客户的名字和称呼，那最好不过了。客户经理在与客户交谈的前几句话中，最好不要谈工作、业务生意上的事情，如“最近酒卖得怎样?某某牌子的酒好销吗”，这些见面语，容易会让客户认为客户经理上门走访就是为了谈业务，除此之外没有别的可说了。营造一个好的开场氛围，容易拉近与客户之间的距离。
客户经理拜访客户交谈的注意事项
交谈时应注意的问题。客户经理在与客户交谈时应注意以下几点：

1、要真实具体。谈话需结合客户实际，不可讲大话，也不能漫无边际，要应尽量让客户说话，自己做一名耐心的聆听者;不要言而无信。谈话要言行一致，不可轻易向客户许诺，但许下的诺言必须付诸行动。一次违约毁信，就有可能将影响到拜访的效果乃至企业的销售工作。禁止问及对方的隐私。客户都不喜欢别人谈及自己的隐私薯蚂如、禁忌的话题，客户经理应做到避而不谈，有意的谈及客户的隐私，会让客户产生反感。

2、要口、手、眼相结合。拜访时除了与客户交谈外，还要用眼去观察，看客户柜台酒的摆放率，酒的库存情况等，然后把市场行情、销售趋势、客户需求、客户对公司和服务的建议等信息资料及时书面记录下来。此外，还可以主动为客户摆放标签、整理柜台、美化店容，帮助打扫卫生等，做一些力所能及的事情。细微的服务往往会打动客户的心，加深对拜访者的印象，会起到“无声胜有声”的效果，无意中为企业树立了良好的形象。

3、要让客户感到有优越感。每个人都喜欢别人的赞美，好听的话谁都爱听，客户也不例外，大部分客户都过着平凡的日子，而且平常还承受来自不同方面的压力，他们都想尝试一下优越于别人的滋味。对那些销量好的、能积极配合公司各项工作开展的客户，客户经理应学会肯定他们的工作，表扬他们的业绩，对于他们自傲的事情加以赞美。几句赞扬、恭维的话，会让他们产生优越感，从而提高他们的销售热情、信心。客户的优越感被满足了，彼此间的距离就会拉近，能让双方的合作关系向前迈进一大步。
商务拜访的注意事项
1.拜访前务必与对方预约

露露于一周前与对方约好要前往拜访，因此当天就直接前往访问。可是，对方却忘了这个约会并且外出，露露心里十分气愤。

其实，这件事不能一味地责怪对方。虽然事前都会先约好时间，但是，在访问的前一天打电话加以确认，也是应有的礼节。

因此，即使是一周前定好的约会，也应在前一天再次打电话加以确 认：“明天的约会是否有更改?”

也许会因为对方的工作太繁忙，或另外定了其他的约会，而忘了与你 的会面。因此在访问的前一天加以确认，就显得十分重要了。而且，对方 还可能对你的细心感到高兴。拜访客户前，务必提前预约，这是基本的礼仪之一。突然到访客户的公司，可能会给对方造成不便。如果对方不在，则更是浪费了时间。

2.进行拜访不宜迟到

如果去其他公司拜访，却迟于约好的时间到达，容易让对方产生“和这种不遵守时间的人，不能进行重要的商务会谈”的想法，并留下不好的印象。

遵守约定的时间，是商业往来的基本原则。如果能提前5分钟到达对 方的公司，是最为恰当的。

3.礼貌要周到

到达对方公司时，应先脱掉外套或取下围巾，再向前台人员说：“我 是某某公司的职员，名叫某某，请找一下某某部的某某先生”。此时，还 要告诉对方是否事先约好。

此外，如果公司的名称不易听清楚，或者你的名字较为少见，可向接待员递出自己的名片。接待员看过名片，就会替你跟负责人联系。

当接待员不在时，应向最早走出来的人报出你在公司的名称及自己的姓氏，请他跟对方取得联系。如果没有柜台，应主动与离办公室入口处最近的人搭话。请他帮忙联系。

特别要注意的是，即使你在门口看到了你要找的人就在室内，也不要大声地呼唤他，或者不管三七二十一，冒冒失失地撞入室内。应以不妨碍他人的方式，尽可能以恭敬的态度拜托近旁的人代为转达。

4.在对方的会客室，应坐在下座

要记住，当你前去拜访其他公司肘，应坐下座。将你带到会客室的 人，会请你坐上座，但你必须推辞。在会客室里等待时，应当浅坐在沙发 上。轻轻地坐在在沙发的最边缘，脊背挺直，腿不要盘起来而应整齐地并 在一起。当沙发较低时，应将腿略微偏向下座的一侧。

职场菜鸟小Q和小A到某公司洽谈业务。因为洽谈对方的负责人临时有事，小Q和小A被安排到会客室等候。 自打到了会客室，小Q和小A就开始聊天。从足球聊到汽车，两个 人乐在其中。殊不知，对方的负责人早已经黑着一张脸站在他们身后。

职场新人要记住一条铁的纪律：在会客室内聊天，是绝对禁止的。

虽然，会客室让人觉得像个密室，但有时，会客室内的声音能够清楚 地传向外边。若是让该公司的职员听见你正在闲聊，会作何感想?无论这 种闲聊是与工作有关的事还是私事，都是不礼貌的行为。

6.寒暄问候时，应面带笑容

寒暄问候是非常重要的，并是只需说出问候语，便万事大吉了。

如果声音太小或故意要避开对方视线似的把头低下，反而会让对方因 不知道你在说什么而尴尬万分，说不定会造成反效果。与其这样的问候， 还不如不问候更好些。

问候时应口齿清晰、精神饱满，不是要你拉大嗓门，只要用对方能够听清楚的音量，发音尽可能清晰就可以了。

当然，希望你在问候对方的同时，也能露出笑容。否则，无论你的声 音多清晰，如果面无表情也是白费。而且问候时面带笑容，还能避免情绪 紧张。

7.商务拜访结束后，应向上司汇报

一大早，职场新人小郑就被上司请到了办公室。

上司问小张：“你去某某公司见过某某人了吗?”

小张：“昨天见过了，某某已经答应和我们的合作计划了。”

上司一脸阴沉地问：“为什么昨天回到公司不告诉我?刚才人家公司 的代表说要过来洽谈具体事宜，我还什么都不知道，一点儿准备都没有。”

即使商务拜访结束了，工作也不能松懈。应尽快将商务拜访中决定的 事情告知相关部门，做好必要的准备工作。

需要答复的事宜要和上司商量，或是询问责任人，尽快答复对方。商务拜访后的跟进工作，将会影响到今后的商务往来。因此，要本着 商务关系的心态，做好跟进工作。

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㈨ 金融行业的客户经理，主要负责哪些工作内容呢

金融行业客户经理是干什么的？客户经理工作成效直接决定银行在激烈的金融竞争中能否占有市场，从而最终影响着银行经营效益。客户经理集银行经营与服务于一身，是完全职能“小型银行”，是建立银企合作关系的骨干，是银行中坚力量。银行的客户经理属于银行的销售岗。分为个人客户经理和对公客户经理，我们只讲对公客户经理，以下简称客户经理。

这可和一般的销售不一样，毕竟很多客户的开发以及维护都会有领导出面解决，压力自然也会相对较小。而且进入银行会有师父手把手教学，充满人性化的销售值得拥有。至于薪资待遇怎么样？没有哪个岗位可以做到既多金又清闲工资永远是要和劳动成正比的。

㈩ 银行客户经理沟通技巧

优秀的客户经理能够完整理解自己的角色，掌握与客户的沟通技巧，形成锐利的营销风格和完美的操作技巧，创造顶尖的营销业绩和幸福的个人生活。下面我整理了，供你阅读参考。

：营销自己。
敏胡搏一、首先要有积极的心态，心态决定命运，失败者和成功者之间唯一的差别就是心态不同，积极的心态就是相信自己，享受工作，有强烈的成功欲望。

二、要有火一样的热情，热情是一个人最重要的财富之一，热情是客户经理赢得营销事业成功的致命武器，热情可以赢得客户，热情可以赢得朋友。

三、要有诚实的信用。诚信是营销之本，先做人、后做事，要给客户留下真诚的印象。

四、要有丰富的知识，把知识变成营销的最大资本。一个优秀的客户经理，要具备银行的基本知识、金融产品知识、客户知识、社会经济知识、法律知识及财会知识，知识就是力量。五、要有高超的技能做卖。在这个专业营销时代，营销是一门学问和艺术，因此必须具有一定的洞察能力、社交能力、应变能力和口才能力。

六、要有坚定的信念，这是内心的支柱，成功的天梯。拥有信念就会拥有一切，表现出自己的自信才能赢得客户的信任。

七、要有钢铁般的意志，永不言败，从不言难。营销是勇敢者的事业，成功者找方法，失败者找借口，成功者决不放弃，放弃者不会成功。八、要有真诚的微笑和个人独特的风采。一个积极乐观的人，善于控制自己的情绪，有着创新思考的良好习惯，永远给人以真诚的笑脸，打造出自己与众桥祥不同的品牌。
：寻找客户。
一、广集资讯，查询目标客户。通过报刊杂志等公共媒体、 *** 释出的各类资讯及银行内部资料，捕捉到客户相关资讯，通过筛选确定目标客户。

二、对目标客户进行分析归类。看客户是否有金融需求、是否有购买能力、是否符合我行优质客户的条件、客户代表是否有购买决策权、是否能为我行创造价值和利润，并以此确定营销物件。

三、开拓目标客户。通过坚持不懈地拜访和提供优质的服务，让客户认同你，认同你的金融产品。记住要真心感谢你的客户。
：接近客户。
一、收集客户的情报，因为知己知彼，才能百战不殆。要收集客户经营管理的情报，收集其所处行业的情报，收集客户高层人员的基本资料、家庭情况、人际关系、生活经历、性格特点及与银行合作态度等多方面的情报。

二、把握进入时机。在客户发生重大事件时，如体制变革、经营管理方式改变、人事变动、计划上新的生产专案、生产经营遇到暂时的困难、重大庆典或者是与竞争对手发生重大矛盾，这都是我们进入的最好契机。

三、正式接触客户。千万不要吝啬你的赞美之词，让客户放松，突破营销关口的第一道防线，寻找营销点和客户的心理需求。
：面议商谈。
一、善于沟通，认真倾听。沟通是关系营销的粘合剂、润滑剂和催化剂，客户经理要与不同型别的客户进行沟通，要有自己个性化的沟通技巧;要学会做一个忠实的听众，倾听是客户经理通往营销商谈成功的台阶，是能够维持双方商谈最有效的手段。

二、注意询问，巧妙答复。通过在适当的时间，提出明确而具体的问题，诱导客户思考，了解对方的立场观点。回答客户提出的问题时，要对客户表现出同情心，要给自己一定的思考时间，通过认真思考、准确判断后，谨慎回答。

三、介绍产品。这是营销过程中最令人兴奋的一刻。了解产品的特性，分析目标客户的利益点，投其所好推介产品的信用、理财、服务、增值等功能，并为客户制作金融服务方案。四、提出提议。制定营销商谈目标，设定底线并坚持下去。提议要能满足对方的主要需求或某种特殊需求，也要能巧妙表达你的需求，以便双方都能接受。
：异议处理。
一、认识异议。市场营销是从被拒绝开始的，没有拒绝，便没有营销，但“不”只是代表着今天的“不”。因此要以平常心面对拒绝，始终诚实与谦虚，需要信心与权威感，千万不可争论。

二、辨别异议。找准客户提出拒绝的原因，是在客户，还是在客户经理，或者是银行的产品和服务。辨别客户是真实的拒绝还是假的拒绝。

三、处理异议。积极思考，认真倾听，给自己时间，找准时机阐明观点，灵活处理并保留后路。
：促成交易。
一、捕捉成交讯号。掌握客户情绪变化规律，识别客户购买讯号，开出手时就出手。

二、讲究成交策略，适当妥协让步。并不是所有的成交都会皆大欢喜，因此要从容面对僵局与让步。做适当的让步，主动给对方一个下台阶的机会，也呈现出你的大将风度。

三、签订合作协议。通过立字为据，表明双方的合作诚意，明文规定各方的权利义务。
：客户维护。
一、客户维护的重要性。市场营销是不息的回圈，通过客户维护，可以培养忠诚客户，深度开发市场;可以取得竞争优势，提升银行形象;可以创立特色品牌，提高经营绩效。

二、客户维护的内容。分析客户的价值，在产品服务跟进上维护;对客户契约关系、帐户关系及情感关系的维护;对银行债权关系的维护，确保银行债权的完整性、合法性和时效性，确保客户主体资格的合法性。

三、客户维护的方式。尊重客户，保持沟通联络，认真处理客户抱怨或投诉，主动为其排忧解难。同时树立管理也是维护的风险意识，防止因客户经理贷后管理不力而形成不良贷款。
：提升业绩。
一、特色营销。现在是一个个性化服务营销时代，做好客户价值分类，掌握客户需求型别;建立银企高层会晤机制，提升客户关系;为企业战略发展和经营管理提供解决问题的“金融服务方案”，深化客户关系。

二、团队营销。市场营销不仅仅是客户经理一个人的事，因此要建设好一支高绩效团队，培养团队精神。同时要做好内部营销，以赢得本行领导、同事及各部门更多的支援。

三、营销调研和策划。没有调查就没有发言权，因此要做好市场营销调研，注重资讯情报的收集与整理;营销策划是市场营销的高阶形式，可以大大提高银行的环境适应力，能够强化银行的核心竞争力，是知识经济时代金融竞争的主要特征。四、目标管理。想成功一定要有目标，让你的营销生涯从目标管理开始。制定目标，明确关键性成果，评估优劣势，确立行动方针。五、珍惜时间，关爱生命，提升自己。一寸光阴一寸金，不要浪费一分一秒，集中时间做最重要的事;身体是革命的本钱，要保持身体的健康，使自己永远充满活力;立即行动，战胜自己、锻炼自己、提升自己，成功就已经在向你招手，你一定能成为一个优秀的客户经理。