金融数学中终值用什么符号表示

1. 请问复利现值,复利终值,年金现值,年金终值的表示符号是什么

若表示为n期间折现率为i的复利现值、终值，年金现值、终值等，这样表示
复利现值：（P/i,i,n)表示n个期间折现率为i的复利现值
复利终值：(S/i,i,n)表示n个期间折现率为i的复利终值
年金现值：(P/A,i,n)表示n个期间折现率为i的年金现清脊值
年金终值：(S/A,i,n)表示n个期间折现率为i的年金终值
其中弊颂：p——现值或初始值；
i——折现率或报酬率；
s——租正郑终值或本利和；
n——折现期

2. 计算复利终值的公式是什么

复利终值公式：F=P×(1+i)n，即F=P×(F/P，i，n)。其中，(1+i)n称为复利终值系数，用符号(F/P，i，n)表示。复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息，逐期滚算，俗称“利滚利”。
一、复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息，逐期滚算，俗称“利滚利”。这里所说的计息期是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。除非特别指明，计息期为1年。所谓"复利"，实际上就是我们通常所说的"利滚利"。即每经过一个计息期，要将利息加入本金再计利息，逐期计算。终值是指最后得到的数据。因此，复利终值就是指一笔收支经过若干期后再到期时的金额，这个金额和最初的收支额事实上具有相同的支付能力。
二、要了解复利终值，必须先了解单利。单利是在任一个计息期均仅按照初始资本计算利息，而不计算到期利息的利息的一种计息方式。银行存款多用这种计息方式。公式为：相对的，复利是在任一个计息期均按照本息和计算利息，而仅不计算初始资金的利息的一种计息方式。银行贷款多用这种计息方式。公式为：上述是计算复利终值的一般公式，其中的被称为复利终值系数或1元的复利终值，用符号（F/P，i，n）表示。例如，（F/P，6%，3）表示利率为6%的3期复利终值的系数。为了便于计算，可编制“复利终值系数表”备用。该表的第一行是利率i，第一列是计息期数n，相应的值在其纵横相交处。通过该表可以查出，（S/P，6%，3）=1.1910（保留四位小数的近似值）。在时间价值为6%的情况下，存入时的1元和3年后的1.1910元在经济上是等效的，根据这个系数可以把现值换算成终值。
三、例：张三拟投资10万元于一项目，该项目的投资期为5年，每年的投资报酬率为20%，张三盘算着：这10万元本金投入此项目后，5年后可以收回的本息合计为多少？分析：由于货币随时间的增长过程与复利的计算过程在数学上是相似的，因此，在计算货币的时间价值时，可以使用复利计算的各种方法。张三的这笔账实际上是关于"复利终值"的计算问题。假如张三在期初投入资金100000元，利息用i表示，那么：经过1年的时间后，张三的本利和
（元）

3. Φ是什么意思啊

一、空集

定义：运虚不含任何元素的集合成为空集。

表示方法：用符号Φ表示

性质：空集是一切集合的子集

二、希腊字母 Φ，读faì。这个字母是直径的符号，比如说要表示圆A的直径是20cm，可表示为ΦA=20cm。

物理学

（1）磁通量Φ=BS，单位是弊或韦伯（Wb)。

（2）波动的相。

（3）电流、电压的相位。

（4）电势的符号。

（5）焦度。Φ=1/f（f为焦距，单旁卜燃位为m，则Φ单位为m-1），眼睛度数D=100Φ（近视镜片焦度为负，远视镜片焦度为正）

以上内容参考：网络-Φ

4. 财务管理中P/A P/F是什么意思

P/A是年金现值系数，P/F是复利现值系数。A是年金（Annual），P是现值(Present)，F是终值(Final)，都是各个单词的首字母；

P/A指的是年金现值，如果现金流量有多期，且每期的现金流量相同，此时计算现值时就应该使用年金现值。就是我每期投资固定金额的钱，多少期后总共能收回多少合计本息。

P/F指的是复利现值，如果现金流量只有一期，对其进行折现时应该使用复利现值系数，换言之，将来的钱在现在值多少钱，也即资金的时间价值。

两者区分的关键是看现金流量是一期还是多期，滚核如果是一期，就用复利现值P/F；如果是多期，且每期的数值相渗返等，则使用年金现值，即P/A。学习之前先来做一个小测试吧点击测试我合不合适学会计


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5. 阿尔法贝塔伽马符号是什么

α（阿尔法）、β（贝塔）、γ（伽马）。

阿尔法、贝塔、伽马和德尔塔都是希腊字母，希腊字母是希腊语所使用的字母，也广泛使用于数学、物理、生物、化学、天文等学科，希腊字母跟英文字母、俄文字母类似，只是符号不同，标音的性质是一样的。

希腊字母（英文：Greek alphabet，希腊文：Ελληνικό αλφάβητο）是希腊语所使用的字母，也广泛使用于数学、物理、生物、化学、天文等学科。希腊字母与拉丁字母、西里尔字母类似，为全音素文字。希腊字母是世界上最早拥有表示元音音位的字母的书写系统。

俄语、乌克兰语等使用的西里尔字母和格鲁吉亚语字母都是由希腊字母发展而来。希腊语中一些与希腊字母有关的词汇进入到了许多语言，如Delta（三角洲）这个词汇就来自希腊字母Δ，因为Δ的形状是三角形。

希腊字母被用于数学、科学、工程和其他方面。在数学中，希腊字母通常被用来表示常数、特殊函数和一些特定的变量。在数学领域，通常大写与小写的希腊字母所代表的意义都会有所分别，并且互不相关。

有一些大写的希腊字母 其写法与相应的拉丁字母相同或十分相似，因而不会被使用，例如：A、B、E、Z、H、I、K、M、N、O、P、T、Y、X。除此之外，由于小写的 ι（iota），ο（omicron）和 υ（upsilon）跟拉丁字母中的 i、o 和 u 很相似，所以也很少被使用。有时，希腊字母的字体变种在数学中有特定的意思，例如：φ（phi）、π（pi）。

在金融数学中，希腊字母（The Greeks）是用来表示投资风险的变量。以英语为母语的数学家们在读希腊字母时，不会用现今的或古代的发音，而用传统的英语发音。例如：字母 θ，这些数学家们会读成 [ ˈθeitə ]。（古时：[ th^εːta ]，现今：[ ˈθita ]）。

6. 复利终值、现值，年金终值、现值分别在什么情况下使用

复利终樱滚值、现值，年金终值、现值分别在什么情况下使用

首先，假设你去银行存钱，你存入100元，银行给你的存款利率为1%，那么一年以后，你能拿回101元。在这个例子中，100元叫做本金，1元是利息，1%是利率，101元叫做本利和。
明白了这些，那么就可以解释终值和现值的概念，终值=本利和，现值=本金。
然后再解释复利终值和复利现值系数。这两个是一对概念，用来求“单一款项”的终值和现值，复利终值系数是已知现值求终值（现值×复利终值系数），复利现值系数是已知终值求现值（终值×复利现值系数）。
然后解释年金。年金是一系列金额相同，间隔时间相等的系列款项。举例：你去银行存钱，今年1月1日存100，明年1月1日再存100，依次类推，连存N年，这就叫年金。
然后知道了复利终值和复利现值的用法，套用到年金也是一样的。年金终值系数是已知年金求终值（年金×年金终值系数），年金现值系数是已知年金求现值（年金×年金现值系数）。

应用就看你的喜好了。我想帮帮你理解下这几个词的含义。终值就是期末的价值，现值则是期初的价值（一般都是题中要求现在的价值），他们两个说白了就是时点不一样。终脊喊余值和现值都可以用复利和年金来分类。渗让复利就是利滚利。年金是每期都有相等的数值。

复利终值、现值，年金终值、现值的公式及运用

复利终值 s=p*(1+i)n ：p——现值或初始值 i——报酬率或利率 s——终值或本利和。 n表示年。例：张三拟投资10万元于一专案，该专案的投资期为5年，每年的投资报酬率为20％，张三盘算著：这10万元本金投入此专案后，5年后可以收回的本息合计为多少？ 分析：由于货币随时间的增长过程与复利的计算过程在数学上是相似的，因此，在计算货币的时间价值时，可以使用复利计算的各种方法。张三的这笔账实际上是关于"复利终值"的计算问题。 所谓"复利"，实际上就是我们通常所说的"利滚利".即每经过一个计息期，要将利息加入本金再计利息，逐期计算。 假如张三在期初投入资金100000元，利息用i表示，那么经过1年的时间后，张三的本利和＝100000×（1＋i）＝100000＋100000×20％＝120000；经过2年的时间后，张三的本利和＝100000×（1＋i）＋［100000×（1＋i）］×i＝（100000＋100000×20％）＋（100000＋100000×20）×20％＝100000×（1＋i）2；依次类推，5年后，张三的本利和＝100000×（1＋i）5.我们称（1＋i）n为复利终值系数，在实际运用时，通常查表得到其解。查复利终值表，得知当i＝20％，n＝5时，复利终值系数为2.4883，那么5年后张三的本利和＝100000×2.4883＝248830元。 通过计算可知，5年后张三将得到本息回报额合计24.88万元。 复利现值 p=s/(1+i) n=s*(1+i)- n [例1]某人拟在5年后获得本利和10000元。假设投资报酬率为10%，他现在应投入多少元？ p=s/(1+i) n=s*(1+i)- n =10000×（p/s,10%,5） =10000×0.621 =6210（元） 答案是某人应投入6210元。

怎么利用excel制作复利终值、现值，年金终值、现值表格

这个Excel有函式，用不着什么阵列公式！
年金函式：PMT
PMT(Rate, Nper, Pv, Fv, Type)
PMT(利率, 总期数, 现值, 终值, 期初/期末)
现值函式：PV
PV(rate,nper,pmt,fv,type)
PV(利率, 总期数, 年金, 终值, 期初/期末)
终值函式：FV
FV(rate,nper,pmt,pv,type)
FV(利率, 总期数, 年金, 现值, 期初/期末)
利息函式：IPMT
IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)
IPMT(利率, 期间, 总期数, 现值, 终值, 期初/期末)
本金函式：PPMT
PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)
PPMT(利率, 期间, 总期数, 现值, 终值, 期初/期末)

复利终值现值 年金终现值分别怎么表示?

年金终值系数：F/A
（F/A，n，i）=[(1+i)n-1]/i
年金现值系数：P/A
（P/A，n，i）=[1-(1+i)-n]/i
复利终值系数：F/P
（F/P，n，i）=(1+i)n
复利现值系数：P/F
（P/F，n，i）=(1+i)-n

请问复利现值,复利终值,年金现值,年金终值的表示符号是什么

复利现值,（P/F,i,N)
复利终值,（F/P,i,N)
年金现值,（P/A,i ,N)
年金终值,（F/A,i ,N)

复利终值系数表的作用是A已知复利终值求现值B已知复利现值求终值C已知年金求年金终值D已知年金求年金现值

题目选b
第二题选abc

年金现值系数和复利现值系数分别在什么情况下使用

一、年金现值系数的应用：
1、已知年金求年金现值时，用年金乘以年金现值系数；
2、已知年金现值求年金时，用年金现值除以年金现值系数；
二、复利现值系数的应用：
1、已知本利和求本金时，用本利和乘以复利现值现值系数；
2、已知本金求本利和时，用本金除以复利现值现值系数。

年金现值，终值。复利现值，终值的区别

楼主去下载一下闫华红的课程吧，如果你之前没有学过财管的话，建议听听她的课，我觉得这章的内容比较重要，而且如果自己看或单纯问别人的话挺抽象的，我给你的是中级的课程，记得就在前几章吧，闫讲得不错，我那时学的时候没有一点财管基础，一听就懂了。:xucpa./gongxiang/Search.asp?MoleName=Soft&Field=SoftName&Keyword=闫华红&ClassID=0&SpecialID=0&page=5
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计算器 年金现值 复利现值 复利终值

题目出会给出几个现值
让你选择,你也别费这个劲用普通计算机算了
1、计算复利终值系数，假设年利率为10％，期间为10年，等于“输入(1+0.1)=1.1,按一下乘号，再按9次等号”即可得 F/P,10%10=2.5937
注:终值,在计算器上按=键,在年数上要减一年

2、计算复利现值系数，假设年利率为8％，期间为5,等于“输入1.08,按一下除号，再按5次等号”即可得。P/A,8%,5=0.6806
注:在计算器上按=键,现值在年数上要相等,
上面的计算方法为年金系数的计算打下了基础：
1、计算年金终值系数。年金的终值系数等于：比如年利率为5％，5年期的年金终值系数等于“输入1.05,按一下乘号，按4次等号，减1,除以0.05”即可得。在此基础上“再按一下除号，再按一下等号”可以得到偿债基金系数，因为偿债基金系数是年金终值系数的倒数；
2、计算年金现值系数（大家可以举一反三，故省略）
掌握了上面的方法，再也不需要“插值运算”了，可以让您在分秒必争的考场上节约两分钟

7. 财务管理中的符号代表什么哪位高人指点一下

财务管理
公式
符号
单利：
几个符号：P——本金，又称期初金额或现值
i——利率；I——利息
S——本利和或终值
关系式：S=P+I=P+P*i*t
(单利终值)
P=S-I=S-S*i*t
(单利现值)
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（2）复利：（利滚利）
n
1)终值：S=P（1+i）
(第N年的期终金额)
其中：
n
（1+i）
是终值系数，记作（S/P，i,n）
2）现值：
-n
P=S（1+i）
其中：
-n
（1+i）
是现值系数，记作（P/S，i,n）
3）复利息：
I=S-P
4）名义利率和实际利率
1+i=（1+r/M）M
其中：r——名义利率；M——每年复利次数；i——实际利率。
（3）年金：
1）概念：等额、定期的系列收支。
2）种类：
A。普通年金（后付年金）（期末）
a,终值计算：
S=A*[（1+i）n
-1]/i，
其中：[（1+i）n
-1]/i是年金终值系数，记作（S/A，i,n）
b,偿债基金：
A=S*i/[（1+i）n
-1]，
其中：i/[（1+i）n
-1]是偿债基金系数。是年金终值系数的倒数，记作（A/S，i,n）
应用：折旧的偿债基金法。
c,普通年金现值计算：
袭皮模P=A*[1-（1+i）-n]/i，
其中，[1-（1+i）-n]/i是年金现值系数，记作（P/A，i,n）
d,投资回收系数：年金现值系数的倒数，记作（A/P，i,n）
B、预付年金（即付年金、先付年金）（期初）
a,终值计算：
S=A*{[（1+i）n+1
-1]/i-1}
其中，{[（1+i）n+1
-1]/i-1}是预付年金终值系数，
记作[（S/A，i，n+1）-1]
b,现值计算：
P=A*{[1-（1+i）-（n-1）]/i
+1}
其中。{[1-（1+i）-（n-1）]/i
+1}是预付年金现值系数，
记作[（P/A，i，n-1）+1]
C、递延年金
a,终值计算与普通年金相似
b,现值计算握蔽方法（两种）
D、永续年金（无限期定额支付的年金）
a,没有终值
b,现值：P=A*1/i
（1）不考虑货币的时间价值
平均年成本＝投资方案的现金流出总额／使用年限
（2）考虑货币的时间价值
考虑货币的时间价值，平均年成本有三种计算方法：
①平均年成本＝投资方案的现金流出总现值／年金现值系数
②平均年成本＝原始投资额／年金现值系数＋年运行成本
－残值收入／年金终值系数
③平均年成本＝（原拍缓始投资额－残值收入）／年金现值系数
＋残值收入×年利率＋年运行成本
2、投资项目评价的一般方法：
（1）贴现的分析评价方法：（考虑时间价值）
1}净现值法：
定义：特定方案未来现金流入的现值与未来现金流出的现值之间的差额。
A，结果为正数，则：投资项目报酬率>预定贴现率
B，结果为零，则：投资项目报酬率=预定贴现率
C，结果为负数，则：投资项目报酬率<预定贴现率
2）现值指数法：
定义：特定方案未来现金流入的现值与未来现金流出的现值的比率。
A，结果大于1，则：投资项目报酬率>预定贴现率
B，结果等于1，则：投资项目报酬率=预定贴现率
C，结果小于1，则：投资项目报酬率<预定贴现率
3）内含报酬率法：
定义：投资方案净现值为零的贴现率，它体现了方案本身的投资报酬率。
具体计算采用逐步测试法，
当净现值大于零时，应提高贴现率。
当净现值小于零时，应降低贴现率。
4）三种方法的比较：
见教材P234。
（2）非贴现的分析评价方法：（不考虑时间价值）
1）回收期法
2}会计收益率法
税后成本=实际支付*（1-税率）
（4）税后收益=应税收入*（1-税率）
税负减少额=折旧额*税率
3）税后现金流量
加入所得税因素以后，现金流量的计算有三种：
（1）营业现金流量=营业收入-付现成本-所得税
（2）营业现金流量=营业收入-（营业成本-折旧）-所得税=税后利润+折旧
（3）营业现金流量=税后收入-税后成本+税负减少
=收入*（1-税率）-付现成本*（1-税率）+折旧*税率
其中第三个公式最常用。
投资项目的风险分析：
常用方法：风险调整贴现率法和肯定当量法
K＝i＋bQ
其分析的步骤为：
（1）计算投资方案各年现金流入的期望值E。
（2）计算投资方案各年的标准差dt，其可以用公式表示为：
教材中没有列出类似的通用公式，但原理是按照上述公式计算的。公式中，下标t指的是年份，表示第一年、第二年等。下标i表示该年份中可能出现的情况。
（3）计算投资方案有效期内的综合标准差D：
注意，D是某一方案在有效期内总的离散程度。一个方案只有一个D。
（4）计算变化系数Q：
这里的变化系数也就是风险程度。
（5）确定风险报酬斜率b。
风险报酬斜率b是一个经验数据，在实际工作中需要加以估计。通常按照中等风险（平均风险）的资料进行估计：
（6）根据上述计算结果，确定各方案的风险调整贴现率K。
K=i+
b×Q
（7）按风险调整贴现率计算各方案的净现值，并选择方案。
投资项目的风险分析——肯定当量法
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这种方法的基本原理是：先用肯定当量系数把有风险的现金流量调整为无风险的现金流
量，然后再用无风险贴现率计算方案的净现值。
无风险的现金流量＝有风险的现金流量×肯定当量系数＝αtCFATt
这种方法的关键是确定肯定当量系数。肯定当量系数是指肯定的现金流量与不肯定的现金流量期望值之间的比值：
上述公式和文字表述中，无风险的现金流量与肯定的现金流量、有风险的现金流量与不肯定的现金流量是等值的。
但在应用中，肯定当量系数αt的确定除了可以按上述一般原理计算外，还可以按照下述两种方法确定：
一是根据变化系数与肯定当量系数之间的经验关系估计，投资方案的风险程度越大，变化系数越大，肯定当量系数便越小。这种方法由于是根据经验估计的，所以在考试时会给出变化系数与肯定当量系数之间的对应关系，会计算变化系数和会查表即可确定肯定当量系数。
二是根据有风险的报酬率和无风险最低报酬率之间的函数关系来确定，即：
式中，i、K分别指无风险报酬率和有风险的报酬率。
肯定当量法也可以与内含报酬率法结合使用。其原理是，按照前述第一个公式计算出无风险的现金流量，以此为基础计算内含报酬率。内含报酬率高于无风险最低报酬率的方案为可行方案，可行方案中，内含报酬率高的方案为优选方案。
股票价值计算模型
债券价值计算的基本模型是：
V=I·(P/A，I，n)+M(P，i，n)；
式中：
V——债券价值；（未知项）
I——每年的利息；
M——到期的本金；
i——贴现率，一般采用当时的市场利率或投资人要求的最低报酬率；
n——债券到期前的年数；
如果按上式计算出的债券价值大于市价，若不考虑风险问题，购买此债券是合算的。
2）．债券到期收益率计算：
计算到期收益率的方法是求解含有贴现率的方程：
V=I·(P/A，I，n)+M(P，i，n)；
式中：
V——债券的价格；
I——每年的利息；
M——面值；
n——到期的年数；
i——贴现率；（未知项）
求解上述方程可以用“试误法”，一直到代入的贴现率使上述方程相等。
结论：
A、平价发行的每年付一次息的债券，其到期收益率等于票面利率。
B、溢价发行的每年付一次息的债券，其到期收益率小于票面利率。
C、折价发行的每年付一次息的债券，其到期收益率大于票面利率。
注意：如果债券不是定期付息，而是到期时一次还本付息或用其他方式付息，以上结论不成立。
但“试误法”比较麻烦，可用下面的简便算法求得近似结果：
R=[I+（M-P）/N]/[（M+P）/2]
*100%
式中：
R——贴现率近似值；
I——每年的利息；
M——到期归还的本金；
P——买价；
N——年数；
其中：分母是平均的资金占用，分子是每年平均收益。
如果计算出的债券的到期收益率高于投资人要求的报酬率则应买进该债券，否则就放弃。
股票评价的基本模式：
见P285。
其中：
Dt的多少取决于每股盈利和股利支付率两个因素；
贴现率可以根据股票历史上长期的平均收益率确定，也可以参照债券收益率加上一定的风险报酬率确定，更常见的方法是直接使用市场利率。
2）．零成长股票的价值：
P0=D/Rs
式中：P0——目前普通股价值；D——每年分配的股利；Rs——贴现率即必要的收益率；
3）．固定成长股票的价值：
P0=D0（1+g）/(Rs-g)=D1/(Rs-g)
式中：
P0——股票的价值；
D0——今年的股利；
D1——1年后的股利；
g——股利的年增长率；
Rs——贴现率即必要的收益率；
将其变为计算预期报酬率的公式：
R=(D1/P0)+g
4）．非固定成长股票的价值：
对于非固定成长股票，其股利现值要分段计算，才能确定股票的价值。见P288例4。
以上方法中，未来股利的预计较难，所以影响该方法的运用。
市盈率分析（粗略衡量股票价值的方法）
市盈率是股票市价和每股盈利之比。利用市盈率可以估计股价高低和股票风险。
1）．用市盈率估计股价高低：(市盈率是市场对该股票的评价)
某股票价格=该股票市盈率×该股票每股盈利；
某股票价值=该股票所处行业平均市盈率×该股票每股盈利；
如果计算结果股票价格低于价值，说明股价有一定吸引力。
贝他系数分析：Y=α+βx+ε
式中：
Y——证券的收益率；
α——与Y轴的交点；
β——回归线的斜率，即贝他系数；
ε——随机因素产生的剩余收益；
根据X和Y的历史资料，即可求出α和β的数值。
结论：如果计算出的贝他系数等于1，则它的风险与整个市场的平均风险相同
若贝他系数等于2，则它的风险程度是股票市场平均风险的2倍；
若贝他系数等于0.5，则它的风险是市场平均风险的一半。
③资本资产定价模式：
资本资产定价模式如下：
Ri=RF+β·(Rm-RF)；
式中：
Ri——第i种股票的预期收益率；
RF——无风险收益率；
Rm——平均风险股票的必要报酬率；
β——第i种股票的贝他系数；
最佳现金持有量
1．成本分析模式：①机会成本②管理成本
③短缺成本
使上述三项成本之和最小的现金持有量，就是最佳现金持有量。