金融衍生产品有哪些

『壹』 什么是金融衍生品,金融衍生品有哪些

金融衍生品（derivatives)，是指一种基于基础金融工具的金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期合约、期货、掉期（互换）和期权。金融衍生品还包括具有远期、期货、掉期（互换）和期权中一种或多种特征的混合金融工具。

这种合约可以是标准化的，也可以是非标准化的。标准化合约是指其标的物(基础资产）的交易价格、交易时间、资产特征、交易方式等都是事先标准化的，因此此类合约大多在交易所上市交易，如期货。非标准化合约是指以上各项由交易的双方自行约定，因此具有很强的灵活性，比如远期协议。

金融衍生产品的作用

有规避风险，价格发现，它是对冲资产风险的好方法。但是，任何事情有好的一面也有坏的一面，风险规避了一定是有人去承担了，衍生产品的高杠杆性就是将巨大的风险转移给了愿意承担的人手中。

交易者可以分为三类：套期保值者或对冲者（hedger）、投机者（speculator）以及套利者（arbitrageur）。

对冲者采用衍生产品合约来减少自身面临的由于市场变化而产生的风险。投机者利用这些产品对今后市场变量的走向下赌注。套利者采用两个或更多相互抵消的交易来锁定盈利。这三类交易者共同维护了金融衍生产品市场上述功能的发挥。

『贰』 金融衍生工具有哪些

期权、外汇期货、外汇期权、货币互换、期货等。

1、期权

期权，是指一种合约，源于十八世纪后期的美国和欧洲市场，该合约赋予持有人在某一特定日期或该日之前的任何时间以固定价格购进或售出一种资产的权利。

2、外汇期货

外汇期货简称为FxFut，是“Forex Futures”的缩写，是在集中形式的期货交易所内，交易双方通过公开叫价，以某种非本国货币买进或卖出另一种非本国货币，并签订一个在未来的某一日期根据协议价格交割标准数量外汇的合约。

为了说明方便，我们先把广义的外汇期货交易与狭义的外汇期货交易区别开来。

3、外汇期权

外汇期权（foreign exchange options）也称为货币期权，指合约购买方在向出售方支付一定期权费后，所获得的在未来约定日期或一定时间内，按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。

4、货币互换

货币互换（又称货币掉期）是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。简单来说，利率互换是相同货币债务间的调换，而货币互换则是不同货币债务间的调换。

5、期货

期货（Futures）与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货（商品），期货主要不是货，而是以某种大众产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此，这个标的物可以是某种商品（例如黄金、原油、农产品），也可以是金融工具。

『叁』 金融衍生产品有哪些

金融衍生品是指一种金融合约价值取决于一种或多种基础资产或指数。金融衍生品还包括具有远期、期货、掉期(互换)和期权中一种或多种特征的混合金融工具。

一、金融衍生品的种类(根据产品形态分类)

1、远期合约：流动性较低，根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。

2、期货合约：流动性较高，是期货交易所制定的标准化合约。期货合约的持有者可借交收现货或进行对冲交易来履行或解除合约义务。

3、期权合约：以金融衍生产品作为行权品种的交易合约。期权的标的资产包括：股票、股票指数、外汇、债务工具、商品和期货合约。

4、掉期合约：又称“互换合约”，是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。

二、金融衍生品的种类(根据原生资产分类)

1、股票：股票期货、股票期权合约等。

2、利率：利率期货、利率远期、利率期权、利率掉期合约等。

3、货币：货币远期、货币期、货币期权、货币掉期合约等

4、商品：商品远期、商品期货，商品期权、商品掉期合约等。

三、金融衍生品的种类(根据交易方法分类)

1、场内交易：所有的供求方集中在交易所进行竞价交易的交易方式。交易所向交易参与者收取保证金、同时负责进行清算和承担履约担保责任。

2、场外交易：交易双方直接成为交易对手的交易方式，这种交易方式的形态有很多。