注册理财规划师有什么用

Ⅰ 考理财规划师有用吗

①如果进入“保险”公司，刚刚进去确实是业务员，
但是有专业“理财规划”的业务员和没有经过专业学习的业务员当然不同喽~``

可以说初期基层工作是积攒经验的时候。
可以熟练的“登门拜访”，“客户接待”以后，
可能就会被提升为“主管”。
②如果进入“银行”。
外资银行，每个月都有“业务量”，所以很多理财规划师会选择“登门拜访”一些有实力的客户。
来增加自己的业务量。
国有银行，虽然大多“国有银行”没有业务量的要求。
但是也有一些规定哦。
会计差不多都是女生，不过偶尔会见到男会计。
会计确实是一个比较适合女生从事的职业。

如果你从事会计职业，再有“理财规划师”证书，
或者其他金融类证书，比如“证券从业资格证书”，“银行从业资格证书”，“期货从业资格证书”。
据说美国的“理财规划师”都是持有几本金融类证书。

“理财规划师”考试用书里有一章就是“会计”。
还有一章是“证券”股票等的。
其实理财规划师包含传统的“银行”“证券”“会计”“律师（经济类）”很多内容。
是一个包含很多职业的，新兴职业。

Ⅱ 中国注册理财规划师有什么用

注册理财规划师就跟注册会计师一样，是职业等级证书，如果你从事的金融行业，那么这个证书是非常有用的，普通的行业就没有用了

Ⅲ 理财规划师有用吗

不要误会!现在大陆地区的理财师都是要做业务的,证件不过是敲门砖!你有客户么?你有业绩么?你能卖多少理财产品?这才是用人单位关心的.现在的理财行业还很不规范,什么公司都有理财顾问,其实都是跑业务的,没业绩什么都白谈!银行每个月都有业绩压力的!理财师绝对不是纯咨询行业,而是咨询+销售!绝对的

Ⅳ 国家职业资格证 理财规划师有用吗

2005年全球最热门的职业 位列中国未来十大高收入职业
国家劳动和社会保障部批准的由理财规划师专业委员会编写的《理财规划师国家职业标准》于2004年8月面向社会正式颁布，这不仅意味着理财规划师这个职业正式被纳入国家职业大典中，也意味着理财规划师这个职业有了国家统一制定的从业标准。有权威专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人；
2006年中国个人理财市场预计将增长到570多亿美元，并且以每年10%－20%的速度增长。未来5到10年，
理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

CFP的由来，在国际金融领域，财富管理师已经屡见不鲜，比较著名的例如认可财务策划师（CFP）、特许金融分析师（CFA）等等。和特许金融分析师（CFA）偏重于投资分析和投资基金管理相比，认可财务策划师（CFP）更侧重于为普通的企业或富有的个人提供全面、务实的理财方案，前者强调专业化的投资能力，后者看重全面化的销售和客户理财服务能力。另一方面，特许金融分析师（CFA）通常有着比较固定的就业渠道，包括保险公司的资产管理部门、基金公司、证券投资分析部门等，而CFP的就业渠道更加宽泛，凡是金融机构从事个人或机构客户服务的人员都符合注册理财规划师（CFP）的内涵，并且，取得此资格的人群中有不少以此作为兼职工作来做。除此之外，在报考费用和难度方面，特许金融分析师（CFA）可能要贵一些、难一些、更偏重于理论和数理，而CFP的考试要便宜一些、简单一些、更偏重于实务与客户服务。

认可财务规划师作为一个目前在全球知名的资格，最初却是起源于1969年12月12日在美国芝加哥举行的一个13人的不太知名的会议。此次会议成立了国际财务策划师协会，并拟建立一个专门的培训学校。会议还确立了CFP的宗旨：服务顾客，让客户挣钱省钱，而不是做一个简单的金融产品推销员。尽管一开始疑虑重重，但是正如注册会计师（CPA）是一个标准一样，从事理财规划也需要一个标准，有了标准，才能更好地认识这一职业的准确要求，从而有针对性地培训，而且可以通过协会形式，构造更有力的全国乃至世界性的组织，这就是CFP的最初由来。

万事开头难，在1971年的时候，还没有成立正式的学校、没有会员、没有正式的培训课程，仅仅有大约150左右的人表达了对这一认证项目的兴趣，尽管如此，组委会还是根据当时的实际情况从金融工具和咨询方法、销售技巧等多方面进行了尝试培训，培训内容当然是比较粗糙和简陋的，但人员居然越聚越多，到了1972年已经初具规模，形势似乎正要蒸蒸日上。1973由于美国经济不景气，CFP计划也遭遇危机，到了11月，总算有点新鲜劲，财务规划师协会创立了，它和先前成立的国际财务策划师协会一起运行，直到2000年二者合并。
这期间有个插曲，围绕着一个定义之争，有的人建议把CFP改为“注册财务代理人”（CFR），但是这没有准确的体现出财务规划的本质，最终被放弃。
1974－1984这十年，虽然也有一些不大不小的不时的争论，但是业务不断茁壮成长和扩张，到了1985年，到了一个小结的时候了，注册理财规划师标准制定局成立了，其功能被描述为：认证、管制和自律组织。CFP考试也从此开始正规化发展。它成立以后的第一件事就是把美国本土10000名CFP组织起来在标准局的声明上签下自己的大名，以进行注册和便于被约束。
1990年开始，认证业务扩展到了国际市场，先是澳大利亚作为第一个，后来紧接着在1991年日本也开始加入。
随着国际化进程的加快，从1995到1999年间，CFP人数快速增长，1995年美国本土和国际上CFP分别是31512和1155人，到了1999年，这个数字变成了34656和18067人。短短五年，由于国际业务的开展，业务扩张了67％。
2000年，两个协会合并，成立了统一的组织：注册理财规划师协会，业务开始重上台阶。

从CFP发展的不长历史来看，尽管时间短暂，但是增长迅速，本身就说明这一认证符合社会需求得到人们的认可。 美国CFP的发展，经历了三个阶段：
第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，在客户的心目中,当时的保险和投资产品的销售人员只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象。为应对这一问题,改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象，向大众传输他们的新服务理念,他们以关注客户的需求为核心理念，采取一整套规范的技术方法，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，而不只是提供某一领域的专业建议，通过向客户展示他们与以往以推销产品为主的经纪人的区别，以体现CFP的服务的价值所在。

第二代CFP主要来自于各专业领域，如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等，他们自己已经拥有的中产和富裕客户向他们提出了更多的综合金融的问题，而CFP的培训及服务理念，使得这些专业人员很乐意参加CFP的资格认证，从而向客户提供更全面的理财规划服务。

据美国1999年一项面对CFP的调查显示，74%和73%的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书，16%的人持有CPA即注册会计师证书，事实上，有更多的会计师参加了(PFS)个人理财专家的考试，这个考试要求有250小时个人理财的经验，由美国注册会计师学会(AICPA)提供考试认证。

第三代的CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生，他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识，有着对这个职业的无限向往和热情，而他们所缺乏的人生阅历和客户服务经验，将在他们未来漫长的CFP职业生涯中逐步成熟。
据美国金融策划联合会数据显示，90年代末，CFP的平均年薪在11万美元左右，与哈佛MBA年薪相当，是名副其实的“金领人”。

2001年，CFP被评为“全美最佳职业”第一名（全美共有250多个职业），被誉为“最受尊敬的职业”。 中国需要CFP
，目前，中国GDP过10万亿元，人均GDP达到1000美元。银行存款超过10万亿元，人均存款达到1000美元，这两个指标具有非常重要的意义，它是一个国家和国民走出贫困的分水岭。中国新兴的富人阶层已经出现，10%的富裕家庭占城市居民全部财产的45%。例如，北京高收入家庭户均资产已经达到235万元（约30万美元），其中金融资产约占1/3，达80万元（约10万美元）。居民手中的资金需要进行良好的投资规划，CFP自然就有了生存的土壤。另据2002年国家统计局调查，至2002年6月末，城市居民家庭金融资产户均达到8万元。从1984年到2002年户均金融资产增长速度为25.5%。远远高于GDP的增长速度，这个增长速度还将继续保持下去。其中，居民金融资产的70%都是以储蓄存款的形式存在。近几年，我国的储蓄率徘徊在40%左右，远远高于美国百分之几的水平。这一方面是跟中国人的消费习惯有关，另一方面也体现了中国人投资意识薄弱，不善于投资理财。

引进CFP后，可以有效引导居民的投资意识，改善这种高储蓄率的局面。
目前，中国居民可以投资的金融工具越来越多：A股、B股、封闭式基金、开放式基金、国债、企业债、企业转债、期货、黄金、外汇、房地产等等。面对众多的投资工具，老百姓感到投资理财的知识十分欠缺，需要有专业的投资理财顾问服务。中国社会调查事务所去年在京、津、沪、穗等四地的专项问卷调查显示，74%的被调查者对“个人理财服务”感兴趣。
我国正处于向市场经济体制过渡的特定经济体制转型时期，原来由国家统包的一系列社会福利制度，相应改革为由国家与个人共同负担，如住房、医疗、教育、养老等。这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排，否则个人一生的财务目标难以实现。

再看金融市场，银行业现在从利差收入逐步转向中间服务收费，如信托业务、开放式基金业务和保险业务等。证券业也已从单纯的证券交易佣金开始转向金融交叉销售和资产服务收费；而保险业从单一险种销售转向组合产品、投资连接产品的营销，并参与家庭收支理财服务。金融市场赢利模式的改变，需要CFP来提高金融服务质量。在税收方面，越来越多的新税种将出现（如遗产税、赠与税等），合理有效的避税措施成为人们关注的重点之一。以上各种营销理财活动，特别是各种新兴业务的交叉销售，需要大量的专业理财顾问。目前中国股市投资者开户数量约6800多万户。假定其中50%的投资者需理财顾问，就是3400万投资者。以每个理财顾问服务200个客户推算，证券业至少需要17万名理财顾问。综合银行、证券、保险三大金融行业的分析来看，中国至少需要理财顾问约45万。当然，这45万人能否都可以通过CFP的认证还要看个人能否达到CFP的基本要求了。在美国，有“理财咨询顾问”头衔的人数不下100万人，但是拥有CFP的持照人员仅4万多名。可见，对理财顾问的需求量很大，但CFP进入的门槛较高。
从美国CFP的发展和中国金融业的发展，中国的CFP将从以下职业中诞生：
银行行长、银行的部门经理、客户经理及理财专员：银行个人业务处、信用卡部等提供个人金融服务的部门经理、培训经理、客户经理有望成为首批CFP之一，随后，他们将培养系统内的理财专员，成为服务高价值客户的理财规划师。
证券公司的投资顾问：一部分研究所内的证券分析师将比较容易转型为CFP，而经纪业务部、资产管理部的客户经理将会成为CFP，以完成证券公司在手续费佣金下调后向综合理财服务转变的战略转移。

保险公司的专业人员和保险业务员：保险公司的专业人员、培训专员和优秀的业务人员将成为追求CFP的最活跃的队伍，这不仅因为保险公司有最庞大的直接面向客户的销售队伍，而且有优秀的培训队伍，使得CFP的学习得以大范围的、有组织的推广。基金公司专业人员及销售和服务人员：目前我国19家基金公司管理67只基金，其中大部分经营开放式基金，目前基金的销售主要是代理行包销，而且主要在封闭期前销售，而在基金品种丰富、交易活跃的情况下、基金公司必将建立面向个人客户的直销和后援服务队伍，这支队伍中将诞生一些优秀的CFP，以满足客户选择基金前的个人理财规划的需求。
中介咨询公司的专业人员：CFP公正、以客户利益为导向的服务理念使得CFP将在一些中介机构的专业人员中盛产，这些专业公司包括会计师事务所、律师事务所、保险经纪人、私募基金以及一些中介咨询机构中。一些管理顾问公司和培训公司也会培养CFP，以分享个人理财人才培养的利益。（中国注册理财规划师协会http://www.cfp.org.cn/提供）

什么是理财规划师

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。

理财规划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。我国理财规划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。

为提高我国理财人员的综合素质，国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》，并在全国开展职业鉴定试点工作，理财规划师是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。

再给你一些资料参考一下:

一证在手 高薪无忧

中国未来十大高收入职业之一——
国家理财规划师（CFP）职业资格认证培训
招生简章

随着金融业的国际化发展，理财规划师已经成为一种专门行业，专业的理财规划人士非常紧缺，据保守估计，我国金融理财规划师职业有20万人的缺口，严重的缺口导致理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一。金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切，具备理财规划专业水准的人士，尤其是取得中华人民共和国职业资格的理财规划师，必将成为中国金融职场的新宠儿。

一、主办单位：南京仁人培训中心（国家理财规划师认证培训品牌培训机构）

二、培训目标
●全面掌握理财规划的基本知识和实际操作技能；
●系统传授国际先进的理财规划专业工具；
●传播规范的现代国际理财服务理念；
●培养一大批既懂国际规则又具备高超理财技能的高级人才。

三、报考对象
1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财员；
2、证券公司的投资顾问和客户经理；
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；
4、基金公司销售经理、客户服务人员；
5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
6、提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师等。

四、培训收益
1、 通过系统学习，掌握国际综合理财的理念、技术和专业工具！
2、 获得《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，纵横金融职场，开拓事业前程！
3、 自然进入一个金融界专业交流平台，心灵互动、交流信息、互助合作、扩展商机！
4、把握实业资源和金融资源，为您的事业发展增添飞翔的双翅！

五、报考条件

1、 助理理财规划师（三级），只要具备以下条件中的一条即可：
（1）从事本职业工作6年以上。
（2）具有技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

2、理财规划师（二级），只要具备以下条件中的一条即可：
（1） 连续从事本职业工作13年以上。
（2） 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3） 具有大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
（4） 具有大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（5） 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

六、培训考试及认证
全国统考，每年5月、11月进行统考，共设3个考试科目。理论知识考试采用闭卷笔试方式，使用标准答题卡；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。
按规定修完学业，考试成绩合格者，由国家劳动和保障部颁发全国通用的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。该证书由国家劳动和社会保障部统一编号、统一颁发，全国通用。

七、培训特色

1、国际课程，本土特色：借鉴国际CFP的培训标准，充分结合国内的实际情况，精选大量国内的实践案例，由具有从业及授课经验的著名高校金融专家、学者以及社会各界知名理财专家、资深实战专家授课。

2、互动式教学：培训以讲授知识与体验式学习相结合；讲授知识框架、案例研究、项目分析、小组讨论和问题解答；邀请国内知名学者和商界精英分享成功经验。

3、紧密结合实践：可根据学员的需求有针对性地设计培训方案，强化在理财规划方面的知识和技能，具备独立为客户量身定制理财规划报告额度能力和个人金融营销的能力。

八、培训考试时间
培训时间：2007年8月18——11月10日（跨度4个月，每周六全天上课）
考试时间：2007年11月17日

九、收费标准（含：报名费、教材资料费、培训费、考试费、评审费、证书费等）
1、助理理财规划师（三级） 3800元
2、理财规划师（二级） 6800元
（5月20日之前报名，返还现金200元；三人以上团体报名，每人返还现金200元）

十、报名事项
1、报名提交资料
（1）《国家职业资格鉴定审批表》
（2）身份证、学历证书、专业技术职务证书原件及复印件（原件审验后退回）；（3）从事专业工作年限证明；
（4）近期同底版免冠2寸照片4张。
2、报名时间：周一至周六 8:30—18:00
3、报名地点：南京市中华路420号606室仁人培训中心
4、E-mail: lizhongyali [email protected]
5、MSN: tony-li [email protected]
6、咨询热线：025-52328611 52233358-8007
7、联系人：李老师

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Ⅳ 理财规划师证有用吗

看你的工作规划，要是有去金融行业发展的打算，这个证肯定有用；要是想自己理财，没有多大作用。证书是给别人看的，主要证明你参加过这样的考试，在工作最主要的是看你的实际能力

Ⅵ 理财规划师是什么，有用么，我是学金融专业的

没有。
你都不感兴趣的东西 是不会有用的。

Ⅶ 考上理财规划师有什么用

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
四种理财师证书作用分析
1、注册理财规划师（CFP）：又称为注册理财策划师或金融策划师，主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，根据客户的资产状况与风险偏好，提供全面财务建议。
2、劳动部理财规划师：分为理财规划师（国家职业 资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。
3、注册财务策划师（RFP）：由总部设在美国的注册财务策划师学会主办，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。
4、国际金融理财师与金融理财师：培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块，是金融职业水平资格认证。手里的"闲钱"该如何打理？随着基金和股市的火爆，"理财规划师"这一新兴职业也越来越受到人们的追捧。据了解，以中国注册理财规划师为例，从2005年首次推出考试，经过短短的2年时间，全国已有近5000人通过考试成为中国注册理财规划师。天津地区经过1年多的发展，也有近400名合格的注册理财规划师诞生。

Ⅷ 理财规划师有什么用

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

我是2009年通过考试认证的国家理财规划师，做这方面三年多了，而且发展理财规划到创富规划，总结社会上所有的创富渠道，提出了消费积分创富，事业经营创富，金融理财创富，资产运作创富这四个创富渠道。就是要帮助大家整合多渠道创富，实现财务自由，实现有健康，有财富，有幸福，有价值的人生。

Ⅸ 理财资格证书都什么用

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下：
· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：1985年起源于美国，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万人民币左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner�0�3，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12000人民币左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括：澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约人民币1.2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。