做理财师怎么样

1. 保险公司的的理财师是做什么的

名义上是理财师，应该是招聘时被忽悠了，俗称保险业务员。这个名称一般是平安人寿保险公司打着集团公司中国平安金融集团的旗号招聘理财师来招收业务员的。说是招收业务员的话，很多人不会去，理财师听上去好点。

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2. 理财师真的都月入百万吗

我觉得这个肯定不是真实的。
当然，理财规划师是个很好的职业，在中国也是刚刚开始起步，也是一个很不错的职业，如果你说都月入百万，那肯定是不真实的。
一、什么是理财规划师
理财规划师是利用科学的方法为客户提供全方位的财务解决方案，为客户提升财务管理水平，通过理财，提升客户生活水平。
二、理财规划师需要什么技能
作为一名理财规划师，需要综合管理技能，首先，要有良好的职业操守，因为你这是帮别人理财，如果素质不过硬的话，谁也不敢让你去做理财师，其次要有丰富的金融、投资、经济、财务及法律方面的知识，也就是说在理财方面，你必须是个全才，在投资方面你要非常专业，不然别人也不会交给你来理财呀。最后理财规划师要独立客观，不能给客户带有偏见或者私心杂念的推荐，公平公正才能更长久。

三、理财规划师在中国发展前景如何
应该说理财规划师在中国还是一个朝阳产业，而且，需要大家的理念能接受， 据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考中国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

当然，这也需要不断的发展，人们的接受也需要一个过程，相信，随着人们生活水平的提高，理财意识的加强，中国的理财规划师前景会越来越好。
所以，你说的都月入百万还是不太可能的，但是如果你想往这个方面发展，我觉得还是不错的，祝你成功，加油！

3. 去私募基金三方机构做理财师好不好

理财师这一职业，确实具备相当的吸引力。如果你的专业技能过硬，并且具备较强的客户服务能力，那么收入水平自然会很高。当然，伴随着高收入的是相对较大的工作压力。这种压力不仅来自高强度的工作节奏，还包括对专业能力的持续挑战。有朋友在朝阳财富工作，他们分享说收入确实不菲。

朝阳财富作为一家专业的第三方理财服务机构，注重员工的专业培训和职业发展。在这里，理财师不仅能够接触到各种前沿的金融产品和投资策略，还能够通过丰富的实践机会不断提升自己的专业水平。公司通常会提供全面的客户资源，帮助理财师更好地开展业务，这也为提升收入提供了有力支持。

然而，成为一名优秀的理财师并非易事。除了扎实的专业知识，还需要具备良好的沟通技巧和客户服务意识。在与客户打交道的过程中，如何准确把握客户需求，提供个性化的投资建议，是决定收入高低的关键因素之一。此外，持续学习和适应市场变化，也是保持竞争力的重要手段。

对于那些追求高收入并且愿意为此付出努力的人来说，朝阳财富这样的第三方理财机构无疑是一个很好的选择。在这里，你不仅能够实现个人价值，还能获得较高的经济回报。当然，这也需要你具备较强的工作热情和抗压能力。

总体而言，去第三方理财机构做理财师，确实是一个值得考虑的职业路径。只要能够把握好机会，不断提升自己，就能够在这个行业中取得不错的成绩。

4. 理财师职业生涯规划是怎么样的

理财师职业背景
随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
理财师职业过渡期

不管是应届生或中途转行。第一条建议都是，你自己要对这个岗位有强烈的兴趣和热情。这份兴趣和热情，能帮你渡过初期很痛苦的起步阶段。
理财师的资源起步通常都是从零开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。

这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧（筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘）。同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。比如四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富。

理财师职业的分水岭

技能点包括：能够做好资产配置，了解各类资产的特性，能够为客户打理好资产。积累专业知识，好奇心必不可缺的。好的理财师对客户提出的非擅长领域内问题，会有好奇心去学习琢磨，这样会很快的积累很多专业知识，构建自己的专业知识网络。
资源上，在这几年里面开始利用积累的客户资源与信任，进行客户资源的转介绍。然后逐渐滚雪球。因为持续服务好每一个客户，他们就会放心的介绍圈子里的朋友给你。口碑介绍对理财师的帮助远远强于所有的营销推广。

理财师职业规划方向

资产管理人：有句行话叫“理而优则管”。罗胖子说过商业模式不外乎俩种：从地起价和拦路抢劫。理财师的收入是收转介绍的咨询佣金，属于拦路抢劫。而资产管理人则是通过资产运作保值增值，典型的坐地起价。因此相当一部分理财师在掌握充分的金融知识和资质后，转型做了资产管理人。理财师的知识面是广度，资产管理人的知识面是深度。

私人银行家：国内其实真正的私人银行业务还很少。理财师拥有为客户提供全方位财富管理能力的时候，就能向私人银行家迈进了。不再只是帮客户做资产配置买产品，而延伸向遗产传承，保障风险，健康管理，游学教育等等。国际上以荷兰和美帝的私人银行家发展最成熟。

家族工作室：服务对象更专注，成为一个家族的管家。服务的群体档次也更高。中国富一代们做了家族企业后，七姑八姨都在公司任职，怎么做法律筹划、税务筹划和财富传承，以家族治理、家族企业治理、家族传承规划以及家族信托为四大基石，来实现对家族（企业）的保护、管理与传承。需要更专注的量身定制服务。

独立理财师：IFA， 通常从飞单起家，不再局限于一家任职机构的产品，而是从全市场为客户的资产和需求去找寻资产标的。

区域高管：喜欢向管理岗位发展，可以成为公司的销售团队负责人，或区域负责人，负责考核、市场营销、培训系统开发、制度制定等工作；分享自己的经验与知识，为下属搭建培训体系、产品专业度、思维方式。

创业：三方财富是劳动密集型产业，销售的人数和其维护的资源数决定募集量多寡。所以翅膀长硬了的出来单干司空见惯。拉两三个合伙人就能自负盈亏野蛮生长。创业的市场和空间巨大。

5. 做投资理财咨询师怎么样

投资理财咨询师是一个具有前景的职业选择。首先，成为金融理财师（AFP）是一个不错的起点，它涵盖了金融基础知识、法律知识、投资规划、保险和财务计算器运用等内容。尽管课程较多，但整体上相对简单。之后，进一步挑战国际金融理财师（CFP）资格，需要通过五门科目的考试，包括投资规划、税务规划等，难度较大，但证书在国内的认可度较高，尤其是对于金融机构来说。

另一个认证是C.HFP，它在银行系统中通常被视为AFP和CFP的补充，尽管重要性较小。C.HFP由劳动和社会保障部颁发，学费相对较低，且更侧重于实际应用。然而，需要注意的是，大部分金融机构更倾向于认可AFP，而C.HFP的接受度较低。尽管如此，C.HFP仍是一个值得考虑的选项，尤其是对于希望在邮储银行或部分建设银行等地方发展的人。

AFP和CFP的培训费用较高，分别约为1.2-1.5万元人民币。相比之下，C.HFP的培训更注重实用性。虽然AFP在全球范围内更为知名，但中国的理财师行业可能会更倾向于认可C.HFP作为从业资格证书。此外，还有一个香港的"注册"理财规划师考试，尽管也称为AFP，但并非国际认可，报名和证书接受需谨慎。

国家理财规划师考试（C.HFP）每年两次，分别在5月和11月，报名时需要提供相应的学历、身份证明以及报名费。报名地点通常在各地的劳动和社会保障局职业技能鉴定中心或民办培训学校。

总之，投资理财咨询师的选择取决于你的职业目标和个人兴趣，同时考虑证书的认可度、学费和实用性。无论选择哪一条路径，都需要投入时间和努力去获取必要的知识和技能。祝你在理财咨询师的职业道路上取得成功！

6. 金融理财师是做什么的

金融理财师是专门为客户提供全面金融理财规划的专业人士。

金融理财师主要负责以下工作：

1. 全面评估客户的财务状况：金融理财师通过与客户沟通，了解客户的收入、支出、资产、负债等各方面财务状况，以及客户的风险承受能力和未来的财务目标。

2. 制定个性化的理财方案：基于客户的财务状况和目标，金融理财师会分析并推荐合适的金融产品与服务组合，如股票、债券、基金、保险、贷款等，为客户制定个性化的理财规划方案。

3. 提供专业建议和咨询：金融理财师不仅为客户提供具体的理财方案，还会针对市场变化、产品更新等情况，给予专业的建议和咨询，帮助客户做出明智的财务决策。

4. 监控和调整理财方案：金融理财师会定期跟踪客户的财务进展，根据客户的生活变化和市场需求，对理财方案进行必要的调整，确保客户的财务目标得以实现。

总的来说，金融理财师是客户在复杂金融市场中的导航者，他们凭借专业的金融知识和经验，帮助客户合理配置资产，实现财富的保值和增值。随着人们财富水平的提升和金融市场的日益复杂，金融理财师的职业前景十分广阔。