金融违规如何处罚

① 中国对违规出具金融票证罪的处罚标准是怎样的

中国对违规出具金融票证罪的最低处罚是拘役，最高量刑是五年以上的有期徒刑，具体的量刑情况，与金融票证被银行等金融机构的职员违规出具之后，引发的不良后果有关。若是后果严重，但却没有达到特别严重的程度，则会被判处五年以下有期徒刑或者拘役。

一、中国对违规出具金融票证罪的处罚标准是怎样的?

中国对违规出具金融票证罪的处罚标准具体如下：

《中华人民共和国刑法》第一百八十八条 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、违规出具金融票证罪的犯罪构成

1、客体要件

本罪侵犯的客体是国家金融管理制度。有些银行或者其他金融机构及其工作人员，违反国家规定，出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明等，一方面给国家造成经济上的重大损失，另一方面又给诈骗犯罪分子进行其他诈骗犯罪创造了条件，提供了帮助，造成了严重扰乱金融秩序和社会秩序的后果，为严厉打击这类犯罪分子，《刑法》设专条规定予以打击。

2、客观要件

本罪在客观上表现为行为人实施了违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。

3、主体要件

本罪的主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构及其工作人员。这里规定的“银行”是广义的银行，包括中国人民银行、各商业银行、政策性银行以及其他在我国境内设立的中外合资银行和外资银行。“其他金融机构”，是指除银行以外的其他金融机构，即所谓非银行金融机构。

4、主观要件

本罪在主观上是由过失构成，即行为人对于为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般表现为过于自信的过失。至于作为人实施的出具保函、票据、存单、资信证明本身，则是出于故意，但本罪是结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失;因而本罪属过失犯罪。

违规出具金融票证的行为，不仅可能会损害出具票证金融机构、获得票证者的经济利益，也有可能会侵犯国家的金融管理制度。也即此类行为实施之后，可能会造成严重的危害，故此《刑法》等法律规范，明文规定了，任何人都不得违规出具金融票证。

② 金融违法行为

法律分析：金融违法行为的主要内容:（一）办理绝锋存款、贷款等枝衫业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映；（二）将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理；（三）经营收入未列入会计帐册；（四）其他方式的帐外经营行为。

法律依据：《金融违法行为处罚办法》 第二条 金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚并搭晌规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。

本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。