小白进入金融行业怎么发展

① 我是机械专业毕业生，想从事金融行业（赚钱）但我对金融行业是个小白。

金融行业对于刚出校园的学生来说，无疑是非常具有吸引力的，因为国内金融市场就业前景好，平均薪资也比较高，因此对从业人员的要求也相对比较高。
因此，对于刚毕业的应届生，如果本身学历水平并不高，而且此前也没有相关经验的话，建议先从学习了解开始做起。具体说来，金融行业范围很大，首先要全面了解国内的金银市场，包括银行业、证券业、基金业、期货业、互联网金融业，以及未来很具潜力的外汇行业等等，对每一个部分都做到一定了解，所需要做到的就是尽量多的把以上相关的基础从业证书考到。在此基础上，选择自己感兴趣的一个范围，进行全面深度的学习，学习的过程中把进阶的高级证书考到。比如对证券有兴趣，在考到证券从业资格的基础上，把进阶的证券投资顾问、证券分析师等高级资格考到，对于认识这一行业有很大帮助。
最后，在自身的知识储备的学习过程中，相关的工作可以起到很大帮助。在金融行业内，对于分析研究类的工作要求比较高，即使相关知识储备足够了，也需要相关的实习经历才便于上手；另一方面，销售类的工作要求比较低，对研究能力要求不高，对与人沟通能力要求更高，如果是想快速积累资源可以考虑从此入手。

② 想踏入金融行业的小白，该做到以下几点

想进入金融这行，最好能抱着把金融当作你终生为之奋斗的事业，如果没有没有此决心，还是最好不要轻易做出入行的决定（金融行业的淘汰率高，压力很大）。

我是从传统行业转入金融行业，当时的我并没有金融圈的朋友，也没有哪个金融导师教我如何从零开始学金融。几年时间通过自己摸滚带爬，掌握了一些金融知识，慢慢地知道了如何投资，怎样理财。

对于没有任何经验，也没有金融知识的小白，如果决心要想踏入金融行业，前提要明白一点：社会是残酷的，金融行业更加残酷。没有任何人（除了你父母）能够无条件的帮助你，拯救你，能帮助你成功的只有你自己。

为了避免你像一只无头苍蝇，盲目地在陌生的环境中乱串，找不到正确的飞行方向，作为过来人的我想给你以下几点建议：

1、  选择适合你自己的金融机构

国内有5大金融机构：银行、保险、信托、基金、证券。当然在这些5大机构之外的还包括：外汇交易金融公司、场外期货交易公司、第三方金融销售公司、P2P公司。

以上公司各有优势与劣势，就看你对哪方面感兴趣。但我有个建议，如果你想从事P2P工作，最好还是选择在互联网上排名前50的P2P公司（现在P2P跑路，倒闭的太多，要为自己的声誉着想，并而要为你客户的资金安全着想）。

总之，当你确定了进入哪方面的金融机构后，再在此机构里挑选一家大型的金融公司，只有在大公司，你学到的经验才最多，也能稳定的升职（不要相信小公司的机遇多，除非这家小公司是能够改变一个行业的趋势）。

2、 付出不亚于任何人的努力

完成了第一步后，恭喜你正式进入金融行业。进入公司，我们该怎么办呢？你只有一个办法：努力工作，并为之付出不亚于任何人的努力。

你没有客户资源，你也没有从业经验，也没有亲戚朋友在公司替你遮风挡雨，你唯一拥有的就是一颗热忱的事业心。趁着这种三分钟的热度，把所有的激情都花在做业绩上。

当别人早上一到公司就聊天时，你需要为一天的工作做好准备。当别人累了聊天休息时，你需要埋头苦干做业绩。当中午午休2小时，你却只能最多休息1小时。当别人都按时打卡下班，你需要的是拿出时间加晚班（哪怕仅仅只有1小时，你都会收获很多）。

只有努力，付出不亚于任何人的努力去工作，你才能得到上司的赏识。也只有这样为之付出努力，你才能做出业绩，况且你的业绩不会比别人差。

3、玩转你的工作圈

和你同事打好友谊关系，让他们乐意和你交流。对于那些老员工，你需要给他们足够多的尊重（他们只有喜欢上和你聊天了，他们才会把自己的成功经验与你分享，你也才能更快地适应公司环境，熟悉公司业务）。

切记：千万别只顾着和新同事玩耍（如聚会，吃饭，聊天，K歌），而忽视了老员工的生活圈（你在公司的根基与老员工有很大关系）。

4、  提升专业知识

每星期都有双休，双休是很重要的时间，但切记千万别把这个时间拿出来逛街，睡懒觉，看电影了。对于初入金融这一行，你需要学习的还有很多。

你可以把双休的时间用来泡图书馆，在图书馆里面借阅一些金融书籍看。或者是平常在网上买金融专业知识的书籍，利用双休的时间提升自己的专业知识。

比如在居住附近的咖啡馆里，点上一杯卡布奇诺，边品味咖啡的香浓，边汲取知识的营养。咖啡与书籍，无形中也会提升你的品味与气质。

5、 最好看些哲学书籍

我把学习哲学排在很重要的位置。金融从业者最重要的是个人的气质与魅力，这是需要后天的培养，作为年轻人的我们并没有中年人的沧桑美与丰富的生活感悟。哲学，它包含着宇宙的奥妙，艺术的魅力，思维的逻辑，况且它没有学习年龄的限制。学好哲学可以开阔我们的视野，锻炼我们的逻辑思维能力，提高我们的道德素养。

6、 学会潜龙勿用

易经里“爻”（yao）分六个阶段，第一个阶段是“初爻”。何为“初爻”，就是“潜龙勿用”。“潜龙勿用”是指作为一条潜龙，不要随便的运用，必需在关键时刻才用。

在金融职场上（也包括其他职场），我们应该先成为一条潜龙，精进好自己的能力与专业知识，当环境需要自己挺身而出时，毫不犹豫的挺身而出，奉献自己的能力。

切记：不要总想着表现自己，不要做形式上的表面功夫，去掉“年轻、冲动、形式感强”这类标签，不然很容易使自己陷于不利之地。（比如公司里的竞争对手会对你不利）

相信只要做好以上六点，你基本可以在金融行业里站稳脚跟了。

如果你已踏进了金融行业的大门，作为一个金融从业者，一定要把道德放在第一位。做到为客户负责，为公司负责。

③ 给金融小白的入门课——了解或执业，你都需要知道的事

        作为一名“不务正业”的独立设计师，因为对心理学的爱好和持续的学习，机缘巧合接触到了新主义代理的职业生涯规划师这个领域。职业生涯规划在我们刚入职场的那个年代是没有接触过的概念，也许有前瞻的牛人已经在不自觉的身体力行了。在职业生涯规划中有一个重要的概念，就是在选择进入一个行业或职业前，应该对相应的职业，找相关的从业者进行访谈，以了解行业及职业的相关“情报”，从而给自己的选择以坐标。而被访者一般分两种，一种是刚入行2-3年的初学者，一种是10年以上的大佬，以备全面的掌握信息。第一次做访谈，有幸遇到了大佬，从事金融行业10余年，从国企银行到民营银行，再到第三方理财公司的资深从业者，我们来听听他怎么说！

大名：田  斌

职业：乐投财富副总昌纯裁

标签：早起狂人，在朋友圈连续打卡3个月

A：大学毕业以后，第一段职场经历，进入了中国邮政储蓄银行，从事负债类业务（存款类），干了7、8年。后跳槽到了民生银行。在民生银行有机会从事了资产类业务（贷款类），做了2-3年，做大客户管理。因为在民生银行的工作经历，被猎头挖到了国内最大的第三方财富管理机构，诺亚财富。后在诺亚做了两年后，被猎头挖到乐投财富，慢慢做到副总裁位置，现主要负责公司海外部的业务。

A：从事金融行业的人才主要分为三类：

一类，营销类人才，这类人才占比约85%，无门槛，淘汰率高，约20%留存率，一般年薪在20-30万；

一类，专业型人才，例如精算师、产品经理、操盘手，这类人才占比约1-2%，一般年薪百万以上；

一类，服务型人才，例如企业内部HR、行政、财务、内训等相关部门的从业人员，这类收入一般比同类型工作的其它公司的平均薪水约高出20-30%。

所以，相应的专业型、服务型人才一般需要相对应的职业教育背景，而对于营销类的则没有固定的要求。

A：家庭、企业财务规划知识，了解国际金融走向等等

A：最重要的是学习力，每天都要学习。还有刚入行初期的1、2年要承受巨大的压力和淘汰率。

A：产品培训是最基本的，另外国学、鉴赏、NLP神经语言程序学等等

A：一定是营销类的工作。

A：前景和钱景都很好。从事金融行业，是和资源与项目打交道。一句话总结就是，把最好的资源投入到最能产生效益的行业。

A：个人认为一般女性更占优势，在做理财规划和营销方面，女性更有亲和力，当然和很多行业一样，顶级的人才里是男性居多。

A：一般8:30-9:15早会，9:15-11:30电话约困迅或访，了解后做理财建议书，下午4:00拜访客户等。（访谈结束后，收到田斌发的一份基本员工典型一天，附在文末）

A：最成功的感受是，能与各行业的成功人士交流，接触到不同行业、盈利模式，能够接触到能成为人生导师的人。

A：上面的问题回答的也是我最喜欢的部分，从事汪伍金融行业可谓了解人性，看见百态。最不喜欢的，可能就是拒绝。因为从事这一行，每天都要面临失败和拒绝。100个人里可能只有5个人能坚持下来。十二个字送给想从事这行的朋友：忍住痛苦，耐住寂寞，受得委屈。

A：根据前面讲的三种人才的定位，薪水有不同。但基本金融行业的从业人员在各行业类比中，是名列前茅的。

A：《新浪财经》、《华尔街见闻》

金融行业分银（银行）、证（证券）、保（保险）、基（基金）、信（信托）五大部分组成。银行主要业务分负债（存款）和资产（贷款）两大块。存款部分，工作要点主要是做好客户管理（田同学在这一块干了7、8年，可谓是原始的工作经验积累时期），贷款部分，工作要点需要做好风险控制（是否保证违约的成本够高）。第三方财富管理公司与银行是有系统性的区别，服务更灵活，银行主要靠利差收益的模式会逐渐优势缺失。

田斌认为应该是在诺亚财富工作的经验，诺亚财富是美国上市国内行业排名第一的第三方金融服务公司。而被猎头猎入诺亚，则是因为之前在民生银行有大客户管理的经验。所以是一环扣一环的。而能在金融行业工作的人分为资源型、勤奋型、专业型。在银行工作时，也算部分资源型，可是呆久了一对收入的不满，二对体制僵化的不满，选择了从国有到民企，从银行到第三方的职业发展之路。虽然并没有刻意的做职业规划，却无意中暗合了大金融发展的趋势。

选择行业很重要，要看行业在整个社会所处的阶段。行业有萌芽期—成长期—成熟期—衰退期，要选择进入在成长期到成熟期过渡到阶段的行业。

标志就是有没有出现寡头，所以IT行业田斌认为是在成熟期了。未来看好三个行业，一，养老行业（因为人口老龄化问题）；二，医疗保健；三，第三方财富管理。还有一个风口，大家都知道的，就是人工智能，银行和传统零售行业则都是夕阳行业。

2012年是个节点，在这之前是项目找钱，在这之后是钱找项目。因为对人口红利消失的担忧，田同学认为未来需要谨慎理财，给小白的建议是下面的金句。

采访田斌是在他的办公室里，深圳市政府为邻，左边是平安金融大厦，视野极其好。刚从北京调来不久，对于深圳，他非常的喜爱。同样这也是一个让我们都充满感情的城市，在这里机会和激情的确比其它的地方要多，有趣的人也多。感谢他作为很好的被采访者，给金融小白的我补了一课，同时也希望这一整理对你也有用！

附件：

④ 金融小白，怎样转行进入金融行业

转行金融，将意味着你接触一个全新的行业，全新的岗位，以下是一些关于行业、岗位、需要的技能、证书等；
第一、行业
金融行业领域细分，整体上分为买方和卖方，比如券商就是卖方，推销ipo项目，经纪业务零售等等，属于商场型。基金信托则是买方，集资然后去投资盈利，属于消费型。也有既是买方也是卖方的中介型，比如银行，买存款卖贷款吃利差；比如pe和vc，买未上市企业倒手转给下家。
1、银行：金融业最大体量的参与者
境内对公业务、境内对私业务、国际业务、银行的投行业务、银行间市场业务；
2、信托：金融产品的超市，什么都可以做成信托
基础设施信托、政信合作信托、矿业信托、房地产信托、股权投资信托、证券期货类产品信托、另类信托、按照产品还可以分成各种类别的其他信托；
3A、证券期货-券商
证券期货经纪（营业部）和咨询业务、投行业务、财务顾问业务、行业研究所、资产管理业务、自营业务、直投业务；
3B、证券期货-基金
公募基金、私募基金（二级市场）；
4、保险机构
财险、寿险、再保险、保险资产管理、保险经纪；
5、股权投资机构
天使投资、 VC（风险投资机构）、PE（私募股权投资机构）、PE（黑石、KKR一类做上市公司并购私有化的机构）；
6、金融监管
人民银行、银监会、保监会、证监会；
7、交易所
证券交易所（深交所、上交所）、商品期货交易所（上期所、郑商所、大商所、北交所）、新三板、地方性股权交易所（前海股权交易中心）、地方性产权交易所、登记结算机构（中国登记结算公司）
8、证券市场专业机构（券商除外）
律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、信用评级机构。
9、非银行支付和信贷机构及新型的互联网金融机构
第三方支付机构、小额贷款机构、P2P网贷平台、众筹平台
10、其他类金融企业
金融控股集团、资产管理公司、融资租赁、担保公司、第三方财富管理、
第二、岗位
金融行业的岗位中国全牌照的七张分别为银行，信托，保险，券商，基金，期货，融资租赁。
其中每个子行业的从业人员又分为前中后台，有业务岗，运营岗，技术岗，管理岗等，每个行业甚至每家公司对这些岗位类别的定义和划分也有所不同，单说业务岗，举例券商来说，即有broker和trader和dealer之分，另，对于新兴的互联网金融也分资金方（融资）、资产方（贷款or项目）；不同企业的定义和差别还是较大；
第三、技能与资格证：
目前国内金融市场，对金融人才的需求很大，尤其是急缺金融分析师、金融工程师、特许财富管理师、基金经理、精算师、副总裁级高管、稽查监管人员、产品开发人员、后台工作人员(在财务、结算、税务方面有经验)等九大类人才。
金融分析师(CFA)：在欧美等发达国家和地区，获得CFA资格几乎是进入投资领域从业的必要条件，全球至今仅有3.55万人通过考试，而我国大陆，目前约50人拥有此资格，未来3年对CFA的需求量将超过5000人。
金融工程师：注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理方式(工程方法)应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。
特许财富管理师：5年以上金融机构工作经验，有良好的经济学基础和至少精通两个投资领域，其要求之高，很少人能通过。
投资管理人才：市场急需大量的投资管理人才，这些投资管理人才主要包括风险投资人才、融资租赁人才、金融业务代表、个人投资顾问等。
稽查监管人员：有能力胜任者，只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。
证书：金融行业比较有含金量的证书包括
特许金融分析师（CFA）、国家理财规划师（ChFP）、美国金融风险管理师（FRM）
美国注册财务策划师（RFP）、注册财务顾问师（CFC）、注册会计师（CPA）、证券从业人员资格证书、基金从业人员资格证书、期货从业人员资格证书，以及银行业职业资格证书等；

⑤ 职场小白如何在银行（金融）领域成为高收入金领

现在，银行金融领域了越来越多的成为人们的最爱，这是为什么呢？就是因为金融领域，可以挣钱啊！对吧，钱生钱的速度是很厉害的。所以如果，你很好地学习了金融方面的知识，还是很有收获的哦，那么我们该如何，成为这个领域的高收入者呢？

⑥ 想转行进金融业，刚开始做什么比较好

小白进金融行业几乎都是销售，比如电销，信贷，股票之类的