金融理财行业怎么获得客户

① 金融理财开发客户的渠道

开发理财的客户有好多，以下是我为大家整理的关于金融理财开发客户的渠道，欢迎阅读!

金融理财开发客户的渠道

一、 准备工作

1、 了解产品的属性和公司产品优于其他产品的地方：具有业内权威的专家坐镇，提供一对一专家指导。而大部分公司则只提供短信、QQ提醒等服务。

2、 了解开户流程

3、 了解公司，同时了解公司可以提供给客户的服务：专业资讯，市场行情，操作建议，技术指导，看盘软件等

4、 了解银行可以提供的服务：负责开户和提供交易软件

5、 了解客户群体的来源：网络、合作伙伴(熟人)、数据库、银行

二、 主要营销渠道

1、 网络营销：通过网络开发客户

2、 战略合作伙伴营销：通过加盟商，居间人开发客户

3、 数据库营销：后台资源充分利用后开发客户通过其他客户资料数据库进行营销

4、 银行渠道营销：银行是我们重要的合作伙伴，也是我们开发客户的主要渠道之一

三、 开发客户的渠道

1、 熟人介绍：相关产品的熟人，朋友介绍，客户介绍，利用自己产品的优势实现资源共享。 记得一点，对待客户要诚信，这样才可以有持续的发展

2、 电话营销： 1) 做好被拒绝的准备和心态，通过谈话找到推销的切入点，开发时间长，但是客户的忠诚度高 2) 要写好每天的跟进记录，尤其是重点的消息的记录 3) 再次跟进时寻找突破点 4) 留意客户的抗拒点：是抗拒你，抗拒产品，还是抗拒你的说话方式

3、 网络开发： 1) 以投资人的身份加入很多相关的QQ群 2) 博客，微博，空间，对产品本身和相关的投资信息和投资资讯进行推广 3) 进入论坛发帖子，加上自己的QQ 4 搜索引擎开发： 利用知道，Google，sina等门户型网站提问问题，或者回答问题，但是记得留下自己的QQ,回答的时候略掉关键的问题，让客户可以寻找你

4、 渠道开发 如居间人，代理商等，

金融理财开发客户渠道简单粗暴的方法

直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。我们可以去听听他们的理财沙龙。

好处有很多：

1)学习他们的产品和话术;

2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来;

3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;

4)没有机会，就在会议结束前早借口闪人，到公司楼下……。

如果不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石。

保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……

B、紧盯放生之人。

那些放生的人很有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流，水库，山林等地方，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……

C、二手车市场。

这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。路虎不好出手，有钱人买二手路虎?开玩笑!

找车主去!这是你的优势，如果懂车，能跟卖家、买家全聊得起来，算是咱们一大特长!

② 金融理财如何开发客户，有哪些渠道

渠道很多，看你适合哪一种，我知道的有一下几种，根据自己的情况去选择。

1，打电话

你的公司会给你些客户的电话号码，让你去一一打电话，能否成功成交，取决于你的话术，良好的沟通技巧是成功的一半，另一半来自他自己的财务管理。

2，利用多媒体推广产品

21世纪已经进入森凳互联网时代，许多朋友都在网上看文章，看新闻，购物等等，你的文笔不错的话，可以写出来发表在网上，或是发布视频等等，若是有网友感兴趣，都会私信给你，及评论。

3，市场推广

手里拿着资料，走到哪里，就推此租旅销到哪里，没有胆量何谈业绩。

学习是必不可少的，学习可以收获更多的知识，学识渊博，才能更好的与不同的人交往，有了来往，交易还会远吗型档？

③ 金融业如何开展客户

最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户。操作办法：上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公颤州清司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况迹培。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。

如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某茄前公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

④ 做金融理财的人怎么开发客户

金融理财开发客户的四大技巧

4、自身：专注解决信任

金融产品，最重要的是什么，信任！这个大家心里很清楚，我们大家都知道信任，一个月见一次客户，见两次客户，和一个月见20次客户，这信任度是完全不同的。

5、卖产品就是卖故事：钱生钱

多讲讲这些，以色列人的这些理财，犹太人的理财，讲个笑话也很容易啊，是吧？讲个理财的笑话，给客户讲一下，大家在“哈哈”的这个笑声当中这关系就近了，多准备一些理财的笑话，很有意思。

⑤ 请问做理财如何快速获客

1、老客户转介绍

老客户转介绍，是最为高效的一种方式，如果有老客户转介绍，那么成功的概率高达一半以上。首先，它不用像陌生客户那样建立初步的信任。其次，老客户之所以帮你转介绍，很有可能是因为在你这里做投资的收益不错。其实老客户转介绍的难点不在获客，而在转介绍，即如何让你的老客户转介绍：

直接和客户提。比如，您看您对我以及我们公司都比较认可，那么，如果您有朋友也对这方面感兴趣，您可以给我介绍一下，不是让您帮我推销产品，而是给您的朋友多一种选择。当然，最终要怎样选择，决定权在他。

让客户带你去参加他所在圈子的活动，并且把你作为新朋友介绍给他的其他朋友。这种方式的前提是你和客户关系很好。至于怎么做客户关系，得自己多上上心，相信你会有你自己的方式。

如果公司条件允许（即有市场费用）的话，举办一些客户感兴趣的活动，这样，她会主动邀请她的朋友参加，那获客就水到渠成了。

邀请客户带朋友参加活动。公司有活动时，可以邀请已投客户参加，并直接告知，可以带朋友，我帮您留名额。这样，客户在报名的时候，你就可以拿到他朋友的电话，再加上活动上的进一步了解，后面跟进就容易了。

2、同行业活动获客

同行业获客是一种非常有效的方式，有效的原因在于非常容易拿到线索，也非常容易跟进。但这里的难点在于如何发现同行的活动。在此，分享一些小技巧。

扮成客户，找到对应的客户经理

在同行的官网上找活动

如果有客户也是其他财富管理公司的客户，刚好和你关系比较好，可以通过此客户得知同行活动的消息。

3、公司活动获客

公司活动获客也是相对来说比较高效和直接的一种方式，且跟进起来比较容易，不过也要看公司获客活动的类型。

如果公司赞助了活动，或者在活动上能够体现公司的内容，亦或者公司的相关领导人有发言，获客就会容易一些。但是如果，仅仅是公司花了钱，在活动期间出现了一个名字，那就不容易跟进。

公司如果有在安排一些获客活动，那一定要好好珍惜，有总比没有强。通过活动，多多获客，哪怕要不到线索，亦或者要到的线索不理想，但至少也锻炼了自己的沟通能力。

4、联合举办沙龙获客

举办沙龙获客，是指真正邀请公司的讲师对公司相关业务进行分享，比如投资理财方面、养老规划方面等。如果能够找到相应的合作方举办这样的活动，那么获客效果会很好，而且也比较好跟进。

为了获得这样的机会，理财顾问要在参加活动的时候火眼金睛地去认识一些高端活动的负责人，比如商会、高端红酒、豪车、豪宅的负责人等。在认识之后，尽可能地和他们处好关系，给自己以更多的机会。比如，在他们有活动的时候，提供一些增值服务，像赞助礼品，或者让自己公司的主讲人能够上台演讲，这对你获客非常有利。

5、论坛获客

论坛获客是有难度的，而且成本也比较高。其难度在于如果活动主题和你所从事的业务不相关，那如何开口会是一个比较难的问题。就算活动刚好和财富管理相关，成本也会比较高，因为去了之后，你会发现几乎全是同行，没有多少客户，所以去与不去，需要事先自行斟酌。那么，如果要去的话，哪些论坛比较好呢？

针对企业家，涉及各种股权分配或者私董会的论坛比较好；针对企业高管，如何管理团队的论坛会比较好；针对全职妈妈，亲子类以及和孩子教育相关的论坛会很合适。但是，这些活动往往会有一些门槛，所以要想办法进去，如何进去是关键。

6、传单获客

所谓传单获客，也就是在一些高端客户出入的地方，进行单独沟通要线索。对于这种方式获客，地点的选择很关键，要想提高成交率，就要筛选公司附近的银行。

传单获客的成功率相比前面几种会差一些。有时，这也和个人当天的状态以及客户的心情有关。除非实在找不到更好的获客方式，否则传单获客很容易打击自信心。

7、优质名单获客

这类获客方式被熟称为陌call，实习的时候有接触过陌call，印象当中比较好做。但是，随着近几年陌call越来越多，很多客户很厌烦陌call，所以这种获客方式效率比较低，而且周期比较长。

个人觉得除非有特别好的名单（你知道这些名单里的客户都是你的目标客户），否则就别浪费太多时间。打了半天，不是被拒，就是不符合公司标准，纯属浪费时间。这种方式不如传单获客，至少传单获客可以看到客户，能直观判断客户是不是目标客户。另外，见过面，跟进起来也相对容易。

⑥ 卖理财怎么找客户

一、普遍寻找法

这种方法也称逐户寻找法或者地毯式寻找法。其方法的要点是，在业务员特定的市场区域范围内，针对特定的群体，用上门、邮件或者电话、电子邮件等方式对该范围内的组织、家庭或者个人无遗漏地进行寻找与确认的方法。比如，将某市某个居民新村的所有家庭作为普遍寻找对象，将上海地区所有的宾馆、饭店作为地毯式寻找对象等。

但是如果活动可能会对客户的工作、生活造成不良的干扰，一定要谨慎进行。普遍寻找法可以采用业务员亲自上门、邮件发送、电话、与其他促销活动结合进行的方式展开。

二、广告寻找法

这种方法的基本步骤是：（1）向目标顾客群发送广告；（2）吸引顾客上门展开业务活动或者接受反馈。例如，通过媒体发送某个减肥器具的广告，介绍其功能、购买方式、地点、代理和经销办法等，然后在目标区域展开活动。

三、介绍寻找法

这种方法是业务员通过他人的直接介绍或者提供的信息进行顾客寻找，可以通过业务员的熟人、朋友等社会关系，也可以通过企业的合作伙伴、客户等由他们进行介绍，主要方式有电话介绍、口头介绍、信函介绍、名片介绍、口碑效应等。

利用这个方法的关键是业务员必须注意培养和积累各种关系，为现有客户提供的满意的服务和可能的帮助，并且要虚心地请求他人的帮助。口碑好、业务印象好、乐于助人、与客户关系好、被人信任的业务员一般都能取得有效的突破。

四、资料查阅寻找法

我们一直认为，业务员要有强的信息处理能力，通过资料查阅寻找客户既能保证一定的可靠性，也减小工作量、提高工作效率，同时也可以最大限度减少业务工作的盲目性和客户的抵触情绪，更重要的是，可以展开先期的客户研究，了解客户的特点、状况，提出适当的客户活动针对性策略等。