银行如何评定一个客户的金融资金

❶ 农业银行理财级是什么意思怎么才能达到

1.农业银行理财级是指农业银行根据其贵宾客户所进行的实际资产等级分类。简单讲就是客户到银行购买理财产品时，农业银行在经济能力上、心理能力上、经验能力上对客户进行答起评估，从而作出的承担风险能力的等级，如果客户达不到等级，则不得购买相应的理财产品。
2.一般将其分理财客户、财富客户及私财客户。
1）理财客户：针对年日均金融资产10万元至100万元客户；成为农业银行的理财级客户是可以申请农业银行的金卡VIP客户的，成为农行的金卡VIP后，用户则可以享受一定的VIP级别的服务，例如在异地办理业务时可以享受一定的折扣，去相应网点办理业务可以优先办理，开卡或者补办银行卡可以免交手续费等。
2）财富客户：针对年日均金融资产达到100万元以上客户；
3)私财客户：针对年日均金融资产达到500万元以上的客户。
拓展资料：
1.什么是银行理财呢？银行理财是商业银行在针对潜在目标客户分析研究的基础上，针对特定目标客户开发设计并进行销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资的收益与风险均由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。
2.为什么要划分客户等级呢？
1）对客户进行等级划分有利于银行能够服务有不同需求的客户，对能股给银行带来高价值的客户提供更加有针对性的服务，从而更好的满足客户的需求，同时留住客户，使其与银行之间建立紧密的联系，加强合作。
2）一个银行的人员、资源等是有限的，是不能简单的按照资源量来分给每一位客户的，因此对于银行来说，划分客户等级可以将企业资源利用做到最大化，满足不同客户的同时能够让银行的资源发生最大的利益化。

❷ 邮储银行钻石级评级标准

连续3个月日均个人金融资产与一定比例个人贷款余额之和在200万元以上（含200万元）人民币或等值外币。
产品介绍
绿卡通（钻石卡）是中国邮政储蓄银行向满足相关评定标准的客户发行的绿卡通IC卡借记卡，符合标准的客户办理钻石卡后，能够享受相应金融及非金融增值服务。
如何办理
当您的客户等级达到钻石级时，请您持本人有效实名证件到指定邮政储蓄网点办理绿卡通（钻石卡）。
可以享受哪些服务和优惠
一、客户级别为钻石级，可以享受以下特色服务：
1.95580贵宾专线：拨打95580客服热线，选择人工服务-VIP客户服务，即可快速接入贵宾专线。
2.资费优惠：可享受柜面、ATM、电子银行等渠道特定业务手续费减免等多项资费优惠。
3.专属理财类服务：可享受我行优质本外币理财产品、贵金属产品等专属理财类服务。
二、客户级别为钻石级，且持有VIP卡的客户，可以享受以下特色服务：
1.优先服务：优先办理相关业务。
2.专区服务：通过VIP专柜/专区能够享受独立私密的专区服务。
3.非金融增值服务：有机会享受特惠商户折扣等非金融增值服务。

——邮储银行账户开立所需材料：
1.开立企业银行结算账户需向我行提供营业执照正本或副本（统一社会信用代码），开立非企业银行结算账户需提供其他证明文件，电子营业执照使用情况及其他证明文件以开户机构公告及规定为准；
2.法定代表人或单位负责人有效身份证件；
3.授权他人办理的，应出具经办人有效身份证件及法定代表人委托授权书；
4.若企业在我行首次开立账户，应出具机构税收居民身份声明文件；
5.开立一般存款账户、专用存款账户或临时存款账户的，应出具基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号和其他证明文件；
6.存款人需要在异地开立单位银行结算账户的，除出具开户证明文件外，还应出具相应异地开户证明文件；
7.银行类金融机构开立同业银行结算账户的，除出具开户证明文件外，还应出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件等其他材料；
8.《人民币银行结算账户管理办法》及其他有关法律、法规规定的其他开户证明文件，以开户机构的公告及规定为准；
9.开立单位外汇账户需提供的资料，请另行咨询开户办理机构。