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银行理财师哪个好

发布时间: 2024-03-26 12:58:48

A. 国际金融行业有什么证书比较好

好不好考的都要知道一下,对自己有好处的。目前,金融方面的认证主要推荐你考虑四大认证的,其它的考了也没多大用处。

  1. 注册金融分析师(CFA)
    CFA是证券投资分析领域的一种专业职业资格证书。主要适用于证券及金融行业,取得CFA证书的人一般就职于专业金融机构的投资部和研究部。据了解,这个考试平均通过率为42%。
    当然,这个通过率是官方的,实际貌似能有个百分之十几应该就不错了,最简单顺利考下来花个7-8万费用和两年半时间。

  2. 注册金融策划师(CFP)
    CFP是全球业界专业人士的最高理财资格证书,是从事金融理财,达到国际CFP组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准,并取得资格认证的专业人士。其覆盖范围除投资外,还涵盖了税务、保险、金融、会计等,覆盖面相当广。取得证书的人多就职于银行及金融行业。
    这个不是很熟悉,官方宣传通过率42%,花费嘛应该也不少。

  3. 特许理财顾问师ChFC
    ChFC被认为是具有广泛而全面的财务规划知识。ChFC是由美国学院(AmericanCollege)管理。除了要成功的通过包括所得税、保险、投资以及不动产规划等财务规划方面的考试,还要求申请人至少具有三年以上的财务领域从业经验。同那些具有CFP资格的人士一样,具有ChFC资格的专业人士将帮助个人分析其财务状况和理财目标。该考试据说通过率不足15%

  4. 美国注册金融管理师MFP
    美国金融管理师协会AAFM™颁发的金融行业顶级资格证书。MFP作为全球财务金融领域专业资格认证,目前在世界各国已得到普遍认可。同时,在美国劳工部和教育部联合网站上推荐的金融行业资格证书中,MFP与CFA同时被列为金融行业的“黄金认证”。主要适合已经在金融领域有数年工作经验的人去考,在岗或志向从事金融财务管理岗位、负责人。参考者主要学习从市场变化、同业竞争、财务业绩和策略,更深入了解行业动态及公司的财务状况,并且掌握金融管理工具及风险控制并作出相应决策。通过率官方介绍不超过45%,但是具备硕士研究生文凭则更有优势。

以上为个人观点,仅供参考。

B. 金融理财师要考哪些证书

CFP(国际金融理财师证书)

CFP是在2004年中国银行业理财业务刚刚起步发展阶段引入的面向银行理财业务人员的资格认证。银行理财业务主要面向的客户群体是可投资资产在5万元(2018年商业银行理财业务监督办法改为1万元起步)以上600万元以下的客户,为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标,可以说偏重资产管理。

CFP在2014年以前一直是银行理财业务人员上岗的执业证书,后来被国务院连同其他很多证书取消了对从业人员强制执证的要求。

AFP(金融理财师证书)

AFP和CFP是同一个认证的两个阶段,AFP是比较本土化和初级化的CFP,要考CFP必须先通过AFP。其认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架,培养实务操作技能。

无论参加AFP还是CFP考试,都需要具备理财相关工作经验并且参加主办方金标委授权的培训机构的培训才能参加考试。例如,以下是对AFP申请人的条件:

  • 在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作。

  • 硕士以上学历并有1年以上工作经历,本科学历并有2年以上工作经历。大专学历并有3年以上工作经历,大专以下学历并有7年以上工作经历(需经过中国金融理财标准委员会特许)。

CWM(特许财富管理师)

CWM主要针对的是财富管理和资产管理,更适合“高净值人群”的家族财富管理与传承规划。

CWM是由英国特许证券与投资协会(CISI)主办的金融行业资格认证,由英国皇家政府特许备案,其职业资格认证权威受到包括国际证券事务监察委员会组织IOSCO以及全球70多个国家监管机构的官方认可,其资格认证考试被全球92%的国际银行认可,包括欧洲前20名的投行和前20名的托管银行,在大家耳熟能详的汇丰私人银行、UBS私人银行、巴克莱银行、德意志银行、瑞信、国际货币基金组织中,都有享有特许财富管理师荣誉的资深财富管理师和高管。如果您的目的是为了更长远的职业发展,CWM是非常实用的。

CWM的主要就业方向广泛覆盖银行、证券、基金、投资、信托等财富管理领域,例如财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理,全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富管理顾问群体。

C. 您好,请问理财规划师和金融理财师哪一个比较好

理财规划师是指对你的财产配置进行指导设计,力求达到使你的财产合理。安全地进行增值、保值。金融理财师是指对你的资产包括各种银行存款,股票,基金等,根据你的风险爱好进行合理配置,力求达到你的资产收益最大化。我个人认为实际上这2个职业差不多。现在国内对这2个职业的需求非常大。可以说到了供不应求的地步。当然前提是你必须精通要有实际能力才行。

D. 目前在银行工作,考什么证书比较好,请知友推荐下

1、AFP理财师证书:包含理财规划八大方面,可以很全面地为客户进行个人,家庭理财规划服务。

2、证券从业资格证书:加强你对于证券类资产的熟悉度,也是客户进行资产配置离不开的产品。

3、基金从业资格证书:基金拥有门槛最低,最广泛的受众市场,银行类工作,离不开基金产品。

4、银行从业资格证书:熟悉银行领域的一系列知识,对以后相关工作有用。

当然,证书只是专业能力证明的一方面, 最重要的还是要提高你的实操经验,以及对客户的共情能力。

银行在网上有那么消极情绪,主要是因为大部分人做的是柜员和客户经理这种最基础的岗位,本身工作内容简单枯燥,而且也看不到未来的发展方向和空间,自然很多人会不看好银行。

深入了解银行,不难发现也有很多非常不错的岗位,最主要是总行利润中心的岗位,包括投资银行部、金融市场部、资产管理部等。给你简单展开介绍一下这3个岗位:

投资银行部:银行的投行部由于不具有券商承销保荐的牌照,所以不能参与交易所市场中的公募证券的承销、发行和交易工作,目前主要包含三大块业务:银行间市场的发行类业务、财务顾问业务和杠杆融资业务。如果能进入投资银行部工作,不管是在待遇还是发展方面,都是非常不错的。

金融市场部:主要做的事银行自己的资金头寸管理,包括FICC交易、银行间拆借、贵金属交易等。最重要的业务包括:宏观金融市场分析(经济基本面、政策面、债券市场以及专题研究)、投资交易(构建投资交易组合、债券交易、信托等)、同业业务、衍生品及贵金属交易。

资产管理部:主要做的是银行理财资金的管理。可以根据投向分为标准化产品投资和非标准化产品投资。标准化主要指债券,非标准化,主要是指收益权、受益权、结构化融资、信托计划等。

银行现在的发展速度相比之前确实慢了许多,整体人员也在缩减,但是银行毕竟还是金融行业的最大巨头之一,它的地位是不可撼动的。银行总行的一些岗位还是不错的,还有政策性银行、央行等都有非常好的发展。

E. CFP和CPB证书哪个好考含金量如何

这两个证书都不好知乎尘考,因为这两个证书都是金融行业高含金量的证书。
CFP国际金融理财师证书在技能上更注重金融理财专业知识和技能,更侧重于顷卜以“客户为中心”的个人及家庭的综合投资理财。
CPB认证私人银行家。CPB认证是在私人银行与财富管理方面的专业证书,用来培养私人银行部的高级客户经理和管理人员,其对标的客户大多为高净值人群,他们对财富管理服搭禅务有着更加个性化的需求。

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