恒天理财师怎么联系

① 作为理财师，如何更快取得新客户的信任

想要获取客户信任，理财师应该怎么做？

对于大部分理财师而言，想要服务好客户，最关键的一步就是获取客户对你的信任，客户只有信任你，才会和你达成合作，时间久了，甚至会为你推荐新用户。为了帮助理财师们完成这一目标，今天就和大家分享两个核心技巧。

锁定你的目标客户

要重视和每一位用户的沟通过程，无论是有合作意向还是合作意向不清晰的客户，每一次沟通的时候，都要做到有效沟通。

通过和用户的有效沟通，你可以了解到他们的资产情况和、真实诉求以及他们的财务目标是什么，从而判断出他们是否是你需要的目标客户，当锁定好你的目标客户之后，你就可以有针对性的根据目标用户的情况去挖掘他们当下最紧急的需求，为其匹配最合适的产品。

在这一过程中，理财师们需要格外注意采用何种方式联系客户。大部分理财师前期联系客户时，可能会选择打电话的方式，但是对于客户而言，通过电话，客户除了听过你的声音之外，其余一概不知，所以，如果有条件的话，理财师最好还是采用线下面对面沟通的方式去联系客户。

通过面对面沟通，客户对于你的形象、容貌以及专业度都能有个比较直观的了解，随着见面沟通次数的不断增加，你和客户之间的熟悉度与日俱增，慢慢的，客户对你也会越来越信任，你所掌握到的客户信息也就越多，能为其做出的财富规划也就越接近客户的真实诉求了。

建立客户对你的信任

在锁定了你的目标用户之后，理财师要考虑的就是如何获取客户的信任了。

首先，要创造相互认识的机会，电话邀约客户来公司或者找个咖啡厅，通过彼此间简单的自我介绍，先认识对方；

其次，要让客户记住你：举个例子，在和用户的初期见面时，可以通过你的专业度或者你的贴心服务，加强用户对你的好感，什么方法对你而言有用，你就采用哪种方法，当然，采取的方式必须是正面且不能损害他人利益。

最后，在和客户沟通的过程中，要保持合适的互动性，要给客户留有一定的话语权，但是也不能只让客户一个人在那“唱独角戏”，理财师需要适时地给出反馈，当客户讲的不对的时候，要及时更正；此外，关于市场动态和产品信息等，也要及时同步给客户。

想要获取客户信任远不是一朝一夕的事情，只有选对方法去坚持，日积月累后，总会看到结果。以上就是关于理财师如何获取客户信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完这篇文章后，也可以上Beta理财师APP看看，相信看完会给你带来更多不一样的感受！

配图来源：Pexels

② 理财师怎么拓展渠道呢

老客户转介绍

人有都这样一种心理，朋友介绍的总比自己听说的更值得信赖，所以理财师可以通过维护好与老用户之间的关系，让其帮忙转介绍，获客的效率将会提高很多。

如何让你的老客户为你带来新客户呢？最便捷的方法就是和直接和你的客户提，既然老用户和你之间的关系还算不错，说明客户对于你们公司和你都是比较认可的，这时候你就可以让老用户帮忙介绍一些同样对理财感兴趣的朋友，当然买不买，理财经理不可做强制要求。

此外，公司举办活动的时候，理财师也可以邀请用户的朋友一起参加，这样登记名额的时候，你就能拿到新用户的联系方式，等到活动上有个正式的沟通之后，后面再做跟进也就容易了。

活动获客

活动获客可以分为公司举办或赞助的活动和同行活动，首先我们来说说公司活动获客。

相较于老客户转介绍，借助公司活动获客也是一种相对有效的方法，且后期跟进也比较容易。如果是公司内部举办的活动，理财师则应该珍惜这样的机会，瞄准目标人群后，就要“主动进攻”，如果能通过沟通让用户对你先产生兴趣也是不错的效果。

如果是公司赞助的活动，参加活动的用户形形色色，即使达不到获客目的，至少还能帮你扩大人脉圈，也是一次不错的机会。

接下来再说说同行活动获客，同行获客也是一种比较有效的方式，理财师可以通过同行官网、假扮客户等方式进到同行举办的活动中，以达到获客目的。

沙龙获客

什么是举办沙龙获客呢？简单说就是指邀请公司讲师对公司相关业务进行分享，比如理财投资等。为了获得这样的机会，理财师在平时参加活动的时候，就可以带有目的的去认识举办一些举办高端活动的负责人，并通过赞助礼品等方式让自己公司的讲师有上台演讲的机会，这样带来的获客效果会比较好，而且后期也比较好跟进。

以上就是关于理财师获客技巧的分享，希望对看到本文的理财师有所帮助。市场上对于理财师的需求永远是不会间断的，想要更好的提升自己，建议可以上Beta理财师官网看看，相信对于理财师们而言一定是有用的。

③ 北京恒天财富投资管理有限公司是真正的第三方理财公司吗还是只是为了推自己公司的产帮帮忙

严格意义上，恒天财富不是第三方理财公司。第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不同于银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。简单说，就是第三方理财公司是咨询公司，自己并没有理财产品，它只是给客户提供理财计划的咨询公司。而恒天财富投资管理股份有限公司，简称恒天财富，成立于2011年11月16日，注册资金公司1亿元。公司总部设立于北京CBD，现已在财富管理、资产管理、保险经纪等多个领域提供专业服务。恒天财富的产品线涵盖固收及类固收产品、股权投资产品、证券市场产品、房地产基金、海外基金、服务型产品（家族信托等）、公募基金、保险产品等众多类型。就是说，恒通财富自己有理财产品，所以就不是严格意义上的第三方理财公司了。
拓展资料：
2016年5月，恒天国际资本管理有限公司获香港证监会第1（证券交易）、4（就证券提供意见）、9（提供资产管理）类牌照。
2016年6月1日，恒天财富旗下金融服务平台“恒天金服”正式上线。
2018年，恒天财富不断朝着多元化、规范化方向发展，坚守为客户资产创造长期价值，并持续完善风控管理体系，升级为“管理人四层筛选+立体式风控”体系。
2018年，恒天财富创办了行业首个“理财师节”。
2019年，恒天财富累计资产配置规模超过万亿元，共发行金融产品9000余只，服务10万多个高净值家庭和企业客户。
2019年，恒天财富再次完善商业布局，以恒天财富投资管理股份有限公司作为控股平台，下设资产管理、财富管理和保险经纪三大板块。
恒天财富的产品管理周期涵盖策略制定、产品采集、风险控制、合规销售、存续管理五大环节。

④ 理财师了解客户的方法有哪些

一、开户资料

开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。

一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息（尤其作为开户流程的组成部分）,这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在面前的客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。

二、调查问卷

通过问卷获得客户对投资风险的态度，以及其过往投资情况、资产现状和对未来的预期。当然，调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用。

调查问卷工具的使用，其优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；调査问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户；客户有时不愿意填写或不认真填写。

三、面谈沟通

在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要。

第一，理财师在见面客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。

第二，在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。

第三，理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。

第四，要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。

四、电话沟通

优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行；但是电话沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知；也正因为如此，电话沟通的流程、技巧就非常重要，譬如电话的频率（不宜频繁打电话给客户）、电话沟通的时点（什么时候打电话）和长短都有很大关系。

⑤ 理财师报名条件

报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作19年以上。
②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作13年以上；
② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职工作满6年以上。
② 金融相关专业专科以上学历。
③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
相关专业是指：经济学、管理学、法学。

⑥ 理财师应该如何邀约在前任理财师手中基金亏损的客户

这种情况非常普遍，看起来有点“前人种树，后人心凉”的赶脚，但从积极的角度看，这类客户显然是很有潜力的，毕竟人家几年前就敢买基金，无论是理财意识还是经济实力或许都不差。还有买基金只好在靠谱的渠道购买，在“好采投”买基金有专业理财师做专业的指导，诊断之后在进行购买。
那么，如何提升这类客户的邀约成功率呢？三步走起：策划（电话前）、实施（电话中）、跟进（电话后）。
哎！千万千万先把手从电话上拿回来，不要急着打！电话可不是打出来的，而是策划出来的。隔着电话线和陌生客户说话，哪怕是360°无死角的锥子脸，客户也照样没感觉，一般都会本能抵抗。那怎么策划呢？
1.1
自我心理准备
事情都有两面性。基金亏损客户对现任理财师而言，就像感情受伤的女生对现任男友一样。一方面，这是前任留下的精神负债；另一方面，这也预示着情感抄底的良机。其实，最难搞的客户往往不是心里有恨的，当然也不是有爱的，而是和咱们没有任何情感纠葛的。国外服务研究表明，抱怨得到很好处理的客户，比那些从来没有抱怨的客户更忠诚。
1.2
客户心理分析
要影响客户，先要了解客户，因此，电话前的客户心理推演很重要。客户心里究竟在想啥呢？
①亏损谁也控制不了，理财师更替也正常，但一直没有人给我个说法，更不要提专业的售后服务了，这样当然不爽啊。
②新任理财师没正式露面，但产品信息一直都有收到，这明显是推销员的做派，和前任没啥区别——只卖产品，不管售后。负分！滚粗~
③一直没跟我联系过，某天突然主动联络，是个人都会觉得蹊跷——“你又要给我卖什么？”
客户这些负面情绪只有被理解了，心门才可能打开，彼此才有可能发展出新的关系。
1.3
预热
结合前面的“客户心理分析”，在打电话之前，以书面形式表达对客户心情的理解，展示自己的真诚、专业，和客户确立一种新的关系——专业服务型关系（而非交易型关系），帮助客户重建安全的心理环境。比如：
基本原则：
①从客户的角度提出疑问，建立谈话议程；
②“如果要调整，应该…？”这部分必须作为沟通议程的最后一项，而不应该在议程的第一项，否则客户会觉得我们在没有分析老基金的前提下，就急着给新建议，可能会怀疑我们的动机；
③刚刚提到的那个部分，在表达上也应谨慎。不要表达成“如果要调整的话，应该赎回多少，又有哪些产品可以选择呢？”，这在客户看来可能意味着我们是要急着来推荐新产品。因此，最好让客户感受到我们这次联络主要目的是“分享基金调整的原则、方法”。
一句话，应侧重于“卖知识”而不是“卖产品”。
现在终于策划好了，可以行动了！
2.1
开场白
如果预热后，客户没有回复，那就隔日打电话，有了策划和预热打底，电话开场就简单多了。简单寒暄后，问客户是否看过预约短信就可以了。如果客户说没有看过，那就把预热内容口头表达一下。比如：
2.2
消极型异议处理
一般而言，开场后会有两种可能：一种是客户说“算了，先放着吧”；另一种是客户表示愿意交流。如果是前者，可以这样回应：
如果客户仍然坚持，那就应该尊重客户的选择，但可以询问一下原因，然后酌情交流。
2.3
积极型异议处理
如果是第二种情况——客户表示愿意交流，那么，我们反而不要在电话中聊，而应该趁机约客户来网点面谈。但是，如果客户坚持要在电话里聊，怎么办呢？可以参考的话术是：
如果客户很坚持：那么，为了不至于让客户觉得有被吊胃口的嫌疑，可以先就沟通议程中的前两个问题（“为什么会亏？”和“会不会有起色？”）做一些口头回应，这样让客户见识到你“结构化分析“能力以后，心态很可能会发生变化。
但要回答好第3个问题（“如何调整？”），需要结合客户之前购买基金的背景、之前的理财规划以及未来的打算。否则，一旦仓促反馈，效果不会太好，给客户感觉可能是人人皆宜的标准化建议。
那既然要和客户聊这么多，电话里自然不合适，也就可以顺势再次约客户面谈了。
如果客户在犹豫：千万不要死皮赖脸地和客户确认：”那您看是明天，还是后天有空呢，我给您预留个时间吧？“这属于自欺欺人。最好能来点专业范儿，留给客户一个优雅的背影：
很多时候，电话结束后，邀约才刚刚开始。因为，即使那些在电话里诚恳地答应了我们的客户，也可能随时会改变主意，毕竟，理财只是客户生活的小插曲，没有我们自己认为的那么重要。那么，如何提升客户守约的可能性？还有那些匆匆结束电话的客户，如何让他们也早一些过来网点呢？
基本原则：
不断给客户增加专业价值，让客户觉得我们是真心想帮助他，而不只是想推销产品。专业形象的提升自然会吸引客户主动到来。
具体做法如下：
3.1
沟通闭环
无论这次电话中是不是聊开了，都可以将沟通纪要发短信给客户，同时将详细内容发邮件让客户重温。比如：
3.2
持续增值
不定期地给客户发送各种主题的理财知识短信，进一步巩固我们“卖知识”而不是“卖产品”的专业形象。比如这些主题：人民币理财风险识别3步曲、基金挑选的3个关键原则、买保险如何防忽悠等等。