理财经理上门推介业务怎么开场

1. 做为大堂经理如何向客户推销人寿保险理财产品

大堂经理的沟通表达能力也是企业所看重的，营销或是遇到问题时，应从客户的角度出发，其中有很多技巧。收敛年轻气盛的一面，多给人以稳重的感觉，对于银行来说信任度是很重要的。介绍产品区分不同客户，举例来说，客户有一定风险承担能力，并且肯接受新事物，当其有投资需要时你可以从收益的角度介绍，从企业结构角度考虑，深入营销应该是理财经理做的，所以，你只要对客户介绍某“某产品预期收益同比较高，如果您有兴趣可以于我们专业的理财规划师深入的聊一聊，我想他一定能够给你一个满意的投资渠道。”在处理纠纷的时候，从顾客的角度思考，以安抚其情绪，保证大堂秩序为目的，尽量让客户与你倾诉，把注意力从与其产生冲突的柜员或顾客身上移开，如果真有满布讲理的一定要当机立断，闹得久了是你的工作能力问题，你可以看看扰乱金融环境方面的处罚方式，吓唬他。你要知道，这个大堂是你的，你对里面发生的一切都有责任，是个很累人的职务，但处理好了，真的是一种艺术。当你看到井然有序的环境时会很欣慰。自己也干了一段大堂经理，不过并不是很成功，总结来说，也就是这些，认真，积极的态度在什么工作中都是对的。熟练的掌握所要营销的产品才能果敢的推荐给客户，多了解业界新闻，以应对瞬息万变的金融市场。还有营销时千万别吧自己搭进去，像：我认为这个理财产品会收益多少多少。我感觉这只基金会涨之类的不要说。话术之类的每个银行都有，工作的时候就会教给你了，比如：没有最好的理财产品，只有最适合您的理财产品。。。您有什么理财需要，我从我行各种产品中选一个适合您的。。。
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2. 如何拜访客户(经典成交技巧)

无论什么行业，去拜访客户时，总要做好相关准备才能胸有成竹，这一点放在理财师身上同样适用。在拜访用户之前，理财经理首先要对准备拜访的用户进行分析，根据重点客户、一般客户等不同客户的经营情况、性格等定制不同的拜访策略；此外，理财经理还应在拜访前，确认自己所带的拜访资料是否齐全。当然，着转是否得体也不容忽视。

巧妙运用肢体语言

正式去拜访客户的时候，理财经理应该做到镇定自若，并在和用户的谈话过程中，适当的加入一些肢体语言。

首先，走姿要保持昂首挺胸，给用户留下自信沉稳的印象；其次，要保持微笑，我们每个人都不会对整天眉头紧锁的人产生好感，在和用户沟通的过程中，如果我们能做到微笑示人，即便你说的内容客户并没有多大兴趣，但秉着“伸手不打笑脸人”的原则，也比较容易争取到用户的好感度。

营造轻松的开场氛围

在用户正式开口说话之前，理财经理首先要以轻松、亲切的语调问候用户，最好在拜访用户之前就记住客户的名字、称谓和职位等关键信息，避免出现叫错人的尴尬。

虽然理财经理拜访客户的主要目的是为了业务，但在见到客户的初期，切忌和客户直接谈论工作相关事项，而是借助一些寒暄语先营造一个好的开场氛围，降低用户对你的警惕性，等“场子”真正熟络起来之后，再选择合适的时机去谈业务。

这边还需要着重提一下在和用户沟通时需要注意的问题：

首先要足够真实

在和客户沟通时，要结合客户的实际情况，尽可能多的给客户说话机会，而不是自己夸夸其谈；言行举止要言行一致，不要轻易向用户许下承诺，如果许下了承诺，就必须付诸实践去完成；把控好谈话的度，关于客户较为隐私、禁忌的话题，理财经理应该做到避而不谈，不然会让客户产生反感。

适时的赞美，满足客户的优越感

每个人都喜欢被赞美，客户也不例外。大部分客户都经受着来自于工作和生活等多方面的压力，这时候理财经理就可以从他们的工作中找出一些闪光点并加以赞美，以此提升客户的优越感，当客户的优越感得到了满足，理财经理和客户之间的距离就能慢慢拉近，想要更好的促成合作也就更简单了。