金融下单员要怎么做好
① 如何做好金融销售_做好金融销售的方法
金融销售及金融营销，是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。
金融销售的特点
(1)从金融营销的主体--金融机构的地位看，金融企业作为金融服务的提供者，不仅要在资金筹集活动中针对不同投资者的需要开发不同的金融产品和服务;又要在资金运用活动中针对不同的客户，开发提供不同的金融产品和服务，在满足资金需求者要求的同时，保证资金的使用效率和质量。此外，还要充分发挥其作为交易中介的地位和作用，积极为客户提供各种各样的中介服务。
(2)从金融营销的客体--金融服务的消费者看，随着经济一体化和金融自由化的发展，金融市场发育日趋成熟，全方位、多功能、多 渠道 的资金融通、交易结算便成为可能，也使参与金融活动的金融消费者数量日益增多，构成日趋复杂，对金融服务质量的要求也越来越高。
(3)从金融营销的目的和要求看，实现收益最大化便成为企业提供金融服务的主要目的，由于金融服务的提供和服务的消费过程往往是同步进行的从而要求金融企业不断提高自身业务素质，树立良好的企业形象，通过提供规范的服务才能赢得更多的顾客。
(4)从金融营销的标的--各种金融产品来看，它是金融活动中与资金融通的具体形式相联系的载体，其特征主要表现为:
①存在形式上的无形性。
②本质上的一致性和可替代性。
③表现形式的多样性。
金融营销现状及对策1.金融营销的现状
(1) 市场营销 观念陈旧
在金融业务活动中，大多数银行的经营观念还是停留在金融产品的推销阶段，尤其是一些主管贷款的银行高级职员，依然是一副居高临下地对待有求于他的客户，这种以银行为中心的经营导向，显然不适应现代金融市场的竞争要求。
(2)市场营销认识不全面
有些在经营策略上虽也借用了营销的概念和手法，但往往又把推销当营销，各项宣传缺乏整体性和一致性，未能将银行产品和银行经营理念等形象宣传结合起来，更缺乏整体营销。
(3)市场营销缺乏战略目标
普遍缺乏从长远角度来把握对市场的分析、定位与控制，在改善服务态度、优化服务质量、提高服务水平等方面的工作尚未与营销的战略目标和营销策略联系起来而缺乏针对性、主动性和创造性。
(4)缺乏营销专业人员
员工知识结构基本是金融专业，很少有营销专业人员进入企业，企业的招聘和培训也大多注重金融专业。
(5)金融市场不成熟
金融产品的价格形成机制和交易机制单一，尚未形成市场化操作，使银行的价格策略和价格组合大打折扣。产权关系模糊，法人治理结构不健全，缺乏进行金融营销的内在驱动力。
2.金融营销策略
(1)整合营销策略。
金融营销观念应是整合营销观念的思想，发挥营销职能的各个部门应统一指挥，在产品、价格、渠道、促销等方面协调行动，以取得综合经济效益。为此，金融企业一要树立"大市场"观念，即突破传统的时空界限，树立起全方位、全时点服务。从传统的同质化、大规模营销观念转变为个性化的营销理念。
(2)新产品开发策略。
金融新产品开发要找准"利基点"，以满足客户利益为倾向，设法多增加产品功能。具体可采取仿效法、组合法和创新法等不同 方法 。在这方面也可借鉴国外银行成功 经验 。为满足客户的新的需求和银行自身发展的需要，应注重产品的组合开发，以及服务的更新。
(3)促销策略。
入世以后，面对强大的竞争对手，我国金融企业在促销策略运用上一方面应加大投入，形成规模;另一方面则应把各种好的促销手段，把这一系列促销手段加以有机组合、统一策划、统一组织，以便收到良好的整体效果。促销的主要策略有一是 广告 促销、二是营销促进，国内外金融业常用的促销工具有有奖销售、赠品、配套优惠、免费服务、关系行销、联合促销等等。三是人员推销。四是公共宣传与公共关系。
(4)品牌经理营销策略
如何在保持金融企业整体形象、价值观念和 企业 文化 的前提下，或者说在一个总品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠实消费群体，为金融企业赢得更为广阔的市场和生存空间，避免出现一个金融企业的品牌族群互相矛盾及冲突的尴尬局面。
做好金融理财销售的方法1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户。
都是在这个裙：304219714 里学到的干货，答-案：315，做销售朋友可以进去交流经验，群管理很热心的，不让发广告
操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。
好处有很多：
1)学习他们的产品和话术;
2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来;
3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;
4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……
如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。 保险 公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
2、银行咨询的理财客户。
去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理 财经 理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗?
3、批发市场。
搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……
很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。
4、搞定拆迁户。
上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去 拜访 那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔!
5、二手车市场。
这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。因为，路虎不好出手，有钱人会买二手路虎?所以，咱们要找车主去……
6、打电话。
如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
7、找主任级的医生。
有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保险的大妈大姐合作。
有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗?
9、紧盯放生之人。
那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……
10、本城大型房展。
如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。
11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。
模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过 广场舞 ，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。
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② 如何做好金融销售
不知道提问者指的如何做好金融销售是从业人员做好销售还是金融行业的老板去开发业务，做好整个公司的销售。
如果是第一种的话，楼上的回答非常详细了，也是从传统的金融电话营销中给出了意见。但是现在有个问题就是买卖公民个人信息已经是违法行为了，自2017年6月开始连交换公民的个人信息也是违法的，没办法，现在的骚扰电话实在太多，已经严重扰民了，所以国家有此限制也是正常的。所以个人从业金融销售就从知识面加强，从抗压性去做好准备，毕竟不管哪个行业的销售都不容易。
至于金融公司如何做好金融，现在传统的电话营销是越来越难，只要电话被标记为营销电话，那么打过去之后被挂断的概率就非常高。（参考手机腾讯管家和360管家标记的中介之类的），很多人转向微信和QQ群营销，但是要很长时间的转化，毕竟不是和电话营销一样开门见山的说金融投资的，现在还有一种金融分类信息群发模式，这种方式可以直接发布自己的产品到金融网络上，匹配的客户都是有这方面需求的，成交率会比较高，只要做好引导就行。想要详细了解的再找我问了。除了这些方式，还有就是跟银行合作去推广了，现在很多保险公司都跟银行合作，但是这个需要资源对接。
就说这些吧，分类信息推广方式是比较新颖的方式，不失为金融销售公司的一条出路。
③ 成熟交易者应有的的交易法则和心态是什么
成熟的交易员在面对行情行情走势的时候，应该是淡然平静的。 因为他对交易的理解，对走势的理解，对风险和收益的理解足够深刻。
成熟的交易员没有固定的交易法则。 为什么？因为当你把一套交易模式做到极致时，你会明白一个道理： 没有最好的模式，只有正确的模式。
比如一根均线。如果你能够轻松的驾驭一根均线。你一定明白，连亏是代价，趋势是必然，加过滤只不过是更改了入场出场，而没有改变本质。你会明白，顶级的交易系统，它们之间的差异仅是逻辑，而非盈利能力。
没有最好的交易系统，一套交易系统只要交易逻辑正确，那么，短期的盈亏，仅是因为标的配比不同，以及运气而已。
所以，成熟的交易者，他的交易法则，完全是根据他的资金和他的想法而定的。他想要稳定的账户，那么就多周期，多标的，多系统组合。他想要冲击高收益，那么就单标的，重仓，甚至开启加仓逻辑。因为他对交易的理解，他的内功足够深，所以，他可以轻易的切换外在的招式，随心而定。
至于心态，当一个交易者有足够深刻的交易认知去面对行情，当他知道在所有的情况下该如何处理自己的交易，当他能够轻易的驾驭风险，能够轻易的控制敞口，控制收益时，心态根本就跟吃饭喝水一样自然。 当一切都在掌握之中时，还有什么心态问题。
祝各位都能早日成为，成功的交易者。
我个体外汇交易八年多，A股更早，不敢说已经成熟，根据自身体会说说对这个问题的看法，恕不展开证明，不争辩（喷子我会装作没听见，见谅）。
首先赞一下题主的话——
然后再来说说问题。关键字 “成熟” ， “方法” ， “心态” 。“成熟”不用多谈，见仁见智，也没法谈，而且魔高一尺道高一丈，交易成熟之路貌似永无止境，永远在路上。
接下来谈“方法”。做过三五年以上交易的人，其实都不太愿意谈“方法”了，因为什么指标，形态，信号，交易系统，之类，都看了太多了，也试了太多了，还在继续孜孜不倦的尝试吗？难道以前尝试过的那些方法真的统统都有问题吗？还觉得现在的系统再调整优化一下就马上能找到打开稳定盈利之门的钥匙了吗？这些问题其实永远都没有正确答案，我只能说，现在我的交易方法出奇的简单，具体是什么就不展开了。总结下来方法就分3步：
1- 总结自己的交易，并进行复盘测算，确定自己觉得适应，有信心，有把握的进出场交易规则，这套规则一定要绝对客观。有一个方法可以很简单的验证一下，就是把你的规则写下来，交给5个人同时连续操作同一个品种10笔，然后看这5个人在都完全符合你的规则的情况下每一笔的结果是否都一致，而且过程中不许交流，如果都一致的话，那么就说明应该差不多了；
2- 在上述交易规则的基础上，根据“安全第一”的原则制定相应的资金管理策略，包括头寸管理，在盈利和回撤的情况下的调整，加仓策略等，这两步做完，其实就基本上是一套可执行的“交易系统”了，当然，我相信能通过你的大量实盘总结和复盘测算所得出的系统期望收益为负的可能性已经不会很大了；
3- 执行。
然后就没了。说起来最简单，其实最难。因为你会一次次的怀疑自己的系统规则和参数，想着要优化，调整，而使得这一步无法坚持下去，因为一个人在路上太孤独。有一个办法，就是在开始之前就计划好自己一定要执行满多少单，不管结果如何，然后写下来。我一般计划为连续的20/40/80笔，供参考。
最后来说“心态”。其实也没啥好说的，因为当你觉得自己执行系统有困难，有阻力，怕亏损，怕爆仓，怕回撤，需要专门想办法来解决自己的“心态”问题的时候，你多半还无法解决，因为交易系统还没有成为你的信仰，你的习惯，还只是一堆指标和规则，是你的身外之物；当你把规则执行了成百上千次，已经成为你的信仰，你的习惯，你反而会觉得交易很无聊，很没有成就感，很麻木，因为不管你心里怎么想，都无法对下一笔交易，下一周的交易，下一个月的交易结果产生半点影响，那还去想它干什么呢？于是也就无所谓“心态”了。所以，不管什么时候，考虑“心态”，其实对交易可能都没啥用。这个过程总结一下，一个字——“扛”，两个字——“硬扛”，三个字——“自己扛”，直到习惯，直到麻木。
十多年前，当我刚开始进入这个市场的时候，致力于各种技术，各种方法，各种理论的研究，总想找到，也总认为这个市场会有一劳永逸的交易方法或者秘籍。
但是经过多年的交易之后，我发现我在技术上面并没有太多长进，因为技术分析这个层面的东西前人已经总结了太多，基本上已经不需要我们花费太多的精力再做去过多的研究，
在这个市场里面待久了你会发现，技术分析本身就是一个概率问题，甚至有时候连概率都算不上。从另一个层面来说，研究过去能在一定程度上面帮助我们去对未来的走势做出预判，但其实这根本是毫无根据的， 所以妄图通过过去的走势寻找到一种对未来走势进行预测的方法其实根本就不可行。
技术分析唯一的作用是帮我我们形成规则和交易纪律 ，也就是说，市场的变化是随机的，但是你的行为却不是随机行为，个人的交易行为是通过对规则的制定与执行来实现的。
那么这些和交易心态有什么关系呢，
我们要先来说一下在交易过程中心态是如何变化的，这个离不开我前面说到的技术分析，为什么新手那么致力于研究技术分析，初衷并不是为了寻求制定规则的框架，而是找到一个胜率高，甚至不亏钱的方法，这完全是错误的。
这就是早期的交易心态，不愿意承担亏损和风险，而只愿意看到盈利，这是很多交易员会陷入的一种心态误区，所以技术分析很有必要学习，但绝对不是建立在这种心态为基础的学习目的。
作为交易员，要学会的第一个心态就是你要知道无论技术分析走得再好，你也必须有面对亏损得觉悟， 哪怕再高概率得机会，也仅仅是一种概率，你都会面对亏损 ， 所以必须要有的第一种心态就是接受亏损，完全并且绝对坦然得接受他。
如果你没有办法接受亏损，那么就没有办法去拥抱这个对立风险所带来得盈利，这是大多数交易员都不明白的道理。
因为很多交易员跟我交流的都会问到技术相关的问题，问这种问题本身没错，错就错在出发点错了，你需要先明白你必须具备面对亏损的心态，才能去谈其他的问题，交易最终都是亏损者的 游戏 ，了解并且接受亏损是交易的一个组成部分，是让交易持续下去的一个重要心态。
大家有没有发现，当你设计出一套系统的时候，你是完全可以接受的，因为这个系统里面很多信号都是可以盈利的，并且盈利很多，事实也是如此，就拿均线系统为例，市场总会有沿着均线运行的走势，这就是你获利的时候，但是在执行当中你往往会因为连续亏损几笔单子之后放弃自己的系统或者怀疑下一个信号，你担心还会继续亏损。
当你开始怀疑或者放弃的时候，这时候你常常因为怀疑自己而放弃系统从而丢掉了一大波行情，所以我说，交易的过程中，影响你执行系统的因素有很多，最大的因素还是你没有完全接受亏损。
看淡盈亏，这种心态很有必要，但是在前期去谈这个话题是有点扯淡的，因为没有谁能够完全的看淡盈亏，并且看淡盈利并不是一种合理的心态，当你交易的时候无论盈亏对你的心理都应该有所触动， 但是不至于你操作变形才是最佳的看待盈亏的方式 。
只是大多数人没有走到那一步，所以只能去想象应该具备的心态。
并不是当我连续亏损的时候不会慌，那是假的，真正的看淡盈亏，完全的接受亏损是很难做到的，所以我们在交易的时候必须要做的风控就是要将风险控制在心态不易失控的范围之内，这才是良性的亏损。
那种为了强迫自己保持心态而放任亏损的方式完全是破罐破摔了，不值得提倡。为什么从私募基金，到各种类型的资管都需要将亏损控制在20%-30%这个范围以内，不是没有道理的，接受亏损，并且将整体亏损限制在一定的范围，这需要对市场，对自己的交易体系有足够的自信并且有结果的支撑才能做到，并不是说我跟你说接受亏损，看淡盈亏就那么容易做到，这个过程并不容易， 但是要去培养，做反馈，不断强化 ，你才能达到真正在系统范围之内去执行，并且配置一定的风控模式，这样，才能练就完全接受亏损的心态。
交易了这么多年，可以这么说交易的最终结果70%都和心态相关，技术层面的因素只占了20%不到，还有一部分是你的模式，性格，把握机会的能力，敢于在好的机会到来的时候拥抱风险，有壮士断臂的勇气，还得有一击命中的决心，这些东西都不是一朝一夕便可习来，需要经年累月的不断实战方可锻造。
所以对于好的交易员来说，首先你需要明白交易的本质，就是亏损，不断的亏损，中间参杂着一些盈利，只是盈利的时候更多，仓位更大， 这样才能做出更大的风报比，而不是依靠胜率取胜 ，
追求胜率的交易最终依然会陷入最开始的那问题，那便是接受亏损的问题， 你胜率越来越高，你的心便会越来越小，到最后不愿意接受任何亏损，这就是最大的问题 。
当然不得不承认在某一个阶段因为市场，信号，状态的原因可以做出高的胜率，但这不是交易的目的，交易的最终目的是依靠风险控制和仓位管理做大风报比，而不是追求胜率。
这也是非常重要的心态，亏损属于正常，而盈利常常是意外，这就引出了另一个心态。 那就是亏损是你能决定的，而盈利是市场奖励的 ，不可因为一时的盈利或者是连续的盈利而认为自己已经把住了市场的脉搏，这种不敬畏市场的行为最终都会付出惨痛的代价。
所以我们要明白一点，那就是在这个市场虽然充满了不确定性，但是有一点是确定的，那便是你的亏损，当你可以完全控制好亏损的时候，不会因为亏钱而失控的时候，盈利便是自然而然的事情，市场不会怜悯任何一个人，同样也不会抛弃任何一个人，把盈利当作是执行原则得到的奖励更加有利于你看清市场，看清自己。
其实好的心态有很多，接受亏损，自己决定亏损，盈利取决于市场等等，当然这一切都和你的模式相关，接下来我说一下模式和系统的问题，
当你有了正确的心态，接下来要做的就是去执行你的交易系统 。
但是要知道一点，交易系统是可以并且也有必要在交易过程中去不断优化和调试，但是大的法则不要变化，只是在过程中根据自己的交易习惯和性格去优化。
比如你没有办法把握小的区间去做止损，常常因为这个问题而无效止损，那么你就做好仓位分配和资金管理在区间里面去建仓，包括止损方式，是以点位止损，还是金额止损，又或者是趋势转向止损，或时间止损，都需要自己不断的去摸索。
这也就是为什么同一个系统换不同的人来做结果不同，因为人不同，所面对的心态不同，承受的极限不同自然结果就会大不相同。
说了这么多，交易中你需要保持的心态大致是以下几点
1. 接受亏损，完全接受并清楚这是交易的一部分，如果不接受亏损便无法取得盈利
2. 亏损是你决定的，而盈利则是市场决定的
3. 强化自己的交易模式，让系统和人完美的进行匹配
4. 交易的核心是人，取决于盈利的不是系统，而是人，所以要了解自己，对自己全面了解之后，你才明白你到底应该以什么样的心态面对交易
5. 交易绝对不是追求胜率的 游戏 ，而需要不断的做大风报比，而做大风报比的前提并不是亏30点赚60点那么简单，在关键时候要有壮士断臂的勇气和一击命中的决心。
作为一个成熟的投资者有以下特征！
第一，无论面对下跌或者上涨，都是淡定的，因为他知道，上涨和下跌都是正常的，这是市场的常态！
第二，一个高水平的交易者对行情的判断准确率应该在百分之六十以上，但实际上交易的成功率可能更高一些。这是亏损者不能理解的！
第三，一个高水平的交易者总是希望在每十次交易中要错个两三次，因为他不认为次次都对是什么好事，那样压力太大！
第四，在面对意外或者亏损时，一个优秀的交易者会把这看成是交易的一部分，市场是不理性的。
第五，一个优秀的交易者认为出错也是交易的一部分！
第六，一个优秀的交易者不认为有完美的交易，只有不完美才是完美的！
第七，一个优秀的交易者只会相信自己看到的，不会相信自己没有见到的！
第八，一个优秀的交易者一定明白未来是不可预测的！有时候哪怕下一分钟都预测不了！
第九，一个优秀的交易者的每一笔交易都有着严谨的逻辑和交易的哲学！
总之，就写到这里了，我认为符合以上几条基本算是顶级优秀的交易者了！
看了一下副标题，题主已经说的很好了。再仔细读一下应该是从某一本书上摘下来的吧。
真正的交易就应该如果副标题里面说的那样，如行云流水般。
成熟的交易者应该必备的基本的心理应该如下：
第一：懂得舍，得。
1，懂得止损的意义。（舍）这是千年的话题不展开了。
第二：懂得交易不可能完美，也不追求完美。 成熟交易者应该应该明白，买在最低和卖在最高就如同童话中王子和公主的故事，童话中王子永远英俊，公主永远美丽。但童话都是骗人的。现实中买在最低，买在最高就是伪命题。一段行情能够拿住8分就很好了，七分，6分，甚至5分都是让人高兴的事情。
第四：懂得人的不完美，不苛求自己。用现在最流行的话：同自己和解。 不奢望自己不犯错，不要求自己在交易中完全剥离人性的一面，不奢求自己成为传奇操盘手。 尽量做到不二过就够了。人剑合一是理想的状态。芸芸众生有几人能够做到，但我们还是要交易呀？
第三：懂得避免预测行情。 技术指标，技术分析是一把标尺，标出方向，进场，止损，止盈。它也仅仅是标出而已并负责正确。 记住我们交易的就是一种可能性，从里不是必然。
职业交易员匠人大户为你解答，希望可以解开你的疑惑
成熟的交易员，他的系统法则一定是简单的明了，经过复杂到简单的减法过程，因为只有简单明了才能有更好的执行力，有明确的信号人才能规避人性。
心态方面更加轻松，每一单入场都设定好了止损位和合理的赢亏比，很少会再有担心行情反向走的焦虑，因为他知道只要按照方法执行下去哪怕这一单亏钱了下一单总会赚回来，这个时候给人的感觉是已经进入那种云游散仙的感觉，很轻松自然。
你看到的，也许正是别人需要的。 转发是最大的鼓励，感谢您的支持！ 不要一个人战斗，转到发让更多人知道！
任何投资都具有一定风险，既然有风险就一定有赚有赔，但不管怎样，只要赚的比赔得多，那你就还是盈利的，成为一个好的交易员需要做的就是学会如何让自己赚的比赔得多。
要在整数位附近上方进场，距离看好的空间底部越近越好；区间震荡时，分析上下方波动空间，支撑位做多，阻力位做空。先替进场位找到相对应的的止损位置再进场。盘整时，若有突破，即可顺其突破方向进场。做日内短线操作，切忌盲目追涨追跌。
止损点设置必须在下单时考虑好，进场位和止损位关系密切。止损的原则：止损空间不可大于盈利空间。止损要设置在自己能承受的范围内。设置止损后，必须严格遵守执行，宁可止损，也不扛单。
多单在明显压力位，若上升势头转弱可考虑平仓；空单在明显支撑位有止跌迹象可考虑平仓；预期目标不可过高或过低，应在合理位置；达到目标附近加速冲击阻力位时，可以平仓出场。坚决不可由盈转亏，交易单出现盈利之后，通过移动止损设置保护盈利。
1.赚钱了不要过于沾沾自喜，赔钱了也不要过于垂头丧气。时刻保持心态平衡，对自己的交易持职业化的观点。
2.不要认定交易中一定会这样或者那样。你所要寻求的是对事实的深思熟虑，而不是盲目猜测。
3.自身的人生经验塑造你的性格，加深你对自己的认识并寻找出适合自己的交易风格。
4.永远牢记，无论赢输，一人承担，不要去责怪市场。赔钱为你提供一个机会，让你能够注意到交易中究竟出现了什么问题。不要针对个人进行攻击。
成熟交易者应有的交易法则和心态是什么？
成熟的交易者明白一个交易系统的重要性，会找到一个适合自己的交易系统且执行它。
投资的成功，重要的不是看你的工具有多强大和优秀，而是找到适合自己的交易工具并且用好它。
金融交易专业性很强，修养，纪律，策略和技术，缺一不可。策略和技术是基础，直接决定每笔交易的盈亏。纪律使盈亏有着一直的统计规律性，而修养是能否成功的关键。
一个适合自己的交易系统，能够帮助我们更好的市场上盈利。
一个完整的交易系统，一定有一个实用的工具。
以PTA为例看指标的应用
对于做技术的交易者而言，一个实用的指标是必备的，波段买卖点指标能够提示有效的压力位和支撑位，还有多空信号，结合信号去选择进出场位置就可以了
坚持四个不开仓原则
坦然面对亏损，找到属于自己的交易系统，才能够逐步走向盈利。
1、以复利思维思考投资世界的任何问题。没持续性的东西不去追逐。
2、有自己成熟的投资体系并持续完善。按部就班去做，去复制成功，不会因为外界的纷纷扰扰改变自己熟悉的方式。
3、善于等待适合自己的本垒打机会的到来。
如此而已！！！
④ 如何做好金融服务工作
金融企业是经营特殊商品——货币、货币资本以及与此相关的金融服务企业。金融服务是为社会物质资料的生产和流通提供融通资金的服务，是金融企业有效经营货币与货币资本的成功保障，是营销管理的一项具有决定性意义的活动，是金融企业提供的全部金融业务与其以客户为中心的金融服务意识、服务活动、服务质量与结果的整合。那么如何做好这项服务呢?笔者认为大概从以下几点做起：
一、关注客户
金融企业的客户服务必须要关注客户的因素主要是：消费时间、职业特征、等待时间 、礼貌程度、注意程度、正确性与能力等，满足客户对金融产品和服务的需求，在客户需要的时候，能够得到所需要的全部金融产品和服务。
二、懂得金融服务礼仪的重要性
礼仪是人与人之间关系的润滑剂；是事业成功、家庭幸福的敲门砖；是无形的广告；是国家富强文明的标志。
现代礼仪是精神文明建设的重要内容：提倡具有时代和民族精神的礼仪，摒弃传统礼仪中落后、迷信的东西。作为人们沟通和联络的重要方式，礼仪日益为人们所重视。尤其在礼仪之邦的中国，随着社会主义精神文明建设的不断深入，注重礼仪已成为各行各业提高服务质量的重中之重。
随着我国加入WTO及外资银行的进入，金融行业的竞争近乎白热化。在人员素质、网点建设、科技水平等方面不具备比较优势的情况下，若在缺少特色和核心竞争力，必然使我们企业在竞争中处于被动地位。要想在竞争中取得优势，必须为客户提供有特色的金融服务，必须把客户为中心的服务理念作为角逐制胜的法宝。因为好的服务能带来最大程度的客户忠诚，而客户忠诚与否将直接影响企业的经济效益、声誉和发展前景。金融业作为服务行业，其专业服务礼仪逐渐成为提高企业形象、扩大市场占有率的重要因素。因此作为金融服务从业人员必须高度重视金融服务礼仪。
三、 高度重视金融服务从业人员的职业意识
金融服务从业人员的职业意识大概有以下几点：1、诚信意识，诚信是指诚实守信、有信无欺，它是金融业员工的基本职业要求，是金融服务人员应具备的基本素质和最重要的品德之一。培养诚信意识已经成为全民共同关注和讨论的话题。因此，要想在职业生涯中获得成就，就要做到正直和诚信，增加对他人、企业和社会的责任感。2、服务意识。服务意识是指 把自己所从事的工作以及给他人带去方便和快乐的事情，只有具有强烈的服务意识，才能把工作当做快乐的事情。随着市场经济的发展，金融产品渠道越来越完善，产品差异越来越少，服务的重要性日益突显，作为农村信用社的服务人员，更应该注重和强化服务意识，把工作当做乐事，乐在其中，把顾客当做朋友，真诚的心甘情愿的为他们服务。3、效率意识 ，现代金融服务业涉及广泛，金融产品需求日益增加，对金融服务的要求也随之提高，因此金融服务人员的效率意识至关重要。时间就是金钱，顾客在等待办理业务时，他们期盼的是准确、快捷。因此，服务效率决定着企业客户吸引力的大小，从而也决定着企业的生存。4、责任意识。是一个人成就事业的基本保证，也是其造福社会的一项基本前提。没有强烈的责任心，人就容易在逆境中跌倒，在各种诱惑面前不能自持。负责任是一种决定，需要用行动去承诺，才能给人一种可以信任的感觉。有责任意识的金融服务从业人员必须做到认真履行诺言，优质高效的完成工作，严格遵守职业道德，从新的责任和事务中获得动力。5、团队意识。 团队意识是具有集体意识和协调合作能力的一种综合表现，它体现在金融团体为了一个统一的目标，自觉的认同必须负担的责任，并愿意为此共同奉献。团队意识包括两个含义：一是集体意识，即团队成员有共同的目标和基本利益，并为集体荣誉不断努力；二是合作能力，团队精神体现在成员的合作中，金融企业有了团队精神就有了核心竞争力。6、创新意识。在当今信息化时代，从业人员的创新意识是金融企业提供具有吸引力的服务的重要因素。金融从业人员应该有意识、有目的的培养自己的创新意识，利用各种有利条件，从细微入手，用于探索创新。
⑤ 做金融销售怎么做好这类行业，例如保险理财
1.银行理财适合人群：年级偏大，完全没有投资概念的人年化收益2~6%（本文提到的收益都是年化，而且是现行市场利率水平）推荐：稍微大一点的商业银行产品会比四大行略高一些，像上海银行，南京银行，杭州银行等，但农村商业银行级别的产品个人持保留意见，虽然中国的银行目前不存在破产风险，但在金融市场不断成熟的今天，不得不提前提防此类系统性风险。2.P2P理财目前站在风口浪尖的行业，一个在其他国家盛行的明星行业在中国却成了众矢之的。从泛亚，到E租宝，从快鹿集团到中晋（有些卖的不是完全的P2P产品，暂时归到这里），那么多行内大佬纷纷倒台，行业风险和危机已经相当严重。适合人群：风险承受度高的，有自主判断能力的人收益：6~20%？？？（标榜20以上的也不在少数）推荐：P2P很认平台，因为几乎没有监管，企业自身的风控能力就决定了产品的安全性。宜兴和陆金所可以说开创了2种P2P模式，而且目前运营的也较为良好。个人对陆金所比较熟简单说两句，背靠平安，据说快要独立上市，规模已宣称全球最大，产品类型丰富。已接入基金，保险，私募等产品成为全产品的金融平台。专享理财区产品收益在4.5-7%之间，稍比银行高一点，期限比较灵活，很多产品购买后还可以转让，在PC和手机上都能灵活购买和赎回，较为方便。但不得不提出几点问题，首先是产品投向，很多产品投向不明，有点资金池的味道，部分有投资标的的产品标的的质量实在一般，如果不是有平安2个字做背靠，本人不会放心去投资。第二是坏账率，虽然没有对外公布，但业内很多人都知道陆金所坏账率不低。总结：目前行业风险偏高，不建议购买长期的产品，更不推荐把大部分资产都投入进去，一定要分散投资，选好平台，保证定期都会有良好的现金流回流。抗风险能力不高的还是别去碰，路边的XX财富基本都是骗钱的，一天到晚请你吃饭，旅游送你东西，殊不知羊毛出在羊身上，你看中别人高收益，别人死盯着你的本金。就算年化给你20%，运营个2年盘子大了跑路，刨去成本20%，老板还赚着你本金的40%逍遥法外去了。一年跑路的的多少家请看新闻，基本在我写下这篇文章的期间就有一家跑路的。3.宝宝类产品收益3~5%特点：金额小，资金流转需求高的人自从余额宝火遍全中国之后，各家都争先推出了自己的XX宝产品，基本都是活期，当天或者T+1就能赎回。个人用的比较多的是平安财富宝里的活期盈，去年年底最高达到过5%，现在降了一些，小额赎回2小时到账，用着比较方便，而且有平安信托做背书不怕跑路。市面上还有很多活期能达到7,8%的，个人不太敢尝试，懂行的可以来介绍一下。总结：零钱放进去玩玩，主要就是看个开心，每天看着几块钱的收益爽一爽。虽然见过几百万放宝宝类产品里的，但个人不太推崇，太浪费了。4.信托（100万起投）收益：6-8%（个别产品会高于8）适合人群：高净值客户，风险承受能力低简介：从我近几年接触客户的经验来看，虽然信托行业规模已经超过保险和证券，成为金融第二大支柱。但很多客户还是没听说过，或者听说过完全不了解。直说几点：1.全国一共只发放了68块信托牌照，比银行都少的多，信托牌照是最贵的金融牌照。2.直属银监会监管，银监会就管银行和信托。3.很多信托公司背景强大，不是什么四大行，平安，中信，就是地方政府，或者大财团例如中融信托。4.很多人只能银行，那你是否知道很多银行就是拿着你的钱去买信托，赚个差价，而且不承担任何风险。除了资金量小于100万的，大额客户去银行买个理财结果定向投资于XXX信托计划，这种行为真是LOW爆啦，虽然你跟我说多一层银行，有银行的信用背书在，但详情请搜新闻，银行代销产品出问题的时候看看银行是怎么处理的。5.风控强大到可以认为是刚性兑付。详细了解过信托产品的都会了解到信托产品强大的风控能力，总体而言，征信类项目》房地产项目》企业流动性贷款，但也要看具体项目。瞎扯个例子，比如万达要在上海市中心买了块地，拿100个亿的土地做抵押只要融30个亿，然后拿万达公司净资产可能值100个亿来股权质押，再找马云做无限连带责任担保。万一项目坏了还不上30亿本金加利息咋办？好办呀，先卖地，随便卖卖都不止这个价。不行咋办？卖万达啊，随便卖卖都不止这个价。还不行咋办啊？找马云还啊，他有钱。万一上海地价大跌100亿只能卖10亿，万达破产只能还5亿，马云破产只能还5亿咋办呀。好办，信托公司兜底，自有资金还。信托公司几十个亿的自有资金就是拿来还坏账的。全中国目前据我所知出现最大的一笔坏账就是中融的青岛凯悦，最后中融自己掏钱给投资者还上了。怕信托公司还不起？信托公司那么多股东个个都身价不菲。怕他们全破产？国家四大坏账公司接盘。还怕？那你还是买好黄金存家里吧，到信托公司还不上那一步基本已经是全球金融危机，国内金融市场崩溃的地步了。起码目前做了那么多年，十几万亿的信托规模，还没有一个产品本金损失，延期兑付的是不少，但有罚息啊，只要不急着用钱不亏！你说你的产品提前兑付？也不亏啊，本来1年期7%，2年期8%，你买了2年期的一年提早到，你还是8%一年的，比1年期的人赚啊！所以除了一部分流动性风险之外，个人觉得信托几乎可以认定为一种无风险投资行为，但还是要看项目啦。你问我是不是只要是信托，因为刚性兑付所以只要挑收益最高的那个就可以了？那当然不是啦，万一发生系统性风险，某些风控不够好的产品还是会出问题的。江浙沪的征信类项目安全性绝对杠杠的。5.资管计划收益7-12%简介：其实资管就是类信托啦，很多产品发不出信托，只能退而求其次发成资管。一般都是银行或券商以及基金子公司发行的产品。这就看各家风控能力咋样了，什么样的产品都有，请自己把握或请专业人士参谋总结：收益略高于信托，但风控需要自己去把握。特别是银行代销的资管，一定要自己详细看产品详情，不要傻乎乎的觉得银行卖的产品就安全。请按自己的风险承受能力来投资。6.私募基金（100万起）收益8~12，或浮动收益简介：很多人概念里的私募都是风险很高，骗人的，投股票等概念，其实私募基金是个很大的概念。信托也叫阳光私募呢，手动微笑脸。私募基金的投资范围很广，各家实力也不一，所以没有一定产品分析能力的不要轻易尝试。但这两年契约型基金越来越火，越来越多的优质产品不愿意付给信托公司高昂的通道费选择发契约型基金。这就跟我前面所说的，虽然行业风险来讲信托最为安全。但万达非要把上文提到的项目发成契约型基金，风控措施就跟上文描述的一样，同时市面上还有各家的信托产品在卖，那我还是会毫不犹豫的去买万达的契约型基金，只要项目够优秀，有时候发行通道也不是问题。而且很多项目也无法发成信托，资管，契约型基金就是最合适的发行方式。比如最近解除了一个北京大学的文化产业基金，各种风控严的不要不要的，就是发成了契约型基金，而且收益也比信托高，何乐而不投呢？总结：看清项目标的，理清投资结构，防范资金盗用风险，会去投这一块的人也不需要看我的简介啦，直接来跟我探讨产品就好了。7.股权类投资收益：浮动收益，给你一个梦想简介：当前PE类产品越来越流行，特别是一些热门企业如滴滴打车，爱奇艺，乐视，博纳影业等等，不是中概股回归就是国内IPO上市或者借壳，虽然目前借壳收到证监会的一些限制，但也不妨这些企业给我们描绘美好的梦想。总结：直投这些企业，购买他们的股权，等上市之后高价退出就是股权类项目的盈利模式。按中国对新股的狂热程度，只要上市成功翻几倍应该都不成问题。项目方许诺的年化40%，50%甚至100%完全有可能实现。但也必须做好上市不成功的准备，最后如何脱手变现就得考研标的企业资质了。详细去研究企业的状况，从各个层面去分析上市的可能性，看看项目是否有保底回购，理清资金结构也很重要。但在此提一个小点，如果看到市面上股权产品写着最后上市退出却募的是契约型基金，资管啥的，基本都有问题。因为上市的时候此类基金必须全部清退，只有有限合伙的结构可以投资股权。此类项目较为复杂，每个项目也都有各自的特点，想搏一搏高收益的投资者有兴趣可以跟我探讨一下，正好最近在研究这一块拿了几个不错的标的在手上。
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