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公司账户里余额比较多如何理财

发布时间: 2023-06-19 12:56:52

『壹』 股票账户里多余的钱怎么理财

股票账户中的闲钱如果想要用货币基金来打理,需要先通过银证转账,把钱转到银行,再通过银行购买货币基金。当再次需要买股票时,就又需要先赎回货币基金,等钱回到银行账户后再转入股票账户。而股市里的机会稍纵即逝,在这个周转过程中如果错过了好机会,那就得不偿失了。
其实,对于股票账户里的闲钱,有一种更好的理财方式,名叫“国债逆回购”。“国债逆回购”的运作原理是这样的:有一些金融机构持有国债,想要通过抵押国债来借钱。他们会给出自己想要借钱的期限,以及实时的给出自己愿意付出的利率。这些数据都是公开的,所有股民都可以围观,如果谁觉得合适,就可以把自己的钱借给他们,而到了资金交收日,本金和利息会自动回到他的股票账户,不会影响老张的股票交易
拓展资料
在任何一款股票软件里输入“国债逆回购”的代码后,你就能查到这个时点某一个逆回购合约的“价格”。比如你输入204001后发现,上证1天逆回购的“价格”是3.618。这个数字代表的是在这个时点,金融机构愿意以年化3.618%的利息来借1天的钱。请注意,这个3.618%的意思不是这1天的利息是3.618%,而是这1天的年化利息是3.618%。想要计算平均每天的收益率,需要用逆回购价格,也就是这个例子中3.618%除以365,得到0.01%。
想要计算“国债逆回购”的收益,需要知道“价格”和“实际占款天数”两个数据。先来看一下“实际占款天数”的计算。常用的“国债逆回购”合约有1天,2天,3天,4天和7天的,这个天数叫做“国债逆回购”合约的“名义天数”。但是,“名义天数”不能用来计算“国债逆回购”的收益,我们需要使用“实际占款天数”。关于“名义天数”和“实际占款天数”的对应关系实在是比较复杂,因为会受节假日的影响。与其把规则研究清楚,并且背下来,还不如在需要用的时候查一下。
那如何计算“国债逆回购”的收益。假设在周四以4%的价格申报1天的逆回购总计10万元。根据上面表格,在周四申报1天的逆回购对应的“实际占款天数”是3天。那么,这笔逆回购的收益应该先用4%除以365天,得到平均每天的收益率,再乘以3天,得到3天的总收益率,再乘以10万元,计算最终收益。当然,最后拿到手的收益会略小于这个数,因为还需要扣除一些交易费用。

『贰』 假设你是一名公司理财者,你将如何使用现金余额

如果我是一名理财者我的资金分配为首个账户:
日常消费账户,一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费。

一般放在活期储蓄的银行卡中。这个账户保障家庭的短期开销,日常生活,等都应该从这个账户中支出。对于这个账户的资金配备,我们一定要严格按照上图中第一象限的10%资金安排,如果你的总资产是100万,那么开销户就是10万元
要点:
1.短期消费,3—6个月的生活费。
2.该部分资金存放于银行活期或宝宝类货基产品
2
保险账户:
也就是保命的钱,一般占家庭资产的20%,为的是设立杠杆,以小博大。专门解决突发的大额开支。
这个账户保障突发的大额开销,一定要专款专用,保障在家庭成员出现意外事故、重大疾病时,有足够的钱来保命。这个账户主要是意外伤害和重疾保险,因为只有保险才能以小搏大,以笔者亲身经历来说,当股票在牛市时认为保险是白花钱,因为炒股可以赚到超额收益,但是在熊市中,不断得亏损造成总资产的承压,如果在这是恰逢治病的花费,无疑会形成资金紧张,因为保命的钱还是要预留。

平时此账户看不到什么作用,但是到了关键的时刻,只有它才能保障您不会为了急用钱卖车卖房,股票低价套现,到处借钱。如果没有这个账户,您的家庭资产就随时面临风险,所以叫保命的钱。
要点:在遇到重大疾病时的专款专用。

3
投资账户:
钱生钱的账户。一般占家庭资产的30%,为家庭创造收益。
用有风险的投资创造高回报。这个账户为家庭创造高收益,往往通过您的投资眼光,包括您的投资的股票、基金、房产、企业等。
这个账户关键在于合理的占比,也就是要赚得起也要亏得起,无论盈亏对家庭不能有致命性的打击,这样您才能从容的抉择。
要点:投资渠道包括股票(70%的大盘蓝筹股+30%的小盘成长股),基金(股票型基金,指数型基金,基金定投),外汇,期货,靠谱的P2P平台等。

『叁』 中国银行公司账户里面的金额可以理财吗

中国银行提供对公理财服务,具体情况建议您咨询公司账户开户行。
以上内容供您参考,最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

『肆』 公司对公户理财的会计处理怎么做

1、从公司帐户划出存款
借:其他货币资金--存出投资款
贷:银行存款
2、购买理财产品
借:短期投资(因为只有一个月,所以做为短期投资)
贷:其他货币资金--存出投资款
3、处置理财产品
借:其他货币资金--存出投资款
贷:短期投资
贷:投资收益(如果低于成本价的话,投资收益可能在借方)
4、收回投资款
借:银行存款
贷:其他贷币资金--存出投资款

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