人民幣外匯貨幣掉期是什麼意思

㈠ 外匯掉期和貨幣掉期的區別

對公外匯掉期期權指公司借入外幣貸款，為了避免利率波動帶來損失，又希望能夠得到利率波動帶來的好處，公司在支付一定期權費的前提下，有權在未來某一日期(歐式期權)或未來一段時間之內(美式期權)，決定貨幣掉期或利率掉期交易是否生效。
對公貨幣掉期又稱「貨幣互換」，是指為降低借款成本或避免遠期匯率風險，將一種貨幣的債務轉換成另一種貨幣的債務的交易。如需進一步了解，請您致電中國銀行客服熱線95566咨詢。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服。
誠邀您下載使用中國銀行手機銀行APP或中銀跨境GO APP辦理相關業務。

㈡ 工行人民幣外匯貨幣掉期是什麼

工行人民幣外匯貨幣掉期，是一種金融交易方式。在交易日，工商銀行與客戶進行約定，雙方在近端交割日按預先設定的匯率交換人民幣與外幣的本金。隨後，在遠端交割日，雙方則以同樣的匯率、相同的金額，執行本金的反向交換。在這一過程中，雙方還需定期向對方支付所換入貨幣的利息。

本金的交換形式多樣，除了按某一匯率在協議生效日交換人民幣與外幣本金，到期日再以相同匯率、相同金額進行反向交換，還有其他被國家外匯管理局認可的形式。這一業務的實質，是利用匯率波動進行資金互換，以期獲得潛在的收益。

工行人民幣外匯貨幣掉期的開展，為金融機構和企業提供了一種靈活的資產管理工具。通過這一業務，客戶可以利用匯率變動的不確定性，實現資金的優化配置，降低風險或獲取收益。

在操作上，客戶需與工商銀行事先約定匯率、交割日等關鍵信息。交割日的設定，根據客戶的具體需求，可以靈活安排。同時，雙方還需根據實際資金情況，定期結算並支付利息。這一過程，需遵守國家外匯管理局的相關規定，確保交易的合規性。

總的來說，工行人民幣外匯貨幣掉期是一種旨在利用匯率波動，實現資金優化配置的金融工具。通過與工商銀行的密切合作，客戶可以靈活管理資金，降低風險，實現收益。

㈢ 怎麼看懂人民幣外匯遠期/掉期報價

人民幣外匯掉期指的是在約定期限內交換約定數量人民幣與外幣本金，與此同時定期交換兩種貨幣利息的交易協議。其中，本金交換形式包括兩種，一是在協議生效日雙方按照約定的匯率交換人民幣與外幣的本金，在協議到期後雙方再以相同匯率、相同金額進行一次本金的反向交換。二是國家外匯管理局與中國人民銀行規定的其他形式。而利息交換指的是雙方定期向對方支付以換入貨幣計算的利息，可選擇固定利率計算利息，或者還可以浮動利率計算利息。
人民幣外匯掉期是國際上常用的一種債務風險管理工具，可達到規避利率、匯率風險的作用，進而降低融資成本，另外，貨幣掉期還可以用於將企業一種貨幣資產轉換為另一種貨幣，以期獲得更高的收益。
外匯掉期是國際外匯市場上常用的一種規避匯率風險的手段。外匯掉期交易中包括即期交易與遠期交易兩部分。外匯掉期中的遠期匯率是基於市場中的遠期匯率報價，這必然強調了遠期交易得以有效運用的要求——價格穩定，遠期外匯業務即預約購買與預約出賣的外匯業務，規定買賣外匯的幣種、數額、匯率和將來交割的時間，買方付款的外匯業務。
遠期報價一般來講，國際市場上，日本和瑞士是採用直接標出遠期的實際匯率（如日本銀行標出三個月期美元對日元的遠期匯率為USDI=JPYll3.OS/25)，其他國家的銀行一般是用升水、貼水和平價來標出遠期匯率和即期匯率的差額。即銀行在報出遠期交易價格時，只報出升水和貼水的「點數」。運用升水和貼水來報出遠期交易價格，其原因主要是遠期匯率是以即期匯率為基礎而制定的。在正常情況下，一種貨幣兌換另一種貨幣的即期匯率發生變動，則其遠期匯率也會隨之發生變動，但即期匯率與遠期匯率之間的差額是相對穩定的。由此，銀行在遠期交易中以即期匯率與遠期匯率的差額來報價，就比較方便，客戶也比較容易接受。