給一筆資金不同時點投資股票基金債券計算收益excel
❶ 哪位使用Excel高手能幫我設計一個股票盈虧一覽表
買入價 現價 盈虧額 盈虧率
A B =B-A =(B-A)/A
真要就幫你做一個吧
❷ 如何巧用Excel計算貨幣時間價值
貨幣時間價值是現代理財的基本觀念之一，也可以說是理財活動的「第一原則」。根據貨幣時間價值原理，在利率水平一定的條件下，同等數額的資金在不同時點上的經濟價值是不等的；而數額不等的資金在不同時點上的經濟價值又有可能是相等的。因此我們在會計核算尤其是在進行理財分析與財務決策時，對於跨期較大（如跨年）的收入或支出，需要先把它們放到相同的時間基礎上，然後才能進行加減或比較。在這方面，巧妙地利用Excel是最好的選擇，本文試圖通過18個精選案例來加以闡釋。大家若能以此為基礎，再加以靈活運用和深入研究，也就具備了解決復雜問題的能力。
一、現值計算
在Excel中，計算現值的函數是PV，其語法格式為：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）。其中：參數rate為各期利率，參數nper為投資期（或付款期）數，參數pmt為各期支付的金額。省略pmt參數就不能省略fv參數；fv參數為未來值，省略fv參數即假設其值為0，也就是一筆貸款的未來值為零，此時不能省略pmt參數。type參數值為1或0，用以指定付款時間是在期初還是在期末，如果省略type則假設值為0，即默認付款時間在期末。
案例1：計算復利現值。某企業計劃在5年後獲得一筆資金1000000元，假設年投資報酬率為10%，問現在應該一次性地投入多少資金？
在Excel工作表的單元格中錄入：=PV（10%，5，0，-1000000），回車確認，結果自動顯示為620921.32元。
案例2：計算普通年金現值。購買一項基金，購買成本為80000元，該基金可以在以後20年內於每月月末回報600元。若要求的最低年回報率為8%，問投資該項基金是否合算？在Excel工作表的單元格中錄入：=PV（8%/12，12*20，-600），回車確認，結果自動顯示為71732.58元。71732.58元為應該投資金額，如果實際購買成本要80000元，那麼投資該項基金是不合算的。
案例3：計算預付年金現值。有一筆5年期分期付款購買設備的業務，每年年初付500000元，銀行實際年利率為6%.問該項業務分期付款總額相當於現在一次性支付多少價款？在Excel工作表的單元格中錄入：=PV（6%，5，-500000，0，1），回車確認，結果自動顯示為2232552.81元。即該項業務分期付款總額相當於現在一次性支付2232552.81元。
二、凈現值計算
在Excel中，計算凈現值的函數是NPV，其語法格式為：NPV（rate，value1，value2，……）。Rate為某一期間的固定貼現率；Value1，value2，……為一系列現金流，代表支出或收入。利用NPV函數可以計算未來投資或支出的總現值、未來收入的總現值以及凈現金流量的總現值。
案例4：計算分期收（付）款的總現值。甲公司2007年1月1日從乙公司購買一台設備，該設備已投入使用。合同約定，該設備的總價款為1000萬元，設備款分3年付清，2007年12月31日支付500萬元，2008年12月31日支付300萬元，2009年12月31日支付200萬元。假設3年期銀行借款年利率為6%.要求計算設備總價款的現值。
固定資產入賬，首先要確定設備總價款的現值。具體操作是：在Excel工作表的單元格中錄入：=NPV（6%，500，300，200），回車確認，結果自動顯示為906.62萬元。該結果也表明，假設現在一次付清貨款，並且乙方同意按3年期銀行借款年利率6%進行計算，那麼現在交易金額應該是906.62萬元。
案例5：計算投資項目的凈現值。某項目初始投資為206000元，第1年至第6年的每年年末現金流量分別為50000元、50000元、50000元、50000元、48000元、106000元。如果貼現率是12%，要求計算該項目投資凈現值。
在Excel工作表的單元格中錄入：=NPV（12%，50000，50000，50000，50000，48000，106000）-206000，回車確認，結果自動顯示為26806.86元。
三、終值計算
在Excel中，計算終值的函數是FV，其語法格式為：FV（rate，nper，pmt，[pv]，[type]）。其中：參數rate為各期利率，參數nper為期數，參數pmt為各期支付的金額。省略pmt參數則不能省略pv參數；參數pv為現值，省略參數pv即假設其值為零，此時不能省略pmt參數。type參數值為1或0，用以指定付款時間是在期初還是在期末，如果省略type則假設值為0，即默認付款時間在期末。
案例6：計算單利終值及利息。存入銀行10000元，存期5年，銀行按5%的5年期單利利率計息。問5年後可一次性從銀行取出多少錢？其中利息是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=10000*（1+5%），回車確認，結果顯示為10500元（5年後可一次性從銀行取出的金額）。在Excel工作表的單元格中錄入：=10000*5%，回車確認，結果顯示為500元（利息）。
案例7：計算復利終值及利息。向銀行借款1000萬元，年利率8%，期限5年，到期一次還本付息。問5年後應償還多少萬元？其中有多少利息？
在Excel工作表的單元格中錄入：=FV（8%，5，-1000），回車確認，結果（復利終值，即本息和）顯示為1469.33萬元。在單元格中錄入：=FV（8%，5，-1000）-1000，回車確認，結果顯示為469.33萬元（利息）。
案例8：計算普通年金終值。某企業計劃從現在起每月月末存入20000元，如果按月利息0.353%計算，那麼兩年以後該賬戶的存款余額會是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=FV（0.353%，24，-20000），回車確認，結果自動顯示為：499999.50元，即兩年以後該賬戶的存款余額是499999.50元。
案例9：計算預付年金終值。某企業計劃從現在起每月月初存入20000元，如果按月利息0.353%計算，那麼兩年以後該賬戶的存款余額會是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=FV（0.353%，24，-20000，0，1），回車確認，結果自動顯示為501764.50元，即兩年以後該賬戶的存款余額是501764.50元。
四、貼現率計算
在Excel工作表中，計算貼現率的函數為RATE，其語法格式為：RATE（nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess]）。其中guess為預期（猜測）利率，如果省略預期利率則假設該值為10%.
案例10：測算報酬率。現有15000元，要想在10年後達到50000元，那麼在選擇投資項目時，最低可接受的報酬率是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=RATE（10，15000，-50000），回車確認，結果自動顯示為12.795%（四捨五入保留結果，可以根據需要規定保留小數位，下同）。
案例11：測算利率。某人建議你貸給他30000元，並同意每年年末付給你9000元，共付五年。你是否應接受該建議？在Excel工作表的單元格中錄入：=RATE（5，9000，-30000），回車確認，結果自動顯示為15.24%.結果表明，如果15.24%高於其他投資項目的報酬率，則可以接受該建議。
案例12：計算分期收款的折現率。某公司出售一套設備，協議約定採用分期收款方式，從銷售當年年末開始分5年收款，每年收200萬元，合計1000萬元（不考慮增值稅）。假定購貨方在銷售成立日支付貨款，付800萬元即可。購貨方在銷售成立日支付的800萬元可以看做是應收金額的公允價值。該筆業務的賬務處理，涉及折現率的計算問題，即要計算每年年末的「未實現融資收益」和「財務費用」數據。首先要計算年金為200萬元、期數為5年、現值為800萬元的折現率。在Excel工作表的單元格中錄入：=RATE（5，200，-800），回車確認，結果顯示為7.93%.
五、期數計算
在Excel中，計算期數的函數為NPER，其語法格式為：NPER（rate，pmt，pv，[fv]，[typ]）。
案例13：計算資金積累期。某企業現有資金100000元，投資項目的年報酬率為8%，問多少年後可以使現有資金增加到200000元？在Excel工作表的單元格中錄入：=NPER（8%，0，100000，-200000），回車確認，結果自動顯示為9年。
案例14：計算對比方案的設備使用年限。某企業擬購置一台柴油機或汽油機。柴油機比汽油機每月可以節約燃料費5000元，但柴油機的價格比汽油機高出50000元。假設資金的年報酬率為18%，年資金周轉12次以上（每月復利一次）。問柴油機至少應使用多少年才合算？在Excel工作表的單元格中錄入：=NPER（18%/12，5000，-50000），回車確認，結果自動顯示為11年。
案例15：計算還款期。按揭方式購房，首付後貸款600000元，假設貸款的年利率為7.95%，每月還款能力為5000元，問需多少年能夠還清貸款？在Excel工作表的單元格中錄入：=NPER（7.95%/12，5000，-600000）/12，回車確認，結果顯示為20年。
六、等額收（付）款計算
在Excel中，計算等額收（付）款的函數是PMT，其語法格式為：PMT（rate，nper，pv，[fv]，[type]）。
案例16：投資回收的年金測算。假設以10%的年利率借款20000元，投資於壽命為10年的某個項目。問每年至少要收回多少資金才行？在Excel工作表的單元格中錄入：=PMT（10%，10，-20000），回車確認，結果自動顯示為3254.91元。
案例17：按揭方式下分期收（付）款額的計算。按揭購房貸款額為600000元，假設25年還清，貸款年利率為8%.問：每月底需要支付的還本付息額是多少？如果在每月月初還款，則每月還款額又為多少？在Excel工作表的單元格中錄入：=PMT（8%/12，25*12，-600000），回車確認，計算所得的每月月末還款額為4630.90元。在Excel單元格中錄入：=PMT（8%/12，25*12，-600000，0，1），回車確認，計算所得的每月月初還款額為4600.23元。
案例18：養老金存款規劃。某企業計劃為30年後退休的一批員工制定養老金計劃，這些員工退休後每月月底可以從銀行領取2500元，連續領取25年。若存款的復利年利率為3%，那麼該企業從今年開始每年需要為這批員工中的每位員工等額存入多少錢到銀行？在Excel工作表的單元格中錄入：=PMT（3%，30，0，-PV（3%/12，25*12，-2500）），回車確認，結果顯示為11081.17元。即該企業從今年開始每年需要為每位員工等額存入11081.17元到銀行。
本例涉及Excel的函數嵌套問題，對於不熟悉Excel函數應用的會計人員來說，增加了一定難度。這里給出公式的關鍵釋義：對照PMT函數的語法格式，-PV（3%/12，25*12，-2500）整體屬於PMT函數的fv參數。-PV（3%/12，25*12，-2500）計算的結果即是30年後需要的那筆資金。對於PMT函數來說，明確30年後的終值應達到多少後，才可以計算出現在每年要存多少錢到銀行。30年後需要的那筆資金就是25年中每月發放金額的總現值。
❸ 股票基金收益怎麼算
累計凈值＝單位凈值 分紅。如果你在投資期間沒有紅利發放那麼你的收益即市值＝單位凈值*份額－成本，如果有紅利（現金紅利），那麼你的收益＝單位凈值*份額 現金紅利－成本，如果紅利是紅利再投資那麼你的收益＝單位凈值*份額－成本。如果衡量一隻基金，那麼它的收益情況是用累計凈值來衡量的
天字一號量化交易系統通過設定不同的各種指標條件，一旦市場交易情況滿足這些條件時就自動彈出一些操作指示；設定值達到開倉條件，系統會彈出買入信號、設定值達到減倉條件賣出一半或者全部賣出等。
❹ 用excel怎麼計算債券的現值啊
在macbookpromos14打開excel版本2007。首先，需要新建一個Excel，在文檔的頂部找到「公式」。點擊「公式」，然後找到「財務」的字樣。點擊「財務」，然後下拉找到PRICEMAT函數。或者是直接輸入PRICEMAT函數。最後，按照公式的提示錄入參數，點擊「確認」就可以自動輸出計算利息的債券現值了。
債券和基金的區別
1、發行的機構不同
債券是由政府、企業、銀行等機構發行的；而基金是由基金公司發行的。
2、交易的場所不同
債券主要是在銀行端交易，證券交易所可以進行交易可轉債和國債逆回購；而基金主要是在基金公司、代銷機構和證券交易所進行交易的。
3、性質不同
債券是一種在一定期限需要還本付息的有價證券；而基金是投資者把資金交給基金管理人管理，然後基金管理人運用資金從事股票、債券等金融工具的投資，基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券的投資方式。
4、風險不同
總體來說債券的風險是小於基金的風險的，但也有低風險的基金，比如貨幣型基金和債券型基金等。
5、收益不同
債券預期的收益是低於基金預期的收益的，債券的收益主要包括債券的利息收入和債券買賣的價差收入兩部分，收益是較為穩定的；而基金收益主要由投資標的決定，收益不穩定。
市場中的基金種類
基金分類風險由低到高。1、貨幣基金：貨幣基金是具有高安全性和高流動性等特點的。通常情況，貨幣基金虧損的可能性會很小，投資者只要選擇抗風險力較強的基金公司就可以了，貨幣基金比較適合穩健保守型的投資者去投資。2、債券基金：債券基金是以國家債券或企業債等固定預期收益類的債券為投資對象的，是具有隨時申贖的特點的，通常，債券基金在短期內會有波動，在長期會穩定增長，比較適合穩健型投資者，較能滿足投資者安全性的需求。3、混合基金：混合基金是可以投資其他基金的所有標的的，因此它的風險等級也是可以調整的，一般會以債券為主，以股票為主的混合基金，或者平衡類的基金。所以投資者可以根據自身的風險偏好選擇基金。風險等級為中高風險。4、指數基金：指數基金是以指數為跟蹤對象的，與其他基金相比，它對基金經理的依賴度會較小，由於具有跟蹤標的功能，所以其信息透明度更高。一般風險等級為高風險。5、股票基金：股票基金是在基金投資中風險最高的投資基金。由於其投資標的是上市公司的股票，所以波動性較大，所以選擇較好的基金管理人是非常重要的，管理人越好，資金配置和投資策略就越好，獲利可能就越高。6、其他基金類型：對沖基金、聯接基金和增強基金是在常規基金基礎上發展起來的，這些基金都是具有自己的投資優勢的，風險等級也不相同，一般需要按照具體情形進行分析。
❺ 求大神 怎樣用excel製作資金曲線圖
用excel製作資金曲線圖的方法
一、基本方法
1、做圖基礎知識
先在excel中輸入類似上表中的資產數字 塗黑表中的所有文字，點擊 插入----圖標----折線圖，一直點擊下一步 到完成，就可以得到下面的圖：
二、這個圖的效果顯然不是我們需要，
一個是縱坐標太大了，改進的方法就是右鍵點擊縱坐標的位置，選「縱坐標格式」，進去後一陣胡亂的修改，肯定可以得到你要多效果。
還有就是橫坐標的日期顯示似乎太大了，這個是次要的，以後有空的時候再做改進。
點擊上圖標題「資產」改為「我的身材曲線」;點擊圖中曲線右鍵，選擇數據系列格式，在裡面可以修改很多參數 如：圖像項目下線形 顏色可以修改為紅色，右側數據標志選「無」可以成為光滑線條。右側「---資產」圖標可以移動到中間，各區域可以拉大縮小。如：
三、與大盤走勢對比做圖
我們總是想看我們的成績與大盤的對比情況，應該說這個才是我們需要的真正的資金曲線圖。
首先要每天的大盤指數數值，可以由行情軟體到處之前的數據或者每天手工輸入，如：
如果按照上面介紹的方法做圖，效果非常的差，資產坐標與指數坐標不在一個數量級上，解決這問題有兩個方法：
方法一：雙坐標曲線法。塗黑表中的所有文字，點擊 插入----圖表----「自定義類型」標簽下的「兩軸折線圖」，一直點擊 到完成，就可以得到下面的圖：
雙坐標法的優點是製作比較簡單，同樣解決了不同數量級縱坐標在同一圖中的效果，通過調整兩側的坐標，可以放大波動效果。但該方法的缺點也很明顯，一是兩根曲線不同步，沒有共同點起點(這個雖然可以通過不斷調節縱坐標值達到，但調整次數很多，而且會跟隨後面變化的最大最小值變動。二是無法製作三種數量級的多條曲線。
方法二：基金凈值法。就是將所有要參與做圖的線條的起始點歸1，比如大盤指數，各個參賽選手的資產，的開賽的起點資產全部當作1.000元，後面的變動參照這個起點，數學方法就是將後面的數據除以起始數據就可以，就像計算收益率那樣。下表列出公式：
上表中的公式只要復制第一行後，往下粘帖填充就可以了。(怎麼復制粘貼?這個...這個...只好以後誰問到再講了，實在不行就手工輸入吧，反正一天只有一兩個數字) 按照這個公式得到的數據是：
上表中從左到右為abcde列，de列為手工輸入的原始數據，b c列就是我們要做圖用的數據，
按照上面「單坐標法」塗黑abc列數據做圖，就可以得到下面的效果。
小剛SEO為你解答
❻ Excel如何求動態投資收益率
一、一次性投資收益計算
一次性投資計算年收益，可以用^（代表數學運算的「次方」，英文輸入法shift+6）。例如，2^3 代表2的3次方：2×2×2 = 2^3 = 8。
例1： 小明有1萬塊錢，投資了一隻指數基金，假定該指數基金平均年收益是8.5%。10年之後小明的共有多少錢？
到期本息合計：10000*(1+8.5%)^10=2.26萬
二、定投的投資收益計算
由於定投並非是一開始就把全部的資金投了進去，我們再用上面的公式算就很不科學了。
碰到這種情況，我們就要得用到FV公式了。
例2：小明每月拿1,000元定投一項年化收益為8%的理財產品，投資期5年，5年後他會有多少錢呢？
到期本息合計：
=FV(8%/12,5*12,-1000,0)
FV代表的是終值，也就是本息和；
因為是每月投資，所以利率是8%除以12，總期數是5年乘以12個月60期；
-1000代表每期投1000元；
最後一個0是月初投的意思，如果是月末投要改成1。
三、不定期不定額的投資收益率計算
其實在我們現實的生活中，很多事情是沒有那麼有規律的。比如我某個月錢多，投資了3,000元，有時錢少只投了1,000元，有的時候窮的要從投資賬戶取出錢來周轉。而且投資的時間其實也沒什麼規律可循，想起哪天是哪天，這該怎麼辦呢？
例3：小明看到最近股市行情不錯，就拿了些錢買股票。他一月、二月分別投入2萬和1.5萬，三月的時候他取出2萬急用，4月他又把這兩萬還了回來。等到6月小明股票賬戶上已經有了36,000元。
請問小明此次投資的年化收益率是多少？
這個問題我們可以用XIRR函數來求解。
C列輸入月投資或取出的金額；
（投入20,000就填-20,000，取出20,000就填20,000）
D列輸入投資或取出的日期；
C8單元格，輸入=XIRR(C3:C7,D3:D7)，得出投資收益率。
四、信用卡分期的真實借貸利率
信用卡分期坑深似海，下面就來給大家扒一扒信用卡分期那點事兒，重點是教你如何算出信用卡分期的真實利率。
例4：小明辦理A行信用卡賬單分期，分期借款總金額12,000元，分12期返還（每期還款額1,092.4元），每期的手續費率是0.77% 。問小明分期借款的真實借貸利率是多少？
從表面上看，信用卡分期年利率是9.24%（月手續費率0.77%*12），但由於每期都還了1,000元的本金，所以不能簡單地這樣算。而應藉助IRR函數，就可以輕松地計算出真實的年利率是多少。
❼ 基金定投新手，怎麼用excel表格記錄並計算收益率
在我個人看來，如果你參與定投，其實並不需要特別細致的表格來計算你的收益率，因為基金定投本身就是一件長期的事情，你可以分批對自己的持倉記錄。
對於很多參與基金投資的新手來講，新手特別看重短期的投資回報，甚至會特別隆重的進行記錄。這種想法非常好，但其實並不利於個人操作，也很容易造成一個人在投資的過程中做出虎頭蛇尾的決定。關於你問的這個問題，我會嘗試從以下幾個角度做具體解答。
首先你要明確，並不需要對基金定投做詳細的Excel表格。
有些人可能過度看重基金定投的儀式感，所以想用詳細的Excel表格來記錄自己的每筆定投金額，並且計算出詳細的收益率。但事實上，基金定投本身就是一件不耗費一個人過多精力的事情，是一種懶人投資的方法。如果你在基金定投的過程中耗費了大量的精力，其實已經喪失了定投的基本意義。
❽ 基金定投,收益如何計算
按照基金收益率的計算公式：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，一開始投入1000，以後每個月投入100，此時的總資產為2400，一年後的收益率就為，定投收益率 =（ 市值 - 本金 ）/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。
一、計算方法：
定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金
該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率，這就是以上我們所用的方法，適用於不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。
定投收益率 =（基金凈值- 平均成本 ）/ 平均成本
在買賣基金的時候，收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此「買入價格」應該是「平均成本」，而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。
使用excel中的XIRR和IRR函數進行計算：
如果你的投資不定時不定金額，那麼可以使用excel中的XIRR函數簡單方便的進行計算。
定投在線計算器：定投在線計算器
二、貨幣基金收益結轉
貨幣基金收益結轉分為按日結轉和按月結轉，具體以基金公司公告為准。
貨幣基金每日公布一次收益，遇周末及節假日時，一般於節後的首個交易日公布周末或節假日期間的累計收益。
拓展資料：
基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
基金定投是一種穩妥的投資方式，它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。它的風險相對較低，具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市，基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。
參考資料：網路-基金定投