中盈盛達融資擔保股票市值

Ⅰ 中山中盈盛達科技融資擔保投資有限公司怎麼樣

簡介：中山中盈盛達科技融資擔保投資有限公司於2014年07月08日在中山市工商行政管理局登記成立。法定代表人吳列進，公司經營范圍包括融資性擔保機構；財務信息咨詢；投資商業、工業等。
法定代表人：吳列進
成立時間：2014-07-08
注冊資本：20000萬人民幣
工商注冊號：442000001024211
企業類型：其他有限責任公司
公司地址：中山市火炬開發區會展東路12號投資大廈8樓806-809房

Ⅱ 金恪集團實力怎麼樣大家的評價如何

今年校招我們班就有同學進入了金恪集團，還是北京的總部，當時我也對他做了一些了解，金恪集團還是非常有實力的，算是國內實實在在說投資的大集團，社會上口碑很好，評價也很高。金恪集團做的是實業投資，主要的核心產業是農業、醫療養生和文旅產業，在很多個省市地區都有金恪大大小小的產業項目，這些產業也正是我國「十四五」期間主導的產業方向，因此發展潛力巨大。

Ⅲ 中盈盛達貸款讓自己先在自己卡上存3000,靠譜么

小心騙局，既然是貸款，憑什麼讓貸款人在賬戶中存款啊？感覺就是一陷阱。

Ⅳ 廣東中盈盛達融資擔保投資有限公司是不是正規的公司。

【網路反詐騙聯盟團隊】特別提醒：

請警惕網路上發布的各種虛假貸款和辦理大額信用卡信息的騙局！網上各種小額貸款公司和擔保類公司發布的所有隻憑身份證就可以貸款或者辦理信 用卡的信息基本都是低級騙局，無論公司是否注冊備案，都不要相信，騙子先騙你簽訂傳真合同，並按捺手印，然後會一步步騙取你交納保險費、支付首月利息、繳納履約費、保證金、擔保費、放款費、公證費、徵信費、抵押金、開卡費等等，還會以你銀行流水不足、查驗你的還款能力或者是驗資為名，要求你將自己賬戶上所有的資金打至騙子的賬戶，甚至要求你到指定銀行辦理銀行卡並存入一定的現金，然後綁定騙子的手機號碼等低級詐騙手段，殊不知這種手段會騙光你賬戶上所有的錢，如果你不按騙子的要求交納費用，騙子會以你已經和他們簽了合同為名，威脅要把你拉入黑名單、並威脅起訴你違約、賠償巨額違約金等等，這實為低級的詐騙手段和典型詐騙！

請永遠記住，凡是對方以任何理由要求你先支付任何費用的，都是絕對的詐騙，無論在任何情況下，都不要先給其他人匯款、轉賬以及繳納任何費用，以免被騙！更不要相信騙子的任何威脅，由於對方涉嫌詐騙，所以，和騙子簽的合約沒有任何法律效力，更不存在違約之說，騙子威脅到法院起訴賠償違約金的低級詐騙手段更是純屬無稽之談，無需任何擔心。

所以，特此提醒廣大網友，小額貸款公司是不能跨區放貸的，辦理信用卡請到正規銀行，不要相信網上各種投資、融資擔保公司以及各類小額貸公司發布的此類貸款或者辦卡信息，特別是北京、上海、廣州、深圳等大城市的這類公司基本都是騙子公司！如果被騙，無論金額大小，都請選擇報警！如此猖狂詐騙，還請各地公安機關大力打擊和整頓！

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Ⅳ 求2010年12月證券從業資格考試證券基礎知識和證券交易重點!!!!!!!! 急急急！ 務必要重點，本人非常想過！

第一部分．題型解析
證券市場基礎知識串講
串講分為兩大部分：
1.題型解析
2.各章的重點
第一部分．題型解析
根據考試大綱，目前的考題類型全部為客觀題，包括單項選擇、不定項選擇、判斷
題三種基本類型。
1.全國統考，閉卷，計算機上機考試
2.160道題，滿分100分，60分通過
其中：單項選擇題60題(每題0.5分，答對得分，不答或答錯不得分)
不定項選擇題40題(每題1分，答對得分，不答或答錯不得分)
判斷題60題(兩個選項：正確、錯誤;每題0.5分，答對得0.5分)
一、根據重大法律、法規、政策出題
一、根據重大法律、法規、政策出題
現代經濟是法治經濟，證券市場尤為突出。證券法規既是證券從業資格考試統編教材的重點內容，也是證券從業資格考試的重點內容，更是學員將來證券執業的第一守則。進入一個市場，首要的是了解這個市場的「游戲規則」。證券市場的「游戲規則」當然就是相關的重大法律法規和政策了。
應試學習當中，學員可以專門學習相關的重要法律法規和政策，如《證券法》、《證券投資基金法》等等。學員也可以採取在指定教材的學習當中，重點關注教材當中相關法律法規知識的辦法。
根據法律法規和政策出題，判斷、單選、多選等各種題型都可以出題，這部分的內容是相當多的。出題方式既可以就法律法規本身出題，也可以就法律法規政策的內容出題。
1.《公司法》規定，董事會會議由（a）以上無關聯關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯關系董事過半數通過。
a.1/2
b.2/3
c.3/4
d.4/5
2.中國證監會派出機構對發行上市輔導機構報送的資料過期不予反饋的，應視為（ c ）。
a.不予受理
b.同意受理
c.無異議
d.有異議
3.《公司法》關於設立股份有限公司的條件有（abcd）。
a.發起人符合法定人數
b.發起人認繳和社會公開募集的股本達到法定資本最低限額
c.發起人制定公司章程
d.有固定的生產經營場所
4.下列屬於證券登記結算公司依據《證券法》履行職能的是（abcd ）
a.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理
b.證券的存管和過戶
c.證券持有人名冊登記及權益登記
d.受發行人委託派發證券權益
5.為了規范證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，中國證監會根據審慎監管的原則，制定了（d）和相應的業務指引
a.公司法
b.證券法
c.《證券發行與承銷管理辦法》
d.《證券公司融資融券業務試點管理辦法》
二、根據市場限制條件出題
二、根據市場限制條件出題
證券市場是高度法制化、規范化的市場，對各種業務都有限制條件，如證券公司成為經紀商、承銷商;公司首發、增發、配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題最常見，其他題型也可以出。
這種題型往往包含「……應具備的條件是……」、「……應該……」、「……必須……」等語言形式。
1.下面選項中，屬於證券公司申請融資融券業務試點的條件的是（bcd ）
a.經營證券經紀業務已滿2年的創新試點類證券公司
b.公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防範業務經營風險和內部管理風險
c.公司及其董事、監事、高級管理人員最近兩年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處於整改期間
d.對交易、清算、客戶賬戶和風險監控集中管理，對歷史遺留的不規范賬戶已設定標識並集中監控
2.參加證券業從業人員資格考試人員的條件（acd）
a.凡年滿18周歲
b.具有初中以上文化程度
c.具有高中以上文化程度
d.完全民事行為能力的人員
3.屬於公司申請公司債券上市交易的條件有（abc）
a.公司債券的期限為1年以上
b.公司債券實際發行額不少於人民幣5000萬元;
c公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件
d.公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載
4.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件有（abcd）
a.分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。
b.有100萬元人民幣以上的注冊資本;有公司章程
c.有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施;有健全的內部管理制度
d.具備中國證監會要求的其他條件
三、根據概念出題
三、根據概念出題
證券知識涉及的概念、定義非常多，而且都是專業化的。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價證券到外延很狹窄的外國債券、股票的市盈率定價法、超額配售選擇權等等，幾乎每門課程每章每節都有。在各科的考試當中，不可避免地就這些內容出題。
這種題型相當於非標准化考試的名詞解釋。可以從概念的內含、外延、分類、對比、前提等不同角度出題。
1.可轉換公司債券是指（ c ）。
a.可轉換為一般公司債務的股份
b.可轉換為一般公司債務的債券
c.可轉換為公司股份的債券
d.可轉換為公司債券的股票
2.（ c）被稱作酸性測試比率。來
a.杠桿比率
b.流動比率
c.速動比率
d.資產負債比率
3.股份的含義有（bcd）。
a.它代表了股份有限公司的市場價值
b.它代表了股份有限公司股東的權利和義務
c.它可以通過股票價格的形式表現自己的價值
d.它是股份有限公司資本的構成成分
4.可轉換公司債券是指（c ）。
a.可轉換為一般公司債務的股份
b.可轉換為一般公司債務的債券
c.可轉換為公司股份的債券
d.可轉換為公司債券的股票
5.所謂虛擬資本，是指以（b ）形式存在，並能給持有者帶來一定收益的資本。
a.商品證券
b.有價證券
c.金融證券
d.商業票據
6.（a ）是指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自願建立的補充養老保險基金。
a.企業年金
b.退休金
c.商業保險
d.社保

四、根據時間要求出題

證券市場也是時效性極強的市場，市場的很多規則都有時間限制：交易所開市閉市有時間規定、上市公司的信息披露有時間限制、交易資料客戶記錄的保存有時間要求，如此等等，不一而足。時間限制長的如基金管理人對基金的會計帳冊要保存15年以上等等。時間限制短的如「集合競價是在每個交易日上午9：25，證券交易所電腦主機對9：15至9：25接受的全部有效委託進行一次集中的撮合處理」，都限制到了秒，必須分秒不差。
這種題型內容在教材和試題當中，會有明確的如「年、月、日、小時、分、秒」等時間概念。
1.（ b ）中國銀監會和國家外匯管理局發布《信託公司受託境外理財業務管理暫行辦法》。
a.2007年12月
b.2007年3月
c.2007年7月來源：
d.2006年7月
2.為了積極推進資本市場改革開放和穩定發展，國務院於（c ）發布了《關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，為資本市場新一輪改革和發展奠定了基礎。
a.2004年7月b 2004年12月
c.2004年1月
d.2005年1月
3.中國證監會於（ d）頒布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》以及《關於實施〈合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法〉有關問題的通知》
a.2007年8月20日
b.2007年7月20日
c.2006年1月20日
d.2007年6月20日
4.在我國，中央政府於（b ）恢復發行國債。
a.1980年
b.1981年
c.1982年
d.1983年
5.在我國，（ a）發行了人民勝利折實公債
a.1950年
b.1981年
c.1951年
d.1994年
6.新中國成立之後的金融債券發行始於（c）年
a.1950年
b.1951年
c.1982年
d.1984年
7.中央銀行票據簡稱央票，是央行為調節基礎貨幣而向金融機構發行的票據，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限在（c）
a.1個月～1年
b.1個月～6個月
c.3個月～3年
d.1年～3年
五、根據數量要求出題
五、根據數量要求出題
證券知識里涉及數量要求的內容非常多。數量限制包括額度、規模、比率等等。如股份公司的最低的股本額要求、基金發起人的資本數量、大宗交易的數量、董事會決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等，這些數量要求，選擇題、判斷題都可以出題。
這種題型內容在教材和試題中有明確的數字表示。
1.為了增加國有商業銀行的資本金，經第八屆全國人大常委會第三十次會議審議通過，並經國務院批准，財政部於1998年8月18日發行了（d）特別國債。
a.2300億元
b.2500億元
c.3100億元
d.2700億元
2.目前，在上海和深圳證券交易所交易的etf共有（d）只。
a.3
b.5
c.7
d.10
3.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委託的初始資產不得低於（c）元人民幣。
a.1000萬
b.2000萬
c.5000萬
d.1億
4.根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金投資應符合以下有關方面的規定：股票基金應有（a）以上的資產投資於股票，債券基金應有（d ）以上的資產投資於債券
a.60%
b.50%
c.70%
d.80%
5.按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的（ d ）。
a.60%
b.70%
c.80%
d.90%
6.平衡型基金一般將（c）的資產投資於債券及優先股
a.5%～10%
b.10%～25%
c.20%～50%
d.25%～50%
7.包銷方式下，股票承銷費用的收費區間為承銷金額的（d）。
a.0.5%-1.5%
b.0.5%2.5%
c.1.5%-2.5%
d.1.5%-3%

六、反向出題
就正確的內容反向出題，在判斷題中這種出題方法很常見。其他題型都可以出題。
如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶並存入保證金，而可以出題為判斷：進行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。
反向出題常見的方式是如「……以下錯誤的是……」、「……以下不正確的是……」、「……不符合……」。
1.下列說法錯誤的是（d）
a.期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利
b.看漲期權也稱認購權，看跌期權也稱認沽權
c.期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡
d.金融期權與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果日漸趨同
2.對證券發行市場理解錯誤的是（a ）
a.證券發行市場是一個有形的市場
b.為資金需求者提供籌措資金的渠道
c.為資金供應者提供投資的機會，實現儲蓄向投資轉化
d.形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化
七、正向出題
七、正向出題
正向出題的方法是就證券知識當中重要的內容幾乎不作變化出題考查學員。
在判斷題中，很多時候就是把教材中的原話拿出來出題，讓學員判斷對錯。
在選擇題中，考題常常保含「以下說法正確的是（）。」、「……是正確的……」等表達方式。
如：
1.下列關於股票發行方式的論述，說法正確的是（abd ）
a.我國現行的有關法規規定，我國股份公司首次公開發行股票和上市後向社會公開募集股份(公募增發)採取對公眾投資者上網發行和對機構投資者配售相結合的發行方式。
b.根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定，首次公開發行股票數量在4億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。
c.戰略投資者是與發行人業務聯系緊密且欲長期持有發行人股票的機構投資者。戰略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少於9個月
d.符合中國證監會規定條件的特定機構投資者(詢價對象)及其管理的證券投資產品(股票配售對象)可以參與網下配售
2.關於證券業協會說法正確的是（abcd）
a.證券業協會是證券業的自律性組織
b.證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會
c.證券業協會應當履行協助證券監督管理機構組織會員執行有關法律，維護會員的合法權益，為會員提供信息服務，制定規則，組織培訓和開展業務交流，調解糾紛，就證券業的發展開展研究
d.監督、檢查會員行為及證券監督管理機構賦予的其他職責

八、根據容易使學員混淆的內容出題
很多課程內容很容易讓學員混淆模糊，如b股的計價和交易都是用美圓和港幣，而其面值卻是人民幣;滬深證券交易所的成立時間和滬深指數的發布時間雖然相近，但並非同一時間。
這種題型題量大、考查面廣、考點多、題型變化靈活，學員在學習和應試的時候一定要仔細。
1.下列各項不是證券投資基金與股票、債券的區別是（a）
a.反映的經濟關系不同
b.所籌集資金的投向不同
c.風險水平不同
d.收益不同
2.備兌權證通常由投資銀行發行，備兌權證所認兌的股票不是新發行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本（a）
a.正確
b.錯誤
3.股票持有人並不是股份公司的股東，無權出席股東大會（b）
a.正確
b.錯誤
九、根據重大事件出題
九、根據重大事件出題
重大事件的時間、地點、人物、內容都可以出題。如就深、滬證券交易所的成立時間，
可以出判斷題、單選題。就世界第一個證券交易所的成立的時間、地點可以出單選、判斷題。就道.瓊斯指數的創始人可以出判斷題、單選題、多選題。
1.世界上第一個股票交易所於1602年在（a）成立
a.荷蘭的阿姆斯特丹
b.美國的紐約
c.美國的華盛頓
d.英國的倫敦
2.1790年成立的美國第一個證券交易所位於（d）
a.紐約
b.華盛頓
c.芝加哥
d.費城
3.1982年，（b）在中國設立代表處,成為在我國境內設立的第一家在海外證券公司。
a.美國美林證券
b.日本野村證券
c.嘉信理財
d.美國摩根士丹利國際公司

十、根據概念的分類出題
概念有分類，業務內容、業務工具、業務方式等等也有分類。
根據概念和業務的分類出題，多種題型都可以應用這種方法。
這種題型往往有「……可以分為……」、「屬於……的有……」等字眼。
1.有價證券具有（ a ）的特徵。
a產權性、收益性、流動性、風險性
b期限性、收益性、風險性、非返還性
c期限性、收益性、流動性、風險性
d產權性、期限性、收益性、風險性
2.股票最基本的特徵（abd）
a.收益性
b.風險性
c.永久性
d.參與性
3.債券票面的基本要素有（abcd）
a.債券的票面價值
b.債券的到期期限
c.債券的票面利率
d.債券發行者名稱
十一、根據工作程序出題
十一、根據工作程序出題
證券業務工作有嚴格的程序。作業流程、報批程序、操作步驟、工作順序等等都可能成為考點。
這種題型常常包含「……的順序是……」、「……的流程包括……」、「第一步……第二步……第三步……」、「t+1日……t+2日……t+3日……」等語言。
1.在向二級市場投資者配售新股的方式下，在t日（bc）。
a.交易所確認有效申購
b.投資者預先繳款
c.投資者申購
d.投資者無需繳款
2.股份有限公司破產財產按以下順序清償：
第一、公司所欠稅款：
第二、公司債務：
第三、清算費用、公司所欠職工工資和勞動保險費用。
3.收益公司債券是一種具有特殊性質的債券，它與一般債券相似，有固定到期日，清償時債權排列順序先於股票。（a）
a.正確
b.錯誤

十二、根據主體的行為方式出題
證券市場是法制化、規范化、專業化的市場，對市場主體的行為有明確的限定和要求。就主體的行為方式出題，題量大、內容多、考點多、題型變化靈活。
1.上市公司的年度預算方案和決算方案可由股東大會以（b）通過。
a.臨時決議
b.普通決議
c.特別決議
d.一般決議
2.當上市公司董事自身的利益與公司和股東的利益相沖突時，應當（d ）。
a.兼顧股東利益和公司利益
b.兼顧自身及公司和股東利益
c.兼顧自身利益與股東利益
d.以公司和股東利益最大化為行為准則
3.證券投資基金在投資過程中出現的正常經營性虧損由（a）。
a.基金投資人共同承擔
b.基金管理人負責承擔
c.基金託管人負責承擔
d.基金發起人共同承擔
4.目前，我國開放式基金由（a）設立。
a.基金管理人
b.基金代銷人
c.基金託管人
d.基金持有人大會
5.可轉換公司債券發行人應在募集說明書摘要的顯要位置聲明（acd ）。
a.發行人董事會已批准本募集說明書及其摘要
b.發行人經營與收益的變化，由發行人自行負責
c.募集說明書全文同時刊載於×××
d.投資人在作出認購決定之前，應仔細閱讀募集說明書全文

十三、根據行為主體出題
證券市場的主體是明確界定的。各種市場行為都有相應的行為主體。主體的定義、主體的資格、主體的條件、主體的性質、主體的權利義務等等都可能成為考試的對象。
這種題型內容多，選擇題和判斷題都可以出題。
1.股票發行採取溢價發行的，其發行價格應報（c）核准。
a.國務院證券委員會
b.證券交易所
c.中國證監會
d.中國證監會派出機構
2.股票承銷前的盡職調查主要由（d）承擔。
a.會計師事務所
b.證券監督機構
c.證券交易所
d.主承銷商
3.（a）配合中國證監會對其會員的股票承銷業務進行監管。
a.證券交易所
b.中國證監會派出機構
c.中國證券登記結算有限責任公司
d.財政部
4.上市公司申請新股發行時，由（a）決定聘請主承銷商事宜。
a.董事會
b.董事長
c.股東大會
d.總經理
5.上市公司董事報酬的數額和方式由（c）提出方案，報請（）決定。
a.獨立董事，董事會
b.獨立董事，股東大會
c.董事會，股東大會
d.監事會，股東大會

十四、根據行為范圍、定義外延等出題
例如：
1.公司的凈資產包括（abcd）。
a.股東對公司投入的資本
b.未分配利潤
c.盈餘公積金
d.資本公積金
2.目前在我國內地，股票發行的定價方式有（abcd）。
a.發行人和主承銷商向機構投資者詢價，然後確定最終發行價格
b.發行人和主承銷商協商確定單一的固定價格
c.上網競價方式
d.中國證監會規定發行定價的計算方法
3.一次性支付國際債券利息的方式包括（ abcd ）。
a.按年付息
b.以單利計付利息
c.以復利計付利息
d.以貼現方式計付利息
4.招股說明書應披露董事（ abcd ）。
a.曾經擔任的重要職務
b.在發行人的現任職務
c.在其他單位的兼職
d.主要業務簡歷
十五、根據主體的權利與義務出題
十五、根據主體的權利與義務出題
證券市場實質上是權益市場，是交融市場的一部分，區別於實物商品市場。可以說，整個證券市場的核心是權利和義務。證券市場主體的權利義務是明確的，而且是非常嚴格的。
這種題型出題主要有兩種方式。一種方式是如「……的權利有……」、「……的義務有……」、「……的權利和義務有……」等等。另一種方式是如「……的職責/職權是……」、「……應該/必須……」、「……可以/允許……」。
1：廣義的有價證券包括（ abc ）。
a.商品證券
b.貨幣證券
c.資本證券
d.公司證券
2：公司的凈資產包括（abcd）。
a.股東對公司投入的資本
b.未分配利潤
c.盈餘公積金
d.資本公積金
3：目前在我國內地，股票發行的定價方式有（ abcd ）。
a.發行人和主承銷商向機構投資者詢價，然後確定最終發行價格
b.發行人和主承銷商協商確定單一的固定價格
c.上網競價方式
d.中國證監會規定發行定價的計算方法

十六、根據各種原則出題
在理論和法規及實際工作中，有各種各樣的原則，往往是考試的內容。
1.按照《企業會計准則》和中國證監會相關規定，估值的基本原則有（ abc ）
a.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應採用市價確定公允價值
b.對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值
c.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與託管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。
d.對已存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值
2.證券交易通常都必須遵循（ac ）
a.價格優先原則
b.資金實力優先原則
c.時間優先原則
d.大客戶優先原則
3.《深圳證券交易所設立中小企業板塊實施方案》包括（abcd）的原則
a.審慎推進
b.統分結合
c.從嚴監管
d.統籌兼顧

十七、根據禁止性行為規則出題
1.上市公司控股股東不得（ab）。
a.向上市公司下達有關經營計劃和指令
b.直接任免上市公司的高級管理人員
c.從事與上市公司相同或相似的業務
d.對上市公司董事會人事聘任決議履行審批手續
2：證券公司經營證券資產管理業務的，必須符合下列規定：（ b ）。
a.按定向資產管理業務管理本金的3%計算風險准備
b.按定向資產管理業務管理本金的2%計算風險准備
c.按集合資產管理業務管理本金的1%計算風險准備
d.按專項資產管理業務管理本金的0.5%計算風險准備

十八、根據事物之間的關系出題
1.通常經濟周期變動與股價變動的關系是：復甦階段——股價回升;高漲階段——股價上漲;危機階段——股價下跌;蕭條階段——股價低迷。（ a ）
a.正確
b.錯誤
2.證券市場的穩定與否同市場的（a）密切相關。
a.投資者結構
b.投資者年齡
c.投資數額
d.投資者所處國家
十九、根據事物的特徵、特點、性質、功能、作用、目標
十九、根據事物的特徵、特點、性質、功能、作用、目標、目的、趨勢等出題
1.賦予股東優先認股權的有主要目的（ ab ）
a.確保公司股份能足夠認購
b.增加公司的募集資金
c.保護原普通股票股東的利益和持股價值
d.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例
2.銀行和非銀行金融機構是社會信用的中介，它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業務收入。它們發行債券的目的主要有（ abcd ）
a.籌資用於某種特殊用途
b.改變本身的資產負債結構
c.對於金融機構來說，吸收存款和發行債券都是它的資金來源，構成了它的負債
d.存款的主動性在存款戶，金融機構只能通過提供服務條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債，而發行債券則是金融機構的主動負債，金融機構有更大的主動權和靈活性

二十、根據事物的影響因素出題
1.企業內部的風險因素主要有（ abc ）
a.項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬
b.不注意技術更新，使企業在行業中的競爭地位下
c.不注意市場調查，不注意開發新產品，僅滿足於目前公司產品的市場佔有率和競爭力，滿足於目前的利潤水平和經濟效益
2.影響股票發行價格的因素有（abcd）。
a.發展潛力
b.股市動態
c.經營業績
d.凈資產

二十一、根據國際證券市場知識出題
1.在以下各種債券中，屬於歐洲債券的有（ac）。
a.德國某公司在法國市場上發行的以英鎊為面值的債券
b.法國某公司在日本市場上發行的以日元為面值的債券
c.義大利某企業在新加坡發行的以美元為面值的債券
d.英國某公司在美國市場上發行的以美元為面值的債券
2.以價格為標的的美國式招標，以募滿發行額為止所有投標商的最低中標價格為最後中標價格。（錯誤）
出題方法，沒有一定之規，學員自己還可以總結、發現其他的出題方法，根據出題特點、出題方法進行學習並應試，學習和應試的效果都非常明顯。

第二部分 各章重點解析
第二部分 各章重點

Ⅵ 廣東中盈盛達融資擔保投資有限公是騙子嗎

【網路反詐騙聯盟團隊】特別提醒：

請警惕網上虛假貸款信息的騙局。根據國家相關法規規定：各地的小額貸款公司和擔保類公司是不能異地跨區放貸的，所以，網上發布的只憑身份證就可以貸款的信息全是騙局。特別是打著北京名義的各種擔保公司，上海、廣州、深圳、杭州、成都、天津等等地的各種小額貸款公司基本都是騙子假冒的，還有一些QQ、微信上聲稱為各貸款公司或銀行的客服，實為假冒的騙子。無論公司是否注冊備案，都不要相信，騙子先騙你簽訂傳真合同然後會一步步騙取你交納保險費、支付首月利息、繳納履約費、保證金、擔保費、放款費、公證費、徵信費、抵押金等等，還會以你銀行流水不足、查驗你的還款能力或者是驗資為名，要求你將自己賬戶上所有的資金打至騙子的賬戶，甚至要求你到指定銀行辦理銀行卡並存入一定的現金，然後綁定騙子的手機號碼等低級詐騙手段，如果你不按騙子的要求交納費用，騙子會以你已經和他們簽了合同為名，威脅要把你拉入黑名單、並威脅起訴你違約、賠償巨額違約金等等，這實為低級的詐騙手段和典型詐騙！

請謹記，凡是對方以任何理由要求你先支付任何前期費用的，都是絕對的詐騙，無論在任何情況下，都不要先給其他人匯款、轉賬以及繳納任何費用，以免被騙！更不要相信騙子的任何威脅，由於對方涉嫌詐騙，所以，和騙子簽的合約沒有任何法律效力，更不存在違約之說，騙子威脅到法院起訴賠償違約金的低級詐騙手段更是純屬無稽之談，無需任何擔心。如果被騙，無論金額大小，都請選擇報警！近幾年網上貸款詐騙案例肆虐，被騙案例暴增，還請各地公安機關大力打擊和整頓！

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Ⅶ 南海公司破產的原因有哪些拜託各位大神

南海公司事件是世界經濟史和會計審計史上的一個重大歷史事件。其產生的原因，經濟學界多歸結於狂熱與泡沫，會計審計學界則歸結於會計舞弊。本文研究表明，南海公司事件的產生有其深刻的經濟原因和復雜的社會背景。它是在當時的時代背景下，由不公平的產權制度、不合時情的制度設計、不完善的公司治理、不對稱的會計信息和不適應的會計技術等多項因素綜合作用而造成的。 【關鍵詞】 南海公司事件 審計史 案例研究 在歐洲工業革命前的經濟發展中先後出現了三起重大的破產事件，其中兩起都與資本市場有關，一起是法國印度公司事件，另一起是英國南海公司事件。與工業革命前的其他任何經濟事件相比，南海公司事件無論在世界經濟史、資本市場發展史，還是在會計審計史上，都是一個極為重要的標志性事件。南海公司事件是世界早期資本市場多種因素綜合影響的產物，它折射出早期資本市場諸多方面的問題，深入研究南海公司事件對現今資本市場的建設和會計審計工作的開展仍有一定的啟迪意義。 一、南海公司與南海公司事件 南海公司是一家成立於1711年的特許貿易公司，它的初始股本由承擔政府約1000萬英鎊的短期國債組成。由於擁有與南美的貿易壟斷權，且其特許權中包括從非洲向南美販賣奴隸的內容，該公司的前景因此被描繪得十分輝煌。然而該公司自成立以來所期望的貿易潛力從未變成現實，向拉美滲透也因西班牙殖民地官員的不合作而未果，該公司管理層急切希望抓住一切商機，並多次進行商業策劃，但收效甚微。1719年該公司又擬定了一項野心勃勃的計劃:以增發股票來幫助政府實現債務轉移，即兌換政府高達3100萬英鎊的三大類長期債券，來獲得政府的支持和高額利息，同時賺取巨額股價盈餘。由於南海公司對其好處大作宣傳，股價迅速上升。1720年1月3日南海公司股價為128英鎊/股，5月2日升至335英鎊/股，6月24日上升至1050英鎊/股，該公司因此獲利得到巨額盈餘。當人們發現南海公司並無真實資本，便紛紛拋售該公司的股票，南海公司面臨破產境地。許多陶醉在發財夢景之中的投資者和債權人損失慘重。1720年8月25日至9月28日的一個月時間里，該公司股票從每股900英鎊跌至每股190英鎊，最後被迫宣告破產。 在強大的輿論壓力下，國會任命了一個由13人組成的特別委員會。秘密查證的結果是:南海公司的會計記錄嚴重失實，明顯存在蓄意篡改經營數據的舞弊行為。於是委員會便聘請了精通會計實務的查爾斯?司奈爾先生對南海公司的分公司「索布里奇商社」(Sawbridge Company)的會計帳簿進行了檢查。這便視為民間審計的發端。經審計，司奈爾發現了該公司管理當局存在著會計欺詐行為(Ed-wards，1988)。 二、南海公司的方案與股價 經濟學界多將南海公司事件歸結於狂熱與泡沫，會計學界則將之歸結於會計舞弊，本文研究表明，南海公司事件產生的深層原因是不公平的產權制度、不合時情的制度設計、不完善的公司治理、不對稱的會計信息和不適應的會計技術等多項因素綜合作用而造成的。要洞悉事件的真正原因，有必要了解當時英國政府的負債情況。 (一)英國政府的負債情況及其嫁接方案 17世紀後期至18世紀初，英國政府在與法國政府長期持續的競爭中形成了巨大的債務，這些債務嚴重影響了政府信譽和償債承受能力。英國政府雖然想盡各種辦法解決這一問題，但收效甚微。截止到1720年初，英國國債面值高達約5000萬英鎊，其主要債券品種，結構及利率如下表: 1720年英國債券市場的利率水平為4-5%，而這些國債利率大大高於市場水平，使英國政府不堪重負。為了擺脫困境，英國政府仿效法國政府採用了一種「嫁接辦法」(Engraftment)來清理負擔沉重的短期國債市場，具體做法是:同大的壟斷公司合作，用公眾持有的國債來換取這些公司的股票，作為交換條件，政府為參與國債換股票的公司提供融資渠道和授予這些公司能夠盈利的特權。通俗地講，就是政府為了減少債務，將民眾對政府擁有的債權轉換為企業的股權。 1720年3月1日，在與英格蘭銀行競標的過程中，由於南海公司用股票向議員和國王親信行賄，南海公司償還債務的第一議案獲得英國議會通過。南海公司中標的條件是，如果它獲得3100萬英鎊的國債，它就同意給予政府750萬英鎊，而南海公司承攬的國債由政府按年支付5%的利息，且這一收益水平維持到1727年，之後的利率減少到年息4%。 (二)南海公司的股價 從1720年1月，南海公司股價從120英鎊/股(面值為100英鎊)開始，當嫁接方案還在協商之中時，股價就一路上揚。3月21日方案通過後，股價從200英鎊/股跳升到300英鎊/股，4月14日南海公司第一次增發新股時為300英鎊/股，4月29日第二次申購時就為400英鎊/股，6月17日第三次申購時，股價已從745英鎊/股上漲到950英鎊/股，8月24日第四次發行新股時上漲達1000英鎊/股。具體發行方式，發行價格和發行數量如下表: 南海公司的股價直線上升，不到8個月股價上漲900%，這不僅在資本市場發展的早期是一個天價，就是在整個資本市場的發展史中也不多見。突然暴富，連公司管理層都有些難以置信。1720年8月，南海公司的董事及高級管理人員因分贓不均，發生內訌，一位董事認識到目前的股價與公司實際前景完全脫離，加之受法國資本市場崩潰影響，便毅然拋出了所有股票，接著，其他高管紛紛撤出，導致眾多股民一片恐慌，股價急劇下挫。暴跌前，南海公司股價曾摸高1050英鎊/股，9月11日跌為775英鎊/股，兩周後為500點，10月14日跌至170英鎊/股，12月跌為124英鎊/股。 (三)南海公司的破產及其後果 南海公司的破產引發了工業革命前西方資本市場的最為嚴重的一次經濟危機，它標志著世界早期資本市場的崩潰。1720年8月31日，南海公司股票市值為1640萬英鎊，此後不到一個月市值就被蒸發掉1030萬英鎊，同年10月，倫敦的股票指數平均跌去一半。資本市場危機使剛剛建立的金融制度搖搖欲墜。硬幣從流通中消失，在倫敦，每月需支付5%的利息才能借到硬幣，在愛爾蘭，甚至回到了物物交換的階段，阿姆斯特丹的股份公司個個垮台，股東紛紛破產(高德步等，2001)。由於股價暴跌，南海公司遭到參與債務和貨幣認購的股東的敵意攻擊，議會也迅速掉轉矛頭針對南海公司，就此成立了一個13人組成的特別委員會，調查南海公司破產事件。 南海公司事件後，本來是南海公司採取各種手段影響國會通過的旨在減少與南海公司爭奪資本資源競爭對手數量的《泡沫公司取締法》(The BubbleAct)真正成了股份公司的剋星。此後的一百零五年，民間合股被視為非法。南海公司事件還影響了英國的立法，自此，對破壞金融市場均衡與構成潛在威脅的行為進行整治和禁止已成為英國當時立法的特定慣例。1734年，在約克郡房屋互助協會(theYork Building Society )財務危機後，期權交易即遭到禁止即是例證，雖然法律的漏洞允許邊際銷售繼續進行(Paskin，1997)。 三、南海公司破產的原因 直接導致南海公司破產的原因首先是受約翰?勞(John Law)的計劃在法國成敗的影響。英國政府與南海公司的合作是借鑒法國金融大臣約翰?勞為法國政府解決債務危機的方法。勞的使法蘭西公共債務合理化的計劃於1719年秋啟動，最終因種種原因而失敗。1720年春，勞的計劃失敗後，許多投機商將自己的資產轉移到正處於牛市的倫敦，致使倫敦股市大漲。1720年6月，英國《泡沫公司取締法》通過後，投機商的資金即刻向海外轉移，加之此間巴黎盛傳勞的計劃已經實現了振興法國目的，流入倫敦的現金復歸巴黎，增大了倫敦市場指數下調的壓力。 其次是適得其反的《泡沫公司取締法》。《泡沫公司取締法》本意是南海公司為了減少倫敦資本市場的競爭對手，利用公司在政界的盟友支持和推動而通過的一部法案。從法案於1720年6月11日獲得通過這一時間安排上也可證明南海公司管理層的精心策劃。該法案不僅否認了所有未得到國王或議會賦予法人資格的公司，而且也成為約束新的股份公司成立的手段。令南海公司管理層始料不及的是，該法案的實施導致了英國的投資商將大量的資金轉移海外，特別是流向對新設股份公司限制不甚嚴格的國家和地區，巨額資本外逃引起了倫敦市場股價下挫。 再者是開戶銀行倒閉。在股價下跌時，為避免發生清償危機，南海公司與英格蘭銀行約定，英格蘭銀行以每股400英鎊的標准來支持它的股票，並持有它的有擔保債務發行的一大部分。不過，當南海公司的資金存儲機構斯沃德布萊德銀行(the SwordBlade Bank)倒閉時，英格蘭銀行便即刻毀約，這一保護線也旋即遭到突破。這時，南海公司的股票已跌至每股190英鎊(Paskin，1997)。 此外是高級管理人員舞弊與套利。據國會組織的13人特別委員會調查顯示，該公司會計記錄嚴重失實。委員會聘請的審計師查爾斯?司奈爾(Charles Snell)對南海公司的分公司索布里奇商社(Sawbrige Company)會計帳目的審計更清楚地表明該公司確實存在舞弊行為。同時，該公司管理當局還涉嫌操縱股市，並通過多種手段調節股市，以期靠信息欺詐來維持股價。例如當1720年8月股價開始波動時，該公司承諾在以後的12年間，公司每年將支付50%的紅利(Paskin，1997)。特別是在股價漲至1020英鎊左右時，公司管理當局又提出了一系列迷人而又荒唐的發展計劃(威廉斯，1989)。根據審計結論，國會沒收了全部董事的個人財產，並將一位負直接責任的經理逮捕入獄。 本來，股價有漲有跌，有跌有漲。漲漲跌跌，跌跌漲漲乃是資本市場平常之事，也是一條不變規律。但南海公司的股價被大多數研究文獻稱之為「非理性的繁榮和市場的瘋狂(加伯，2003)。本文認為，南海公司事件不單純是一家上市公司的破產案，它的股價的漲跌也非簡單的市場漲跌，它的暴漲暴跌和破產有其深刻的經濟原因和社會背景。 (一)不公平的產權交易 可以說，南海公司的股東是政府轉嫁債務的犧牲品。前面論及，股東名義上擁有的南海公司的股權，實際上是應由政府支付的債權，而政府通過被視為創新的手段將民眾持有的以政府信譽擔保的國債轉化為風險自擔的企業股票。當擁有的對政府債權被轉化為對股份公司的股權後，由於南海公司並無真實資本，投資者對該公司的剩餘索償權就只剩下特許經營權。一旦特許經營權無法產生效益，股東的產權便成了廢紙。政府高官和議員們在很大程度上是了解南海公司經營狀況的，但為了轉嫁負擔，同時也因他們中的相當部分人接受了南海公司的賄賂，他們只有犧牲民眾的利益。他們所能做的就是希望南海公司的股價高漲，以便更快的減少債務。雖然他們的本意並不是想讓南海公司破產，但因為一場不公平的產權交易使他們難以對南海公司管理層進行有效的管理。 (二)不健全的公司治理結構 以企業代理理論分析，在所有權和經營權相分離後，所有者與經營者之間、經營者與下屬管理人員之間、管理人員和一般職員之間都存在著代理關系。代理人作為經濟人既有履行受託責任的義務，又有滿足自身利益的要求，而保證代理關系的核心內容就是建立嚴格的激勵機制、監督機制和約束機制。大量的事實證明，南海公司的管理層是缺乏有效監督和約束的。南海公司的董事是代表股東來經營企業並監督雇員的，但董事並沒有受到股東的監督，而國家對證券經紀商的監督也僅限於書面誓約，對董事的監督就更加缺乏操作性了。實際上，由於交通不便，信息不暢，股東也根本無法對董事進行監督。缺乏監督和約束的董事是難以保證他能切實代表股東利益的。 (三)不對稱的財務信息 公開證券市場的產生在一定程度上隔阻了投資者與上市公司的經常性聯系。二級市場博取差價的盈利模式也使得人們常常忽略財務信息。在信息得之不易的年代，一般投資者在二級市場上買賣常常依據的信息有兩類。一類是上市公司的宣傳和市場傳言。上市公司的宣傳對投資者有很大的鼓動性，南海公司在報刊雜志和印刷品中對公司未來的盈利能力就作了誇張性的報道，如前面提及的南海公司在股價開始波動時作出了在以後的12年間每年將支付50%的紅利的承諾。市場的傳言也對股價崩潰波動起到推波助瀾的作用。另一類信息是股價信息。如約翰?霍頓主辦的《管理與貿易良法之集錦》和約翰?卡斯塔因主辦的《交換過程及其他》所刊登的證券行情表(高德步，2001)。而對於維系資本市場發展的最根本的信息———上市公司財務信息，投資者卻難以取得。缺乏可靠的財務信息，加大了投資風險。即使財務信息受到重視，也由於管理層和一般投資者在地位、職務上的差異而造成信息獲取的時間和准確性的差異。 (四)不適應的會計技術方法 客觀而論，當時的會計技術和信息披露方法並不適應當時的資本市場的發展。雖然，在1605-1608年，荷蘭的斯蒂文提出了「資本狀況表」和「損益計算書」，但直到南海公司事件16年後，約翰?梅爾的《簿記法》才強調定期決算的重要性和必要性。公司日常應用的會計技術方法更為落後。這顯然難以適應資本市場發展的需要。從當時的狀況看，會計實務至少存在兩大問題。一是會計報表體系尚不完善。損益表、資產負債表尚未來有統一的格式和要求，由於當時上市公司多為貿易公司，每個經營期並不固定，因此，決算的時間也不固定。二是披露沒有明確有制度要求。本來，相比固定利率的債券，股票的定價就十分困難，公開市場的出現割斷了中小股東與公司的直接聯系，在這樣的情況下，如果沒有及時的會計信息，股票市場就成為了投機、冒險與游戲之地。 四、南海公司事件的反思 如前所述，雖然南海公司事件並不是一個簡單的會計信息問題，將之歸咎於會計顯然有失公平，且不符合實事，它實際上是早期資本市場產權制度設計欠缺、產權監督制度不完善等因素綜合影響的產物，但南海公司事件仍然留下了一些思考。 (一)會計目標的反思。一般認為，會計對產權的維護是由會計的目標決定的，是與生俱來的。但是應該明白的是，會計並不始終是產權的盡職守護神。會計基本目標是向產權的託付者提供產權受託者的經營責任報告，而兩種情況會直接影響會計目標的實現。一是會計技術方法。在所有者數量不多，股東與公司聯系密切時，會計是基本能夠履行其受託責任的。但是當公開證券市場出現，特別是原始股份制向近代股份制開始轉化、股本永久化、股權轉讓不通過公司而直接通過公開市場、一般股東與股份公司聯系日漸減少後，要實現會計目標就需要不斷適應新的變化，改進受託責任報告的方式方法。其二是為誰服務的問題。當產權高度分散，所有者往往會成為一個抽象的概念，公司高級管理人員就常常會被一般人誤認作所有者的代表，而真正產權人的利益就會被忽略。更有甚者，由於現實利益驅使，作為產權主體利益維護者的會計雖然明白所有者的真正含義，但也會因產權主體之間所掌控資源、信息的差別而區別對待，而不是向全體所有者公正地報告經營者受託責任。而這兩點不僅在南海公司事件中均有發生，而且在現代依然存在。因此，要實現會計的目標不僅要不斷提高會計技術水平，改進會計方法，也要提高會計人員的素養。 (二)關於政府對信息披露監管的反思。當公開證券市場出現後，信息披露問題十分關鍵。信息披露是否需要政府進行管理、如何進行監管、如何處理政府監管與民間自我管理的關系尤為重要。英國政府在南海公司事件的教訓是，發生前對信息披露監管的放任自流，發生後對資本市場明令禁止。南海公司事件之前，英國政府一直存在這樣的誤區，即會計信息披露是產權所有者與產權受託者之間的事情，政府不必干預。在民間自我監管機制尚不成熟的情況下，英國政府並沒有重視對信息披露的管理，也沒有出台關於信息披露方面的法規，對證券經紀商的管理也僅僅停留在書面誓約上，使得會計不僅未能成為保護普通投資者的工具，反而為受託者利用監管缺位侵害產權所有者的利益提供了便利。可以說，南海公司事件的產生在一定程度上是英國政府對資本市場缺乏管理的結果。但南海公司事件發生後，英國政府又矯枉過正，嚴禁民間合股類公司的發展，使資本市場沉寂了100多年。當今，在資本市場已經高度發展的現代，雖然資本市場的功用已得到公認，民間自我管理和政府監管都受到重視，但是如何處理好二者的關系，達到安全與效率兼顧的效果仍然是一個難題。 主要參考文獻: 高德步、王珏，2001，《世界經濟史》，中國人民大學出版社。 [美]彼得?加伯，2003，《泡沫的秘密》，華夏出版社。 T.G.威廉斯，1989，《世界商業通史》，中國商業出版社。 James Don Edwards.1988.History of Public Accounting in the United States.Carland Publishing Inc.New York & Lon-don。 Jonathon Barron Paskin.and Paul J Miranti，Jr.1997.A His-tory of Corporate Finance.Cambridge University Press。 推薦理由： 1721年英國的「南海公司事件」是促使注冊會計師審計產生的「催化劑」，英國議會聘請會計師查爾斯?斯內爾對南海公司進行審計，於是查爾斯?斯內爾成了世界上第一位注冊會計師。學審計的沒有人不知道「南海公司事件」，但並不是每個人都對這個事件有深刻的認識和理解。200多年過去了，作者「為這個舊瓶裝入了新酒」。 首先，我們通過這篇文章可以對南海公司事件產生的原因有更深的理解。經濟學界多歸結於狂熱與泡沫，會計審計學界則歸結於會計舞弊。而作者經過研究認為，南海公司事件的產生有其深刻的經濟原因和復雜的社會背景。它是在當時的時代背景下，由不公平的產權制度、不合時情的制度設計、不完善的公司治理、不對稱的會計信息和不適應的會計技術等多項因素綜合作用而造成的。 其次，這種「舊瓶裝新酒」的研究方法，可以為我們提供更廣闊的研究思路。作者對南海公司事件不僅僅停留在表面的分析，而是從理論上進行了更為深刻的、全面的探討，這就是這篇文章的獨特之處。 最後，作者也為我們提供了案例式論文寫作的模式和方法。作者的研究結果告訴我們，任何大案的發生都有它深刻的經濟原因和復雜的社會背景，我們在討論和研究這些案例時，不僅要分析公司本身的問題和原因，還要看到經濟大環境和社會背景的影響，找到事件表象下的深層次的東西，為以後的研究和實踐提供參考