高磊投資股票

① 平安普惠投資小額貸款有限公司法人是不是高磊

你是要被騙的節奏吧

② 王美娜、高磊：蝸居山洞的90後小夫妻，「原生態」直播為何惹網友點贊

雖然王美娜和丈夫選擇了在山村生活，但其實他們並未脫離社會。

通過短視頻和直播，這對90後小夫妻向我們展現了生活的無限可能，也令更多的人看到了鄉村發展的潛力。

相信以後會有更多的年輕人像王美娜夫婦般堅守在鄉村，投身到建設中，為鄉村的發展助力。

免責聲明：文章內容如涉及作品內容、版權圖片或其它問題，請在30日內與本號作者聯系，如反映情況屬實我們將第一時間刪除責任文章。文章只提供參考並不構成任何投資及應用建議。

③ 孩子出國留學的資金，家長該如何規劃

一、家庭基本狀況分析

1.高先生、高太太月收入總額3萬元，每年5萬年終獎，年總收入41萬元。家庭每年生活開支大概需要12萬。家庭年度結餘29萬元，目前年度結余對於家中的留學資產規劃基本持平，為了保證家庭應有的流動資金和應急准備金的充足，房產規劃成為這個家庭資產規劃的剛性需求。

2.高先生家庭現金資產30萬元，固定房產兩套，一套價值210萬，用於自住，另外一套價值180萬，用於投資，目前尚有70萬元貸款未還清。

3.高磊紐西蘭留學，每年學費大概需要20萬元，加之紐西蘭留學需要預先支付一定的保證金，大概需要30萬元。所以為了完成高磊出國留學的第一步，目前家庭有50萬元的資金缺口。

4.經專業機構測評，高先生、高太太均屬於中低風險偏好的客戶。

5.高磊出國留學計劃為一年預科和四年本科，因此需要制定合理的保險規劃。

二、留學資金規劃建議

1.留學資金缺口測算

目前紐西蘭留學保證金和第一年的學費，共需要50萬元，形成家庭資產第一個缺口。高先生希望賣掉自有的投資住房給高磊准備留學費用，但是投資住房仍有70萬的未還清貸款，因此形成了家庭資產第二個資金缺口。

2.房產規劃

高先生希望賣掉投資住房來供給高磊5年大約100萬元的留學資金，加之目前紐西蘭留學資金第一年尚有缺口，所以賣掉投資性住房變成高先生家庭的剛性需求。高先生現有銀行理財40萬可以等理財到期後變現，還有30萬的現金存款，總計70萬用於償還投資用房產的貸款。隨後將房產變現，可以盤活180萬元的家庭資產。

3.留學資金及保險規劃

高先生家庭資產盤活後，聯系留學中介做好高磊留學紐西蘭的各項准備，支付保證金30萬，一年學費20萬。高磊的留學夢想又向前邁進一步。但是「兒行千里母擔憂」，孩子在外求學總是令父母格外牽掛，所以商業保險的配置就顯得尤為重要。中國貫徹社保「一老一小」以來，醫療保險的一頭一尾人員也得到了很好的保障，加之在國外學校均會給每個學生配備醫療保險，所以醫療保險還算齊備。建議高先生給高磊選擇消費型保險（定期壽險、意外傷害保險）為主，該類保險有收費低、保額高的特點。

三、家庭剩餘資產投資建議

高磊的首年留學計劃完成後，高先生和高太太心裡也踏實了許多。他們需要專業人士幫助他們規劃自己剩餘的資金。扣除掉每年的生活支出和孩子教育金的支出，高先生和高太太的收入基本所剩不多。孩子的出國留學，使得這個小康家庭的家庭資產增長停滯不前，所以規劃好現有的資金顯得尤為重要。目前二人還持有20萬的基金和130萬元的現金資產。

根據家庭配置的金字塔模型測算，家庭需要儲備10%的資產為定期存款或現金管理類理財，作為家庭備用金；鑒於高先生和高太太均屬於中低風險偏好客戶，所以建議70%資產投資低風險、中長期、固定收益類產品，作為家庭財富立命的補充；建議20%投資權益類產品，根據市場熱點博取收益。

希望回答對你有幫助，望採納。

④ 淺析我國百姓金融理財發展新趨勢

百姓關注理財 金融理財師尚缺20萬
有數據顯示，現在，中國國際金融理財師CFP缺口在20萬以上。
股票瘋漲、基金熱賣，黃金投資正是時候。據相關機構調查，年收入超過30萬元以上的家庭在國內超過2000萬戶，投資成為時下最為流行的詞彙。記者在街頭采訪中發現，面對越來越多投資領域，眾多市民有點犯迷糊。

面對市場上種類繁多的金融理財產品，使投資人群就需要專業人才指導。在發達國家，聘請一位投資理財師是普遍的選擇。而金融理財師在中國剛剛處於起步階段。何女士長期在銀行工作，三年前考取了國際金融理財師資質認證，職業生涯發生了巨大的變化。

何女士：有一次一個私企老闆讓我給他算一下保險缺口，我突然發現自己在這方面很欠缺，這件事對我觸動蠻大的。當時中國金融理財標准委員會推出認證，我就第一批參加了學習。通過理財的學習，有一個很完善的體系，更能滿足客戶的需求，是獲取資質以後最大的改變。

作為中國第一批職業金融理財師，何女士由一個小小的銀行職員一躍躋身金領人群；而金融理財師在中國屬於新興職業，市場需求巨大，五年之內依舊缺口20萬人。

中國金融教育發展基金會秘書長助理 高磊：金融理財師是經過教育考試，從業經驗認證，繼續教育的這樣一群專業人士一種綜合性的個人理財服務，不是一個單純的銷售金融產品。金融理財師目前供給遠遠小於需求。

金融理財師提供的是全方位綜合性的理財規劃，規劃涵蓋了客戶的一生，包括理財目標的設定，家庭財務的分析，投資、保險、退休計劃和遺產規劃等等。目前金融理財師已經被納入商業銀行人才戰略，成為各大商業銀行熱門職位。

中國金融教育發展基金會秘書長助理 高磊：現在全世界拿到金融理財師CFP證書的只有十萬人，專業門檻比較高，需要一定理論基礎知識和從業經驗，普通老百姓有想法，還是要有一些前期的准備工作的。

據了解，想要成為金融理財師，要通過證券、保險、稅務、職業道德操守等諸多課程，並且對於從業經驗有著極為苛刻的規定。同時，普通消費者要想聘請金融理財師打點自己的投資計劃時，資產門檻也處於較高的位置，至少三十萬元的資金。專家表示，隨著市場進一步擴大，交易雙方門檻會逐漸降低。

自己用專業用語潤色一下就可以了

⑤ 什麼是專業理財師

所謂理財師，即個人金融理財師，其主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
據悉，到2002年底，在美國注冊金融策劃師從業人數已近4萬人，其中90％以上的人員是從1990年後申請獲得執業資格的。獲得
C
FP證書的人中，有70％以上同時持有證券經紀人和保險經紀人資格證書，充分顯示理財規劃與證券、保險業的密切聯系。
目前，我國已有理財師開始出現，有關部門正在制定相關的管理辦法。
理財師國家職業資格認證說明一、理財規劃師國家職業資格認證的權威性理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人們共和國勞動和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。證書採用全國統一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網站――國家職業資格工作網（
www.osta.org.cn）查詢真偽。2007年12月31日，國務院辦公廳頒布了《關於清理規范各類職業資格相關活動的通知》（國辦發〔2007〕73號），通知指出，「凡經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批准設置的非行政許可類職業資格，要在清理規范的基礎上確定保留的項目並向社會公布。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批後納入國家統一管理，並向社會公布，其他的一律停止。」二、證書的取得1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。3、考試科目助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。4、理財規劃師考試題型（僅供參考，以實際考試為准）：等級科目考試時間鑒定內容題型答題方式理財規劃師（二級）理論知識（共125題）08:30-10:00職業道德單選：16題多選：9題答題卡理論知識單選:60題多選30題判斷:10題實操知識（共100題）10:30-12:30專業能力單選：100題答題卡綜合評審14:00-15:30案例分析主觀題紙筆作答助理理財規劃師（三級）理論知識08:30-10:00職業道德單選多選答題卡理論知識單選多選判斷實操知識10:30-12:30專業能力單選案例選擇答題卡5、報考條件國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。①
連續從事本職業工作13年以上；②
取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；③
取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。①
連續從事本職工作滿6年以上。
②
金融相關專業專科以上學歷。
③
非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。相關專業是指：經濟學、管理學、法學。6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

⑥ 理財師要學什麼專業

大學里學經濟、金融、管理、會計等等都可以啊，沒有特別的規定。大學是一個學歷教育，在大學里要學到做事做人的道理及學習的方法，形成自己的一套。理財師是一個職業教育，主要是針對理財的一個職業培訓。

財務策劃是金融服務業的新生行業，首先出現於在美國，迄今雖然只有三十多年的歷史，但隨著經濟體系漸趨成熟，已經成為現代社會不可缺少的一部分。

財務策劃，也稱理財規劃或財富管理，是評估個人財務狀況和風險承受能力以達到人生不同階段的財務目標的綜合過程，其范圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃及遺產管理等，涉及面非常廣泛。

財務策劃師就是從事財務策劃服務並取得相關專業資格認證的從業人員。在歐美國家，財務策劃師已經嬴得社會公眾的認可，同醫生、律師、工程師等其它專業人士一樣，成為一種獨立的職業。

「美國職業評級年鑒」近年一直把財務策劃師評為美國最佳職業之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2002年亦位居第三。此項評級是根據美國250種職業的工作環境、收入、就業前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項准則所計算出的結果。

在中國，金融服務市場正在發生深刻的變化，個人理財的概念剛剛興起，財務策劃師的地位有待確立。隨著金融產品的不斷豐富，人們越來越需要專業人士的幫助，以彌補個人在金融知識缺乏及時間有限等方面的不足；同時，金融機構的管理模式也進入了以客戶為導向的時代。故此，對具有國際財務策劃專業水平和經驗的人才需求必將日益迫切。如果有志投身於這一高需求高收入的行業施展自己的潛能，就必須具備職業所需的專業地位及合格身份。

目前國際上所頒發予金融服務業的職業資格認證已達數十種，但冠以「財務策劃師（Financial Planner）」專銜只有二項，其一是「認可財務策劃師（CFP Certified Financial Planner）」，其二便是「注冊財務策劃師（RFP Registered Financial Planner）」。

注冊財務策劃師學會 (Registered Financial Planners Institute，簡稱RFPI) 於1983年在美國成立，是目前在全世界財務策劃行業中甚具國際聲譽的專業團體。學會在全球首創使用並頒發「RFP注冊財務策劃師」資格認證職銜，RFP更是在美國聯邦注冊的國際性商標，目前會員遍布世界各地。

聯合國科教文組織指出，21世紀的現代人應有三本「教育護照」—— 文憑類「教育護照」、技術類「職業資格認證護照」以及創業知識和技能類的「創業護照」。北美的實際經驗表明，當把RFP的職銜及其�0�3標志印在您的名片上時，就是對您的專業能力的肯定，也是財務策劃行業的國際通行證。