保險公司對沖炒股有什麼影響

㈠ 保險對沖

偶然的機會看到螞蟻保險上面的兩款產品，分別是養老保險和人壽保險，養老保險是每月交固定金額的保費，退休後停止繳費並開始領取養老金，人壽保險是每月交固定金額的保費，交至定期年齡，例如我買一個定期壽險是70歲，如果在70歲之前發生意外，保險公司會賠付保險金給你的受益人，如果到70歲不發生意外，可以與保險公司約定是否返還已交保費，顯然選擇返還保費，保險費會貴一點。那麼投保這兩種保險，如果活到80歲可以領很多養老金，彎拿如果活不到80歲，可以領取人壽保險賠償金，來實現對沖。

下面以26歲投保，購買敏肆定期壽險至80歲，保障金額100萬，養老保險領取至80歲獲得100萬養老金為例，計算保險對沖最低收益，如果提前去世收益均高於最差情況，最差情況是指活到80歲只領取100萬養老保險。

計算方式為，定期壽險從26歲-80歲每月借給保險公司266元。養老保險是從26歲-60歲每月借給保險公司1232元，60歲-80歲本金不再增加，利息計收20年。從60歲-80歲保險公司再以養老金領取的方式每個月給你借4169元。現在就是你給保險公司借了2筆，分別是養老保險保費和定期壽險保費。保險公司給你借了1筆，是養老金領取的金額。那麼我們以80歲為時間節點，保險公司給我還款，埋拿搭我給保險公司還款，計算借款年化，求的投資年化約為11.28%，這個利率是一個不錯的投資標的。

冷靜分析後有兩個問題值得關注，第一個是養老保險花費了50.26萬，定期壽險繳至80歲花費了17.24萬，合計花費67.5萬，實際收入100萬，時間跨度長達54年年化有這么高嗎？因為投入時金額為每月累積，到80歲才累積至67.5萬，而60歲就開始每月領取4168。第二個問題是既然年化這么高，保險公司會不會虧本呢，或者是有什麼套路呢，答案肯定是不會的，如果計入復利保險公司的借錢利率肯定在國家指導利率范圍內，保險公司敢這么做的原因之一是他可以利用復利進行投資，收回成本，其次無論你從任意一個保險上獲得100萬收益對他來說都是有利的，意外賠付節省了養老金，養老金領取節省了風險賠付，能發生雙贏的條件很簡單，就是你有錢，而保險公司需要錢。

㈡ 買彩票、炒股這種行為能被保險公司承保嗎為什麼 彩票和保險的差異是什麼

保險是保障，是風險的轉移，保險公司利用大數對小數的原理，讓你一個的風險讓全社會來分擔，是只有損失的一種結果的才會承保，只要存在盈利的可能性的都不會承保，炒股，有三種情況，盈利，虧損，保本，所以不會承保，彩票也不會承保，也有賺錢的可能。保險大體分成補償和給付，財產險和車險是補償性的，只是補償你的損失，保證風險事故發生時你的損失恢復到原來的狀態，就算你在幾家投保，都是按實際的損失來分擔，對財險，有代位求攜爛償。第三方給你造成的辯握漏損失，保險公司補償後，就取得了向第三方的追償的權利，你就不能向第三方要求賠償。如果你不讓第三方賠償你，保險公司也不會賠償你。壽險沒有代位求償，直接給付，如果是第三方的責任，你還可以向第皮拿三方求償，一切投機性的金融活動都不會承保，因為你有盈利的可能，保險只保有損失一種結果的。
補充：彩票和保險根本就沒可比性，一個是金融產品，一個是「賭博」產品。保險是防止生活被改變，彩票是一種小幾率產品。雙色球的中獎幾率是1700多萬分之一，大樂透是2200多萬分之一，七星彩是1000萬分之一，買彩票要理性而為，量力而行，不可影響正常生活就是了，不要成為賭博式的了，從概率來看，你投進去幾乎有去無回，是可遇而不可求的

㈢ 什麼叫對沖

對沖（hedge）指特意減低另一項投資的風險的投資，是一種在減低商業風險的同時仍然能在投資中獲利的手法。

行情相關是指影響兩種商品價格行情的市場供求關系存在同一性，供求關系若發生變化，同時會影響兩種商品的價格，且價格變化的方向大體一致。方向相反指兩筆交易的買賣方向相反，這樣無論價格向什麼方向變化，總是一盈一虧。

對沖在外匯市場中最為常見，重在避開單線買賣的風險。

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期貨和現貨的對沖交易，即同時在期貨市場和現貨市場上進行數量相當、方向相反的交易，這是期貨對沖交易的最基本的形式，與其他幾種對沖交易有明顯的區別。

首先，這種對沖交易不僅是在期貨市場上進行，同時還要在現貨市場上進行交易，而其他對沖交易都是期貨交易。

其次，這種對沖交易主要是為了迴避現貨市場上因價格變化帶來的風險，而放棄價格變化可能產生的收益，一般被稱為套期保值。而其他幾種對沖交易則是為了從價格的變化中投機套利，一般被稱為套期圖利。

㈣ 保險機構炒股違反哪些條例規定

《條例》第88條是關於違反有關規定從事營利性活動行為的處分規定。其中，第3項將「買賣股票或者進行其他證券投資」作為違紀情形之一列了出來。首先這里要明確的是，《條例》並沒有改變原來條例的規定。原條例第77條第2項規定「個人違反規定買賣股票」是違紀的情形之一，這與新條例第88條第一款開頭規定的「違反有關規定」在文字表述上存在重復。修訂中，我們只是從立法技術上刪除了「個人違反規定」這一內容，沒有改變原來條例的規定。
根據這一規定，主要有以下幾類人員不得買賣股票：一是上市公司的主管部門以及上市公司的國有控股單位的主管部門中掌握內幕信息的人員及其父母、配偶、子女及其配偶，不準買賣上述主管部門所管理的上市公司的股票。二是國務院證券監督管理機構及其派出機構、證券交易所和期貨交易所的工作人員及其父母、配偶、子女及其配偶，不準買賣股票。三是本人的父母、配偶、子女及其配偶在證券公司、基金管理公司任職的，或者在由國務院證券監督管理機構授予證券期貨從業資格的會計（審計）師事務所、律師事務所、投資咨詢機構、資產評估機構、資信評估機構任職的，這些黨政機關工作人員不得買賣與上述機構有業務關系的上市公司的股票。四是掌握內幕信息的黨政機關工作人員，在離開崗位三個月以內，繼續受該規定的約束。由於新任職務而掌握內幕信息的黨政機關工作人員，在任職前已持有的股票和證券投資基金必須在任職後一個月內作出處理，不得繼續持有。

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㈤ 對沖、投機、投保的區別

1、參與主體不同

投機一般為個人投資者參與投機交易，也有部分企業機構參與。而投保交易交易所規定只能是企業機構；對沖一般為個人投資者或者企業。

2、參與目的不同。投機是為了賺取差價利潤，在短時巧虛間內獲利甚至暴力；而投保是為了避免企業經營中面臨的價格風險，會根據行業和經營狀況制定交易策略；對沖指特意減低另一項投資風險的投資。

3、賣寬橘交易依據不同。投機注重的是價格的偏離和不理性；而投保依據是整體行業趨勢和自身經營策略的結合；對沖是看好某一種貨幣就中團做買空（或稱揸倉），看淡某一種貨幣。

㈥ 為什麼要對沖盈虧相抵有什麼用

僅供參考\x0d\x0a對沖主要是為了應對各種風險（主要是利率風險，匯率風險，商品價格風險、股票價格風險等），運用衍生工具保護資產少受風險的影響做到降低風險，操作方法在現貨市場做多的話就在期貨市場做空，或者在正睜現貨市場做空在期貨市場做多。利用期權對沖包括保護性看跌期權、拋補看漲期權、對敲包括多頭飢清弊對敲和空頭對敲。\x0d\x0a每一個公司都有會評估本公司各種風險敞口，並利用相關政策和工具來進行對沖，是否對沖取決於1、公司目標2、公司風險概況和風險偏好3、風險敞口與公司規模的對比4、對沖成本5、是否有適宜的產品6、可用於風險管理職能的資源7、風險未來變化將是有利的。\x0d\x0a可選擇的工具的主要形式：期貨合同（一般不用實物交割，標准化的場內交易方式，需要保證金，有義務也有權利）、遠期合同（進爛族行實物交割，根據交易雙方協商的場外交易方式，不需要保證金、有義務有權利）、期權（以看多或看空分為看漲期權和看跌期權。以是否到期行權分為歐式期權和美式期權，期權購買者只有權利沒有義務，但必須支付風險溢價即期權費）。\x0d\x0a套期能夠降低風險，但是其結果不一定好於沒有套期。\x0d\x0a舉個例子：比如A公司購買了100分股票，價格為50元，同時購買100分以該股票為標的的看跌期權，期權價格每份1元，行權價格為48元。如果到行權時股票價格為60元，那麼A公司不行權的總收益是100*（60-50）-100*1=900元。如果行權時股票價格為40元，那麼A公司到期行權，A公司虧損100*（50-48）+100*1=300元，比不利用期權減少損失100*（50-40）-300=700元。其對沖成本為100*1=100元。\x0d\x0a 以上僅為我個人的理解，如有不對的地方請見諒，希望能做您學習的梯子。

㈦ 保險公司的員工能開股票賬戶炒股嗎

可以的。只有從事證券的才不能炒股。至於，保險、財務會計師這些都是可以像平常人那樣炒股的（不過後者不能炒被自己剛審計過的股票）。

㈧ 對沖基金比炒股風險低嗎

對沖基金比股票風險大，一般最少在10倍左右的，像馳騁海內外的，索羅斯的量子基金就是對沖基金。而巴菲特是股票型的。一般風險主要看投資人的風控能力，就風險大小來說，對沖基金風險大於股票或是股票型基金。其虧錢或是賺錢是股票的10倍（假如是10倍杠桿）

對沖基金也稱杠桿基金，因為投資效應的高杠桿性是對沖基金的主要特點。典型的對沖基金往往利用銀行信用，以極高的杠桿借貸（Leverage）在其原始基金量的基礎上幾倍甚至幾十倍地擴大投資資金，從而達到最大程度地獲取回報的目的。對沖基金的證券資產的高流動性，使得對沖基金可以利用基金資產方便地進行抵押貸款。一個資本金只有1億美元的對沖基金，可以通過反復抵押其證券資產，貸出高達幾十億美元的資金。這種杠桿效應的存在，使得在一筆交易後扣除貸款利息，凈利潤遠遠大於僅使用1億美元的資本金運作可能帶來的收益。同樣，也恰恰因為杠桿效應，對沖基金在操作不當時往往亦面臨超額損失的巨大風險。
對沖基金Hedge Fund（也稱避險基金或套利基金）意為「風險對沖過的基金」。在一個最基本的對沖操作中。基金管理者在購入一種股票後，同時購入這種股票的一定價位和時效的看跌期權（Put Option）。看跌期權的效用在於當股票價位跌破期許可權定的價格時，賣方期權的持有者可將手中持有的股票以期許可權定的價格賣出，從而使股票跌價的風險得到對沖。舉例來說，基金管理者在以3元每股的價格買入某支股票的同時，購買這支股票的看跌期權。假設該期權執行價格為2.7元每股。那麼到達到期日，如果該只股票價格上漲，基金管理者可以選擇不執行該期權，而以當時高於3元的市場價格賣出股票，收獲資本利得。若到達到期日，股票價格跌破執行價格（2.7元每股），基金管理者可以選擇執行該期權，以每股2.7元的價格賣出所持股票。也就是說，基金經理通過對沖操作，可以將每股損失控制在0.3元之內。
在另一類對沖操作中、基金管理人首先選定某類行情看漲的行業，買進該行業中看好的幾只優質股，同時以一定比率賣出該行業中較差的幾只劣質股。如此組合的結果是，如該行業預期表現良好，優質股漲幅必超過其他同行業的股票，買入優質股的收益將大於賣空劣質股而產生的損失；如果預期錯誤，此行業股票不漲反跌，那麼較差公司的股票跌幅必大於優質股。則賣空盤口所獲利潤必高於買入優質股下跌造成的損失。正因為如此的操作手段，早期的對沖基金可以說是一種基於避險保值的保守投資策略的基金管理形式。

㈨ 多家機構參與對股票的影響

機構(一般指社保基金、企業法人、保險公司）和基金（一般是指投資基金）參與的股票基本沒什麼區別，因為他們都是比較專業的投資者，所以他們基本會同時看好業績穩定的企業，如果非要找出區別，由於社保和保險公司都是做保險的，他們對風險的偏好比較低，因為畢竟保險的錢要是賠了，客戶出問題後就沒有錢去理賠了（所以說白了保險資金是只能賺不能賠），所以他們選的股票也就比較保守，而基金沒有對客戶的利潤保底要求，所以他們的投資在穩健的基礎上可以稍微激進一些，這就是兩個唯一的區別。
如果多個機構在低價位參與股票，那後市當然會有機會了，因為機構看好才會買的嗎……

㈩ 炒股可以買保險么

炒股可以買人身保險，但不可以買炒股賺錢方面的保險；保險公司不敢擔保你炒股就一定賺錢。。。