期貨產品設計怎麼寫

① 如何設計一個金融產品

一、找到一個合適的項目。
項目可以是流動資金需求，固定資產投資的需求，特定的支付需求，償還債務的需求等等（這個世界上想要借錢的人是很多的），找到項目後，了解融資方的三個需求：需要資金的時間，期限，金額。然後根據借款人所在的行業對照當前的監管政策，大致確定能滿足其需求的幾種融資方式。

二、判斷融資人償債能力。
這個很復雜，需要長期的經驗和豐富的知識才能判斷，我盡量把知道的部分跟大家分享一下。我習慣依據還款來源把償債能力分為兩種，一種是持續經營獲得的現金流，一種是資產變現獲得的現金。前者償債能力可以來自於經營單一資產，也可以來自借款人綜合盈利能力，還可能是某種權益。後者往往來自於抵質押物或者連帶責任擔保人這樣的第二還款來源。

三、完成產品設計。
通過一些列技術分析、假設、評估和測算對上述事項進行分析後選擇對融資人的償債
能力做出判斷後，就需要確定下面幾件事：

1融資成本。
風險決定收益，這是肯定的，與客戶確定成本，這是很重要的議價過程。

2資金來源。根據融資成本、期限、風險情況考慮使用何種資金投入。作為銀行，這
里有三種資金：
存款、自有資金。、表外資金。這三種資金的成本不一樣，可以投向的領域也不一樣，
用存款就只能發放貸款，自有資金則需要受到《商業銀行法》等法律的約束，表外資金則要受到行業投向、非標產品限額等因素的限制。確定資金後需要充分考慮自身募集能力，找到一個平衡點（這個後面討論）。

3交易結構。選定資金來源後開始確定交易結構，首先將足夠的現金流打包並准備好
第二還款來源。然後尋找合適的通道發起募集。確定各方費用，這里有一點很重要，經手的機構越多，需要支付的費用就越多。選定交易結構後，產品基本上算設計完了，通過法律審查後可以開始募集資金或者將已經募集到的資金投入了。現實中投資人會有各種各樣的需求，所以產品設計完之後，可能還會做一些修改。上面只是理想中的情況。

金融產品（[1] Financial Procts）指資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價證券等。就是說，這些金融產品就是金融市場的買賣對象，供求雙方通過市場競爭原則形成金融產品價格，如利率或收益率，最終完成交易，達到融通資金的目的。如股票、期貨、期權、保單等就是金融資產（Financial Assets），也叫金融工具（Financial Instruments），也叫有價證券（Securities）。

金融至少看似行影無蹤，變化無常，錯綜復雜，繽紛凌亂，因此，金融產品的劃分也是多種多樣：
首先，金融發展是一環扣一環，循序漸進的，因此金融產品可分為基礎證券如股票、債券等，和衍生（高級）證券如期貨、期權等兩大類；其次，根據所有權屬性，金融產品又可分為產權產品如股票、期權、認股證等，和債權產品如國庫券、銀行信貸產品等兩大類。前者是產權關系，後者是債權關系。再者，根據預期收益判斷，金融產品又可分為非固定收益產品如股票、期權、基金等，和固定（也叫結構型）產品如各種債券和信貸產品。最後，根據時間長短，風險程度和交易場所等，金融產品又可分為短期產品、長期產品、低風險產品、高風險產品、貨幣（市場）產品和資本（市場）產品等很多類別。

② 期貨是什麼意思

期貨主要不是貨，而是以某種大眾產品如棉花、大豆、石油等及金融資產如股票、債券等為標的標准化可交易合約。因此，這個標的物可以是某種商品（例如黃金、原油、農產品），也可以是金融工具。

交收期貨的日子可以是一星期之後，一個月之後，三個月之後，甚至一年之後。買賣期貨的合同或協議叫做期貨合約。買賣期貨的場所叫做期貨市場。投資者可以對期貨進行投資或投機。

期貨市場最早萌芽於歐洲。早在古希臘和古羅馬時期，就出現過中央交易場所、大宗易貨交易，以及帶有期貨貿易性質的交易活動。最初的期貨交易是從現貨遠期交易發展而來。第一家現代意義的期貨交易所1848年成立於美國芝加哥，該所在1865年確立了標准合約的模式。

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主要特點

1、期貨合約的商品品種、交易單位、合約月份、保證金、數量、質量、等級、交貨時間、交貨地點、等、條款都是既定的，是標准化的，唯一的變數是價格。期貨合約的標准通常由期貨交易所設計，經國家監管機構審批上市。

2、期貨合約是在期貨交易所組織下成交的，具有法律效力，而價格又是在交易所的交易廳里通過公開、競價方式產生的；國外大多採用公開叫價方式，而我國均採用電腦交易。

3、期貨合約的履行由交易所擔保，不允許私下交易。

4、期貨合約可通過交收現貨或進行對沖交易來履行或解除合約義務。

③ 股指期貨有什麼產品

股指期貨的產品主要包括：股指期貨合約。

股指期貨是一種金融衍生品，其產品設計主要圍繞特定的股票指數展開。其核心產品是股指期貨合約，這是一種衍生工具，其價值變動與特定的股票指數相關聯。當投資者參與股指期貨交易時，他們實際上是參與了一種對未來股票價格變動的預測市場。

股指期貨合約是基於某個特定的股票指數進行的。例如，在中國市場，常見的股指期貨產品包括上證50股指期貨、中證500股指期貨等，它們分別跟蹤上證指數和中證指數體系中的特定股票指數表現。這些股指期貨合約允許投資者通過預測相關股票指數的走勢來進行買賣操作。

此外，不同的股指期貨產品可能會有不同的交割方式和規則。交割方式指的是合約到期時如何結算。投資者可以根據自身的風險承受能力和交易策略選擇適合的股指期貨產品。

總之，股指期貨的產品主要是股指期貨合約，通過與特定的股票指數相關聯，為投資者提供了一個參與股票市場預測的有效工具。對於投資者而言，了解和熟悉不同股指期貨產品的特點和規則是非常重要的，以便做出明智的投資決策。但請注意，金融衍生品市場具有一定的風險性，投資者在參與交易時需謹慎評估風險。

④ 你了解「原油寶」之類的期貨產品嗎它是怎麼運行的

中行原油寶爆倉事件沸沸揚揚，中行的名稱也因此一落千丈甚至受到了處罰。那麼原油寶這類產品的背後原理究竟是什麼呢？原油寶實際上是代客買賣原油期貨，幾大銀行的原油寶產品大同小異，作為一款理財產品，聲稱掛鉤原油期貨，是類似原油期貨交易。原油期貨交易這種投機性交易超出了銀行的經營范圍， 所以設計出原油寶這個產品，以代客理財的名義為客戶交易原油期貨。

1、它是模擬出來的期貨交易的場景。

投資者以為自己是在進行原油期貨交易，但實際上他們的報價根本就沒有跨出銀行的電腦主機系統，投資者的報價是報給銀行的，然後銀行根據投資者的指令在自己銀行系統的原油寶整個大的賬戶中買入或賣出。實際上是銀行在自己的內部電腦主機系統模擬了原油期貨的交易環境。

⑤ 期貨交易系統如何做

1、交易系統要盡量簡單
我們最開始做交易的時候，都會把交易系統設計的很復雜，總擔心哪一方面沒考慮到錯失一些機會。
但隨著時間的推移，我們會逐漸發現再完美的交易系統也不可能把所有的走勢一網打盡。有些東西必須要放棄。
我最初的交易系統用的是三重時間框架，最大的時間段用來看總趨勢，中間時間段用來進場，最小時間段用來出場。看起來沒有一點毛病。但是使用起來卻出現了一些問題。
尤其是最大時間段和中間時間段走勢不一致時，我往往會猶豫不決，放棄吧，有時漲跌的幅度真的很誘人，不放棄吧，不知道該如何開倉。
最後我就把三重時間框架改成了兩重時間框架，用一個時間段看勢，一個選擇精確的進場點和出場點。這樣能保證信號的唯一性。並且看起來比較簡單，能在最短的時間內決定是否進場，有助於提高執行力。
2、交易系統要能夠過濾無效走勢
我覺得衡量一個交易系統是否優秀，就是看它過濾無效走勢的效果如何。眾所周知，在期貨交易中，大部分走勢都是為了迷惑投資者，真正適合投資者參與的走勢少的可憐。
投資者如果不加甄別的什麼走勢都做，那麼就會增加很多不必要的成本支出，就算你能夠嚴格執行止損，也會損失一些試單成本和手續費，還把自己的心情弄得很糟糕。
因此我認為，交易者建立交易系統的首要目標，就是要把那些無效走勢過濾掉。當然不可能全部過濾掉，可以過濾掉一大部分。剩下的走勢也會有很多假突破、趨勢流產的現象。
但是通過嚴格的止損可以把虧損降到最低。如果再配上合理的止盈，就可以做到贏多輸少。
當然這是理論上的，大部分交易者在做單的時候容易受情緒的支配，不能嚴格的遵守交易系統發出的信號。那麼再好的交易系統也變成了擺設。所以交易者要想在期貨市場有所建樹，不但要建立一套簡便易行的交易系統，還應該加強內心的修煉，讓自己盡量的遵守交易系統，這樣才能保持良好的交易成績。

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⑦ 致遠期貨：私募基金產品設計都需要注意哪些方面

交易要素設計要符合規定，風控方面措施可行能落地