如何合理利用股權融資

1. 股權如何策劃

設計合理的股權結構. 要做好以下幾點:

1、初始股權結構的設計。


創業之初,如果只有一個股東,即可成立一人有限責任公司,那麼這個人100%擁有股權。如果是兩個或兩個以上股東一起成立有限責任公司，兩人持股比例要盡量避免50% : 50%, 3人要盡量避免33% : 33% : 34%。


兩名以上股東的公司,要對公司具有絕對的控制權,那麼持股比例需要超過2/3 。

2、融資過程中的股權結構設計。

如果迫不及待地想了解融資過程中股權結構設計, 那你是否正准備融資, 或者正接受融資呢? 不論是第幾輪融資, 相對其他因素來說融資期間的股權結構變化是對公司控制權影響最大的,。

因為融資協議規定的事項, 不但涉及本輪融資之後權利的變化, 還渉及下一輪融資投資人、 創始人退出的權利安排。 需要注意的是: 如果你的公司在成立之初,股權比例就有問題.那需要創始人之間調整好股權結構之後再談融資計劃。


股權設計中需注意以下幾個數據：

1、絕對控股型: 67%。創始人掌握67%的股份。不至於出現思路的分散而導致公司的內耗。 67%是生死線, 一般70%比較好。

我們要不斷招人才. 人才沒有股份是不會來的。 這時候創始人說了算。

2、相對控股型: 51%。建議創始人掌握55%,保持相對控股權。因為稍微變動就會從絕對控股變成參股。 股權設計過程中,不留餘地會導致沒有新的人才進來。

3、不控股型：34%。要給自己留有餘地，所以要設置在40%左右，有新人進來稀釋後，創始人也不會失去否決權。

三個不同股權佔比的意義在於: 67%, 一切創始人說了算; 5l%, 一半需要投票同意,創始人說了算; 34%代表創始人擁有一票否決權。

合理的股權結構是: 創始人在初期佔有60%~70%的比重, 員工擁有10%~20%的期權池, 聯合創始人佔有20%~30%的比重。上可攻下可守,做到相對開放。

守住這三條線要留有餘量, 巧妙地利用股權結構的設計, 可以達到相對制衡的效果。

"商業計劃書、項目可行性報告、項目計劃書等等，目的只有一個：激發投資人了解你項目的興趣。投資人可能每天要接幾十個項目，如果你的商業計劃書能夠讓他們眼前一亮，這樣目的就達到了。

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2. 如何進行股票融資

如何進行股票融資?股票融資是指資金不通過金融中介機構，藉助股票這一載體直接從資金盈餘部門流向資金短缺部門，資金供給者作為所有者（股東）享有對企業控制權的融資方式，它的目的是為了滿足廣大投資者增加融資渠道，它的優點是籌資風險小。個人向證券公司進行融資主有兩種方式：第一、通過融資業務。這個業務需要個人有足夠的抵押。這個的抵押物大多是股票或者是理財產品，當然現金資產也是可以的。第二、如果是上市公司的股東的話，除了上述方式，還可以通過股權質押回購的方式來進行融資，並且股東通過這種方式融得的資金不僅可以用於股票的投資，可以從股票帳戶中轉出用於正常的企業經營。

3. 股權性融資的主要方式

法律分析：1、股權質押融資

股權質押融資，是指出質人以其所擁有的股權這一無形資產作為質押標的物，為自己或他人的債務提供擔保的行為。把股權質押作為向企業提供信貸服務的保證條件，增加了中小企業的融資機會。 對於中小企業來說，以往債權融資的主要渠道是通過不動產抵押獲取銀行貸款。由於大多數中小企業沒有過多的實物資產進行抵押，各地政府為幫助這些中小企業獲得資金，提出利用企業股權質押進行融資。

2、股權交易增值融資

企業的發展演變，主要分為家族式企業、家族控股式企業、現代企業制度和私募股權投資四個階段，每一個發展階段都圍繞著資本的流動與增值。企業經營者可以通過溢價出讓部分股權來吸納資本、吸引人才，推動企業進一步擴張發展。

3、股權增資擴股融資

增資擴股也稱股權增量融資，是權益性融資的一種形式，是股份公司和有限責任公司上市前常用的融資方式。按照資金來源劃分，企業的增資擴股可以分為外-源增資擴股和內源增資擴股。外-源增資擴股是以私募方式進行，通過引入國內外戰略投資者和財務投資者，增強公司資本實力，實現公司的發展戰略和行業資源的整合。

4、私募股權融資

私募股權融資(PE)，是相對於股票公開發行而言，以股權轉讓、增資擴股等方式通過定向引入累計不超過200人的特定投資者，使公司增加新的股東獲得新的資金的行為。近年來，隨著全球的私募基金蜂擁進入中國，私募融資已成。

法律依據：《金融資產投資公司管理辦法(試行)》

第五條 銀行、金融資產投資公司應當與債轉股對象企業、企業股東等相關方按照公允原則確定股權數量和價格，依法建立合理的損失分擔機制，真實降低企業杠桿率，切實化解金融風險。

鼓勵通過債轉股、原股東資本減記、引進新股東等方式優化企業股權結構。支持金融資產投資公司推動企業改組改制，切實行使股東權利，履行股東義務，提高企業公司治理水平。

4. 利用股權實現融資

在企業融資的多種手段姿巧好中，股票抵押融資、股票交易增值融資、股票增資擴大融資和股票私募融資逐漸成為中小企業利用股票實現融資的有效方法.隨著市場體系和監管制度的完善，產權市場為投資者構建的交易平台越來越成熟，越來越多的中小企業轉向產權市場，通過股權融資緩解企業資金飢渴，解決融資問題.

一、所有權擔保融資

所有權當鋪融資是指當鋪將所有權這一無形資產作為當鋪的目標，向自己或他人的債務提供擔保的行為.將所有權擔保作為向企業提供信用服務的擔保條件，寬襲增加了中小企業的融資機跡鉛會.

對於中小企業來說，以往債權融資的主要渠道是通過房地產抵押獲得銀行貸款.由於大部分中小企業沒有過多的實物資產抵押，各地政府為了幫助這些中小企業獲得資金，建議利用企業所有權抵押融資.

二、股票交易增值融資

5. 公司股權怎麼融資

公司股權怎麼融資，有三種方法可以做到：1、吸收風險投資風險投資是指風險投資公司將募集到的資金投入到他們認為可以賺錢的行業和行業的投資行為；2、私募股權融資。私募融資是指融資人通過談判、招標等非公開方式向特定投資者出售股權的融資；3、上市融資中小板和創業板現在也為中小企業融資帶來了新的希望。但企業上市是一個龐大的系統工程，要求企業提前一到兩年為每個項目做好准備。

6. 股票融資如何操作

1、私募發售

私募發售在當前的環境下，是所有融資方式中，民營企業比國有企業占優勢的融資方式。產權關系簡單，無需進行國有資產評估，沒有國有資產管理部門和上級主管部門的監管，大大降低了民營企業通過私募進行股權融資的交易成本和效率。

對於企業，私募融資不僅僅意味著獲取資金，同時，新股東的進入也意味著新合作夥伴的進入。新股東能否成為一個理想的合作夥伴，對企業來說，無論是當前還是未來，其影響都是積極而深遠的。

在私募領域，不同類型的投資者對企業的影響是不同的，在我國有以下幾類的投資者：個人投資者、風險投資機構、產業投資機構和上市公司。

個人投資者，雖然投資的金額不大，一般在幾萬元到幾十萬元之間，但在大多數民營企業的初創階段起了至關重要的資金支持作用，這類投資人很復雜，有的人直接參與企業的日常經營管理，也有的人只是作為股東關注企業的重大經營決策。

這類投資者往往與企業的創始人有密切的私人關系，隨著企業的發展，在獲得相應的回報後，一般會淡出對企業的影響。

上市公司，作為私募融資的重要參與者，在我國有其特別的行為方式。特別是主營業務發展出現問題的上市公司，由於上市時募集了大量資金，參與私募大多是是利用資金優勢為企業注入新概念或購買利潤，伺機抬高股價，以達到維持上市資格或再次圈錢的目的。

當然，也不乏一些有長遠戰略眼光的上市企業，因為看到了被投資企業廣闊的市場前景和巨大發展空間，投資是為了其產業結構調整的需要。

但不管是哪類上市企業，他們都會要求控股，以達到合並財務報表的需要。對這樣的投資者，民營企業必須十分謹慎，一旦出讓控股權，又無法與控股股東達成一致的觀念，企業的發展就會面臨巨大的危機。

以上各種投資者，民營企業可以根據自身業務特點或經營方向進行選擇。

2、公開市場發售

通過公開市場發售的方式來進行融資是大多數民營企業夢寐以求的融資方式，企業上市一方面會為企業募集到巨額的資金，另一方面，資本市場將給企業一個市場化的定價，使民營企業的價值為市場所認可，為民營企業的股東帶來巨額財富。

與其他融資方式相比，企業通過上市來募集資金有突出的優點：

(1)募集資金的數量巨大。

(2)原股東的股權和控制權稀釋得較少。

(3)有利於提高企業的知名度。

(4)有利於利用資本市場進行後續的融資。

但由於公開市場發售要求的門檻較高，只有發展到一定階段，有了較大規模和較好贏利的民營企業才有可能考慮這種方式。

與銀行貸款類似，民營企業上市在國內的資本市場上也面臨不公正的對待，雖然在相關的法律和法規中找不到限制民營企業上市的規定。

但在實際審批中，上市的機會絕大多數都給了國有企業，很多民營企業只能通過借殼上市或買殼上市的方式的辦法繞過直接上市的限制進入資本市場，期待通過未來的配股或增發來融資。

(6)如何合理利用股權融資擴展閱讀：

股權融資的特點及優缺點

一、股權融資的特點

1、股權是企業的初始產權，是企業承擔民事責任和自主經營、自負盈虧的基礎，也是投資者對企業進行控制和取得利潤分配的基礎。

2、股權融資是決定一個企業向外舉債的基礎。

3、股權融資形成的所有權資金的分布特點，及股本額的大小和股東分散程度，決定一個企業控制權、監督權和剩餘價值索取權的分配結構，反映的是一種產權關系。

二、股權融資的優點

1、股權融資需要建立較為完善的公司法人治理結構。公司的法人治理結構一般由股東大會、董事會、監事會、高級經理組成，相互之間形成多重風險約束和權利制衡機制，降低了企業的經營風險。

2、在金融交易中，人們更重視的是信息的公開性與可得性，證券市場在信息公開性和資金價格的競爭性兩方面來講優於貸款市場。

3、如果借貸者在企業股權結構中佔有較大份額，那麼他運用企業借款從事高風險投資和產生道德風險的可能性就將大為減小，借款者按照貸款者的希望和意願行事的動力就越大，銀行債務拖欠和損失的可能性就越小。

三、股權融資的缺點

1、當企業在利用股權融資對外籌集資金時，企業的經營管理者就可能產生進行各種非生產性的消費，採取有利於自己而不利於股東的投資政策等道德風險行為，導致經營者和股東的利益沖突。

2、代理人利用委託人的授權為增加自己的收益而損害和侵佔委託人的利益時，就會產生嚴重的道德風險和逆向選擇。

3、當企業利用負債融資時，如果企業經營不善，經營狀況惡化、債權人有權對企業進行破產清算，這時，企業經營管理者將承擔因企業破產而帶來的企業控制權的喪失。

7. 創業融資的策略有哪些

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