如何提升股權投資的專業和科學性
A. 怎樣做好股權投資
怎樣做好股權投資?
這是個很寬泛的話題,這里主要分2塊分析:
第一,投行如何做好股權投資,這主要取決於管理團隊的業務能力、管理能力、項目篩選、行業分析、退出時機、對賭談判等等細節,對投行的資源和人脈已經協調能力、包括資金募集能力也是一個考驗,這是一個全流程的過程,從標的項目的篩選、條件談判、入股投資、管理、到最終退出!
第二,投資人如何做好股權投資?首先選擇專業的股權基金團隊,有很高的過往投資經歷,良好的教育背景、負責的投資責任、上下游良好的渠道和人脈。其次,選擇一個有前景的行業,投資是投資的未來,對於現在來說比如醫療、教育、高 科技 、生物醫葯等等具有一定技術優勢的企業,最後,盡量分散投資,切記投資單一標的的股權項目,分散風險!
總之,股權投資需要專業的投資團隊和合格的投資者,具有一定的風險,但同時也會有巨大的機會!
這個問題很大。
首先要看投資的公司處於什麼時期
然後做好投前調研,投中風控,投後管理。
最後要看投資目的了,如果僅從資本盈利的角度看的話,最好預判一下會不會有接盤俠。
這個問題問的很好,也比較廣泛。對於做好股權投資,如果是投資人(含個人),那麼做好以下的工作,就能大致的做好股權投資了:
1.項目的篩選。做投資肯定第一是接觸項目,那麼對項目的篩選至關重要。要找出你感興趣的,投資風向正勁的,增長潛力可預期的,符合你投資標的的項目。
2.對項目的盡職調查。在你選擇了相對應的項目以後,接下來就是對項目做深入的盡調,涉及的范圍可能有:公司的團隊是否優秀,公司的財務是否健全,公司是否有自己核心的技術或獨特的商業模式,公司的股權架構是否合理,公司的市場競爭或佔有率分析及預測,公司的遠期發展戰略等等。
3.盡調完成後如果符合那麼可以簽訂投資合同及協助公司成長,如果不符合條件瑕疵太多就終止交易。如果你覺得都符合你的預期,那麼簽署協議後就要協助公司一起成長,讓它變得更有價值。例如:進駐公司日常監督,提供公司發展的相關資源,修正公司里出現的重大瑕疵等等。這部分是投後管理。
4.對退出方式的約定。這點也是及其重要的,一般會有幾種退出方式:大股東回購、被收購、自己IPO上市。
這就是股權投資的大概流程,但裡面涉及的細節是很多的,有些需要律所、會所的深度參與。特別是在投資協議簽署過程中的細節和條款。
希望我的回答對你有所幫助。[來看我]
首先是要端正投資態度。股權投資如同與他人合夥做生意,追求的是本金的安全和持續、穩定的投資回報,不論投資的公司能否在證券市場上市,只要它能給投資人帶來可觀的投資回報,即為理想的投資對象。股權投資由於公司上市能夠帶來股權價格的大幅上升,一些投資者急功近利的心態使其過於關注"企業上市"概念,以至於忽略了對企業本身的了解,這樣就放大了投資風險,也給一些騙子帶來了可乘之機。事實證明,很多以"海外上市"、暴利等為名義的投資誘惑,往往以騙局告終。畢竟,能上市的公司總是少數,尋找優質公司才是投資的正道。
其次是要了解自己所投資的公司。要想投資成功,投資者一定要對自己的投資對象有一定程度的了解。例如公司管理人的經營能力、品質以及能否為股東著想,公司的資產狀況、贏利水平、競爭優勢如何等信息。由於大部分投資人的信息搜集能力有限,因此,投資者最好投資本地的優質企業。投資者可以通過在該企業或在銀行、稅務、工商部門工作的親朋好友對其經營情況進行跟蹤觀察,也可通過一些渠道與企業高管進行溝通。另外據了解,當前在河南省股權登記託管中心股權掛牌的企業均為我省本地企業,託管中心每年組織各企業高管與投資者召開"股東見面會",並在股東大會期間組織"公司直通車",由企業負責接送投資人參加股東大會並組織其對企業進行參觀考察。
再次是要知道控制投資成本。即使是優質公司,假如買入股權價格過高,也還是會導致投資回收期過長、投資回報率下降,算不得是一筆好的投資。因此,投資股權時一定要計算好按公司正常贏利水平收回投資成本的時間。通常情況下,時間要控制在10年之內。但有的投資者在買入股權時,總是拿股權上市後的價格與買入成本比較,很少考慮如果公司不能上市,何時才能收回成本,這種追求暴利的心態往往會使投資風險驟然加大。以在河南省股權登記託管中心股權掛牌的企業為例,其股權價格一般圍繞公司凈資產水平波動,這就為投資者控制投資成本提供了良好的條件,使其有可能發掘到經營穩定、凈資產收益率較高的投資對象,分享企業成長中的收益。
B. 個人如何投資股權 個人如何參與股權投資
蓬勃發展的互聯網私募股權融資平台為普通民眾參與股權投資打開了一扇窗,面對紛繁復雜的股權融資平台,投資者還需謹慎看待,玩投資就需先了解,那個人如何投資股權?
個人如何投資股權?
1、正確的心態:輸不起就別玩
股票市場的投資風險主要在於價格波動下的浮虧,而股權投資市場的風險則主要來自於公司發展遠不及預期。因為,「今天很殘酷,明天更殘酷,後天很美好,但是絕大多數人死在明天晚上」。
因此,普通投資者在參與股權投資之前,應深刻明白這個道理。如果想參與其中,既要相信自己的投資眼光,也要做好滿盤皆輸的准備。輸不起,就不要玩,這個市場就是這么殘酷。輸得起,就積極參與其中,並分散投資於不同類型的項目,未來只要成功一個,你就賺了。
2、穩健的資產配置是成功關鍵
如今中國股權投資的大時代已經到來,我國我國普通投資者的資產配置不妨參照美國經驗,將股權投資佔比逐步提升至20%左右的水平,並適當降低房地產和存款的佔比,以在保持流動性的同時,最大化分享股權投資的豐厚預期年化預期收益。
3、聚焦熟悉的領域和新興行業
股權市場投資,投的是具體的公司,公司的成長直接關繫到投資回報的高低。公司所處的行業發展前景,決定公司未來發展的速度、高度和深度。因此,個人參與股權投資,一是要選自己熟悉的行業或領域,二是要選新興行業、朝陽行業、與人們衣食住行息息相關的行業,切勿投資於傳統沒落行業,如「三高一資」(高成本、高污染、高能耗、資源型)行業。
普通投資者因為在信息獲取、專業能力方面都不及機構投資者,更需要聚焦前景廣闊的新興行業。畢竟,選擇比努力更重要,即便失敗了,也不至於虧的太慘。如果行業選擇錯了,真有可能虧成狗。
個人參與股權投資的條件:
1.需擁有大量資金:根據中國的實際情況,至少要有1000萬的資本才可以參與投資。
2.能夠承擔較高的風險:據不完全統計,私人股權投資每投資10個項目,只有2-3個是成功的,其餘不是退出就是不掙錢。私人股權投資奉行在高風險中尋找高預期年化預期收益,可以說,PE具有先天的「高風險性」。
3.資金投資期限需保證:一般可達3至5年或更長,屬於中長期投資。
C. 作為一名合格的股權投資人,應該掌握哪幾方面的知識和具有哪些素質呢
1、股權投資是作為股東,有參與決策投票的權利,按照企業實現的利潤享有紅利;債權投資,是債主,相當於借錢給對方,沒有投票權,只是按照債權的約定定期收取利息,並且這個利息一般是固定的,並且跟企業的經營情況沒有直接關系。
①如果股權投資人是用自有的資金做股權投資(LP),最需要掌握的是對人的認識和判斷,應該投資成功的關鍵在於人;
②如果股權投資人是用別人的最近做股權投資(GP),需要對金融、財務、企業管理、市場營銷、創新科技、某些行業背景有多好的知識基礎。
2、股權投資,指通過投資取得被投資單位的股份。是指企業(或者個人)購買的其他企業(准備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產和其他實物資產直接投資於其他單位,最終目的是為了獲得較大的經濟利益,這種經濟利益可以通過分得利潤或股利獲取,也可以通過其他方式取得。
3、股權投資通常是為長期(至少在一年以上)持有一個公司的股票或長期的投資一個公司,以期達到控制被投資單位,或對被投資單位施加重大影響,或為了與被投資單位建立密切關系,以分散經營風險的目的。
D. 股權投資怎麼做的
首先是要端正投資態度。股權投資如同與他人合夥做生意,追求的是本金的安全和持續、穩定的投資回報,不論投資的公司能否在證券市場上市,只要它能給投資人帶來可觀的投資回報,即為理想的投資對象。股權投資由於公司上市能夠帶來股權價格的大幅上升,一些投資者急功近利的心態使其過於關注"企業上市"概念,以至於忽略了對企業本身的了解,這樣就放大了投資風險,也給一些騙子帶來了可乘之機。事實證明,很多以"海外上市"、暴利等為名義的投資誘惑,往往以騙局告終。畢竟,能上市的公司總是少數,尋找優質公司才是投資的正道。
其次是要了解自己所投資的公司。要想投資成功,投資者一定要對自己的投資對象有一定程度的了解。例如公司管理人的經營能力、品質以及能否為股東著想,公司的資產狀況、贏利水平、競爭優勢如何等信息。由於大部分投資人的信息搜集能力有限,因此,投資者最好投資本地的優質企業。投資者可以通過在該企業或在銀行、稅務、工商部門工作的親朋好友對其經營情況進行跟蹤觀察,也可通過一些渠道與企業高管進行溝通。另外據了解,當前在河南省股權登記託管中心股權掛牌的企業均為我省本地企業,託管中心每年組織各企業高管與投資者召開"股東見面會",並在股東大會期間組織"公司直通車",由企業負責接送投資人參加股東大會並組織其對企業進行參觀考察。
再次是要知道控制投資成本。即使是優質公司,假如買入股權價格過高,也還是會導致投資回收期過長、投資回報率下降,算不得是一筆好的投資。因此,投資股權時一定要計算好按公司正常贏利水平收回投資成本的時間。通常情況下,時間要控制在10年之內。但有的投資者在買入股權時,總是拿股權上市後的價格與買入成本比較,很少考慮如果公司不能上市,何時才能收回成本,這種追求暴利的心態往往會使投資風險驟然加大。以在河南省股權登記託管中心股權掛牌的企業為例,其股權價格一般圍繞公司凈資產水平波動,這就為投資者控制投資成本提供了良好的條件,使其有可能發掘到經營穩定、凈資產收益率較高的投資對象,分享企業成長中的收益。
E. 股權投資風險控制的有效方法包括哪些
針對傳統投資決策存在的不足,無論是投資方或被投資企業,都必須做好投資風險的防控工作。股權投資 風險控制需從優選目標、充分調查、合理預算、科學決策、管理跟進等方面進行。 (一)優選目標 通過多渠道多種方式了解投資對象信息,從盈利的增長性和經營模式的可持續性角度考慮投資目標的選擇。股權投資追求資本金的安全和長期穩定的回報,理想的投資目標是能為投資者帶來持續、穩定、可觀的收益。選好投資目標的關鍵所在是尋求盈利性和風險性之間的最佳結合點。 (二)充分調查 投資者可以委託專業的 律師 事務所、資產評估公司、財務咨詢公司等機構對目標公司進行盡職調查,也可通過在銀行、稅務、工商部門工作的相關人員,或直接與企業高管進行溝通,對目標公司的各方面情況進行充分了解。投資調查目的是為了掌握足夠的信息資料,揭示目標公司的顯性和隱性風險,進而提升股權投資的合理性,提升股權項目經營的收益指數。 (三)合理預算 即使是優質公司,假如買入股權價格過高,也還是會導致投資回收期過長、投資回報率下降,不能算是一筆好的投資。為了防止財務決策失誤風險,投資股權時一定要計算好按公司正常贏利水平收回投資成本的時間,通常情況下,投資回報期要控制在10年之內。投資方應當對投資項目實施預算調控及收益評估,可採用成本法或權益法核算投資回報。 (四)科學決策 股權投資的目的不僅是為了獲取投資收益,有時在企業之間是為了強化商業紐帶關系,影響或控制被投資公司的重大經營決策,如投資上游原材料供應企業或下游分銷商等行為。如果被投資單位出現經營不佳或至 破產清算 時,投資股東也要承擔相應投資損失。因此進行投資決策時,宜採用定性分析與定量分析相結合,盡量運用科學的決策模型和方法進行決策,提高決策的科學化水平,切忌主觀臆斷,盲目行事。 綜上所述,投資者進行股權投資面臨投資決策風險、企業經營風險、法律風險等。 股權投資風險成因 很復雜,大體可以從主觀和客觀兩個方面分析。針對這些風險點,投資者可以通過優化目標、充分調查、合理預算和科學決策等措施來進行風險控制,在獲得不錯收益的時候努力降低風險。
F. 月收入3000元,目前銀行存款4000元,每月定存500元。有什麼好的理財方案
一個月僅有xxxx元的收入,該如何選擇理財方式?做理財咨詢以來,這是最多人提問的一類問題了。如果你覺得自己在理財方面的自製力欠佳,知識儲備還不夠,或者是想要提升自己在理財方面的技能,首先在開頭給大家安利一個靠譜的 《理財訓練營》課程:報名《理財訓練營》和志同道合的人一起高效學理財!
今天,我們就來聊聊工薪人士腳踏實地且高效的理財方式。
一、讓存款變得更多
那麼,理財首先要進行的就是存款,首先要攢下自己的第一筆錢,再利用這筆錢去投資,這才是理財的正確方式。
我現在帶你了解一種能夠使你一年之內最少存下13780元的方法,它就是52周存錢法。
52周存錢法科學的定義就是存錢的人必須在一年52周內,每周存款10元,之後每周遞存10元,在第52周的時候,則是存下520元。
接著這樣算下去,總共來說一年有多少錢?
10+20+30+40+50+…………+520=13780
起始金額雖然只有10元,一年下來竟然能存下13780元,資金的積累的力量是很強大的。
誠然,第一周存下10元大部分人都感覺簡直太簡單了,你的初始金額可以是100元,或乾脆從1000元動手。
結余的錢大家可以憑情況存起來,多結余多存,結余少的少存。
在存錢過程中,金額目標要適當,不要中途斷檔,也不要中途拿這筆錢拿出來使用。
或者你認為這樣子省錢太艱辛,那每個月你可以從這部分存款中拿一個適合的金額,一個相對奢侈的願望,自己能夠滿足,做到輕松隨意和開開心心地理財。
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二、錢少也能理財的方法
我們都曉得,投資銀行存款或者基金定投,大多數是使用閑錢,避免緊急用錢的時候,這筆錢拿不出來,那就很尷尬。
可如果是手頭的錢很少,沒有什麼零花錢的朋友,該要怎麼投資呢?
下面,學姐偷偷告訴大家一個投資方法--十二投資法。
「十二投資法」詮釋一下,就是每個月拿出一筆錢來投資一個固定期限的投資產品,從而得到最好的利益,並堅持每月都投資。
依照這種方式繼續下去,你每個月都能強制性的存下一筆錢,而且都可以用在正常了理財下,一年後,每個月除了能收到利息外,還會有一筆本金到賬。
這個時候,假如你需要很多的錢,就都可以拿已到賬或者將要到賬的本金來滿足你的需求了。
若是不急著花錢,本息連同預算的投資金額可用於再一次投資。
不管是基金定投,還是銀行理財產品,都可以用這種方式投資。
三、應該怎麼理財?
雖然市面上有很多種理財產品,但是最基礎的原則和技巧卻非常相似,如果小夥伴們的手頭資金很拮據,那麼可以考慮以下的幾點建議。
第一步就是保證正常的生活支出,意思就是我們在理財之前,要給自己留出一部分現金作為生活備用金。一般情況下都是留下3個月的生活開銷比較保險。
這筆錢大家也可以存放在支付寶或者微信零錢通裡面。
在保證基礎開支的情況下,經濟允許就可以用來投資了。
雖然不同人群每月能拿出的理財成本會有差異,但實際上工薪階層選擇相差無幾。人們會有很多的理財選擇,但普通人會更多的把錢放在銀行理財、基金、股票和黃金上。
理財方式配置的不同,取決於人們抗風險的能力,風險排序如下:
股票>股票基金>黃金>銀行理財>貨幣基金,風險越高收益越高。
其中,股票基金是浮動收益類理財產品,收益和風險都不穩定,與這些固收類的理財產品是不能放在同一個維度上去比較的,基金定投的方式與投資股票相比,風險會降低一些。
黃金可以作為規避投資風險的理財方式,股票和股權投資這種高風險的理財方式可以用來博取收益。
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以上是我對《月收入3000元,目前銀行存款4000元,每月定存500元。有什麼好的理財方案?》的回答,望採納~
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G. 什麼是股權投資 如何去做股權投資
一、股權投資的定義
股權投資是為參與或控制某一公司的經營活動而投資購買其股權的行為。可以發生在公開的交易市場上,也可以發生在公司的發起設立或募集設立場合,還可以發生在股份的非公開轉讓場合。
二、進行股權投資的方法
1、理智投資,量力而為
由於股權投資高風險、高回報的特性,所以理性的投資策略是將股權投資作為投資配置的一部分,而不應該將全部的資金都集中於股權投資。
2、熟悉股權投資周期
股權投資的期限通常超過一年,大多的股權投資期限為1—3年,有些甚至長達10年。個人投資者必須了解所參與股權投資的投資期限,所投入的資金需與之相匹配。否則,用短期的資金去參與中長期的股權投資,必然會出現流動性的問題。
3、自有資金參與投資原則
股權投資期限長、風險高的特點決定了普通的個人投資者應該堅持以自有資金參與的原則。若採取融資投資,雖然會產生收益的杠桿效應,但是也同樣會導致風險的疊加。作為普通的投資者,在自己可以承受的限度內參與股權投資,應該是最佳的選擇。
(7)如何提升股權投資的專業和科學性擴展閱讀:
股權投資的風險:
1、投資項目風險
即被投資企業經營不善、同業競爭、經濟周期等原因的影響出現業績下滑、停工、破產等不利情況,從而影響投資通過上市、股權轉讓、管理層回購等方式完成投資資金的退出,導致投資沒有收益甚至出現本金損失的情況。
2、政策風險
政策風險是指因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等)發生變化,導致市場價格波動而產生風險。
3、基金延期的風險
私募股權投資項目從洽談到成功入股一般有較長的准備期,隨時會因為種種原因而令原來的投資計劃推遲或押後,從而增加投資的不確定性,這都帶來基金延期的風險;
4、流動性風險
並非所有的私募股權投資都能以上市套現退出作出良好的結局,更多的投資項目可能由於種種原因不能上市或只能在原有股東內部轉讓等,或者講股權難以短時間套現或只能以較高的折讓價才能轉讓,從而不利於資金的流動。
H. 長期股權投資怎麼學,我今年考注會,長投這一點死活過不去,都想放棄了,請教高手
就目前來看呢長期股權的投資是中級會計職稱考試和注會會計的重點,也是難點,每個考生都會在這里頭疼上一段時間,不過長投如果掌握了,離考試通關也就不遠了,我當時的長投是跟著周春利老師學的,長投是講的最好的,通俗易懂,深入淺出,建議去找他的課程,特別是長投這個點 相信不會失望,而且能省時省力地過長投這一關。
關於課程,不知道他今年開設沒,可以叟下他的微博嘛,看今年開設的課程。