進取型客戶應該如何配置基金
❶ 基金購買，應該怎麼配置和投資
購買基金時應該均衡配置和合理投資。合理投資指的是我們要對自己的資金總量有一個明確的認知，比如說我們有100萬元的這個資金總量，那麼我們不可能一次性就直接買入100萬元的份額。這樣的方法在基金中是非常冒失，並且伴隨著很大的風險性。合理投資，是指我們要根據自己的這種投資計劃去合理有效的進行投資。
❷ 都有哪些基金組合基金組合的配置方式
基金組合投資的方式越來越受到投資者的歡迎，投資者們也越來越意識到資產配置的重要性，市場上的基金組合越來越多，有穩健收益均衡配置的基金組合，也有積極進取型重在收益的基金組合。
構建一個基金組合最重要的是配置和挑選基金兩個部分。
有哪些基金組合
關於基金組合的配置，一般有幾種模式
第一種：核心衛星式
核心衛星式是最常見的基金組合的模式，顧名思義，就是核心基金+衛星基金的組合模式，如果是進取型的投資者，核心基金的配置為看好的權益類的基金，比如某主題基金，衛星基金挑選風險系數相對較低的指數基金，債券基金等以分散風險。如果是穩健型投資者，核心基金部分可以配置寬基指數基金、債券基金等，控制組合的風險，保證收益的穩定性，衛星部分配置適量主動權益類的基金以博取收益，通常，核心部分選擇一隻基金，資金比例保持在50%-70%，然後再挑選3-5隻基金分散風險，資金比例在30%-50%。
第二種：二八分配
這種是最簡單的基金組合配置方式，就是80%配置債券基金，20%配置其他權益類基金，因為大部分資產都配置了債券基金，所以這種配置的特點就是穩健。整個基金組合的基金數量在4到7隻。
第三種：平衡型
按照一定的比例，把資金均衡分散到各個各個類別的基金中去，可以通過投資風格箱對基金分類，也可以按照常規標準的基金分類模式分類。這種模式的基金組合最重要的目的就是分散風險，對於不同類型的基金，資金均衡分配，沒有特別重倉的基金。
注意事項
在我們搭建基金組合的過程中，也有一些需要注意的事情。
1、控制組合內基金的數量，基金的數量太少，起不到分散風險的目的，基金的數量太多，不方便管理，一般來說，一個基金組合當中4到7隻基金是比較合適的
2、避免挑選重復的基金，這里的重復可以基金持倉的股票衡量，所以盡量不要在同一個板塊挑選基金，大盤，中盤，小盤分散開，不同的主題分散開，相關性越低，分散風險的效果越好。
❸ 如果做基金的資產配置，需要考慮哪些交易方式
在足球場上，陣型的排列要看球隊是進攻型、還是防守反擊型。如果是進攻型，那麼先鋒、中場的人數放的更多，如果是重防守，後衛的人數要更多。這都取決於整個球隊的立場、需求、資源等。換句話說，球隊的風格如何，因自身而定。
我們做資產配置也是一樣的，具體搭配哪種類型的基金，要看你的投資風格，而這只有你知道。本期，我們就來聊聊怎麼用基金做資產配置——「因人而異」。大體可以分成三步走。
一、充分了解自己，確定投資風格
首先，根據自己的年齡、性格、職業、財務狀況等確定風險承受能力，即你能承受的最大虧損幅度是多少。其次，確定投資目標和投資期限，也就是你想在什麼時候實現什麼目的，需要多少錢。最後，根據自己預計投入的本金，大致推算出預期年化收益率。
預期年化收益率確定下來，就可以幫助我們大致判斷自己的投資風格，是保守型、穩健型、平衡型、成長型還是進取型。
註：配置比例僅供參考以上僅以「平衡型」為例，每個人的投資風格不同，配置比例也不盡相同。
三、執行「戰術性」資產配置
做完「戰略性」資產配置，就到了下一步——「戰術性資產配置」，也就是確定每個大類資產里具體產品的選擇，同時對產品進行定期或不定期的檢視，必要時進行調整。
關於具體產品的選擇，就不多說了。在《基金買賣技巧》這門課里，針對不同類型基金的選擇方法和技巧，我們都一一做了介紹，大家感興趣的話可以自己去看。
這里重點說下對基金的檢視。好基金是跟蹤出來的。有很多投資者朋友，買完基金後就不管了，或者只盯著基金的凈值漲跌，這都是不對的。基金需要定期或不定期地檢視。如果基金業績不及預期，發現是基金的基本面變壞了，就要果斷剔除和糾錯，重新挑選基金。
總結：
每個球隊都有自己的排列陣型和打法，每個人也都有一個自己的資產配置陣型。
首先，充分了解自己，確定投資風格；其次，建立「戰略性」資產配置，即確定每一類資產的配置比例；
最後，執行「戰術性」資產配置，選擇優秀的標的，並及時的調整。
❹ 怎樣投資基金
基金的分類
根據不同標准可將投資基金劃分為以下幾類：1、根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金 開放式基金是指基金設立後，投資者可以隨時申購或贖回基金單位，基金規模不固定的投資基金；封閉式基金是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢後的規定期限內，基金規模固定不變的投資基金。
2、根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金 公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，並將資產投資於特定對象的投資基金；契約型投資基金也稱信託型投資基金，是指基金發起人依據其與基金管理人、基金託管人訂立的基金契約，發行基金單位而組建的投資基金。
3、根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金 成長型投資基金是指把追求資本的長期成長作為其投資目的的投資基金；收入型基金是指以能為投資者帶來高水平的當期收人為目的的投資基金；平衡型投資基金是指以支付當期收入和追求資本的長期成長為目的的投資基金。
4、根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等 股票基金是指以股票為投資對象的投資基金；債券基金是指以債券為投資對象的投資基金；貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金；期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金；期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金；指數基金是指以某種證券市場的價格指數為投資對象的投資基金；認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。
5、根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金 美元基金是指投資於美元市場的投資基金；日元基金是指投資於日元市場的投資基金；歐元基金是指投資於歐元市場的投資基金。
6、根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金 國際基金是指資本來源於國內，並投資於國外市場的投資基金；海外基金也稱離岸基金。是指資本來源於國外，並投資於國外市場的投資基金；同內基金是指資本來源於國內，並投資於國內市場的投資基金；國家基金是指資本來源於國外，並投資於某一特定國家的投資基金；區域基金是指投資於某個特定地區的投資基金。
各類基金的投資風格
股票型基金： 主要投資於股票的基金，其中股票投資占資產凈值的比例≥60％，較高風險，較高收益，中長期投資為主。 債券型基金： 主要投資於債券的基金，其中債券投資占資產凈值的比例≥80％，低風險，收益視市場中長期利率水平而定，中長期投資為主。 配置型基金： 投資於股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標准，收益視該基金投資股票佔比而定，進可攻，退可守，風險中等，適合中長期投資。 貨幣市場基金： 主要投資於貨幣市場工具的基金，貨幣市場工具包括短期債券、央行票據、回購、同業存款（大額存單、商業票據）等。高流動性，收益視市場短期利率水平而定，低風險，適合短期投資。
給您幾點建議！1、買基金要買大基金公司的品牌基金2、不要在乎短期的收益得失3、達到自己的目標收益就要贖回
鑒於此，推薦今年以來漲勢比較好的，目前處於申購狀態的基金如下：嘉實增長 銀華富裕 東吳進取，供樓主參考
❺ 基金如何配置最合理
基金與股票相比，其風險性要低，但並不意味著基金沒有風險，基金根據其種類不同，風險性也存在一定的差別，一般來說股票型基金風險性最大，債券型基金風險性次之，貨幣型基金最小。
投資者在購買基金時，應該合理配置倉位，盡量的降低其風險。投資者可以根據市場行情以及基金種類特性來進行合理配置，在牛市時，投資者可以多配置一些股票型基金、減少一些債券基金、貨幣基金的配置，比如，在牛市中，投資者可以六成倉位買股票型基金、三成倉位買貨幣型基金，一成倉位買債券型基金；在熊市時，多配置一些債券型基金、貨幣型基金，減少一些股票型基金，比如，六成倉位買貨幣型基金、三成倉位買債券型基金、一成倉位買股票型基金。
❻ 進取型、謹慎型、穩健型，分別是怎樣的
銀行理財產品風險評級一般為5級。分別為R1、R2、R3、R4、R5.分別適合謹慎、穩健、平衡、進取、積極5種投資風格，對於喜歡求穩的朋友而言，選擇R1和R2類的理財產品是比較合適的，而對於風險偏好型的朋友來說，可能進取型或者激進型更加合適：
1.R1級（謹慎型）低風險類，保本，虧損概率為零，產品有國債、存款類產品、保本性理財等。
2.R2級（穩健型）中低風險類，非保本，虧損概率接近零，如銀行活期理財、大部分銀行理財等理財產品。
3.R3級（平衡型）中等風險類，非保本，收益浮動且有一定波動，虧損概率較低。產品有債券、混合型基金等。
4.R4級（進取型）中高風險類，非保本，本金風險較大，收益浮動且波動較大，虧損概率較高。有股票基金、私募基金、信託產品等理財產品。
5.R5級（激進型）高風險類，非保本，本金風險極大，收益高風險高虧損概率也高，有期貨等杠桿性產品。
——穩健型理財產品和進取型理財產品有以下幾個區別：
1、穩健型理財產品不保證本金的償付，但本金風險相對較小，收益浮動相對可控。進取型理財產品不保證本金的償付，本金風險較大，收益浮動且波動較大，投資很容易受到市場波動和政策法規變化等風險因素的影響；
2、穩健型理財產品主要投資於符合監管要求的固定收益類資產，進取型理財產品主要投資於符合法律法規及監管要求的債券、存款等高流動性資產；債權類資產；權益類資產；其他資產或者資產組合；
3、穩健型理財產品適合風險能力評估為穩健型、平衡型、成長型和進取型的投資者進行購買，進取型理財產品適合風險能力評估為成長型和進取型的投資者進行購買。
❼ 進取型、謹慎型、穩健型，分別是怎樣的
承受風險能力強的進取型投資者，多選擇激進型基金 ，如股票型基金；指數型基金；混合偏股型基金。承受風險能力弱的謹慎型投資者，多選擇小風險基金，如貨幣型基金；債券型基金；保本型基金；混合偏債型基金。承受風險能力一般的穩健型投資者，多選擇中風險基金，如混合偏股型基金；混合平衡型基金；混合偏債型基金。投資基金，即便承受風險能力強，也應合理配置基金（各類基金合理搭配），不同的投資者，只是偏於激進或保守而已。
❽ 如何配置基金組合提供這些技巧
在財富保值需求日漸增加的當下，基金組合投資開始引起越來越多人的關注，對於投資者來說，公募基金的數量非常多，如何選擇基金進行組合是最關鍵也是最難的一點，那麼該如何配置基金組合？下面就一起跟隨了解一下吧。
所謂基金組合就是根據投資目標篩選出多隻優秀基金，按照不同的投資權重進行組合投資的方式。基金組合投資可減少投資者在基金選擇上的成本，而且投資者還可根據市場波動情況調整權重配比、優化投資組合，不同種類的基金組合也可一定程度分散投資風險。
二、如何配置基金組合
1、基金組合數量
基金數量太少，無法起到分散風險的作用，而數量太多普通投資者又沒有足夠的精力來管理。一般而言，3到5隻基金為比較合適的基金組合數量，最多建議不超過7隻。
2、基金組合類型
基金組合的特點之一就是可以充分利用不同基金各自的優勢，達到降低風險並將預期收益最大化的目的。因此建議選擇不同類型的、可取長補短的基金進行組合。
例如股票基金和債券基金，當債券上漲了，可將債券賺取的錢轉入股票基金，反之亦然，利用兩者的高買低賣實現平衡。
3、兼顧預期收益和風險
投資的主要目的是預期收益，但風險也不可忽略，風險承受能力較強的投資者，可調高股票型基金等風險與預期收益均較高的基金的比重。相反，如果投資者風險承受能力較弱，則調低此類基金的分配比重。
以上關於如何配置基金組合的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
❾ 銀華基金：進取型投資者如何理財
您的風險承受能力較強，並願意在追求高收益的過程中承擔本金損失的風險。在基金投資中，您可以適當提高股票型基金的比例，但是，保持投資組合合理的流動性依然是健康的資產配置中所必須的。定期定額投資股票型基金，尤其是指數型基金能夠讓人充分分享宏觀經濟增長和復利帶來的收益。需要提醒您任何投資都是有風險的，切忌盲目追求高收益而忽略投資風險。 基金投資組合建議配置： 較高比例的股票型基金按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定，60%以上資產投資於股票的為股票型基金。可見，股票型基金具有高風險、高收益的特徵。對於進取型投資者來說，長期持有股票型基金無疑是分享經濟增長，謀求高收益的良好選擇。但是，股票型基金也具有較高的投資風險，因此，即使是風險承受能力較強的進取型投資者也應該將股票型基金的投資比例控制在一定范圍內，例如70%以下。而實際中，根據投資風格的不同，股票型基金也有一些特徵上的區別。投資者可以根據自身情況在不同投資風格的股票型基金中進行選擇。對於進取型投資者來說，在股票基金中選擇不同投資風格的基金產品，也能夠在一定程度上起到分散投資的作用。 一定比例的配置型基金 配置型基金的風險收益特徵低於股票型基金，高於債券型基金，並具有較為靈活的資產配置比例。對於進取型的投資者來說，長期持有中等風險和中等收益的配置型基金能夠獲得持續穩健的收益預期，也能夠適當降低投資組合的風險程度。因此，將一定比例的配置型基金，例如20%以上，納入投資組合，能夠有效地促進穩健收益目標的達成。 較低比例的貨幣型基金貨幣市場基金 主要投資於貨幣市場工具，具有低風險、低收益、高流動性的特徵。對於進取型投資者來說，雖然貨幣市場基金低收益不能滿足其對收益水平的需求，但是，貨幣市場基金具有高流動性特徵，這能夠有效增強組合的整體流動性，避免投資者因為現金需求被迫贖回高風險基金(例如股票型基金)時所可能帶來的投資風險。 投資組合基金名稱基金類型資產配置范圍投資目標銀華核心價值優選基金股票型股票投資比例浮動范圍：60%-95%；除股票資產以外的其他資產投資比例浮動范圍為5%-40% ，其中現金及到期日在一年以內的政府債券不低於5%。 通過積極優選具備利潤創造能力並且估值水平具備競爭力的公司，同時通過優化風險收益配比以獲取超額收益, 力求實現基金資產的長期穩定增值。 銀華優質增長基金股票型股票資產為60%-95%；除股票資產以外的其他資產為5%-40% ，其中現金及到期日在一年以內的政府債券不低於5%。 通過投資於兼具優質增長性和估值吸引力的股票，在嚴格控制投資組合風險的前提下力求取得基金資產的長期快速增值。 銀華－道瓊斯88精選基金股票型股票資產投資比例上限為95% ，且保持不低於基金資產5%的現金或到期日在一年以內的政府債券。 運用增強型指數化投資方法，通過嚴格的投資流程和數量化風險管理，在對標的指數有效跟蹤的基礎上力求取得高於指數的投資收益率，實現基金資產的長期增值。 銀華富裕主題基金股票型股票投資比例為基金總資產的60％～95％，債券為0％～40％，並保持不低於基金資產凈值5％的現金或者到期日在一年以內的政府債券。 通過選擇富裕主題行業，並投資其中的優勢企業，把握居民收入增長和消費升級蘊含的投資機會，同時嚴格風險管理，實現基金資產可持續的穩定增值。 銀華優勢企業基金配置型股票投資比例浮動范圍：20-70%；債券投資比例浮動范圍：20-70%；現金留存比例浮動范圍：5-15%；投資證券的資產不低於基金總資產的80%；投資於國債的比例不低於基金資產凈值的20%。 主要通過投資於中國加入WTO後具有競爭優勢的上市公司所發行的股票與國內依法公開發行上市的債券，在控制風險、確保基金資產良好流動性的前提下，以獲取資本增值收益和現金紅利分配的方式來謀求基金資產的中長期穩定增值。 銀華貨幣市場基金貨幣型央行票據：0%－80%；短期債券：0%－80%；債券回購：0%－70%；同業存款/現金：0%－70%。 在保持本金低風險的前提下，力求實現高流動性和高於業績比較基準的收益。 (以上資產配置比例及產品組合僅供參考，投資者需從自身風險收益特徵出發，根據實際情況進行投資決策。各基金具體信息請詳見其招募說明書。)
❿ 基金理財如何進行配置
1.債券基金是必須配置的，其隨股市波動小，可以作為避險資產;應急時，可以賣掉;股票型、指數型的基金波動大，有可能在你急用錢時，下跌很大，這時你就只能割肉了(債券基金因為波動小，其實不適合定投，風險低，收益自然也不高);這里不推薦可轉債，因為風險相對較偏高;
2.上證50這樣的大盤性指數基金買一隻，然後中小盤類的買一隻，組合一下;
3.醫療、消費、高科技類型(這幾個行業發展趨勢較好)的行業指數基金可以加強收益，但佔比不用過高;要結合自己的風險承受能力來決定是否配置;
4.基金配置幾支就好，勿貪多，也有例外，比如你選中了兩只醫療行業的基金錶現都很好，你可以將原先買一支基金的錢平均買入兩只基金，後續觀察兩只基金的表現，擇優取之;
5.基金持倉相關性要低;很多基金的持倉股票是很相似的，有時你為了降低風險買了幾只基金，卻發現這些基金的業績很相似，同漲同跌，這時你就要檢查好好所選基金的持倉了;
6.基金組合構建好之後，並不代表可以高枕無憂了，投資可不是一件一勞永逸的事。當組合不再適應自己的目標時，要及時進行調整。
以上就是關於基金配置的分享，送給大家，希望對你的理財之路有所幫助!