定投基金的凈值是多少

⑴ 基金定投是按哪一天的凈值計算的

在第二天收盤後計算出的當日凈值。

凈值計算

凈值計算按一般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額－基金負債總額。

一、基金資產總額

基金資產總額包括基金投資資產組合的所有內容：

（1）基金擁有的上市股票、認股權證，以計算日集中交易市場的收盤價格為准；未上市的股票、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。

（2）基金擁有的閉空公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的收盤價格為准；未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為准。

（3）基金所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為准。

（4）若第（1）條、第（2）條中規定的計算日沒有收盤價格或參考價格，則以最近的收盤價格或參考價格代替。

（5）現金與相當於現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。

（6）有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的准備金。

（7）已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。

二、基金負債總額

基金負債總額包括的內容有：

（1）依基金契約規定至計算日止對託管人或管理人應付未付的報酬。

（2）其他應付款，包括應付稅金等。

基金債務應以逐日提列方式計算。

需要說明的是，如果遇到特殊舉滲情況而無法或不宜按上述要求計算資產凈值總額時，管理人應依照主管機關的規定辦理。

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1、已知價計算

已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計演算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值。

加上現金資產，然後除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產凈值。採用已知價計演算法，投資者當天就可以知道單位基金的買賣價格，可以及時辦理交割手續。

2、未知價計算

未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金

單位資產凈值。在實行這種計算方法時，投資者當天並不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。

3、基本公式

基金單位凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證正態脊券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

⑵ 基金定投成交凈值是指什麼

基金定投是按照定投的那一天扣款日，收盤之後的凈值來計算的團銷掘。凈值斗薯就是當天收盤以後所有資產的總值除以總的份額來確塌核認。

⑶ 基金定投,收益如何計算

基金定投，收益如何計算方式如下：

定投分批買入，每次買入時的基金凈值都不一樣。因此，定投的持倉成本又稱為「平均成本」。持倉成本=總投入/總份額，總投入就是每次定投金額的總和，總份額是每次定投份額的總和，而定投份額=定投金額/基金凈值。

如題：假設一隻基金的凈值表現如下表，開始投1000元，每月投入100，定投5個月，贖回時基金凈值為1.10元。

總投入=1000+100*5=1500

總份額=1000+117.65+142.86+125+111.11+90.91=1587.52

平均成本=總投入/總份額=1500/1587.52=0.945

定投收益率計算方法有兩種：

方法1：定投收益率=總收益/總投入=(市值-總投入)/總投入。如上例，為（1.10*1587.52-1500）/1500=16.4%；

該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率，這就是以上我們所用的方法，適用於不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。

方法2：定投收益率=（基金凈值-平均成本）/平均成本。如上例，為（1.10-0.945）/0.945=16.4%

在買賣基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此「買入價格」應該是「平均成本」，而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

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基金定投是一種穩妥的投資方式，它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。它的風險相對較低，具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市，基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。所以，基金定投要避開三大誤區：

誤區一：等市場明朗時再進場。很多投資者想在底部出現、或者市場明朗時才開始進場投資，而實際上市場永遠沒有看明朗的時候，站在現在看過去的K線圖，市場總是很明朗的，市場中，當你看明白時，機會已經過去了。

誤區二：已經買了基金，就不必做定投了。正確做法：閑置資金分為現有資金、每月節余兩部分。基金定投主要針對節余部分，讓你的薪水動起來

誤區三：弱市中停止基金定投。基金定投正是依據牛市、熊市交替出現而設定的投資策略，同樣的資金在牛市獲得較少的份額，在熊市獲取較多的份額，從而最終實現攤平成本，獲取平均收益。

參考資料：中國經濟網-基金定投收益更勝一籌

⑷ 基金理財知識：基金定投多少金額比較合適

首先，投資人需要了解一個道理，就是投資孫敗塵理財的資金應用閑錢。投資人將這些資金投入資本市場中後，不會過多地影響正常生活。因此，基金定投的額度不應過高。
基金定投需要量力而行。就當前基金公司關於基金定投的相關規定來看，甚至每月僅需100元就可進行定投，投資人完全能夠依照自己的收支情況，更加合理地則禪安排定投計劃。
其次，基金定投也需要考慮枯簡市場的行情。比如在忽略申購贖回費的情況下，每月拿10000元定投，當股市向好的時候，如果定投的基金凈值漲到2元，這10000元可能只能買到5000份，但如果市場下跌，凈值跌到0.5元的時候，10000元就可以買20000份。平均一下，兩個月共花20000元買到了25000份基金，平均10000元買到了12500份，也就平攤了投資成本，每份1.25元，只要基金凈值大於1.25元，贖回基金就賺錢，降低了風險。
如果不知道投資多少，可以按4321法則投資。40%用於衣食住行等必須的生活花銷;30%儲蓄備用：用於買東西、交友等活動，以改善生活質量;20%進行定投投資;10%用於保險;在此法則的基礎上，再根據自己的實際情況進行調整。

⑸ 理財里的凈值是什麼意思

理財凈值就是理財的價格，理財初始單位凈值為每份1元，後續單位凈值是根據投資標的得出來的，投資者一般沒辦法計算，投資者可以根據理財凈值算出收益情況，理財收益=（買入時的凈值-贖回時的凈值）*本金*-手續費。
比如買入某理財時的凈值為1，贖回時理財的凈值為1.1，買入5萬元，在不計算手續費的情況下，投資理財的收益為：（1.1-1）*5萬元=5000元，不計算手續費。
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理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類產品。
銀保監會發布《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，強化理財產品銷售流程管理，明確了理財產品銷售過程中的多項禁止性行為，以切實保護投資者的合法權益。辦法自2021年6月27日起施行。
第一大類是固定收益類的理財產品、常見的有銀行理財產品、信託理財產品。
第二大類是保本浮動收益理財產品、以銀行發行為主。
第三類是非保本浮動收益類理財產品、主要分為銀行理財產品和證券投資理財產品。
貨幣基金
所謂貨幣基金是一種主要投資央行票據、記賬式國債、金融債、協議存款等穩健型金融產品的開放式基金，因為它不像其他開放式基金一樣有認購和贖回費用，所以投資者可以把它當成「活期儲蓄」，而隨時購買和贖回，從發出贖回指令到可以取現一般需要2至3個工作日。
申購基金
定期定額申購基金很適合工薪族達到強制儲蓄的目標。已上市的各種開放式基金的數目已達到上百隻，它們的主發行渠道就是銀行。
那麼，經常光顧銀行的工薪族，不妨選定其代銷的某隻基金，跟銀行簽訂一個協議約定每月扣款金額，以後每月銀行就會從你的資金賬戶中扣除約定款項，劃到基金賬戶完成基金的申購。
這種方式有利於分散風險，長期穩定增值。這種投資法，不必掌握太多的專業知識，不必費心選定購買的時點，只需耐心一些堅持中長期持有，並且在一般情況下，基金定投的收益會高於零存整取的利息。正因為此，它甚至是工薪族為孩子儲備教育金或籌劃養老金的一個優良選擇。
定期定額買基金，選定哪只基金特別重要。
一般來說，這種投資方式適合股票型基金或偏股票型混合基金，選擇的重要標準是看它的長期贏利能力。
月計劃
一些股份制銀行有一種「月計劃」的存款方式，年收益可達到活期存款的3.3倍，通知存款的1.5倍，只要單個賬戶余額超過1萬元，就可以在每月下旬與銀行約定理財月計劃，銀行每月1日對外發布上期收益情況，並容許投資者在每月5日至25日終止方案，以保證資金的流動性，預期年收益率為1.7%至2.05%。
第二個10萬元財富增值階段
五成穩守，五成「穩攻+強攻」
守：工作了幾年之後，或許你已經有了10萬元左右的存款，就可以好好打理一下多年積蓄，讓它加快增值速度了。
首先，應該把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財富暴露在不可控制的風險下。
除存款和國債之外，還可以關注一下其他低風險理財產品，如人民幣理財產品和貨幣市場基金，投資這些理財產品本金較安全，雖然給出的收益率都是預期收益率，沒有絕對的保證，但實際上收益率波動范圍並不大。比如拿出1萬-2萬元投入到貨幣或債券型開放式基金裡面，它可以替代活期存款。
在保證流動性和低風險的情況下，貨幣市場基金收益率一般為2%左右。
貨幣基金一般不收取贖回費用，管理費用也較低，轉換又很靈活，本金的安全性很高，又是免稅的。

⑹ 基金定投的凈值怎麼算的我每月買300,這個月買入凈值1.33,下個月再買300是按當天買入凈值算還是按1.33算

按當天的凈跡晌指值哈~~~基金定投的一個優勢就是這樣的 攤平價格。比如你這個月是1.33買的 你就可以買300/1.33=225.56份，假設下個月變成1.00了，凈值虧了很多，但是你可以買300/1=300份，你就擁有525.56的份額了哈，你持倉的價格就是600/525.56=1.141了，在最高價1.33和最低1.00之間~~~以後贖回的時候 就是贖回時候謹嫌的凈姿配值*你擁有的份額....

⑺ 基金定投金額100元，贖回的時候只有54.27元，這是為什麼

因為你的基金出現了虧損，基金投資本身就存在風險，並不能保證你穩賺不賠。

對於剛剛接觸基金投資的小夥伴來說，本身這些人沒有接觸過基金產品，正是因為牛市行情的到來，這些人才會通過各種渠道認識到基金投資可以賺錢。但是，真當這些人投資基金以後，牛市行情往往已經走到後半程了，行情不可持續，這也會導致很多新進場的投資人虧損。

一、因為基金產品不會穩賺不賠。

不同的基金產品有著不同的投資風險，很多剛參與投資的人往往會投資混合型基金和股票型基金，因為他們覺得這些基金產品的投資回報最高，在牛市的時候甚至可以達到200%。牛市行情確實如此，但真當牛市行情結束的時候，這些基金產品的回撤率也非常高，甚至可以達到50%以上的波動。

綜上所述，希望我這個回答可以幫助到你，我也建議你不要在不懂的情況下盲目投資，你需要了解更多的投資知識。

⑻ 定投基金每次的申購凈值

基金定投每月按每月的凈值買入，也就是你說的2月份開始定投買凱銷入的凈值價是1.2，3月份升到1.5，那麼3月份所定投的錢申購的按1.5每份.

所謂「定投能夠分散風險」是指您分批分次的將資金投入一隻基金，不同時段投入凈值不同消孫唯，這樣有效地避免了您一次性將資金投資在某基金的最高點上。不同時段的資金投入分攤下來的買入凈值總是低於最高點的，所拿培以定投能夠分散一部分系統性風險。

⑼ 如何計算基金定投的收益

基金贖回的預期年化預期收益有固定的計算公式：
預期年化預期收益=凈值x份額
凈預期年化預期收益=預期年化預期收益-定投份額
備註：什麼是基金凈值？基金凈值相當於每一份基金價值多少錢。比如當初你買申購基金的時候的凈值是1元，現在凈值是元，就相當於每一份基金的價值是元，每份基金轉元。現在贖回的話就會按照元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當於有50%的預期年檔羨化預期收益。
示例詳解：
小朱今年1月份如侍開始基金定投，每月20號定投1000元。1月20號的基金凈值是元，那麼1月份我買到的份額是500；2月25號基金凈值元，那麼2月份買到的份額是400；3月25日，份基金凈值是元，那麼3月份買到的份額是那麼小朱如行橡拍果現在打算贖回的話可以獲得的預期年化預期收益=)500+400+ 元 ，凈預期年化預期收益=元。
提示：投資者在計算預期年化預期收益的時候，需注意還要扣除申購費用和贖回費用。