基金組合如何調整平衡

『壹』 新手如何均衡配置基金新手配置基金的技巧

基金的均衡配置對於基金投資來說有多麼重要是不言而喻的了。做好基金的均衡配置，優化我們的基金投資組合，可以幫助我們在符合自己風險承受能力的前提下具有更好的投資體驗感。
在牛市中，具有一定的進攻性，有機會大幅度跑贏大盤，獲取市場超額收益。
在熊市中，具有一定的防守性，能夠有效抵禦市場風險，保證資產的安全性。

基金的均衡配置說簡單也簡單，說難也難，如果是對於新手投資者來說，可以把握哪些簡單的方式進行基金的均衡配置呢？
方式一：從市值的角度入手，進行市值大小的平衡
股票市場根據市值的不同可以分為大盤股、小盤股、中盤股，我們要做的就是盡可能在不同的市值中進行搭配。
國內股市具有的一個典型特徵就是大小盤輪動，也就是市場中經常會出現一輪大盤的牛市，一輪小盤的牛市，通過均衡配置大小市值，可以更好的把握住行情，也不容易錯過牛市行情。
在基金市場中，可以通過不同的投資風格去配置不同的市值的股票，比如說價值投資風格的基金一般投資大盤藍籌股，成長投資風格的基金一般投資中小盤的成長股。
你也可以通過不同的寬基指數基金去配置，比如跟蹤上證50指數的基金就是投資大市值的藍籌股，中證500指數就是偏向於中小盤的個股。
方式二：周期性行業的均衡配置
不同的行業都會有自己的周期性，有的周期性比較強，有的周期性比較弱。
有的行業受經濟周期影響很強，不能一直穩定地賺錢，盈利和股價都會呈現周期性變化，我們稱之為強周期行業，比如地產、鋼鐵、化工等。
有的行業的盈利基本不受經濟周期影響，比較穩定，我們稱之為弱周期行業，比如醫葯，消費等行業。
周期性比較強的行業在市場的時候業績表現會非常不錯，也很容易獲取市場超額收益。再配置一部分周期性比較弱的行業，保障在經濟不景氣的時候平衡市場波動的風險。
比如說我們可以選擇醫葯主題+金融地產主題+債券基金+貨幣基金這樣的配置組合。
這一類均衡配置更適合對市場環境、行業特徵、政策支撐有一定分析能力的進階級新手投資者進行操作。

『貳』 基金是如何調倉的基金什麼時候會調倉

一個基金組合構建完成之後，並不代表可以一勞永逸，什麼都不管了，市場是實時變化的，是不可以預知的，隨時可能出現黑天鵝事件，所以，基金組合構建完成之後，仍然需要保持跟進，根據市場的情況進行基金的調倉。
基金的調倉，主要是由組合的投顧團隊負責。基金公司投顧團隊一般是由擁有豐富的資產配置實戰經驗的資深基金經理擔任。比如中歐基金的投顧團隊由中歐財富投顧業務總監焦楊來帶領，焦楊歷任星展唯高達證券研究員、國海富蘭克林基金研究員、投資經理以及螞蟻金服資產策略分析師等。

基金組合調倉的周期並不一定是固定的，投顧團隊會根據基金的投資策略來決定，有的組合注重長期持股，強調穩定性，分享未來長期穩定的收益，有的組合比較基金，傾向於挖掘市場的投資機會，分享紅利，調倉的頻率也會比較高。
一般來說，基金發生調倉，原因主要是以下3種：
第一，投資策略的再平衡
基金組合運作了一段時間之後，由於市場的波動，各類資產的漲跌幅不同，或者是成長方向發生偏移，所以，各類資產的比例也會偏離預設的中樞比例，此時結合投顧團隊對當下市場的判斷，如果認為這種偏離不利於組合未來穩健的運作時，就會進行調倉，把比例調回到相對均衡的水平。
第二，短期戰術性調整
市場是變幻莫測的，如果投顧團隊判斷當前的短期市場出現了比較顯著的機會或者風險時間，需要相應調整組合結構來捕捉機會或者是規避風險。
比如說今年疫情的發生，當時在出現疫情後，很多投顧團隊判斷短期內對經濟沖擊較大，而另一方面醫葯行業的成長確定性以及避險對沖屬性增強，因此相應調高醫葯行業、調低順周期的價值風格。
第三，長期戰略性調整
一般是基於長期視角對某些資產的觀點產生了較大的變化，也會相應對組合進行結構性調整。
如果市場存在較大下跌風險時，投顧團隊會在組合內部對風格、行業等進行調整，力爭使組合在面對市場下跌時相對於大盤有較穩健的表現。
投顧是經授權的一項投資服務，選擇投顧會省去你挑選基金、考慮買入、賣出等不少投資上的事兒。
此外，團隊會密切跟蹤市場和基金運作的情況，結合研究、判斷進行調倉；還會提供定期報告、市場異動點評、賬戶操作說明等「顧問式」服務。
以上就是基金投顧的相關內容，希望對你有所幫助。

『叄』 基金組合怎麼買才能實現合理配置

基金組合怎麼買比較合理，我認為要分為4個部分：1.要花的錢：靈活存取的流動錢；2.求穩的錢：保本增值的錢；3.生錢的錢：為日後生活積攢的成長錢；4.兜底的錢：用來應對緊急情況的救命錢。對應的產品分別是：貨幣基金、債券基金、偏股基金、保險產品。這部分內容是我在理財通的「一起投」上面看到的，裡面有很多不錯的理財建議值得你參考。

『肆』 你一定要知道的基金交易技巧之基金最常用的八個策略

基金投資中，有很多投資者屬於技術流派，希望通過運用交易技巧，提高基金投資的收益，今天，就帶大家來了解下基金投資中最常見的八種投資策略，根據對投資者交易經驗以及專業度的不同，我們把這八種策略分成三個體系，相信你總可以找到一種投資策略與你心心相印。
適合新手投資者的三類策略
持續持有策略

這是最簡單的基金交易策略，從字面我們就可以了解這類策略，選擇合適的基金之後買入，並堅持持有就這這個策略的核心
持續持有策略利用的理論依據就是時間創造的價值。只要選擇到一支好的基金標的，鎖著時間推移，基金內在價值逐步提升，反映為基金凈值的增長，最終的表現就是投資者獲利。
要運用好這種策略就要克服頻繁交易的心態。設定好收益目標，堅持持有，知道獲利了結。
基金定投策略
這應該是我們聽到次數最多的策略了，基金定投就是選定基金之後，設置定投計劃，包括設定固定的扣款時間，扣款周期還有扣款金額，同樣，在開始定投之前要先設定好預期收益目標。
基金定投省事省力，現在絕大部分可以進行基金交易的渠道都是可以設置定投計劃的，操作簡單。
基金定投最大的優點在於分散投資，省時省力。
核心衛星策略
該策略也是一個基金組合策略，組合中以收益穩健的基金作為核心資產，比如債券基金，然後以行業主題基金等作為衛星構成一個平衡的基金組合。核心和衛星的部分可以根據自己風險承受能力進行一定的調整。
這類策略可以很好的做到風險的平衡，攻守兼備，但是也需要投資者對各類基金有比較清晰深入的了解，需要對基金有一定的研判能力。
適合有一定投資經驗的基民的策略
再平衡策略
再平衡策略是基金組合構建好，運行一段時間之後的，將組合中權益類資產和非權益類資產的比值恢復到初始狀態的策略。
首先基民要確定初始的股債投資比例，然後設定好再平衡的調整值，再嚴格遵守投資紀律並執行。
再平衡策略意味著投資者需要堅持投資同樣的投資策略，可能會錯過市場極端高估與低估時候的收益。同時需要經過較長時間的驗證。
美林時鍾策略
美林時鍾策略其實就是大類資產配置策略，根據市場周期的輪動，在不同的市場配置不同類的資產。
通過判斷經濟周期和通脹水平，選擇代表不同資產的優質基金投資。
這種策略要求投資者對市場變化比較敏感，運用的好，能夠通過市場周期的變化，把握住股票債券等市場的投資機會。
逆向投資策略
逆向投資策略通過挖掘市場的錯誤認知或關注盲點，以較低的價格逆向買入資產，耐心等待相關資產重新受到市場關注或者被市場正確定價。
逆向投資策略是比較逆人性的操作，主要考驗基民的投資心理，首先要找到被找到被市場錯誤定價的公司、行業或因子，篩選出基本面變化不大，但不受市場關注的標的，在價格極低或關注度極低時逆向買入並耐心持有。
最後是適合經驗比較豐富的想要獲取更高收益的基民的策略
風險平價策略
具體操作方法為：在掌握主要主要A股指數與國債收益率的波動區間的前提下，計算股債資產潛在回撤和收益，再給出股債投資比例。
這類策略適合基民或者機構進行大資金的投資配置。
全天候策略
全天候策略是基於資產配置類別的風險平價策略。
首先，選擇能代表相關大類資產的優質基金，然後計算每一類資產的波動率貢獻，最後，完成資產配置並定期再平衡
相比於前面提到的策略，這兩類更加的專業化，也更難掌握，但是，如果運用的好，效果也是非常顯著的。
希望以上內容對你有所幫助。

『伍』 基金配置組合策略有哪些基金最佳配置組合

在買基金的時候，要注意千萬不要把所有的雞蛋都放在一個籃子裡面，因為風險太過於集中了，所以投資是需要分散風險的，合理的配置組合是很重要的，那麼基金配置組合策略有哪些？為大家准備了相關內容，以供參考。

策略一：不同類型的基金搭配組合
基金的類型不一樣，其風險和收益都是會有區別的，所以在投資基金的時候，合理配置組合基金是很重要的，一般來說風險最小的是貨幣基金和純債基金，風險較大的有股票型基金、指數型基金、混合型基金等等。
在配置的時候，可以採用低風險配置高風險來進行搭配，比如說：貨幣基金+股票基金、純債基金+指數基金、貨幣基金+指數基金、純債基金+股票基金等等組合都是可以的。
策略二：同類型基金不要多買
同類型的基金，同漲同跌的可能性是比較大的，在投資基金的時候，可以看基金重倉股票，如果是重倉股票是差不多的情況，那麼選一隻就夠了，沒必要選擇都差不多的，那樣也分散不了風險。
策略三：基金組合數量配置
如果全部都買一隻基金，那風險太過於集中了，在選擇基金的時候，不要選擇太多隻，因為分散資金和自身的盡量了，也別就選一隻，太過於集中風險了，最好是3~5隻比較合適的組合數量配置。
以上就是關於「基金配置組合策略有哪些」的知識。

『陸』 如何構建屬於自己的基金組合構建基金組合的四個步驟

近來，基金組合投資越來越受到投資者的青睞，大家都意識到了通過組合投資進行資產配置的重要性，通過基金組合投資可以有效的分散風險，構建一個屬於自己的基金組合是非常有必要的。

基金組合不是說買幾支基金湊在一起就是基金組合，而是在總的投資策略的指導下構建一個完整的，有投資傾向的基金組合，組合中的每一隻基金都擔任各自的角色，相互平衡。
構建一個完整的基金組合起碼要經歷4個步驟
第一步：投資策略的制定
制定投資策略就像是給基金組合制定一個基本的框架和指導總則，選擇的基金都是要符合框架內的，關於投資策略，我們大概有幾個方向，1、買入持有策略，這個投資策略的目標是達到基金未來長期穩定的收益，操作也比較簡單，堅持持有是關鍵。2、再平衡策略，在基金的運行過程中，各類資產的持倉佔比會發生變動，我們要做的就是在發現持倉發生變化後及時通過組合進行調整，使整個組合的各類資產配比維持在一定的范圍。3、實現穩定收益策略，這個策略以投資收益目標為導向，將組合的最大回撤控制在2%，當然，也還有一些其他的策略，投資者根據自己的需求選擇配置。
第二步：挑選組合成員
已經建立好投資策略之後就是挑選基金了，挑選各類指數基金構建一個組合是最簡單穩健的方式，但是如果你希望通過主動管理區獲取超越市場平均的收益，也可以配置各類主動型基金，選定一隻基金的前提是你對這支基金已經有了充分的了解，包括它的投資策略，歷史業績表現、基金經理、基金公司等等。篩選出系列基金作為備選項。
第三步：構建組合
在完成基金的基礎篩選之後就是構建一個基金組合了，作為個人投資者來講，我們要做到對一個基金組合的有效管理就要控制好組合內基金的數量，一般來說一個組合4到7隻基金是比較合適的，構建組合的目的就是在控制風險的前提下提高收益，想要控制好風險就要盡量減少基金之間的相關性，比如說持倉股票的重復率，投資策略、基金類型，基金公司等等。
第四步：風險管理
構建好基金組合並不代表可以一勞永逸了，還要對組合進行檢測，如果組合裡面有那支基金嚴重拖了後腿，我們要考慮把它替換掉，保持組合的一致性，調整組合並不代表著我們要去預測市場，而是當組合出了問題的時候我們去解決問題。頻繁預測市場是不可取的。
天道酬勤，堅持正確的投資，市場終會給你回報。