封閉基金如何分配資金凈值
㈠ 封閉式基金的分紅方式
封閉式基金分紅方式：\x0d\x0a封閉式分紅方式，與開放式基金不同，封閉式基金份額保持不變，只能採用現金分紅而無法以紅利再投資的形式進行紅利分配。對於長期處於折價交易的封閉式基金而言，分紅能起到提升基金投資價值嫌瞎敗的作用。\x0d\x0a用N0表示分紅前封閉式基金的單位凈值，用D0表示單位份額分紅額，假設該封閉式基金的正常折價率為P。\x0d\x0a與不分紅相比，分紅使得單位基金份額的價值上升了P×D0，基金分紅提升了封閉式基金的投資價值，並且這種提升的幅度與折價率和分紅額度成正相關關系。事實上，因為封閉式基金分紅對投資價值的提升作用，在大比例分紅前，封閉式基金受到資金的青睞，折價率將大大縮減。但在實際操作中，投資者應注意封閉式基金折價縮減的程度是否提前透支了分紅對其價值的提升程度。\x0d\x0a封閉式基金分神薯紅時間：\x0d\x0a基金合同都有說明，一般的都是要求一年分紅兩次，每年的年中和年終。現在就是封閉基金分紅期，但封閉式基金分紅有一芹顫個硬性條件就是分紅必須是在有盈利的前提下，如果基金今年是負收益，那就不能分紅了。
㈡ 什麼是基金收益分配基金收益分配的方式有哪些基金收益來源有哪些
什麼是基金預期年化預期收益分配？基金預期年化預期收益分配的方式有哪些？所謂基金預期年化預期收益分配，指的是將原本基金的凈預期年化預期收益，依據持有的基金數量按照一定的比例向實際上的基金持有人進行預期年化預期收益分配。如果基金實際上出現了虧損，這一部分預期年化預期收益應當先用來填補虧損，如果在填補之後仍有盈餘的，才可以對於基金持有人進行預期年化預期收益分配。如果虧損過多，沒有實際上的凈預期年化預期收益之時，就不進行分配。
基金預期年化預期收益分配會導致基金份額的凈值下降，如一隻基金在預期年化預期收益分配前份額凈值為元，每份基金分配元預期年化預期收益，在分配後基金份額凈值將會下降到元。但對投資者來說，分紅前後的價值是不變的。
1、封閉式基金：最低每年一次，最少是凈預期年化預期收益的90%。
2、開放式基金：約定每年基金預期年化預期收益分配的最多次數和基金預期年化預期收益分配的最低比例。
3、貨幣市場基金：當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金預期年化預期收益的分配權益。
基金預期年化預期收益來源有哪些？
投資基金從不同渠道以不同方式獲得投資預期年化預期收益，包括：
(1) 利息收入 ：基金的利息收入包括優先股股息、債券、存款利息，對國外的貨幣市場基金而言，其基金資產全部都為商業本票、可轉讓存單或其他短期票券，收入完全都是利息。
(2) 股利收入 ：基金的股利收入是指開放式基金通過在一級市場或二級市場購入並持有各公司發行的股票，而從公司取得的一種預期年化預期收益。股利一般有兩種形式，即現金股利與股票股利。現金股利是以現金的形式發放的，股票股利是按一定比例送給股東股票作為紅利。
(3) 資本利得收入 ：指證券買賣的價差收入，任何證券的價格都會受證券供需關系的影響，如果基金能夠在證券需求清淡、價格較低時購入，而在證券需求旺盛、價格上漲時賣出，所獲價差稱為基金的資本利得收入。資本利得分為已實現資本利得和未實現資本利得，相應於資本利得的是損失，它也分為已實現資本損失和未實現資本損失，構成投資基金預期年化預期收益的減少。
㈢ 怎麼計算封閉式基金的收益
你的1萬元，購買凈值1.2的基金：10000/1.2=8333,即為你得到的份額數（不計手續費） x0dx0ax0dx0a購買凈值2.1的基金： 10000/1.2=4761，即為你得到的份額數（不計手續費） x0dx0ax0dx0a如果一年後兩只基金的增長率都是20％的話，你獲得的收益都是4000元，即：10000*20%=2000元 x0dx0ax0dx0a基金分紅的多少基本取決於基金凈值的高低 x0dx0ax0dx0a基金收益主要構成為利息、股息、證券買賣價差等，通常把這部分收益稱為已實現收益，如果所投資的證券並沒有賣出，不管該證券的市場價是多少，都只能記為浮動盈虧。證券投資基金的分紅是以已實現收益為主要基準指標的。 x0dx0ax0dx0a《證券投資基金運作管理辦法》第三十五條規定"封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的百分之九十。 x0dx0ax0dx0a"開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。" x0dx0ax0dx0a在實際運作中，目前證券投資基金基本會將分紅基準日的已實現收益絕大多數分掉。 x0dx0ax0dx0a可見相對高的基金凈值是高分紅的必要條件，同時如果一隻基金正處於高凈值狀態，說明其有相當多的浮動收益。
㈣ PE基金收益分配方式有哪些
基金收益分配是指將本基金的凈收益根據持有基金單位的數量按比例向基金持有人進行分配。若基金上一年度虧損,當年收益應先用於彌補上年虧損,在基金虧損完全彌補後尚有剩餘的,方能進行當年收益分配。基金當年發生虧損,無凈收益的,不進行收益分配。
基金收益分配會導致基金份額的凈值下降，如一隻基金在收益分配前份額凈值為1.2元，每份基金分配0.05元收益，在分配後基金份額凈值將會下降到1.15元。但對投資者來說，分紅前後的價值是不變的。
1、封閉式基金：最低每早碰年一次，最孝睜鎮少是凈收益的巧粗90%。
2、開放式基金：約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。
3、貨幣市場基金：當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金收益的分配權益。
㈤ 基金分紅原則
基金分紅的原則
基金當期收益先彌補上期虧損後，方可進行當期收益分配；
基金收益分配後每份基金份額的凈值不能低於面值；
如果基金當期出現虧損，則不進行收益分配。有的基金還在招募說明書中對基金收益的分派事先作了約定，如一年中最少、最多的分派次數，或當可分配收益達到一定標准就進行分紅等。
補充：基金分紅的方式
封閉式基金的收益分配。根據有關法律規定，封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的百分之九十。封閉式基金當年收益應先彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。封閉式基金一般採用現金分紅方式。
開放式基金的收益分配。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。實踐中，許多基金合同規定每年至少一次。開放式基金當年收益也應彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。
貨幣市場基金的收益分配。根據有關法律法規，對於每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，並在基金合同中約定收益分配的方式：即每日結轉收益還是按月結轉收益。當日申購的基金份額自下一個工作日其享有基金收益的分配權益。
㈥ 開放式基金在封閉期的收益是如何計算的
（1）確定收益分配的內容。特別需要指出的是開放式基金都是T日申請，但是鄭碼，周二確認開始計算收益。在分配時間上。沖彎一般而言。這關繫到投資者如何領取應歸屬於他們的那部分收益的問題，T+1工作日，基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%。無論是封閉式基金還是開放式基金，某些基金由於管理人運作不成功、支付給託管人的託管費。事實上。即將應分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。
（2）確定收益分配的比例和時間。這是基金收益分配的最普遍的形式，基金當年凈收益應先彌補上一年虧損後；如果是周日充值，通常是在不違反國家有關法律，確認並計算收益。一般有三種方式，也不分配現金，也會發生收益極低甚至虧損的情況、法規的前提下，實際上是增加了基金的資本總額和規模，T+2日喊判哪份額到賬：00前提交申請，指定的證券公司將會把分配的基金單位份額列印在投資者的基金單位持有證明上。
（3）確定收益分配的對象：①分配現金，體現為基金單位凈資產值的增加，方可實施分配、支付給注冊會計師和律師的費用，凡在這一天交易結束後列於基金持有人名冊上的投資者，我國台灣省則採用①和③相結合的分配方式；基金投資當年凈虧損；在分配基金單位的情況下。
一般而言，由託管人通知基金持有人親自來領取。而我國的《證券投資基金管理暫行辦法》則規定，具體規則就是交易日15，美國有關法律規定基金必須將凈收益的95%分配給投資者，才可進行當年收益分配。這里所說的費用一般包括，只能算周一申購，周三才能到賬，而美國用得最多的方式卻是①和②。基金管理公司通常需規定獲得收益分配權的最後權益登記日、基金設立時發生的開辦費及其他費用等，其收益分配的對象均為在特定時日持有基金單位的投資者，每個基金的分配比例和時間都各不相同。通常而言：支付給基金管理公司的管理費。
（4）基金收益一般應作如下分配。既不送基金單位，通常能使投資者以較低的風險（比股票低）獲得較高的收益（比債券高），即基金收益扣除按照有關規定應扣除的費用後的余額，支付現金時。②分配基金單位，則不應進行收益分配，上述收益和費用數據都須經過具備從事證券相關業務資格的會計師事務所和注冊會計師審計確認後，在基金契約或基金公司章程中事先載明，或匯至持有人的銀行賬戶里，基金每年應至少分配收益一次，基金管理人對基金的未來收益是不作任何保證的，方有權享受此次收益分配。我國《證券投資基金管理暫行辦法》僅允許採用①種形式。
㈦ 基金收益分配的方式有哪些
基金收益分配是指將本基金的凈收益根據持有基金單位的數量按比例向基金持有人進行分配。
首先需要明確的是，基金收益分配會導致基金份額的凈值下降，如一隻基金在收益分配前份額凈值為1.2元，每份基金分配0.05元收益，在分配後基金份額凈值將會下降到1.15元。但對投資者來說，分紅前後的價值是不變的。
1、封閉式基金的收益分配。根據有關法律規定，封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的百分之九十。封閉式基金當年收益應先彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。封閉式基金一般採用現金分紅方式。
2、開放式基金的收益分配。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。實踐中，許多基金合同規定每年至少一次。開放式基金當年收益也應彌補上一年的虧損，如當年發生虧損則不進行收益分配。分紅方式有現金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應當支付現金。
3、貨幣市場基金的收益分配。根據有關法律法規，對於每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，並在基金合同中約定收益分配的方式：即是按每日結轉收益還是按月結轉收益。當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金收益的分配權益。
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㈧ 封閉式基金分紅方式
封閉式基金利潤分配只能採取現金分紅方式，不能採取紅利再投方式，同時，按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度可供分配利潤的90%；封閉式基金的收益分配，每年不得少於一次；基金收益分配後基金份額凈值不得低於面值。
需要注意的是，基金分紅必須滿足以下幾個條件：
1.基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配。
2.基金收益分配後，單位凈值不能低於面值。
3.基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配。
【拓展資料】
所謂的現金分紅，就是基金以現金的形式把收益分配給投資者。雖然現金分紅看似拿到了實際的收益，可事實上在現金分紅後，因為基金的凈值也會隨之下降，所以投資者的實際資產並沒有比分紅前變多。
比如一隻基金在分紅前，每份基金的凈值為1.2元，如果打算對每份基金的持有者進行0.2元的現金分紅，那麼分紅之後的基金凈值就會變成1元，此時投資者的總資產還是1.2元，只是其中的0.2元由基金份額變成了現金罷了。
現金分紅其實就相當於把基金贖回一部分，兌現一部分基金投資的收益，而贖回基金同樣是可以兌現收益的。唯一的不同之處，就是基金現金分紅不需要任何費用，而贖回基金可能還需要一定手續費。
其次來看分紅再投資。分紅再投資，就是把基金分給投資者的現金紅利再用於購買該基金，分紅之後，投資者的基金份額數量會變多。不過同樣因為每份基金的凈值會減少，所以持有基金的總價值跟分紅前也沒變化。
基金的分紅再投資，其實就相當於拿出一部分基金份額來分給投資者。而分紅再投資同樣也不需要手續費，所以持有的基金的價值不會比分紅前變多，也不會變少，只是基金份額的數量變多了而已。
以上兩種基金分紅，一種是可是獲得一定的現金流，一種是可以獲得一定的基金份額。根據個人的需求不同，並沒有絕對的優劣之分。
現金分紅適合那種需要定期從基金中抽取收益的投資者，比如可能每年需要從基金收益中拿出一些錢用於花銷，此時選擇現金分紅顯然更好，就不用自己動手去贖回基金了，還能省下一些手續費。
㈨ 封閉式基金的凈值是如何計算和公布的
封閉式基金凈值和累計凈值與開放式基金一樣。封閉式基金的凈值是根據基金投資組合中資產的價值除以基金份額來計算的，每周公布一次；累計凈值=基金凈值+基金成立以來的分紅。封閉式基金因在交易所上市，其買賣價格受市場供求關系影響較大。
當市場供小於求時，基金單位買賣價格可能高於每份基金單位資產凈值，這時投資者擁有的基金資產就會增加，即產生溢價；當市場供大於求時，基金價格則可能低於每份基金單位資產凈值，即產生折價。
現在封閉式基金折價率仍較高，大多在20%~40%，其中到期時間較短的中小盤基金折價率低些。對同一隻基金來說洞握，當然是在折價率高時買入時要好；但挑選基金不能只看折價率，而是要挑選一些折顫蠢價率適中，到期時間較短的中小盤基金。
(9)封閉基金如何分配資金凈值擴展閱讀：
主要區別如下：
（1）基金規模的可變性不同。封閉式基金均有明確的存續期限（中國為不得少於5年），在此期限內已發行的基金單位不能被贖回。雖然特殊情況下此類基金可進行擴募，但擴募應具備嚴格的法定條件。因此，在正常情況下茄顫陪，基金規模是固定不變的。
而開放式基金所發行的基金單位是可贖回的，而且投資者在基金的存續期間內也可隨意申購基金單位，導致基金的資金總額每日均不斷地變化。換言之，它始終處於「開放」的狀態。這是封閉式基金與開放式基金的根本差別。
（2）基金單位的買賣方式不同。封閉式基金發起設立時，投資者可以向基金管理公司或銷售機構認購；當封閉式基金上市交易時，投資者又可委託券商在證券交易所按市價買賣。而投資者投資於開放式基金時，他們則可以隨時向基金管理公司或銷售機構申購或贖回。
㈩ 基金分紅後凈值該怎麼計算
凈值類基金收益計算:
凈值類基金是用凈值來計算收益的，主要是看購買時成交的凈值和贖回時的凈值變動，在不考慮手續費的情況下，如果凈值上漲是盈利，凈值下跌是虧損。
比如:購買時產品凈值為1.1，贖回時產品凈值為1.2，在不考慮購買和贖回的費用的情況下，每份收益為1.2-1.1=0.1
溫馨提示
1. 凈值是未知價原則。
2. 凈值型產品在沒有贖回前沒有實際的收益。