指數基金如何准確估值

⑴ 指數估值怎麼看一個查估值方法

做投資賺錢，無非是低買高賣，對於指數基金投資來看，在指數低估的時候買入，高估時賣出，大概率能提高基金盈利概率。那麼指數估值怎麼查？下面就來聊一聊，請看下文。

指數估值怎麼看？
對於指數的估值，有幾個常識需要投資者牢記。首先，大部分行業都適用市盈率進行估值，但是周期性行業不適用市盈率進行估值，周期性行業有券商、銀行、地產、能源等等，這些行業更適用市凈率進行估值，同時要觀察外部環境，結合其他方面進行判斷。
關於市盈率，總共有三個指標，包括動態市盈率、靜態市盈率和滾動市盈率，其中滾動市盈率是根據四個季度盈利來計算的，所以這個指標最准確。
觀察指數市盈率主要看當前市盈率相對統計區間歷史市盈率的位置，歷史百分位越低，說明指數越被低估。比如指數百分位為10%，說明指數歷史統計區間內，只有10%的時間比現在估值低，指數統計區間至少要經歷一個牛熊周期才有參考意義。
指數估值怎麼查？
大部分基金銷售平台都提供指數估值查詢，比如蛋卷基金、支付寶。支付寶打開「財富」，點擊玩轉理財「更多」，點擊理財工具，找到「測指數選基金」，則可以查詢相關指數的估值情況。
好了。關於指數估值怎麼看就分析到這里，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

⑵ 定投指數基金的技巧和方法，有五點技巧

1、選擇基金估值低的指數基金進行定投，基金估值越低，投資者承擔的風險性越小；

2 、 選擇跟蹤誤差小的指數基金進行定投，基金跟蹤誤差越低，基金和追蹤指數值中間的差別越小；

3 、在指數基金下跌時定投，下跌時定投會減少成本，成本越低投資者成本的風險性越小，將來得到收入的可能性越高 ；

4 、長期性定投，基金長期性投資才更有意義，而且從歷史看長期性定投得到收入的幾率比較大 ；

5 、選擇周四定投，從歷史看來周四下跌的概率超過增長，而在周四這一天定投會使投資者成本更低 。

以上就是定投指數基金的技巧和方法相關內容。

指數基金定投如何選擇

基金定投選擇周五好，因為周五以後是周末，周末因為有很多的可變性，因此許多投資者很有可能會售出手上的股票，這時賣單拋壓非常大的情況下，周五下跌的概率大，因而基金在下跌的情況下買進，成本相對較低。可是，針對長線的投資者而言，周四周五差別並不大。此外，在劣勢市場行情中，假如投資者要定投，則可以設定一個智能定投，即在扣費日的情況下，假如市場大跌，智能定投就會多扣資產，假如股票市場增長或下跌很少，則系統軟體就會少扣，這時的成本就會比一般定投低，據計算，智能定投盈利的盈利比一般定投的盈利高。除了扣費日自動扣之外，投資者還可以依據股票大盤的行情，進行手動定投，例如上證綜指在周一的情況下暴跌，這時投資者就可以買進一定的市場份額，那樣就能迅速降低成本。本文主要寫的是定投指數基金的技巧和方法有關知識點，內容僅作參考。

⑶ 指數基金如何買巧用溫度

1.看大盤點數找入場時間是不準確的。

2.市盈率&市凈率理解。

溫度，是用來判斷股市估值高低的依據：溫度越高，說明股市越火爆，風險越大，上漲的空間越小；溫度越低，說明股市越冷清，風險則越小，上漲的空間更大。

指數溫度=（PE溫度+PB溫度）/2

判斷指數是否便宜的衡量標準是估值，這個估值包含了市盈率和市凈率兩個指標。

1.當溫度是20度時，說明歷史中，指數估值低於當前估值的概率中只有20%，目前指數的估值低，適合買入。

2.當溫度到80度時，則說明在歷史中，估值低於當前估值的概率高達80%，現在的指數高估了，應該賣出。

3.溫度的高低，反映的是，在歷史中，低於指數當前估值出現的概率。

>>>溫度越低，說明在歷史上低於當前估值的概率越小，指數的價值越被低估，上漲的概率越大；

>>>溫度越高，則說明在歷史上低於當前估值的概率越大，指數的價值越被高估，下跌的概率更大。

1.搜索「理杏仁」官網。（獲取市盈率市凈率歷史數據）

2.理杏仁-指數-滬深300指數

3.指數頁面-價值分析。找到PE-TTM，選擇10年的數據，點擊導出CSV，按天導出。（分布導出PE和PB的數據 ）

（待回顧視頻）

長投學堂服務號有長投溫度可看。

⑷ 基金如何估值

這個問題問的很專業。。我從教材中截取的貼出來。基金投資的資產分類很多，也有很多情況，下面都包括了，還挺復雜。。
基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。
基金資產總值是指基金全部資產的價值總和。從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值。基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。
（三）估值的基本原則
1.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應採用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日後經濟環境未發生重大變化，應採用最近交易市價確定公允價值。估值日無市價的，且最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的（如異常原因導致長期停牌或臨時停牌的股票等），應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值。
2.對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。運用估值技術得出的結果，應反映估值日在公平條件下進行正常商業交易所採用的交易價格。採用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，並應通過定期校驗確保估值技術的有效性。
3.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種公允價值的，基金管理公司應據具體情況與託管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。
（四）具體投資品種的估值方法
1.交易所上市、交易品種的估值。通常情況下，交易所上市的有價證券（包括股票、權證等）以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值；交易所上市不存在活躍市場的有價證券，採用估值技術確定公允價值。交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進行後續計量。
2.交易所發行未上市品種的估值。
（1）首次發行未上市的股票、債券和權證，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。
（2）送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值。
（3）首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市後，按交易所上市的同一股票的市價估值。
（4）非公開發行有明確鎖定期的股票，按下述方法確定公允價值：
①如果估值日非公開發行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高於在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應採用在證券交易所上市交易的同一股票的市價作為估值日該股票的價值。
②如果估值日非公開發行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低於在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應按以下公式確定該股票的價值：

式中：FV——估值日該非公開發行有明確鎖定期的股票的價值；
C——該非公開發行有明確鎖定期的股票的初始取得成本（因
權益業務導致市場價格除權時，應於除權日對其初始取
得成本做相應調整）；
P——估值日在證券交易所上市交易的同一股票的市價；
D1——該非公開發行有明確鎖定期的股票鎖定期所含的交易所的交易天數；
Dr——估值日剩餘鎖定期，即估值日至鎖定期結束所含的交易所的交易天數（不含估值日當天）。
3.交易所停止交易等非流通品種的估值。
（1）因持有股票而享有的配股權，從配股除權日起到配股確認日止，如果收盤價高於配股價，按收盤價高於配股價的差額估值。收盤價等於或低於配股價，則估值為零。
（2）對停止交易但未行權的權證，一般採用估值技術確定公允價值。
（3）對於因重大特殊事項而長期停牌股票的估值，需要按估值基本原則判斷是否採用估值技術。目前，中國證券業協會基金估值工作小組介紹了此類股票常用估值方法，包括指數收益法、可比公司法、市場價格模型法和估值模型法等，供管理人對基金估值時參考。目前，有基金管理人參考「中證協基金估值指數」，採用指數收益法對部分長期停牌股票進行估值。
4.全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種，採用估值技術確定公允價值。
（五）計價錯誤的處理及責任承擔
1.基金管理公司應制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案。當估值或份額凈值計價錯誤實際發生時，基金管理公司應立即糾正，及時採取合理措施防止損失進一步擴大。當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的0.25％時，基金管理公司應及時向監管機構報告；當計價錯誤達到0.5％時，基金管理公司應當公告並報監管機構備案。
2.基金管理公司和託管銀行在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關法律法規規定或基金合同約定，給基金財產或基金份額持有人造成損害的，應分別對各自行為依法承擔賠償責任。因共同行為給基金財產或基金份額持有人造成損害的，應承擔連帶賠償責任。
（六）暫停估值的情形
當基金有以下情形時，可以暫停估值：
1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時。
2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金託管人無法准確評估基金資產價值時。
3.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。
4.如出現基金管理人認為屬於緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的。
5.中國證監會和基金合同認定的其他情形。

⑸ 對基金管理公司如何估值

公式為：市盈率=市值/凈利潤=股價/每股收益。
最直觀的解釋就是公司的市值是利潤的多少倍，換句話說，如果公司的賺錢能力不變，需要多少年才能收回本金。
目前的市盈率主要有三種，分別是靜態市盈率、動態市盈率和市盈率TTM。
1、靜態市盈率
計算方法是，目前市值/已經公開的最近年度的凈利潤來計算，現在計算的靜態市盈率用的2018年度的凈利潤，這個數據在大多數時候其實都是滯後的。
2、動態市盈率
計算方法是，目前市值/下一年度謹粗的凈利率，這個數據其實是個預測值，因為下一年度的凈利潤是還沒有確認的。
3、市盈率TTM
也叫作滾動市盈率，計算方法是，目前市值/最近連續四個季度的凈利潤。比如最近公司公布了二季報，那計算的時候就用今年的一二季度以及去年三四季度的凈利潤來算。
所以綜合來說，靜態市盈率雖然精確但比較滯後，動態市盈率雖然超前但是存在的偏差很大，市盈率TTM是比較折中的，因此參考價值也比較高。
不過呢，市盈率本質上是一個相對的估值指標，因為每個行業或者說每個公司的性質不同，所以在很多時候，拿著不同公司的市盈率去做對比意義並不大。
有些行業或者公司處於高速發展的階段，雖然現在凈利潤很差，但是大家認為未來會成長很快，也就導致他的高市盈率，比如一些科技行業。
同樣有些行業發展很穩定，進入非常成熟的階段，凈利潤不錯但是難以高增長，所以市盈率保持在較低的水準。
因此，很難說市盈率高的好還是低的好。所以，市盈率作為參考指標的意義，更多的在於縱向比較，也是就和自己歷史上的去對比。
這時候，就用到了我們說的歷史百分位，這個是比較好理解的，就是拿當前的市盈率放到歷史上所有的市芹辯盈率里去排個隊，看看能排到哪個位置。一般而言，20%~80%的區間都算是比較正常的，這時候我們就能說這個公司/行業，目前處祥首鎮於歷史高位或者是歷史低位。
同樣除了PE以外，還有一個指標叫做市凈率，也就是PB。
公式為：市凈率=市值/凈值產=股價/每股凈資產
PB主要運用於周期性行業，這些行業的業績會跟隨經濟周期波動，非常明顯，有時候業績巨好，有時候業績巨差。這個時候用市盈率來估值，其實就會出現失真。
這些行業包括消費類的周期行業，比如地產、證券、汽車、航空等，還有工業的周期行業，比如鋼鐵、煤炭、有色、電力等等。此外，銀行、保險這些重資產低增長的行業通常我們也會看PB。
拓展資料：
不過PB在使用上很多時候也是和PE類似，去看歷史百分位更簡單明了。
可以說市盈率百分位以及市凈率百分位是在看指數基金估值的時候最為有參考性的兩個指標。看懂了這兩個指標，基本上判斷指數的高估低估就不算太難了。
但是要用這兩個指標，必須也要考慮指數的歷史時長，歷史太短的指數並不具有參考意義，通常需要5年以上才更好。
然後定投的操作起來就簡單了，歷史百分位偏低的時候可以多投點，百分位高的時候就少投點，這不就是一個很簡單的賺錢方法么。
當然，除了這兩個指標之外，還有一些可以幫助輔助參考的指標，比如我們上次說的橫向指標，股息率、ROE和PEG這些

⑹ 如何判斷基金被高估還是低估指數基金估值要學會看這兩個指標！

買基金也要選擇恰當的時機，畢竟低價買高價賣才能賺錢嘛！很多相信價值投資的小夥伴都跟我說，他們會「堅持買入被低估的基金」，長期持有，等待上漲。投資上有低估就會有高估，若是不小心買到「被高估」的基金，很容易讓投資者寢食難安，因為市場波動，行情一旦回落就可能被套住。那麼如何判斷基金被高估還是低估呢？
要判斷基金價值被高估還是低估，應該分情況討論。主動型基金無法簡單判斷，因為隨時都可能調倉：對於行業板塊特徵明顯的主動型基金，可以用相應板塊的估值為參考;行業板塊特徵不明顯的主動型基金，其實是無法估值的。而被動型基金(通常也被稱為指數型基金)，可以根據行業的市盈率和市凈率判斷。下面會給大傢具體解釋這些數據指標怎麼看！
P/E也就是市盈率，是市值與盈利的比值。市值可以理解為你所持基金在當前市場上所值的錢，進一步解釋市盈率就是，投資者獲得每單位的盈利，需要投入的資金價值。所以市盈率越低，你投資相同的資金賺到的錢越多，基金的價值就越是被低估。
P/B也就是市凈率，是市值與凈資產的比值。和市盈率一樣，市凈率越低的基金，其價值就越是被低估。
因為基金估值的演算法比較復雜，普通投資者可以直接去蛋卷估值或且慢估值網上面看的指數基金估值。這兩個網站上有的指數排行，可以直觀看到指數基金的PE，PB，ROE等數據，對於基金小白和專業人士都有參考價值。
除了網站會提供的哪些指數基金估值較低，哪些指數基金估值較高的數據作為參考。要想知道基金被高估還是低估，還有一個最簡單的判斷方法：可以看基金估值和歷史估值相比處於什麼位置，如果當前基金估值低於歷史大部分時間的估值，則基金被低估了，如果高於歷史大部分時間的估值，那麼這只基金被高估。估值歷史百分位一般以30%為分界點，越低越好。比如滬深300，當前估值比過去10.6%時間低，所以它的價值被高估。中證紅利當前估值比過去73.32%時間低，它的價值被低估。
不同平台提供的數據可能會略有差異，但大體是趨於一致的。此外，大家也可以去中證或上證官網查詢到最權威的一手資料。如果一隻指數基金的PE、PB和估值歷史百分位都低，ROE數據較高，那麼就是一隻被低估的基金，可以考慮買入。

⑺ 定投指數基金的技巧和方法 估值越低風險越小

銀行的「定投」業務是國際通行的類似於銀行零存整取的資金管理方式，是在同一時間區間、同一金額購買一定基金產品的理財方式。好處是投資成本可以平均，因為定投的方式是無論市場如何波動，都定期購買固定金返遲額的基金。當基金凈值上漲時，買入的股票數量較少；當基金凈值較低時，買入更多的份額，即自動形成逢高減持基金、逢低增持基金的投資方式。且較少受到人為因素干擾。

定投指數基金的技巧和方法

1.選擇基金估值低的指數基金進行定投。基金估值越低，投資者承擔的風險就越小；

2.選擇跟蹤誤差小的指數基金進行定投。基金的跟蹤誤差越低，基金與跟蹤指數值的差異越漏稿李小；

3.指數基金下敬褲跌時，定投會降低成本。成本越低，投資者的成本風險越小，未來獲得收益的可能性越高；

4.長期定投，基金的長期投資更有意義，從歷史上看，長期定投更容易產生收益；

5.周四選擇定投。從歷史上看，周四下跌的概率超過增長，周四定投會讓投資者的成本更低。

⑻ 基金實時估值是如何計算出來的

實時估值根據基金上個季度股票持倉情況，結合基金持倉股票所在版塊指數，按照模型計算得出，如果基金經理對基金持倉股票進行調整，估值數據就會與實際凈值數據差異較大，所以實時估值數據僅供參考。

由於基金凈值一般要等在股市收盤後由基金公司及託管銀行進行核算校對，快的晚上8點左右公布。而盤中估值，跟股票一樣，是在每個交易日9：00-15：00盤中實時更新的。因此盡管盤中估值偏差不可避免，但還是受到多數投資者所關注。

(8)指數基金如何准確估值擴展閱讀：

注意事項：

對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應採用市價確定公允價值。估值日無市價，但最近交易日後經濟環境位發生重大變化，應採用最近交易市價確定公允價值。

對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同，且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。

⑼ 指數基金估值怎麼判斷高估低估

你好，是這樣的

1、通過指數基金的市盈率來看知脊：一般PE百分比低於20%的時候，說明此時呼籲被低估狀態；當百搭臘分比高於80%的時候，說明此時處於高估狀態。在一般的交易軟體商都可以看到PE的百分位和PB的百分位數值。

2、通過指數基金紅綠燈來看：這個功能在支付寶中的投資首頁就可以看到，當支付寶指數處於綠燈時，表示搭枝滲基金被低估了，當支付寶指數處於紅燈時，表示被高估了。

⑽ 滬深300指數基金怎麼看估值

1、支付寶或天天基金網上有「指數紅綠燈」或「指數估值」等功能。該功能上會直接寫明基金處於高估區還是低估區還是正常區域。

2、查看該基金的PE（PB）分位值：PE（PB）百分位數值越低，越適合買入；PE（PB）百分位數值越高，越適合賣出。如天天基金的低估榜單上就能看到基金的估值。

3、特定的APP上可以看：如且慢APP，ETF組合寶APP里均能查看。

滬深300ETF基金是以滬深300指數為標的在二級市場運行交易和申購贖回的交易型開放式基金。滬深300指數它是由上交所和深交所具有代表意義的300隻股票通過加權平均後編製成的指數，這300隻公司業績基準比較好，流動性也很好，具有較強的代表性。