如何做好材料基金

『壹』 國家建材局建築材料行業科學技術基金管理辦法

第一條為促進建材工業科學技術進步，增強科技發展後勁，使建材科技工作健康發展，特設立建築材料行業科學技術基金（以下簡稱基金）並制訂本辦法。第二條基金主要用於對建材工業技術進步有重要意義的工程科學技術的基礎理論研究和應用研究以及軟科學、情報信息、質量標準的研究。第三條申請基金資助的項目，必須符合建材工業技術政策、科技發展規劃和科技基金項目指南的要求。第四條基金分為行業基金和局直屬科研院所基金兩級。行業基金主要用於關繫到全行業技術發展的科技基金項目。第五條行業基金由部分科技三項費用、科研院所核減事業費後返回部門的部分行業技術工作經費、科研項目償還的部分經費、國家建材局籌集劃撥的專項經費組成。第六條行業基金根據項目不同情況進行全額資助和部分資助。經費的預算和使用要精打細算、力求節約。第七條局直屬科研院所基金由本單位收入中提取的部分發展基金和其它資金組成，進入企業（公司）的局直屬科研院所的基金，還應包括企業（公司）下達的基金補貼。第八條行業基金管理機構為國家建材局科學技術基金辦公室（簡稱基金辦公室），設在科技發展司。除工程科學技術研究的基金項目由基金辦公室直接管理外，軟科學、情報信息和質量標準的基金項目分別委託政策法規司、信息司和生產管理司設立專項基金辦事機構管理。第九條局直屬科研院所的基金辦事機構和科技基金項目，由各單位組織和管理，接受行業基金管理機構的業務指導。第十條基金辦公室的職能是參與基金使用原則的確定和修訂科技基金管理辦法、編制科技基金項目指南、負責科技基金項目的立項和實施的管理以及科技基金的日常管理工作。第十一條基金辦公室根據建材科技發展規劃和技術政策以及實際需要，每五年發布一次《科技基金項目指南》。第十二條建材行業的科研、設計、高等院校等企、事業單位，均可按《科技基金項目指南》申請項目。但不接受個人申請。第十三條申請行業科技基金項目的單位必須按規定格式填寫《建材行業科學技術基金項目申請表》申請項目。但不接受個人申請。第十四條基金項目的安排採取專家評審擇優選取的方式。先由基金辦公室組織有關專業人員進行初審，然後委託國家建材局科學技術委員會（簡稱局科技委）組織有關專家進行評審，評審結果由基金辦公室負責匯總，報科技發展司批准下達。第十五條參加評審的委員對申報項目的技術內容、討論中的專家意見和評議情況負責保密。第十六條行業科技基金項目實行合同管理，申請單位接到立項批准通知後，應按經費額度和審定意見，在一個月內與基金辦公室簽訂合同。第十七條科技基金項目應納入承擔單位的重點科研計劃，要加強領導和督促檢查，從各方面積極創造條件予以支持，以確保項目的完成。第十八條項目承擔單位要定期向基金辦公室書面匯報項目執行情況和經費使用情況。每年七月底以前報上半年情況，一月底以前匯報上年度計劃執行情況和經費決算及本年度的工作計劃。第十九條基金項目完成後，由承擔單位按有關規定提出項目總結報告，報基金辦公室審查，經科技發展司批准後下達驗收證書。科技成果的管理按國家有關規定執行。第二十條本辦法由基金辦公室負責解釋。第二十一條本辦法自公布之日起旅行。

『貳』 對基金募集申請材料進行齊備性和合規性審查有哪些

一般分為申請、核准、發售、基金合同生效四個個步驟。原來是(備案、公告)五個步驟。
(一)基金募集申請
申請募集基金應提交的主要文件包括：基金申請報告、基金合同草案、基金託管協議草案、招募說明書草案等。
(二)基金募集申請的核准
國家證券監管機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核准或者不予核準的決定。
(三)基金份額的發售
基金管理人應當自收到核准文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。
(四)基金的合同生效
1.基金募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核准規模的80%以上；基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金滿足募集份額總額不少於2億份，基金募集金額不少於2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少於200人。
基金管理人應當自棗旅謹募集期限屆滿之日起10日內聘凳基請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向國務院證券監督管理機構提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。
證監會收到驗資報告和備案申請之日起3個工作日內以書面確認鎮肆；確認之日起，備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金收到確認文件次日，發布基金合同生效公告。
基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：
(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
(2)在基金募集期限屆滿後30 日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同期存款利息。

『叄』 如何做好基金定投

新手執行力不太強，可以選擇基金定投，因為這個對時間上和經驗上都沒有過高的要求。但還是會有不少小夥伴說，基金定投不賺錢得，那隻是因為你掉入了基金定投的幾個坑裡，今天就來講講基金定投的技巧和常見的坑。
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一、基金定投一大忌：虧損時停止定投
大家比較愛犯的錯誤，即是維持定投一兩年，心情隨著基金走勢高高低低，升了後悔沒買多一點，到跌了又怕虧得更多，最後在虧損的時候停止定投。這乃是基金定投的大忌諱。
若是有支基金你已經看好了，那麼這支基金越跌就越要買，因為只有在基金低點的時候，同樣的錢才能買更多的份額，才能拉低平均成本。
只有這樣，才有回本的可能，至少能讓你找到合適的機會安全退出。
二、不管不顧的定投方式
雖說基金定投是一種懶人的投資方式，但也不能一直不管不顧，不關注這個市場動態，甚至不關注自己買的基金的動態。
如果市面上大部分基金都在漲，而你的基金卻在跌，那你可能買到了「垃圾雞」。
所以你需要去查一下你買的這只基金是不是基金團隊出了什麼問題，或者這只基金是否持有垃圾股票，如果是的話，就應該及時贖回手裡的基金，避免一跌再跌。
需要懂得鎖定基金交易和定投時機這門技術活里的門道，才不會虧錢，一套完善的基金訓練課程就可以幫到你：今日僅限50個名額，點擊報名《基金訓練營》，帶你輕松穩健掘金！
三、債券基金、貨幣基金適合定投嗎？
定投基金選擇價格波動大的比較好。
定投原先就能夠使得價格波動平滑，但是有些人選擇定投債券基金、貨幣基金，這類基金波動小，如果定投債基或貨基，就沒有任何意義了。
尤其是在單邊上漲的債券牛市裡，如果想拿到高收入，那就一次性投入。
所以，要買波動大的基金品種定投。基金的種類特別多，我建議購買波動大的偏股基金或指數基金定投。
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『肆』 手裡有點閑錢，想做定投基金，好心人給發點關於基金的材料，越具體越好，像什麼開戶之類最好也有，什麼申

隨著人們生活水平的提高，我們溫飽之餘有了理財的需要。
理財是伴隨我們一生的一種生活方式。在人生的不同階段，我們會有不同的理財目標，比如買房、結婚、生子、孩子教育、改善家居、旅遊、退休養老等等，這就需要我們制訂不同的理財規劃；而即使面臨同樣的目標，每個人又因為家庭結構、收入高低及生活水平的不同，也需要制訂不同的目標執行計劃。
理財，需要科學規劃；家庭資產，需要合理配置。而這一切，都是因人而異，因時而異的。
家庭情況
廣告公司任職的丁女士今年28歲，稅後年薪約9萬元。丈夫在大型國企工作，稅後年薪剛過12萬元。夫婦倆年前剛剛生了女兒，孩子的開銷令家庭財政支出大增，而雙方父母遠在山西，每年孝敬老人還要開支萬余元。夫妻現居一套二室公寓，無貸款，市值約70萬元。另還有一套房，貸款80多萬元，目前出租。活期存款及現金有14萬元，股票本金、基金還有若干，但市值虧損較大。全家人都沒有商業保險。
理財目標
1、在目前不甚樂觀的經濟環境下，希望能通過有效的理財途徑實現家庭財產的保值和增值。
2、想趁樓市走低時再買一套更大住房。
3、合理安排孩子未來的教育和夫婦自身保險問題。
家庭財務指標分析
1、消費比例=總消費/總收入
這個數值在0.4-0.6比較合適。換困敏句話說，每月應該把4-6成的收入積攢下來，用於投資或其它支出。丁女士除去房貸和家庭支出，每月結余佔到總收入的0.571，屬中等合理水平。
2、負債收入比例=年償還負債數/年收入
這個數值越低越好。個人負債收亂裂入比例的數值應在0.35以下，高於此數值，則在進行借貸融資時會出現一定困難。丁女士負債收入比為0.256，屬正常水平。
3、流動性比例=流動性資產/每月支出
如果流動性資產可以滿足三個月開支，即該數值大於3，則客戶資產結構的流動性較好。該數值若過大，由於流動資產的收益一般不高，因此就會影響到客戶資產的進一步升值。也就是說，銀行存款不是多多益善，一般有3-6個月的生活費就可以了。丁女士流動性比例14，過高，說明投資不足。建議減少流動性資產，將14萬活期存款中的一部分做些投資。
4、工資收入佔比=工資收入/總收入
這個數值越低越好。當這個值為零，意味著我們無需通過自身體力和腦力的工作而維持生活，而是完全依靠我們的投資就可以獲取足夠的收入，財富生財，也就意味著我們已經達到了財務自由。丁女士一家現在所有的收入均來源於工資收入，基本沒有投資理財收益。需要調整資金運用結構，增加投資收入。
5、生活支出佔比=生活支出/總支出
這個數值應該小於50%，當我們的基礎生活費所佔比例降低，我們在娛樂保健等方面的支出自然會高，這個指標反映了我們的生活質量。丁女士基本生活費為7000元/月，但實際支出約在12833元/月，生活支出比為54.5%，這個比率偏高，在未來可以通過增加收入或降低支出來降低比率。而且目前每個月的支出沒有保障性支出費用。
6、資產負債率=凈資產/總資產
這個數值應該小於0.5。丁女士尚余貸款82萬元，而房屋現值125萬元，自住房現值70萬元，外加14萬元的儲蓄，所以資產負債率為82/(125+70+14+1.25+9)=0.374，小於0.5。財務比較健康，變現能力強。
理財建議與規劃暫不割肉，細致分配流動資金
兩人世界變成三口之家，收支結構的改變以及中短期目標的汪陪枝出現，使丁女士有必要結合自身目標和現階段財務能力，適當調整家庭大類資產的投入比例
目前股票、基金大幅縮水，建議丁女士暫時不需要割肉。目前家庭流動性資金過多，可留5萬元准備金，購買貨幣基金，收益既高過活期存款，又具有非常靈活的變現方式。
還有9萬元，建議將其中的30%用於一年期人民幣理財產品、國債或貨幣型基金等低風險、流動性較高的產品，不僅可以隨時兌現，還可獲得高於儲蓄的收益率。50%的資金用於投資信託理財產品、債券或投資險等金融產品，可長期持有、擇機增減調整，這部分的收益比較穩定，雖流動性差些，但長期的收益和風險相對穩健。最後的20%資金可投資於股票型基金或股票等高風險類。
可從每月工資收入中拿出3000元做基金定投，建議選擇股票類基金50ETF，滬深300等五星級基金。
規劃教育金，定投越早越好
子女教育金是個長期規劃，且屬剛性需求，不能順延或者提前。子女教育支出主要由教育金和撫育金組成，但是子女教育規劃的目標和最終的完成進度是因人而異的。
目前，許多銀行在主推"定投寶寶"的基金定投產品，在保障收入的同時，與孩子的成長很好地結合起來。這是讓時間復利發揮作用的好機會，利用好這個機會可以更輕松實現孩子教育經費的積累，而投資與孩子智商、財商一起成長的產品是較好的選擇之一。孩子越小，投資越早，對實現定投目標就越有利。定投金額可以根據自身情況決定每個月的定投金額300-500元均可。少兒保險也可累積教育資金，購買保險也是父母為孩子設定教育基金的一種比較理想的理財工具。它具有儲蓄、保障、分紅和投資等多項功能，並且由於育兒資金拒絕風險，顯得較為穩定。
就樓市現狀，建議三四年後再換房
住房支出可分為住房消費和住房投資，丁女士已有兩套自住房產，希望再購買一套200萬元左右的大房方便孩子就學。結合房地產市場現狀，建議3-4年後購房。為了日後每個月還款不影響正常生活，建議把現有自用住房出售，減少貸款額度。由於是第二套房屋貸款，利率上浮，所以在購房之後會面臨一段比較辛苦的供房階段，在這段日子裡，開源節流將成為生活的要點。
[理財師手記]
理財需要知識，更需要經驗
上有老下有小的"夾心族"真的很不容易，以上方案只是一個基本的組合。理財其實只是一種理念，上海經濟飛速發展，人們的理財觀念也與時代同步前行。投資理財的知識很多，但更需要的是經驗，在日後的生活中不斷積累心得，合理安排資金，快樂幸福地生活。在此要提醒"夾心族"們早做安排，理財從現在開始，從點滴開始，祝願你們未來的路越走越好，生活品質越來越高。
保額就是"量化的負債"
人壽保險的保額其實是一種"量化的負債"，也就是說當被保險人出現不能及時"還債"的情況時，將由保險公司根據雙方的約定代為"還債"。很多家庭在考慮保險規劃的時候如果不知道具體需要多少"保額"的話，只需要把家庭的"負債"列出來簡單計算一下就能得出。
以本案例丁女士家庭來說，目前家庭的"負債"主要有以下三筆：1、房屋貸款82萬元。2、子女教育金准備，據統計目前撫養一名子女完成大學本科教育平均需花費50萬元。3、贍養老人，以每年1萬元連續支付20年計算，共需20萬元。
以上三項相加，總的"負債"達到150萬元，也就是說丁女士家庭總的保額目前至少需要達到150萬元以上比較合適。當家庭總保額確定好以後，接下來需要考慮是如何分配保額，一般是按照家庭成員的收入比例來進行配置。如丁女士家庭中，丁女士和丈夫兩人的收入比例為9：12，所以丁女士和丈夫的保額大致為60萬和90萬。當然，不是所有的保額都需要通過購買定期壽險或意外險來實現。譬如說，夫婦雙方各自購買10萬元的重大疾病保險，可以從總數中"扣除"20萬，如果50萬的教育准備金中有30萬是通過教育金保險的方式來准備的話，又可以"扣除"30萬元，如果夫妻雙方的共計有50萬的養老金是通過養老年金保險的方式來准備的話，又可以"扣除"50萬。如此計算下來，剩下的50萬元"家庭負債"可以通過定期壽險或意外險的方式來補足。
相信讀者已經明白了我所說的"負債"其實就是個人對家庭所承擔的"責任"，是需要通過未來所獲得的持續工作收入來履行的"責任"，保額就是對這份"責任"的量化。
人生責任最重，保險需求最高
恆生銀行 毛飛緋
在進行家庭保險規劃時，首先要給家庭的經濟支柱投保保險，一般而言，一個家庭的保障順序是根據收入高低的順序來安排。此時是丁女士夫婦人生責任最重也是保險需求最高的時候，因此，給夫妻二人的保障應該全面充足。
首先，應考慮到如遭遇意外或疾病，如何保障自己和家庭的生活，尤其是家庭"頂樑柱"的先生。可考慮購買重大疾病保險，採取消費型和終身型的重大疾病產品組合，並附以較高比例的意外險和醫療險。同時也要考慮到按揭購房的負債、孩子的成長周期，購買一份定期壽險，保障的期限與貸款期限、孩子成長周期相結合。其次，在保額設定和保費支出方面，也要進行科學合理的安排，建議丁女士家庭保險年度保費控制在8000元左右。

『伍』 基金投資准備

目錄：
投資基金之前你做好准備了嗎
成功投資基金的兩大前提
投資基金想成功必須做好五大功課
投資基金之前你做好准備了嗎
西諺有雲：好的開始是成功的一半。我們東方人也說過：知己知彼，百戰不殆。不打無准備之仗，是取勝的先決條件。在投資基金之前，我想我們至少應該做好以下三方面准備，方能做到「決勝於千里之外，運籌於帷幄之中」。
首先，我們要對自己的抗風險能力，以及自身的資金狀況、建倉能力，作出客觀准確的評估。
投資與風險密不可分，我們應該對自身的抗風險能力作出正確的估計。如果自己屬於那種「拿得起放得下」、舉重若輕的人，那麼投資基金時，也不妨瀟灑一些，豪邁一些;如果自己屬於舉輕若重、凡事上心的人，在購買基金時，出手就要慎重一些了。
除了評估自身的理財素質之外，我們對自己的資金狀況以及建倉能力，也應作出客觀准確的評估。具體而言，就是在建倉時根據自己的經濟條件，量力而行，切忌滿倉。滿倉投基不僅會使投資者在經濟上承受更大的風險，而且這種過高的風險還會給投資者造成心理負擔，無論遇到怎樣的市場行情，雞蛋都不要放在同一個籃子里。
其次，我們要對基金市場的情況、投資基金的常識，以及自己所要投資的基金，有一個詳盡的了解。
投資者在投資基金前，最好抽出一段時間，通過專業書籍或網站，先了解一下基金市場的情況、投資基金的常識，做到心中有數、成竹在胸。再精選一隻或幾只自己看好，且適合自己投資的基金，並再抽出一段時間，對這一隻或幾只基金進行觀察，確定無疑後，再進行投資。磨刀不誤砍柴工，既然我們要投資基金，何必介意抽出一段時間為自己充電？比起風風火火、著著急急地跑步入市，「謀定而後動」自然要顯得成熟、理性得多。在熟練掌握基金市場「游戲規則」的基礎上再去投資，便如有的放矢，使你達到一種「從心所欲不逾矩」的投資境界。
最後，對投資基金過程中可能出現的各種情況，以及自己的應對預案，作出周全的計劃。
面對變幻莫測的基金市場，要想有效降低自己的風險，辦法之一就是對投資基金過程中可能出現的各種情況，及早制定出自己的應對預案，並在操作中結合實際情況，加以靈活運用。比如，選好一隻基金後，確定基金凈值達到多少，就贖回多少份額的基金，基金凈值達到多少，就加倉多少份額的基金等等。凡事預則立，不預則廢。如能有效制定出針對自己所持基金的一整套應對預案，那麼在基金市場風雲變幻、潮起潮落之時，就不會臨陣慌亂，顧此失彼。日久天長，當你的投資經驗日臻成熟，就可以進入一種「從容穩坐釣魚台，恆久坐收漁翁利」的投資境界。
目錄：
投資基金之前你做好准備了嗎
成功投資基金的兩大前提
投資基金想成功必須做好五大功課
成功投資基金的兩大前提
事實上，長期投資基金成功的關鍵建立在兩個前提上，否則長期投資就真的會變成長期套牢。
前提1必須進行資產配置，投資分散到不同的資產及區域，控制好核心基金及衛星基金的投資比重。
前提2必須把握分散投資的時機，也就是不要把所有錢都放在同一個時點投入，不論你多麼看好市場，都必須分批投入，如果你每次都進行單筆投資，而且都是在相對高點時傾囊而出，那麼想賺錢是很困難的。定期定額投資(以下簡稱定投)就是一個很好的投資方式，它可以幫你分散投資的時點。
如果做到上述兩項前提，長期投資基金會變得非常安全，接下來基民要練就的功夫就是如何避免自己在熊市時，不會惶恐地殺出基金。在市場最黑暗時，基民往往因為失去信心或耐性在最差的時點賣出基金，也因此錯過市場回升初期較大波段的漲幅，導致持有基金時間不夠長，無法從基金投資中獲利。
1.基金是用來滿足中長期財務需求的投資工具。
2.「高買低賣」容易導致投資基金失敗。
3.投資范圍足夠廣、投資時機足夠分散，長期投資基金不賺錢都難。
目錄：
投資基金之前你做好准備了嗎
成功投資基金的兩大前提
投資基金想成功必須做好五大功課
投資基金想成功必須做好五大功課
從來無人能夠生而知之，就是在證券投資方面擁有極高天賦的股神巴菲特也曾經歷過循序漸進的學習過程：其他孩子放學後喜歡打球閱讀報紙上的體育版，他卻喜歡琢磨股票價格走勢圖，閱讀《華爾街日報》，20歲時已經閱讀了超過100部的投資著作，並嘗試了各種各樣的投資方法，還曾經先後進入賓夕法尼亞大學和哥倫比亞大學商學院學習，得到過著名投資學理論學家本傑明·格雷厄姆的真傳。由此可知，作為千千萬萬普通人中的一員，要想使自己的投基獲得成功，更是有必要從以下五個方面著手進行系統學習：
選擇確定投基標的
縱觀大部分基民或是根據基金公司發布的宣傳推介材料，或是權威評價機構發布的業績排名，或是僅僅受了周圍人的情緒影響就很快決定了擬買入的基金。由於這種選擇方式脫離了基民自身的能力和素質，結果必然將是輸多贏少。正確的做法是，先了解熟悉諸如股票基金、債券基金等各類品種的相關知識，掌握主要的投基技巧，並在對自己的學習進行測試後，根據測試結果確定。需要特別說明的是，新基民由於既缺乏實際投基經驗，心理承受能力也尚未經歷過實戰檢驗，所以應遵循先易後難的原則，首次投基最好應選擇二級債券基金。這是因為這種基金按照合同規定不但投資債券，還可以不超過20%資金投資股票，風險度和預期年化收益水平介乎純債基金和股票基金之間。以後可隨著投資經驗的豐富再擇機向高風險等級的股票基金發展。
每天必做功課
1、關注當天的財經新聞，目的在於及時發現有無可能引起所持基金品種業績出現劇烈變化或導致所對應市場整體趨勢逆轉的消息。
2、根據手中基金所處的狀態選定當晚的學習材料。如果手中基金正處於持續盈利狀態，則應選擇研讀反映以往美國 、香港歷次熊市的史料，以培養自身的風險意識，警惕由市場趨勢逆轉導致的套牢; 如果手中基金正處於持續虧損狀態，則應選擇研讀反映以往美國、香港歷次由熊轉牛的史料，以提醒自己莫犯高買低賣的錯誤。
周末必做功課
1、觀察並分析國債指數、企債指數以及滬綜指一周來的市場表現，並結合一周來的新聞動向試著對後市發展進行預測。
2、登錄並瀏覽相關基金公司開設的網站，重點關注有可能對基金業績產生影響的信息。如，基金經理人選、基金公司高管有無變動等。
3、查看所選擇的基金與同類基金相比業績排名有無顯著變化，目的在於發現新的理想投資目標。
季報發布後必做功課
依次研讀手中所持基金以及在過去一個季度里持續表現突出的同類型基金的季度投資報告。重點關注持股名單、持債名單以及與上一個報告期相比究竟都發生了哪些變化，基金經理在「報告期內投資策略和運作分析」以及「對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望」這兩個章節中又是表述了怎樣的觀點。當你將手中所持基金與持續表現突出的同類型基金通過上述多個方面進行對比後，自然也就知道做哪種選擇才是正確的了。
基金賣出後必做功課
依次按照投資標的選擇是否妥當，買入時機以及賣出時機選擇是否妥當等環節逐步展開總結。要反復審視自己在本輪投基過程中都有哪些環節做對了，又有哪些地方存在問題，原因分別是哪些，今後該怎樣改進......只有當上述問題全都獲得了能夠令自己滿意的答案，方可以開始下一個輪次的投基活動。

『陸』 基金產品的營銷材料應由誰來製作

基金產品的營銷材料應由基金銷售機構來製作。
1、製作基金宣傳推廣資料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證內容的合規性，確保向社會公開發布的資料與備案的資料一致。
2、基金宣傳推廣資料，是指向公眾推薦基金發行或發布，以供公眾普遍獲取的書面、電子或其他媒體信息。
拓展資料：
1）基金產品是幾個基金的組合出售，其實這也是一個帶有fof（fund of fund，即基金中的基金）的概念。產品主要有兩種：一種是根據一定的投資目標和策略，選擇一些基金組成投資組合。本投資組合產品未注冊，投資組合中的資金及比例可根據市場、客戶自身情況及原有投資標准進行調整。第二個相當於發展 在銀行設立一個新的基金。此類組合產品預先設計為具有不同的風格，例如穩健、激進或保守。在此類產品中，基金的權重及其在投資組合中選擇的比例基本不做調整。生命周期概念誕生後，這類fof產品被市場廣泛認可。
2）一些生命周期基金實際上是基金中的基金。他們提供的基金配置組合能夠滿足投資者的目標財務規劃。換言之，就是通過單一、簡單的投資方式，提供多元化、專業化的投資組合，從而達到投資者的投資目標。比如美國有一隻基金，它由五個投資組合組成。每個投資組合的資產投資於各種ETF基金。風險從高到低依次為激進投資組合、增長投資組合、主動投資組合、穩定投資組合和保守投資組合。此類基金注重短期和長期預期相結合，強調根據市場情況調整投資組合；而且該基金主要投資ETF，相應的成本相對較低。
3）營銷是指企業發現或探索准消費者的需求，讓消費者了解產品，進而購買產品的過程。營銷管理（Marketing）也稱為市場營銷、市場營銷或市場營銷。 MBA、EMBA等經典企業管理課程將市場營銷作為管理者管理教育的重要模塊。營銷是在產品的創造、傳播、傳播和交流中，為顧客、顧客、合作夥伴和整個社會帶來經濟價值的活動、過程和系統。

『柒』 合肥市新型牆體材料發展基金徵收及管理辦法

第一章總則第一條為了大力發展節能、節地、利廢、保溫、隔熱的新型牆體材料，加快本市牆體材料革新，推進建設節能工作，根據「國務院批轉國家建材局等部門關於加快牆體材料革新和推廣節能建築意見的通知」和皖牆辦字(1992)第3號文件《關於推進我省牆體材料革新、建築節能工作以及徵收新型牆體材料發展基金的規定》，結合我市實際，制定本辦法。第二條凡在本市行政區域內與牆體材料改革和建築節能有關的部門和單位，均要嚴格執行本辦法。第三條成立合肥市牆體材料革新和建築節能領導小組，負責組織實施本辦法。領導小組下設牆體材料改革辦公室(以下簡稱牆改辦)，負責新型牆體材料發展基金的收集及管理的日常工作。市轄三縣也應成立牆改辦，業務上接受市牆改辦的指導。
市牆改辦設在市建材工業公司。第四條發展新型牆體材料是貫徹落實「保護耕地」、「節約能源」、「保護環境」三項國策的措施之一，任何單位和個人都應積極配合和支持。第睜仔褲二章發展基金的徵收第五條凡是耕地、園地、林地的土壤為主要原料生產粘土實心磚的單位或個人，每畝徵收發展基金100元。該項資金由所在地土地管理部門代收。第六條凡使用粘土實心磚、孔沿率小於30％的非承重空心磚、孔洞率小於15％的承重空心磚和摻粉煤灰、煤矸石等工業廢渣體積比低於40％的燒結磚建造各類建築的用戶(以下稱建設單位)，一律按以下標准交納發展基金。
(一)框架結構每平方米建築面積
(二)非框架結構每平方米建築面積2.6元。
該項發展基金由規劃管理部門代收。第七條建設單位一律先按工程建築面積預交發展基金，若工程採用了新型牆體材料，由牆改辦會同規劃部門、建築管理部門在工程建築結構竣工驗收時，核實使用新型牆體材料的建築面積，退回預交的發展基金(含利息)。第八條利用工業廢渣生產粘土戚歲實心磚，其廢渣滲兌比例由牆改辦會同市建材主管部門核實。第九條發展基金按實際收取數分成給代收單位一定的代收費用，具體數額由牆改辦與代收單位商定。第十條交納的發展基金可以在生產或建成本中列支，已交納發展基金的單位，如交納能交基金和預算外調節基金有困難的，按規定程序報批減免。對殘疾人興辦的福利事業設施免收發展基金。第十一條各縣牆改辦必須將按本辦法徵收的發展基金按月匯集，並於下月5日前交市牆改辦70％，縣自留30％。第三章發展基金的使用和管理第十二條有下列情況之一的，可申請使用發展基金。
(一)新型牆體材料的開發及其建築體系的科研攻關，新技術悉簡、新工藝、新產品、新設備的推廣應用；
(二)老建材企業的技術改造、產品結構調整和節土、節能、利廢項目；
(三)開發建設使用新型牆體材料的建築科研和材料試驗需要的部分短期(不超過一年)周轉資金；
(四)市政府表彰獎勵在牆體材料改革的科研、設計、生產、推廣以及收集、管理發展基金等工作中成績突出的單位和個人的費用；
(五)牆改辦的辦公經費。第十三條申請使用發展基金的單位必須符合以下條件：
(一)具有法人資格；
(二)申請使用發展基金的項目屬於本辦法第十二條規定的范圍，並經市牆改辦組織有關部門論證；
(三)自有資金要佔總投資額的百分之二十以
(四)必須有償還能力，並要有法人做償還擔保。第十四條使用發展基金必須按下列程序審批。
(一)使用單位向所在地牆改辦提出書面申請；
(二)牆改辦審核批准，報牆體材料革新和建築節能領導小組備案。第十五條使用發展基金的單位必須與牆改辦簽訂合同，並定期向市牆改辦報送項目進度表和發展基金使用的會計報表，項目完成後要報送該項目完成報告和決算書。市牆改辦組織有關部門進行項目驗收。第十六條市、縣牆改辦要配備專職財務人員管理發展基金，單列賬戶，統一在所在建設銀行開戶存儲。並接受同級財政和審計部門監督。第十七條收集發展基金必須使用省財政廳統一印製的收款收據。並套印財政部門票據監制章。第四章獎懲第十八條市、縣牆改辦必須定時向上級牆改辦報本級發展基金年、季使用計劃及財務會計表，並在每年第一季度內向領導小組會議匯報上年度發展基金使用情況。第十九條凡模範執行本辦法，積極開發新牆體材料及其應用技術和綜合利用工業廢渣的單位和個人，以及徵集、管理發展基金成績突出的單位和個人，市政府給予表彰和獎勵。

『捌』 做基金結構化募資需要項目方提供什麼材料

募資需要項目方提供材料：
1.私募備忘錄（PPM）
私募備忘錄類似於「招股說明書」，是基金管理人撰寫的說明自身優勢和投資計劃的文件，用於招募基金投資者參與基金投資。
2.募集推介資料
募集推介資料是基金管理人製作的關於特定基金產品的推介說明資料，相較於私募備忘錄，募集推介資料重點描述募集中基金的基本情況，內容更為簡明，但基金管理人歲雹敏也肆啟需要保證募集推介資料內容的真實性、完整性、准確性。
3.（反向）盡職調查資料
（反向）盡職調查資料是根據基金投資者需求由基金管理人准備和提供的關於基金乎枝管理人的一系列說明資料，內容通常包括基金管理人基本情況、基金管理人內部治理和重要制度、歷史基金或項目業績、核心團隊成員信息等。
4.基金條款書
在一些大型股權投資基金募集時，基金管理人會准備基金條款書對重要潛在投資者重點關注的基金條款進行描述，作為雙方後續進行商務談判的基礎，以下列舉了基金條款書中常見的基金條款。

『玖』 國家建材局建築材料工業科技開發基金管理辦法(試行)

第一章總則第一條為促進建築材料工業技術進步和加強技術開發工作，推動科技成果盡快地轉化為生產力，特設立建築材料工業科技開發基金（以下簡稱科技開發基金），並制定本辦法。第二章使用原則和范圍第二條申請科技開發基金項目必須符合建築材料工業技術政策和科運激技發展規劃要求。第三條建築材料工業科技開發基金主要用於：
（一）通過鑒定（驗收），具有明顯效果，並能迅速轉化為生產力的試驗研究或中間試驗成果的推廣應用；
（二）構思新穎、方法獨特、具有一定創造性，又有一定風險，但經過專家評議，認為對建材行業技術進步有較大推動作用和較大開發前景項目的開發研究；
（三）能以產頂進或出口的節匯、創匯產品開發。第三章科技開發基金來源和使用方式第四條科技開發基金由國家建築材料工業局科技開發費用和各方籌集的科技旁運襪開發專項經費組成。參加開發資金籌集單位優先享用科技開發基金，開發基金專款專用。第五條為適應國家科技體制改革和擴大再開發的需要，本基金按照有償使用的原則，根據項目經濟效益和社會效益實行：（一）還本付息（按人民銀行利率）；（二）還本付息外，另提部分利潤：（三）還本付息，在項目驗收後，按合同條款進行補貼。
對開發前景很好，而風險較大的項目，按合同議定條款償還。第六條科技開發基金委託中國工商銀行放款和收回。第七條還本付息期限最長不超過三年。具體時間在合同中議定，到期不還者，銀行將從用款單位的帳戶中扣收。第四章技術開發基金的申請和審批第八條凡建築材料工業的科研、設計、院校和企事業等單位進行新產品、新工藝、新技術、新的測試手段等方面的開發研究項目，研究成果進一步轉化為生產力的開發推廣項目，均可申請科技開發基金。第九條申請單位須按規定格式填寫「建築材料工業科技開發基金項目申請表」，並按「建築材料工業科技開發基金可行性分析報告」提綱編寫可行性研究報告，經本單位有關部門認真審查簽署意見後，一式五份報國家建築材料工業局科技發展司。第十條科技開發項目的選定採取擇優制。科技發展司對申報項目進行初選，送有關專家評審，最後由科技發展司選優下達。第十一條評審者對申請者的開發方案負有保密義務，對泄露或侵權者，按有關規定處理。第五章項目管理第十二條科技開發基金項目以合同形式進行管理，申請單位接到立項通知書後，在一個月內與科技發展司簽訂合同。第十三條項目承擔單位在經濟上對項目進行擔保，並在實施上加強領導和督促檢查，從各方面創造條件積極予以支持，促進技術開發工作順利進行，以確保項目按時完成。否則主管單位有權終止合同，因此造成的經濟損失由項目承擔單位承擔。第十四條項目承擔單位要定期向科技發展司書面匯報項目執行情況和經費使用情況。每年七月底以前匯報上半年的情況，次年一月底以前匯報上年度計劃執行及經費使用情況。跨年度項目報下年度工作計劃。第十五條項目完成後應按有關要求提出項目總結報告，由科技發展司審查下達驗收通知書。組織驗收、成果鑒定、獎勵和專利申請按國家建築材料工業局有關規定辦理。第十六條本辦法由國家建築材料工業局科技悄前發展司負責解釋。第十七條本辦法自發布之日起施行。

『拾』 基金產品的營銷材料應由誰來製作

基金宣傳材料只能爛晌由基金或銷售機構製作。
1、 基金銷售機構，是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。
2、 截止2016年9月，國內基金銷售機構共有商業銀行141家（包括全國性商業銀行18家、城市商業銀行73家、農村商業銀行40家、在華外資法人銀行10家）、證_公司99家、期貨公司18家、保險公司4家、保險代理公司和保險經紀公司5家、證_投資咨詢機構6家、獨立基金銷售機構（第三方基金銷售機構）107家組成。
3、 基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度,應當至少包括以下內容：
1） 對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;
2） 對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的棗宴方式或方法;
3） 對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;
4） 對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。
拓展資料：
1、 投資人利益優先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時,應當優先保障基金投資人的合法利益。
2、 全面性原則。基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分,將基金銷售適用性貫穿於基金銷售的各個業務環節,對基金管理人(或產品發起人,下同)、基金產品(或基金相關產品,下同)和基金投資人都要了解並做出評價。
3、 客觀性原則。基金銷售機構應當建立科學合理的方法,設置必要的標准和流程,保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價,應當盡力做到客觀准確,並作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。
4、 及時性原則。基金產品的風險評價和基金投資人的風凳歷銀險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。