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如何從基本面看基金是好是壞

發布時間: 2023-04-09 22:53:32

㈠ 怎麼看一隻基金好不好基金評價標准

相比炒股來說,投資基金的風險肯定是低一些的。那麼,怎麼判斷一隻基金好不好?下面就來簡單聊一聊,請看下文。


怎麼看一隻基金好不好?
看一隻基金好不好,需要建立評價標准。簡單來說,評價公募基金的標准如下,大家可以參考一下:
1、評級機構報告
國外評級機構有晨星,國內評級機構有濟安金信、銀行證券基金研究中心、海通證券基金研究中心等等。
2、基金業績穩定性、投資風格穩健
基金管理風格相對靈活、凈值回撤相對可控、熊市抗跌。
3、基金分紅情況良好
4、歷史業績比較足夠長
有三年以上的可追溯業績,而且經理完整牛熊周期考驗,最好經歷過多個牛熊周期和震盪市考驗。
5、基金經理變更較小或有其它產品業績可查
基金經理變更小,基金投資風格相對穩定。新來的基金經理如果有其他產品業績可查,那麼基金持有人對後市就有足夠信息的去判斷,決定繼續持有還是贖回。
6、激勵機制
基金激勵機制到位,比如基金經理自持,或者激勵與業績掛鉤,或者基金經理持有公司股權。有了激勵機制,公募基金追求業績的積極性要高得多,不再只追求同類排名了。
7、追求絕對預期收益
一隻好基金要做到幫投資者賺錢,而不是單純跑贏指數那麼簡單,更別提連指數都跑不過的那些基金了。
好了,關於怎麼看一隻基金好不好就分析到這里,希望對大家有所幫助。溫馨提示,基金有風險,投資需謹慎。

㈡ 基金是好是壞怎麼看成交量大的基金可以購買嗎

判斷一隻基金的好壞,可以從以下方面著手。

首先,要看管理基金的基金管理人,看看基金管理人是否實力強大,管理規模,研究團隊,過往業績,歷史情況,通常能夠活下來都經歷並度過了各種風雨,經驗更豐富,體系更成熟。

其次,要看基金經理的過往業績情況,風險控制情況。在考慮業績時,不能只看收益高不高,還要看回撤大不大,如果回撤太大,說明基金經理風險控制可能不太好。

所以還要看您投資的目標和品種來定。成交量大比較活躍,成交量小走勢比較平穩,建議選擇向上趨勢的分級基金。

我們可以利用成交量作為反向指標交易,是非常不錯的選擇。在市場成交量小的時候,慢慢開始定投買入,在成交量放大之後開始不買甚至賣出,就是這么簡單。

㈢ 如何判斷一個基金的好壞

判斷一個基金的好壞有多種依據的,比如說這個基金的評級。一些專業的機構會對資金進行評級,那麼所評的分數越高就意味著這個基金過去的表現越好。另外的話就看這個基金經理在以前所管理基金的大致業績和走勢,從而能夠進行基金更好的判斷。另外的話就是看這個基金的風險數據,也能夠給自己提供一些建議。

總結

基金的挑選是要根據自己長時間的實踐才能夠決定的,而且跟自己的購買時間有關,從而能夠更好的實現較高的收益。

㈣ 如何判斷買的基金好不好分享簡單2招



我經常收到一些朋友的提問: 我買的XX基金現在跌了20%,要不要及時止損,還是等TA上漲?


先說結論, 在任何時候,我們都要把賺錢能力強的基金留在手裡;而賺錢能力弱的基金,即使已經發生虧損了,也要堅決賣出。


那怎麼判斷一隻基金賺錢能力強還是弱,接下來我就給你分享2個小技巧。如果你手裡也有基金正在猶豫要不要賣掉,不妨一起自測一下。



拿圖片中的基金舉例:藍線是該基金,紅線是滬深300指數。


你看這個差距,實在太大了。


2017以後別人賺錢的時候,它在虧;別人虧的時候,它虧更多。

不論跟滬深300比還是跟同類平均相比,它簡直弱爆了。

忍不住要對它說:你看看人家......


我們可以很粗略的做個判斷: 這可能不是一隻好基



如果只和「滬深300」比較,你可能會錯殺某些基金。從專業角度來說,這個對比不夠嚴謹。


比如,滬深300指數只包括300隻大型股票, 相當於「胖子里的平均身材」 ;但你要用它衡量中小規模的市場表現、或是某個行業的表現,就不合適了。


那應該跟什麼比呢?


之前咱們也說過: 無論什麼基金,都有一個自己定下的及格線,專業說法叫「業績比較標准」。 大部分基金的目標,就是要跟上或者超過比較標准,這才算「業績及格」。

你定期看看,基金有沒有跑輸及格線,大致就能判斷它是不是個差基金了。

這個及格線——「業績比較標准」,會收錄在基金的定期報告里。在第三方基金平台,或是基金官網,都能查得到。

用天天基金網給你做個展示,簡單兩步就搞定。

第一步:在基金詳情頁面,點擊"公告」這個欄目,選擇「定期報告」。


該基金 歷史 上各個季度的報告,都在這裡面。


第二步:打開最新一份報告,在裡面你都能找到該基金走勢與及格線的對比圖。


比如這張圖中的B基金,2020年第2季度報告中展示的 歷史 走勢圖。

藍色線是基金走勢,紅色線是「業績比較標准」走勢,也就是及格線。


所以綜合以上兩個判斷標准,我們基本可以確定:這是一隻表現很差的基金。從16年底開始,它就跑不贏及格線很久了。

指著它從丑小鴨變白天鵝,可能性其實並不高。 及時止損,換一個更好的基金,是更合適的選擇。


介紹的這兩個小技巧你學會了嗎?快速篩掉賺錢能力太弱的差基金,避免一跌再跌。

當然,我更希望大家從一開始就選擇好的投資標的,選對長期上漲的基金,賺錢的概率才更高。


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㈤ 如何評定一隻基金的好與壞從哪幾方面考慮

一是要注意選擇基金公司和優秀基金經理。並非大公司就是好公司,有些小公司同樣有優異的業績表現。應該選擇產品風格比較穩定、持股集中度和換手率較低、信息透明度較高、注重投資者教育的基金管理公司的產品。
二是掌握優秀基金挑選方法。
第一個原則是:看整體表現。單個基金業績的漲跌有很多偶然因素,而只要其中一個因素發生重大變化,不可避免導致業績起伏。但一家基金管理公司所有的基金如果表現出較強的協同性和一致性,就說明這家公司整體的投資研究水平較高,不會因為偶然因素造成業績波動。
第二個原則是:看長期表現。為了更好地了解基金經理的操盤能力,通常我們應該看3年以上的時段。因為3年以上的業績通常不會只有上升或只有下跌波段,從而更能看出基金經理在不同大勢下的表現。一般說來,短(1年左右)、中(1至3年)、長(3年以上)各期的報酬率都維持在同類基金排名前三分之一的,才能算是績效表現不錯的基金。
第三個原則是:看風險調整後的基金收益水平。國內有一些排名靠前的基金,其風險指標也很高,如果按風險調整後收益來比較,排名就會下降。對投資者來說,高收益、低風險是最好的選擇。有時候,風險控制的重要程度也許比獲得高收益更加重要。因此,風險調整後的收益是投資者應該更加重視的指標。

㈥ 如何判斷一隻基金的好壞

1、基金評級:5星為最佳。晨星評級、銀河評級、海通評級、濟安金信評級、招商評級。每家都有自己星級的演算法,共同點就是都以基金過去的表現為基礎計算的,不能預示未來。2. 歷史業績:剛剛已經講過了,不多言了。因為要參考歷史業績,所以我才一直建議大家買老基金,不是說老基金都好,又老又爛的基金可能還不如新基金。

2、另外,看歷史業績時也要注意一下基金有沒有更換基金經理,如果換過基金經理,記住只能看各自任職那段時間的基金歷史業績。

3、基金經理:看基金經理管理過的所有基金的大致業績和排名,優秀的基金經理管理的基金大都不錯。

4、風險數據:夏普比率、標准差。多的我就不解釋了,大家記住「夏普比率越大越好,標准差越小越好」。

拓展資料:

1、在評價一隻基金的時候,你先問自己兩個問題,你投資基金的期限與風險承受能力。

投資期限意味著你的投資風格是激進的,還是穩健的;風險承受能力,影響著你對波動的預期,尤其是短期波動。

2、對於投資者來說,合適永遠是最重要的。在投資之前,明確自己的投資目標,以及風險承受能力,而不是盯著高收益,收益往往伴隨著風險。

網路-基金

㈦ 如何分析一隻基金的好與壞

一、要抓好五個關鍵:1、優秀的公司:對比基金公司管理水平,整體業績,看牌子就明白。2、優秀的基金經理,看看他以前的履歷和管理基金業績。3、基金評級,看謀體公布,看網站上基金評級,數星星總是會的。4、合理的費用,不能太貴,除非物有所值。5、作好基金組合,降低風險(試著作好基金組合,它會降低你被基金爛掉的幾率)。 二、做好四個對比:1、對比凈值、凈值增長較快, 2、對比同一時間發行的、同時段間基金的表現。3、對比抗跌,抗跌性較強的基金收益比較穩健。4、對比規模、規模適中的,相對靈活。 三、還要‍看自已的風險承受能力、追求的收益高低、以及個人對基金了解和偏好程度。合適的基金就像合適的鞋子,再好看的鞋子,不合你的尺碼也走不好路的。 自選基,基金挑選平台 自選基,自選基,自選基

㈧ 如何判斷一個基金的好壞

挑選一隻牛基,投資者可以從以下幾個方面著手:
基金的過往業績
投資者了解基金以往的業績是非常必要的,就如同觀察考試成績來判斷一個學生的優秀程度一樣,基金以往的表現從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標,但卻是最現實可用的指標,對於基金來講也是如此。需要注意的是,觀察基金過往業績的時候要與同類型的基金相比,否則「蘋果和梨子」的比較是沒有意義的,例如要將股票型基金和股票型基金相比,而不能把貨幣市場基金拿來與股票型基金比較。同時還需要注意的是,不要僅僅比較基金的回報率,我們更要關注基金在為我們賺錢的同時讓我們承擔了多大的風險。如果有兩只基金的收益率比較接近,那麼我們一般會去選擇那隻波動相對較小風險不大的基金。
基金的持倉結構
基金實質上是基金公司提供給投資者的理財服務,但這一服務是通過證券組合的形式表現出來的,因為基金也要買股票、債券。那麼,我們通過基金的證券組合可以看到基金在投資風格上的很多特點,例如我們通過一些統計學上的方法,可以區分出一隻基金它所持有的股票到底是大盤價值類股票居多呢,還是更加青睞小盤成長類股票。從證券組合的變動情況,可以看出基金在日常運作中的特點,例如倉位的輕重、持股的集中度以及資產的周轉率等等,都可以反映出基金的投資風格。當然,更直接的方法,是把基金的十大重倉股列出來,一一加以評判,從這些股票的潛力來判斷近期基金的表現。
基金經理
投資者挑選基金時,不僅要了解基金的歷史回報與風險,基金由誰管理即基金經理在管理組合中的作用也不容忽視。基金經理手握投資大權,決定買賣的品種和時間,對業績的優劣起著舉足輕重的作用,他自身的投資理念和思路對基金的運作有著深遠的影響。
這么關鍵的一個人物,投資者該如何去關注呢?我們認為可以從幾個方面入手,首先可以從基金經理以往管理的業績表現入手,這是比較容易得到的數據,可以反映其整體實力和投資風格,這些數據越多、跨越的時間越久,越能夠說明問題。其次查看基金經理的從業經驗,如果基金經理曾經做過深入的基本面研究,從事投資之後又經歷過市場的牛熊轉變,這樣的經歷會使基金經理在管理基金時受益非淺。最後還要關心基金經理的職業操守。為什麼要關注這一點,是因為投資者購買基金實際上是購買了基金經理的投資服務,基金經理受我們之託來幫我們理財,在這種關系當中信任是最重要的。如果基金經理我們不能信任,談何託付?因此,投資者要關心自己所依靠的基金經理,有沒有被監管部門處罰的記錄等等。
基金公司
基金在運作當中不可避免地處於基金公司這個大環境之中,基金經理在管理思路和方法上或多或少會受到來自公司管理層的影響,因此基金公司也是選擇基金時需要考慮的對象之一。我們主要關心基金公司以下幾個方面的問題,公司整體實力如何,旗下基金是否普遍表現較好。除了投資管理水平,我們還要看看這家公司在投資者服務上的水平如何,是不是以客戶為中心,是不是為客戶創造了盡可能的便利。此外,公司的內部管理是否規范,股東是否能夠提供支持,也是非常重要的。
通過以上幾個方面選好基金之後,還要看看這只基金是否適合自己,基金的投資目標、投資對象、風險水平是否與自己的目標相符。在基金投資上,沒有最好,只有最合適的,投資者需謹記。
另外,買了基金不等於就可以高枕無憂了,我們仍然需要定期關注,但不需要很頻繁,每個季度結合基金的季度報告來就可以了,綜合分析基金的表現之後再決定是否對基金進行操作。
如果風險承受能力不大的話,買基金是為了保值的話,可以考慮一些債券基金或者是貨幣基金。。
如果你願意冒點風險,追求長期利益的話,
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最好祝你投資順利咯

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